智能稽核及通報系統在防范電信詐騙中的應用研究

關鍵詞：電信網絡詐騙；電信運營商；智能稽核；RPA；反詐

doi：10.3969/J.ISSN.1672-7274.2025.04.042

中圖分類號：TP391.41 文獻標志碼：B 文章編碼：1672-7274（2025）04-0123-03

Abstract：This article designs a new intelligent audit and notification system for network access auxiliary documents.Byintroducing this system，audit efficiencycanbe improved，businessriskscan bereduced，uman resource allocation can be optimized，and technical support can be provided to combat telecommunications fraud crimes， contributing to the construction of a secure and efficient communication environment.

Keywords： telecommunicationsnetwork fraud; telecommunications operators; inteligentauditing; RPA;anti fraud

1 研究背景

電信詐騙[不僅直接導致受害者遭受巨大的經濟損失，還嚴重影響了公眾對網絡和通信技術的信任[2]，不僅可能導致公眾對網絡服務的抵觸情緒，還可能引發更深層次的社會矛盾和問題，對社會秩序和公共安全構成嚴峻挑戰。因此，加強手機號碼的入網管理，確保其實名制和合規性，是防范電信詐騙的關鍵環節。

近年來，RPA（RoboticProcessAutomation，機器人流程自動化）等技術的快速發展和廣泛應用，為防范電信詐騙提供了新的技術手段[3]。RPA技術與AI技術的深度融合，使得智能化、自動化的稽核手段成為可能。這些技術不僅提高了工作效率，減少了人工操作的錯誤和疏漏，還為電信運營商提供了更加精準、高效的詐騙行為識別能力。通過應用這些技術，電信運營商可以實現對新入網手機號碼的自動化稽核，及時發現并阻止詐騙行為，從而降低電信詐騙案件的發生率。

作為全球領先的電信運營商，世界500強企業，在承擔提供優質服務、推動行業發展、保護人民群眾利益的同時，在反詐工作中應發揮表率作用。為構建安全、可信的通信環境貢獻力量，是電信運營商義不容辭的責任。通過引入智能化稽核手段等創新技術，電信運營商不僅可以提高自身的運營效率和風險管理水平，還可以為打擊電信詐騙犯罪提供有力的技術支撐。

2 需求分析

2.1人工操作痛點

首先，在以往的新入網手機用戶輔助證件稽核工作中，人工操作模式工作量大且重復度高，使得工作人員長期處于高強度勞動狀態，不僅導致工作效率低下，還容易引發疲勞和錯誤，增加了業務風險。其次，由于需求的多樣性和不確定性，人工稽核往往需要在非工作時間進行稽核，增加了人力成本。最后，跨系統交互的復雜性進一步加劇了操作難度，使得整個稽核流程煩瑣且耗時。面對這些痛點，引入自動化、智能化的稽核手段顯得尤為迫切。

2.2政策要求

針對新入網手機號碼涉詐形勢的嚴峻性，相關管理部門對新號卡入網提出了查驗輔助證件的要求，旨在從源頭上加強手機號碼的入網管理，確保其實名制和合規性[5]，從而有效遏制電信詐騙犯罪的發生。然而，在實際落地時卻面臨著人手極度緊缺的挑戰。如何在有限的人力資源下，高效、準確地完成這些輔助證件的稽核工作，成為了一個亟待解決的問題。

3 系統設計與實現

新入網手機用戶輔助證件智能稽核及通報系統主要由數據接口層、AI稽核層、報表生成層和郵件通報層四個部分組成。數據接口層負責接收來自不同業務系統的數據，包括待稽核的輔助證件信息和用戶基礎信息等。AI稽核層利用機器學習算法和圖像處理技術，對輔助證件進行自動識別和判定，輸出稽核結果。報表生成層根據稽核結果，自動生成各類統計報表和分析報告。郵件通報層則將稽核結果和報表以郵件形式發送給指定人員，實現信息的及時傳遞和共享。

3.1數據接口層

數據接口層采用標準化的數據交換協議和接口規范，通過調用相關API接口，系統可以實時獲取待稽核的輔助證件信息和用戶基礎信息。這些API接口通常由各個業務系統提供，并遵循統一的數據交換標準和協議。通過調用相關API接口，系統可以實時獲取待稽核的輔助證件信息和用戶基礎信息，打通各個業務系統之間的數據壁壘，確保不同業務系統之間的數據能夠無縫對接和傳輸，實現數據的互聯互通。

