掃碼多付近兩萬，竟是洗錢套路

一臺抽水泵的售價為300元，一位衣著樸素的男子購買時，掃碼支付顯示的結果卻為19999元，他稱多出來的錢是自己公司發的工資，讓老板退給他。這件事看似正常又有點讓人感覺奇怪，老板有些為難，思考片刻后，決定讓警方來“評判”此事。而警方調查后，這名男子和同行的三名同事被“一窩全端”。

據四川資陽市公安局雁江區分局消息，經查，上述男子實為“跑分水軍”的一個小組，其先用押金“承包”下境外詐騙團伙的贓款，然后開車到全國各地尋得線下商戶的收款二維碼后，提供給詐騙團伙轉移受害群眾的“血汗錢”。

蹊蹺：

買300元商品，卻掃碼支付19999元

劉女士（化名）在四川省資陽城區經營著農機生意，2025年3月13日中午，一名男子到店購買了一臺抽水泵，售價為300元，“那人看起來很年輕，說普通話，也沒跟我講價。”劉女士回憶說，剛開始她也沒太在意，以為就是一筆普通的買賣，但該男子在掃碼支付后，讓其有些為難。

“掃了19999元給我?！边@個結果讓劉女士很意外，上述男子告訴她，是公司幫忙掃碼支付的，多出來的錢是自己和同事的工資。“后面他就喊我拿現金，或者微信轉賬。我當時就很奇怪，發工資為什么不直接轉給你們，要通過我轉一次手呢？”

思考片刻，劉女士覺得這個事很蹊蹺，便撥打了報警電話。很快，雁江分局蓮花派出所的民警趕到現場。

廖勃翔是蓮花派出所辦案中隊的中隊長，據他介紹，該男子名叫陳某威，民警到現場詢問時，陳某威始終堅稱多出來的錢是工資，但說不清公司名字和所在地，民警詢問公司老板電話，他也答非所問。

“他當時就說是在資陽一工地工作，當天是老板安排買抽水泵，順便把工資發給他?！彪m然陳某威一再狡辯，但民警運用相關技術手段發現，掃碼支付方來自廣東，和陳某威所言完全對不上，于是懷疑其涉嫌“洗錢”。

同時，警方又通過調取周邊天網監控，以及相關身份信息核實，發現了有三人疑似為陳某威的同伙。

調查：

起初三緘其口，一部手機打開突破口

在審訊室，陳某威最開始三緘其口，加之清空了手機內信息，他顯得有恃無恐。然而，面對警方不斷地提供證據，以及相關案例佐證，他發現難以自圓其說，逐漸配合交代。

據陳某威供述，他是從廣西出發的，經貴州安順后到達四川，在多個城市作案，通過在線下購買商品時，利用境外聊天軟件，把商戶收款二維碼提供給詐騙團伙，受害人在掃碼支付后，再通過商家轉移這筆被騙資金，達到“洗白”的目標。

雖然交代了作案過程，但陳某威始終不承認有同伙。

另一邊，警方通過偵查發現，疑似陳某威的同伙在成都錦江區出現，繼而在當地警方的配合下，將覃某宏、覃某煒、勞某龍三人抓獲，并連夜帶回資陽。讓警方沒想到的是，三人也不承認與陳某威認識，并表示是到四川旅游的，案件一時陷入僵局。

“陳某威被抓時，監控都拍到那三人就在旁邊，因為沒有直接證據，他們就找各種理由搪塞。”廖勃翔堅信這是一個“跑分車隊”。為了找到新證據，警方又重新到三人入駐的酒店進行了搜查，一個藏在座椅墊子下的手機讓案件迎來轉機?！霸瓉眈澈暧袃蓚€手機，他被抓時就把這個藏起來了，手機里面的信息還沒來得及刪除。”

通過這個關鍵的手機，警方發現了四人的聊天記錄，以及保存的商家收款二維碼。

就在陳某威被控制的當天，覃某宏跟勞某龍發消息時還稱：“估計是挨取保，等他（陳某威）聯系我們取保，然后我們重新湊錢繼續做工，不做的話就是硬虧了。”

覃某宏還表示：“下次我們只去現場和五金城，市區和零散的店太危險了。”

交代：

每單抽成43%，制訂被抓“應急預案”

有了關鍵證據，覃某宏、覃某煒、勞某龍、陳某威很快相繼交代。原來，四人均來自廣西南丹縣，系初中同學，覃某宏是“跑分車隊”的隊長。

經查，2025年3月6日至3月13日，覃某宏4人在貴州省安順市、瀘州市、自貢市、內江市、資陽市等地，通過線下尋找商戶提供收款二維碼后，提供給詐騙團伙轉移詐騙資金，涉案金額共計222645元。

廖勃翔解釋說，讓四人鋌而走險的背后是高收益。幾人分工明確，覃某宏負責聯系上家，覃某煒、勞某龍、陳某威分頭隨機選擇商家拍攝收款二維碼，每完成一單，覃某宏抽成23%，隊員則抽成20%。

讓人啼笑皆非的是，四人還交代，早在出發之前，四人還討論制訂了被抓“應急預案”。一旦被抓，首先是以旅游、打工等名義搪塞，等待同伙救援；一旦搪塞不過去，只能說自己的事，絕不供出同伙。

兩面：

作案時樸素低調，消遣時揮金如土

據犯罪嫌疑人交代，他們作案時盡量低調，開10萬元以內的國產車，衣服也盡量穿樸素的，目的是為了讓自己打扮成“低調的打工人”，不引人注意。

但這樣的“打工人”一旦到了夜間店鋪關門，就過上了揮金如土、高調炫富的生活。以犯罪嫌疑人覃某宏等人為例，為了追到更多的女朋友，他不僅買高檔衣物、鞋子，而且還去美發店做“離子燙”為形象加分。

尤其是，他們大膽到敢用當天分得的“贓款”做成百元大鈔鮮花，自拍視頻發到同伙群內，炫耀錢款來得“容易”，殊不知這些均成了佐證他們犯罪行為的證據。

目前，四人已被資陽市公安局雁江區分局刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

提醒：

“跑分”屬洗錢行為，涉嫌洗錢罪

“跑分”是一種洗錢行為，是通過銀行卡、微信、支付寶等第三方支付平臺賬號為他人代收款，再轉到指定賬戶將贓款分流洗白的犯罪行為。

該行為可能涉嫌的罪名包括但不限于洗錢罪、幫助網絡信息犯罪活動罪和掩飾隱瞞犯罪所得、收益罪?！芭芊帧逼脚_通常以“高額返利”為誘餌騙取個人支付信息，常見的“跑分”方式，就是通過出租出借電話卡、銀行卡進行。一旦參與“跑分”掙錢，淪為詐騙團伙的幫兇，就會受到法律嚴懲。

來源：四川省資陽市公安局雁江區分局