洗黑錢的玄虛

犯罪集團每年刮得的黑錢數以千億美元計，這些黑錢得先洗凈，才可安心使用。但直到目前為止，人們對于全球犯罪集團每年所清洗的黑錢究竟牽涉多大金額幾乎一無所知，遑論了解他們如何清洗黑錢了。國際貨幣基金組織去年估計，全球罪犯每年所洗黑錢的金額約相當于全球各國生產總值的2～5%，即6000億～1.5萬億美元。前一數字為西班牙一年的國民生產總值，后者則與法國的相當。

如此龐大數目的黑錢，這些犯罪集團又如何洗凈呢?過去20年間，洗黑錢的方法可謂層出不窮(見本刊第6期“特別報道”《黑錢是這樣洗白的》)，發展到今天，大規模的洗錢，大多是黑幫付出豐厚的酬金，聘請一些精明而狡猾的律師與財務專家代勞。這些專家大都會為犯罪集團在百慕大或其他財務天堂的銀行開設戶頭，然后通過連串虛名公司把大量黑錢轉來轉去，直到金錢全部存入集團的戶頭為止。之后，他們可以把這些經過洗凈的金錢注入一些金融聲譽好的國家(如英國或法國)中的正當企業的戶頭上，與這些企業的合法收益逐漸混合起來，最后黑錢就不知不覺地成為正當的收入。

據《洗黑錢及有組織犯罪活動》一書作者指出，世界有組織犯罪集團的黑錢約有10%即8000億法郎是投資在法國的工商體系之內。但以往所有投資方式如房地產、拍賣、購買高價藝術品等已不適用于今日，因為這些形式的投資始終有跡可尋。今日世界各地金融市場的衍生工具如期權之類，其實可以被視為一種洗黑錢的工具。由于這類衍生工具投機性很大，一間與洗黑錢者串通的銀行，可以故意高估投資風險而有足夠理由收取非常高的傭金，再者有關買賣在技術上透明度不高，且不受金融當局的監管。

倫敦所以被視為洗黑錢的重鎮，主要因為它向來是歐洲的金融中心，所以黑錢一旦能進入倫敦任何一間銀行之內，即可轉移至歐洲大陸任何一間銀行，而成為正當合法的金錢。正因為其金融地位，所以倫敦成為世界最重要的洗黑錢中心。

金融地位之外，英國司法制度相當復雜，黑白并非絕對分明，且對被控罪者的自辯權極力維護，況且英國金融界傳統上尊重商業秘密與匿名身份，所以更能成為洗黑者心目中的理想場所。

此外，倫敦尚有一大弱點，就是其金融界與國外許多離島的金融天堂如英屬諾曼蒂群島的澤西島、格尼斯及狄馬島的關系密切。去年6月，英國政府拒絕把上述三島列入GAFI的黑名單上(編注:GAFI是1989年西方七大工業國擬定的一張涉嫌洗黑錢的國家及地區名單，榜上有名者被列入打擊黑錢活動上不合作的國家)，因為英國的不少政客都與澤西島上的公司有財務上的關連。再者，如澤西島被列入黑名單，現存于倫敦各大銀行的1000億存款，將會被提走。

(撰稿:蔡明理)