3.2Al稽核層

AI稽核層的核心功能在于對輔助證件進行預處理與智能識別，輔助證件包括但不限于居住證、學生證、單位證明、房屋合同、醫保卡等。獲取這類證件圖片后，系統首先通過一系列預處理操作，如去噪、對比度增強等，提升圖像質量，為后續的智能識別奠定堅實基礎。隨后，利用深度學習算法對圖像進行特征提取與分類識別[。而后，對比和分析圖像特征與已知詐騙號碼庫的特征，從而自動判定輔助證件的合規性。

3.3報表生成層

本層基于稽核結果，自動生成各類統計報表與分析報告，通過可視化的方式揭示數據的統計特征及其潛在風險。其核心功能在于通過對數據的可視化與深入分析，能夠自動統計并展示不同時間段內輔助證件的上傳數量、合規率等關鍵指標，以圖表、曲線等直觀形式反映數據的動態變化與趨勢。同時，能夠精準捕捉稽核結果中的異常點與潛在風險，為后續的風險防控提供有力的數據支撐。此外，所生成的統計報表與分析報告能夠全面展示數據的整體情況，揭示數據的內在聯系與規律，為相關人員提供全面、深入的數據洞察，提高稽核結果的可讀性與實用性，為風險分析與防控提供數據支持。

3.4郵件通報層

本層通過自動構建郵件內容，并附上統計報表、分析報告等附件，實現稽核結果與報表信息的即時傳遞。郵件內容包含稽核結果的詳細信息、關鍵數據指標以及潛在風險的提示，為相關人員提供全面、準確的信息支持。相關人員可以隨時隨地通過郵件接收并查看稽核結果與報表信息，方便數據的查閱與保存，提高智能稽核系統的應用價值。

應用成效

4.1提升工作效率

通過應用新入網手機用戶輔助證件智能稽核及通報系統，可以自動完成輔助證件的識別和判定工作，月均自動完成1500多筆輔助證件稽核數據整理，每月約節省180人天，減少了人工操作的環節和時間成本。同時，替代人工取數并分類統計報表，摒棄了按照固定格式整理附件以郵件的形式定期進行通報的方式，該系統能自動生成報表和郵件通報，進一步提高了稽核工作效率和信息的傳遞效率。

4.2降低業務風險

通過智能稽核和報表分析，系統可以及時發現潛在的風險點和問題。例如，系統可以統計不同時間段內輔助證件的上傳數量和合規率等指標，幫助管理人員了解稽核工作的整體情況和趨勢。同時，對稽核結果進行深入分析，挖掘潛在的風險點和問題，為后續的風險防控提供有力支持。

4.3優化資源配置

通過引入智能化稽核手段，優化了人力資源的配置。以往需要大量的人工操作才能完成稽核工作，而現在可以通過系統自動完成，降低了對人工操作的依賴。這不僅降低了人力資源的成本投入，還使企業能夠將更多的人力資源重新配置到產品研發、市場營銷等關鍵領域，從而推動整體運營效率的提升，并增強企業的市場競爭力。

5 結束語

遏制電信網絡詐騙案件頻發，手機號碼的安全性和合規性驗證顯得尤為重要。本文設計并實現了新入網手機用戶輔助證件智能稽核及通報系統，旨在通過智能化稽核手段，優化人力資源配置，提高稽核工作效率，降低業務風險。通過實際應用可知，該系統已取得了顯著的成效，月均可自動完成大量輔助證件稽核數據整理，大大節省了人力成本和時間成本，使得稽核工作更加高效、準確，為電信運營商提供了有力的技術支撐。

展望未來，隨著RPA、AI等技術的不斷發展，智能化稽核手段將更加成熟和完善。電信運營商可以進一步挖掘這些技術的潛力，將智能化稽核手段應用于更多的業務領域，如客戶服務、網絡運維等，以實現全面的自動化和智能化管理。

參考文獻

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[5]郝家磊，湯德俊.電信網絡詐騙犯罪的偵查難點及防范對策研究[J].網絡安全技術與應用，2024（10）：134-137.

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