索要協(xié)調(diào)費的金融“蛀蟲”

為自己違法放貸上億元

2022年6月18日，河南省聯(lián)社駐開封市農(nóng)信辦黨組書記、主任楊斌因涉嫌嚴重職務(wù)違法被留置，同年12月18日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。

楊斌于2016年4月25日擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦副主任、黨組成員，2017年年底擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦黨組成員、副主任兼唐河農(nóng)信社工作組組長、黨組書記。南陽市農(nóng)信辦是河南省聯(lián)社的派出機構(gòu)，負責(zé)南陽市農(nóng)信社信貸管理、資金營運、風(fēng)險管理及考核工作。

手握貸款審批大權(quán)的楊斌，在2016年6月至2019年8月，明知有關(guān)貸款不符合發(fā)放條件，仍利用職務(wù)上的便利，先后以他人名義向新野農(nóng)信社、南召農(nóng)信社和內(nèi)黃農(nóng)信社申請貸款供自己使用，并安排相關(guān)農(nóng)信社負責(zé)人在貸款審批上予以照顧，違法發(fā)放貸款共計1.037億元，案發(fā)時尚有本金4300余萬元未還。

2016年6月，楊斌因為個人急需資金，以兒子楊乙朋友謝某的名義在南陽新野農(nóng)信社貸款。楊斌通過向新野農(nóng)信社理事長王彬打招呼等方式，以謝某的名義在新野農(nóng)信社貸款480萬元，用于歸還個人借款。

2016年9月、11月，楊斌如法炮制，以其侄子楊甲朋友房某的名義分別向南召農(nóng)信社申請貸款并提供虛假貸款材料。楊斌明知貸款不符合國家法律法規(guī)規(guī)定，仍安排南召農(nóng)信社理事長程某在貸款審批上予以照顧。2016年9月9日、11月18日，楊斌從南召農(nóng)信社分別獲得貸款1000萬元、1500萬元。一部分用于楊斌在南陽的項目建設(shè)，一部分用于歸還個人借款。

2018年7月，楊斌調(diào)任河南省聯(lián)社駐安陽市農(nóng)信辦工作組組長，其職責(zé)為全面負責(zé)安陽市農(nóng)信社經(jīng)營管理和改革發(fā)展工作等，后任安陽商都農(nóng)商銀行黨委書記、董事長。

2018年12月，楊斌因為需要償還2016年以房某之名在南召農(nóng)信社的貸款，以安陽某汽車銷售有限公司名義向內(nèi)黃農(nóng)信社申請貸款并提供虛假貸款材料。他安排內(nèi)黃農(nóng)信社理事長李某某、主任劉某在貸款審批上予以照顧。2018年12月31日，楊斌從內(nèi)黃農(nóng)信社獲得貸款1490萬元，該款大部分用于歸還借名房某的貸款。案發(fā)時，上述4筆貸款楊斌均已結(jié)清本息。

2018年，楊斌和商人宋某決定投資一個中醫(yī)藥項目，他們想合伙貸款。2019年7月、8月，楊斌和宋某在內(nèi)黃農(nóng)信社4次貸款共計5900萬元。用于貸款的四家公司都是沒有實際經(jīng)營的空殼公司，提交的貸款資料包括購銷合同、財務(wù)報表等資料都是虛假偽造的。經(jīng)過楊斌打招呼，銀行工作人員對公司貸前調(diào)查、資料審核、償債能力審核等都是走過場。這些貸款被楊斌和宋某用于共同投資和個人使用。

索要協(xié)調(diào)費、好處費

2016年年底，商人宋某認識了楊斌，當(dāng)時楊斌任南陽市農(nóng)信辦副主任，分管信貸工作，其間兼任唐河農(nóng)信社一把手。此后，宋某多次請托楊斌幫忙貸款，楊斌讓唐河農(nóng)信社工作人員去宋某實際控制的3家公司考察，之后沒有任何動靜。

2017年年底的一天晚上，楊斌讓宋某到南陽市區(qū)他的住處。見面寒暄一陣后，楊斌提出，他能夠幫助宋某通過先貸款在唐河農(nóng)信社入股購買不良資產(chǎn)，再從唐河農(nóng)信社貸款自用的方式獲得貸款1億元左右，并說這是最后的貸款機會，額度大、利息低。楊斌向宋某提出了一個附加條件，宋某要給楊斌拿出1000多萬元的協(xié)調(diào)費、好處費及占據(jù)宋某實際控制的三家公司40%股權(quán)。急需貸款的宋某全部答應(yīng)，并深表謝意。

此后不久的一天，楊斌對宋某說，他已經(jīng)跟鄧州、鎮(zhèn)平農(nóng)信社“一把手”打過招呼了，計劃幫他在鄧州農(nóng)信社貸款2億元，在鎮(zhèn)平農(nóng)信社貸款9000萬元，讓宋某準(zhǔn)備貸款資料，宋某按照楊斌的意思偽造了貸款資料。后在楊斌的安排下，宋某從鄧州農(nóng)信社貸款1.99億元，從鎮(zhèn)平農(nóng)信社貸款7700萬元，共計2.76億元。然后，宋某按照楊斌的安排，在唐河農(nóng)信社入股購買不良資產(chǎn)。

