從“洗錢天堂”看洗錢黑洞

國際聯合，打擊洗錢犯罪

習慣上，人們把因政治腐敗或販毒、賣淫等有組織犯罪而獲得的非法錢財稱為“黑錢”。這些錢財一旦進入合法帳戶，或經過不斷的交易后，便會脫胎換骨，成為“合法收入”，這就是所謂的“洗錢”。

近年來，許多國家的政府和銀行對“洗黑錢”的問題很重視，陸續出臺了一些相關的法律、法規，對洗錢者予以嚴厲打擊。

韓國政府最近通過了嚴懲洗錢犯罪行為的法令，對洗錢者將處以5年以下徒刑或3000萬韓元的罰款；對明知是“黑錢”卻仍然接受者，處以3年以下徒刑或2000萬韓元的罰款；金融機構如不舉報有洗錢之嫌的金融交易，會被處以500萬韓元的罰款。

香港特區對打擊洗錢犯罪也日益重視。因為從1996年至今，香港警方共查出2300起涉嫌洗錢案，但其中只有61起受到檢控，31宗被定罪。

以前，犯罪分子和犯罪集團主要是通過銀行來洗錢的。為了使銀行不被他們利用，2000年冬，瑞士、美國等11家大銀行共同擬定了一項旨在聯合打擊洗錢活動的計劃，并發表了《沃爾夫斯赫格反洗錢原則指針》，旨在建立一種全球性標準，確定各國在打擊黑錢存款方面應盡的職責。

11家銀行的行動得到了設在柏林的“國際透明”組織的支持，該組織的主席彼得·文根說，這次聯手行動將有力地推動國際反洗錢活動的開展——今后，那些販毒、貪污等非法所得再想通過這些大銀行“清洗”后順利進入金融市場，恐怕就不會那么方便了。

瑞士銀行：“洗錢天堂”

黑錢往往數額巨大，因此“洗錢”給銀行帶來的回報是非常誘人的。加上傳統上世界級銀行對客戶資料是嚴格保密的，銀行也就成了黑錢最向往的“歸宿”。

沒人知道銀行“洗”掉了多少黑錢，但據報道，每年約有5900萬美元的黑錢通過金融機構給“洗掉了”——這還僅僅是販賣毒品的黑錢。

銀行業是瑞士的經濟支柱，占國民經濟的15％。1934年，為了阻止納粹德國“窺探”其對手或猶太商人的銀行帳戶，瑞士通過了銀行保密法。但這樣一來，瑞士也就開始成為名聞世界的“洗錢天堂”。

80年代，菲律賓前總統馬科斯將數百萬美元存入瑞士銀行一案鬧得沸沸揚揚，到90年代，此類洗錢案更是頻繁。尼日利亞前獨裁者阿巴查在過去25年間，搜刮了幾十億美元，使該國負債累累，經濟衰退，他就是通過瑞士信貸銀行等金融機構“洗錢”的。瑞士信貸銀行顯然忽視了一些明顯的跡象，比如儲戶的年齡、國籍、資金來源等。

這些來路不明的錢令瑞士銀行的聲譽受到了很大損害。瑞士聯邦銀行委員會最近點名批評了幾家銀行。同時，他們的調查顯示，阿巴查家族6.6億美元的存款中，有2.08億美元是通過國際銀行體系從英國流入瑞士的，另有1/3是從美國流入的。換句話說，此次事件英美銀行也有份。

銀行對潛在的洗錢機制睜一只眼閉一只眼，引起了全社會的普遍批評。

自從36歲的露絲·梅策勒女士擔任瑞士司法部長以來，情形發生了變化。瑞士政府近年來在取消銀行保密制度方面不斷努力，取得了可喜的效果。

1998年，瑞士實施了《反洗錢法》，規定金融機構有義務向政府通報可疑情況，知情不報者將受到法律懲處。瑞士銀行家協會也制定了行業自律公約，要求銀行人員警惕并防止洗錢活動，違規經營的銀行將被處以最高為2000萬瑞士法郎（約合1200萬美元）的罰款。

但也有許多瑞士人對梅策勒的斗爭表示了懷疑。因為其負面影響是，瑞士銀行的一些大客戶會因擔心隱私受到威脅而撤離瑞士銀行，從而影響瑞士的金融產業。

百億美元洗錢案

蘇聯解體以來，俄羅斯在社會、道德、經濟生活等方面都處于無序狀態，為俄羅斯犯罪團伙掠取社會財富提供了可乘之機。而俄羅斯私有化改革又造成了新舊體制轉軌中的混亂，掌握各種獲利手段的犯罪團伙乘虛而入，掠走了大量資金。

80年代末到90年代初，俄羅斯黑手黨的數量猛增。1994年，俄內務部長葉戈羅夫宣布，俄犯罪組織的數目已由戈爾巴喬夫時代的785個上升到5691個；1996年，這個數字上升到8000個。

去年，美國聯邦調查局發現，一些俄羅斯人通過紐約銀行把近100億美元來路不明的巨款洗得“干干凈凈”。聯邦調查局對此展開全面調查，發現1993年以來，俄黑手黨通過紐約、瑞士等地的銀行進行過大量的洗錢活動。最典型的方法是把“黑錢”轉移到歐美國家，通過多次國際匯款，把現金轉入國外的賬戶，使之變為合法資金。

面對如此嚴峻的形勢，俄羅斯加大了懲治犯罪的力度。對外，俄羅斯加強與西方國家的合作，共同打擊有組織犯罪。現在，在美國駐俄使館內，有美國聯邦調查局的人員長駐待命，而俄羅斯同美國聯邦調查局合作調查的刑事案件目前也已達300宗。對內，俄羅斯全力打擊犯罪活動并及時通過媒體進行宣傳。與此同時，普京上臺后開展的反腐敗、加強立法、剝奪地方行政長官“豁免權”、改革金融體制等一系列舉動，都為打擊犯罪、建立社會新秩序產生了積極的影響。

“要同腐敗現象和犯罪行為進行堅決的斗爭。”普京的態度非常堅決。

道高一尺，魔高一丈

在人類進入高科技時代的今天，犯罪分子洗錢的手段也變得越來越狡猾，越來越隱蔽。最近幾年，就有犯罪分子利用互聯網成功地“洗掉”了大量黑錢。

當銀行已成了洗錢的“危險地帶”，世界上一些網上賭場開始成為犯罪分子們安全的“洗錢天堂”。現在，這個問題已引起了一些國家的重視。

據悉，目前從事洗錢生意最猖獗的，是有“逃稅天堂”之稱加勒比海地區的安提瓜和巴布達國內的賭博網站，其數量多達幾十個。一個英國的特別行動小組視察該國后得出的結論是，盡管這個島國正在加強對賭博網站的監管，但許多網站仍在對全球金融體系的正常運轉構成巨大的威脅。

通常，這些網站根本沒有受到有關政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，他們甚至都不查問客戶的身份，這就為洗錢提供了諸多便利。客戶只需在賭博網站上開設一個賬戶，就可以隨意地周轉資金。犯罪集團在把錢款打進這些賬戶后，一般先象征性地賭上幾把，然后就通知網站說：“我不想再玩了！”要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。這樣，一筆筆數額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗”干凈了。

更嚴重的是，專門打擊“洗黑錢”活動的國際組織“金融行動特別工作隊”，近年來不厭其煩地督促設有賭博網站的國家加大監管力度，但大多數國家卻采取了不合作的態度。

看來，打擊“洗黑錢”的行動仍然任重而道遠，要根除“洗錢”還有很長的路要走。

[摘自香港《廣角鏡》]