被罰1750萬(wàn)，交銀理財(cái)收同業(yè)歷史最大罰單

交銀理財(cái)收同業(yè)歷史最大罰單。近日，金融監(jiān)管總局行政處罰公示，交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等，被罰1750萬(wàn)元。

據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，自2022年5月，原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行理財(cái)子公司開(kāi)出首張罰單以來(lái)，銀行理財(cái)子公司及相關(guān)人員共收到18張罰單，涉及14家銀行理財(cái)子公司。交銀理財(cái)上述罰單創(chuàng)下了銀行理財(cái)子公司被罰金額之最；2023年11月，興銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品之間進(jìn)行利益輸送等八項(xiàng)違規(guī)同樣收到千萬(wàn)罰單，被罰1240萬(wàn)。

產(chǎn)品信披等違規(guī)交銀理財(cái)收同業(yè)最大罰單

2月8日，據(jù)金融監(jiān)管總局公示，交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等，被罰1750萬(wàn)元。公開(kāi)信息顯示，交銀理財(cái)成立于2019年6月，是首家在上海成立的理財(cái)子公司，是交通銀行的全資子公司。

2019年5月，國(guó)內(nèi)首家商業(yè)銀行理財(cái)子公司成立，至今國(guó)內(nèi)已有32家銀行理財(cái)子公司開(kāi)業(yè)。據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，自2022年5月，原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行理財(cái)子公司開(kāi)出首張罰單以來(lái)，截至2025年2月11日，銀行理財(cái)子公司及相關(guān)人員共收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局系統(tǒng)18張罰單，涉及14家銀行理財(cái)子公司。

被罰的14家銀行理財(cái)子公司包括6家國(guó)有行理財(cái)子公司——工銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)、中銀理財(cái)、建信理財(cái)、交銀理財(cái)、中郵理財(cái)；5家股份行理財(cái)子公司——光大理財(cái)、興銀理財(cái)、招銀理財(cái)、平安理財(cái)、信銀理財(cái)；2家城、農(nóng)商行理財(cái)子公司——杭銀理財(cái)、渝農(nóng)商理財(cái)，以及1家合資理財(cái)子公司——匯華理財(cái)。其中，建信理財(cái)、中銀理財(cái)、杭銀理財(cái)兩次被罰，被罰次數(shù)最多。

南都灣財(cái)社記者注意到，多數(shù)銀行理財(cái)子公司被罰金額在數(shù)百萬(wàn)級(jí)別，交銀理財(cái)上述被罰金額創(chuàng)下了銀行理財(cái)子公司被罰之最；此外，2023年11月，興銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品之間進(jìn)行利益輸送、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)等八項(xiàng)違規(guī)被罰1240萬(wàn)，被罰金額位列第二。

與公募基金相比，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不夠完善的問(wèn)題一直受市場(chǎng)關(guān)注。理財(cái)?shù)怯浿行谋硎荆独碡?cái)業(yè)務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品信息披露》推薦性金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，已完成前期起草、征求意見(jiàn)和審查投票，現(xiàn)已進(jìn)入最終的報(bào)批階段。

理財(cái)行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)多項(xiàng)違規(guī)指向信披、底層資產(chǎn)管理等

金融監(jiān)管總局官網(wǎng)公示的18張罰單中10張披露于2024年，罰款合計(jì)4360萬(wàn)元，占銀行理財(cái)子公司歷史被罰金額超50%，行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)趨勢(shì)較為明顯。

經(jīng)記者梳理，上述18張罰單涉及的違規(guī)行為多數(shù)指向了底層資產(chǎn)管理和產(chǎn)品信息披露。被罰的銀行理財(cái)子公司涉及的底層資產(chǎn)管理違規(guī)包括“公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%”“全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%”“開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)”“理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配”等。

信披違規(guī)內(nèi)容涉及“投資資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息披露不到位”“理財(cái)產(chǎn)品信息披露及銷售管理不規(guī)范，信息登記及數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)確”“理財(cái)產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)”“理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)”“理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規(guī)范”“未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品凈值”等。

事實(shí)上，與公募基金相比，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不夠完善的問(wèn)題一直受市場(chǎng)關(guān)注。銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模ㄏ路Q理財(cái)?shù)怯浿行模┌l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)年度報(bào)告（2024）》顯示，2024年，理財(cái)?shù)怯浿行恼酵瞥鲂畔⑴段募职l(fā)服務(wù)，進(jìn)一步提升信息披露工作質(zhì)效。

理財(cái)?shù)怯浿行谋硎荆ㄟ^(guò)全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)申報(bào)《理財(cái)業(yè)務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品信息披露》推薦性金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，已完成前期起草、征求意見(jiàn)和審查投票，現(xiàn)已進(jìn)入最終的報(bào)批階段。下一步，理財(cái)?shù)怯浿行膶凑战饦?biāo)委要求持續(xù)推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)批程序，力爭(zhēng)早日發(fā)布。