他萌生了“黑吃黑”的念頭

說好的錢，對方竟然不給了！他一怒之下，想把銀行卡注銷，聽說里面還有1000元，那就取出來抵了自己沒拿到的錢。沒想到一查，這張卡里竟然還有15萬元……

“認識的朋友”借去15萬元？

2021年5月11日，江蘇省張家港市公安局接到市民報警，稱其被詐騙了100多萬元。報警人小吳是一家公司的會計，一天下午他被自稱某銀行年檢專員的男子要求加QQ好友，說要傳送文件。沒過多久，對方就將小吳拉進了一個QQ群，以小吳所在公司老板、老板娘命名的賬號也在群中。

入群后的兩天，老板和老板娘時常在群里聊合同項目。某天正聊著，老板要求小吳把“貨款”48萬元打到一個賬戶，緊接著又要求將尾款70萬元打到該賬戶上。小吳照辦。直到真正的老板娘打電話詢問這兩筆款項時，小吳才發覺上當了。民警了解情況后迅速查詢這一收款卡號，戶主叫陳華。

同時，警方還接到另一起報案，報案人稱自己“一位認識的朋友”臨時借去資金15萬元，但下一秒他就被對方拉黑了。后來才知道原來對方是個冒牌貨。這聽上去有點不可思議，轉這么多錢為什么不先打個電話核實下呢？但這在現實生活中就發生了。詐騙分子正是利用了受害者有一些尚未添加微信的朋友的情況，抓住漏洞實施詐騙，總有幾個能成功。

陳華是誰呢？2021年5月30日，警方根據線索在山東省濟南市一網吧將陳華抓獲，并對此案立案偵查。根據陳華的供述，警方又迅速將另一名男子張健帶至派出所訊問。面對訊問，張健一開始還在躲閃，經過警方釋法說理，他終于交代事情的經過。

陳華是一名剛滿18周歲的在校學生，平時喜歡買點游戲裝備，總想著賺點錢來彌補花銷。2020年10月，他在酒吧認識了一位大哥張健，雖然張健才大他兩歲，但是已經開始做生意，性格直爽，出手闊綽，看上去“很有本事”。兩人一起喝酒并加了微信。

2021年4月，張健找到陳華稱：“我這里有個賺錢的活兒，你想不想干？想干就明天來找我。”一聽能賺錢，陳華立刻答應了。

次日一大早，陳華與張健在一個小飯店碰面。兩人邊吃邊談，張健表示自己有朋友需要幾套銀行卡來“走賬”“刷證券”，走的都是上萬元的款，給不少好處。張健說，一套包括優盾、銀行卡、電話卡在內的“走賬工具”可以給到8000元錢。

盡管看到張健神秘的樣子，陳華猜測用來“走賬”的錢可能不干凈，但是8000元可不是小數目，猶豫了一下，他還是分別去兩家銀行辦了兩套卡交給了張健。

“黑吃黑”截留詐騙款

據張健交代，他收來的銀行卡交給了一個微信聯系人。雖是微信好友，但是張健并不知道對方全名，只知道對方姓謝，稱他為小謝。2021年3月底，小謝找到他讓他提供銀行卡，說用來給公司走賬，一套卡可以給八九千元，且需求量不小。

這么大的收益讓張健頗為心動，他也猜到“走賬”的錢來路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中間商賺差價的主意，一來不費力氣，二來他覺得只要銀行卡戶主不是自己，出了問題也找不到自己頭上。

于是，張健便想到了陳華，學生涉世不深，手頭緊，更容易接這樣的活兒。一開始事情很順利，張健將陳華兩張新辦的卡給了小謝后，當即拿到了3000元現金。但直到4月中旬，小謝一直沒有給尾款。

“我很生氣，用了卡卻不給錢，所以就想把卡給掛失，不給他們用了。”沒想到剛掛失，對方就打來電話詢問情況。張健只推說不知道，但當聽說卡里還有千八百元錢時，他想就用這些錢來抵卡費，于是立即聯系了陳華去把卡里的錢取出來再注銷。

陳華并沒有多想，只覺得聽“大哥”的話準沒錯，聽話就能“賺錢”。張健開車帶著陳華來到銀行取錢，自己卻不下車，而是讓陳華獨自辦手續，并指點道“如果銀行工作人員問是什么錢，你就說是‘貨款’”。

沒想到，這張卡里竟然還有15萬元，正是上游犯罪團伙詐騙得來的款項。張健得知后，萌生了“黑吃黑”的念頭。為避免小謝找麻煩，他讓陳華微信上發欠自己“15萬元PVC手套貨款”的消息，便于今后向小謝解釋轉賬的事情。

15萬元到手，張健看著卡里的余額十分高興。“小陳，你干得不錯，你是想要兩套卡的錢1.6萬元，還是想從這15萬元里拿走2萬元？”陳華頓了兩秒，說：“我要多的，2萬元。”

“以后你就跟著我混，過段時間還會給你好處。”聽了張健的話，陳華滿懷期待地走了。不料第二天，小謝就打電話威脅張健，讓他把錢吐出來。

“他說如果拿不出來錢就弄死我，我真的怕。后面陳華再給我的卡，我都扔掉了，就是怕出事。”張健接受訊問時說。

雖然心里害怕，但是張健仍然沒有停下腳步。錢賺得容易，花起來也很快。一個多月后，張健還完了上個月的信用卡，看著卡里所剩不多的余額，開始后悔分了那么多錢給陳華。

“你還要錢不？”“要。”……張健找到陳華，稱只要給自己轉1萬元，就把卡里的錢再分給他5萬元。陳華信以為真，便隨即轉賬給他。此后，陳華多次索要這6萬元，張健并未理睬，反而又以每1萬元需要600元的轉賬費為由騙取了陳華600元。

雖然張健、陳華等人認為自己沒有實際參與上游詐騙，只是提供了幾張銀行卡，但正是這些看似普通的銀行卡，成了詐騙分子在虛擬世界肆意橫行實施詐騙的“通行證”。

2022年9月，張健被檢察機關批準逮捕。當意識到自己可能面臨三年以上的刑期時，張健感到心有不甘，于是在取保候審期間畏罪潛逃。后經過公安機關上網追逃，于2023年8月被抓獲。

檢察機關認為，張健明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，情節嚴重，還以違法占有為目的，伙同他人秘密竊取他人財物，數額巨大，已經涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪；陳華則作為共犯，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪。

2024年1月13日，張家港市檢察院以張健涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪，向法院提起公訴。2024年2月22日，張家港市法院以幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪判處張健有期徒刑四年，并處罰金1.4萬元。

陳華因取保候審期間涉嫌其他犯罪被外省法院判處刑罰后，于2024年12月被張家港市公安局從外省監獄解回，2025年2月6日，張家港市檢察院以陳華涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪向法院提起公訴。2025年3月25日，法院以幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪判處陳華有期徒刑二年六個月，并處罰金，由于其曾犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被外省法院判刑，決定執行有期徒刑五年，并處罰金2.2萬元。

檢察官提醒，廣大群眾尤其是年輕人切勿因為貪圖小利，收購、出售、出租銀行卡、電話卡，淪為信息網絡犯罪的“幫兇”，觸碰法律紅線；以“黑吃黑”方式牟取不義之財，同樣構成犯罪。（文中涉案人員均為化名）