2017年12月，楊斌安排唐河農(nóng)信社幫宋某貸款1.05億元，安排方城農(nóng)信社幫宋某貸款3000萬元，共計1.35億元由宋某個人使用，上述貸款不符合審批條件。

2018年2月至2018年12月，宋某按照與楊斌的約定，共轉(zhuǎn)給楊斌協(xié)調(diào)費、好處費1752.7658萬元。宋某答應(yīng)的給楊斌公司40%股權(quán)，因公司沒有盈利，沒有給楊斌分紅，也沒有進行股權(quán)變更登記。楊斌所收受上述款項，部分用于歸還以謝某之名在新野農(nóng)信社的貸款，部分用于歸還他之前的個人貸款，部分借給光山房地產(chǎn)項目合伙人劉某，剩下的用于楊斌日常消費，其中210萬元用于購買鄭州鄭東新區(qū)一套房產(chǎn)。

2018年2月，按照楊斌的要求，宋某以楊斌特定關(guān)系人吳某的名義在海南澄邁縣購買別墅一套，宋某為楊斌支付房款343.1169萬元。同年下半年，楊斌任安陽市農(nóng)信辦主任期間，宋某請托楊斌在安陽農(nóng)信系統(tǒng)協(xié)調(diào)貸款，楊斌以部分個人費用不便處理為名向宋某索要財物，后在其辦公室收受宋某提供的一張存有30萬元的銀行卡。

受賄2612萬多元

2016年至2021年，楊斌利用擔(dān)任南陽市農(nóng)信辦副主任、河南省聯(lián)社駐安陽市農(nóng)信辦工作組組長等職務(wù)上的便利，為宋某、張某、柳某、孫某等人在貸款融資、人員調(diào)整等方面提供幫助，非法收受財物折合人民幣共計2612.7827萬元。其中，他除了收受宋某2125.8827萬元外，還收受張某和周某文300萬元、柳某121.9萬元、孫某50萬元、師某15萬元。

其中，2016年，楊斌任南陽市農(nóng)信辦副主任期間，與張某、周某文共同承接工程項目，利用分管貸款業(yè)務(wù)的職務(wù)便利，在南召、臥龍農(nóng)信社違規(guī)協(xié)調(diào)貸款1.05億元，用于承接工程項目墊資，并負責(zé)協(xié)調(diào)工程款撥付等事項。

2018年2月，部分工程款撥付以后，楊斌在沒有實際出資的情況下，收受張某、周某文賄金300萬元，該款由周某文轉(zhuǎn)賬到楊斌指定的崔甲母親鄭某賬戶。崔甲用該款在許昌市購買房子一套，房產(chǎn)登記在鄭某名下。

2016年下半年，楊斌幫助柳某以其實際控制的南陽某鑫物資有限公司名義在宛城區(qū)農(nóng)信社違規(guī)貸款2000萬元。2016年9月，楊斌收受柳某所送的價值21.9萬元的帕薩特轎車一輛。2017年1月，楊斌以其親戚需要資金為名向柳某索要100萬元，柳某通過其實際控制的南陽某鑫物資有限公司賬戶轉(zhuǎn)款至楊斌控制使用的他人賬戶。

為他人調(diào)整工作，是楊斌斂財?shù)牧硪粋€途徑。

2020年4月，楊斌利用擔(dān)任安陽商都農(nóng)商銀行黨委書記、董事長的職務(wù)便利，將孫某從安陽商都農(nóng)商行文峰支行副行長調(diào)任安陽商都農(nóng)商行安全保衛(wèi)部副經(jīng)理。2021年5月，楊斌以借錢為名向?qū)O某索要50萬元，指定孫某將錢打入楊斌控制的胡某賬戶。

2018年7月，時任安陽市農(nóng)信辦工作組組長，安陽商都農(nóng)商銀行黨委書記、董事長的楊斌，將師某從安陽商都農(nóng)商銀行借調(diào)到安陽市農(nóng)信辦工作。2019年7月，楊斌以借錢為名向師某索要15萬元，師某將15萬元分4次轉(zhuǎn)賬到楊斌提供的他人賬戶。

兩罪并罰獲刑14年

該案調(diào)查終結(jié)后，被移送清豐縣人民檢察院審查起訴。2023年2月，清豐縣人民檢察院指控被告人楊斌犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，向清豐縣人民法院提起公訴。

清豐縣人民法院審理認為：被告人楊斌身為金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；被告人身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成受賄罪。楊斌一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。楊斌主動到案，量刑時予以考慮；其家屬代為退出部分違法所得，酌情從輕處罰。

2023年8月28日，清豐縣人民法院以違法發(fā)放貸款罪，判處被告人楊斌有期徒刑5年6個月，并處罰金人民幣10萬元；以受賄罪，判處其有期徒刑12年，并處罰金人民幣260萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，并處罰金人民幣270萬元；被告人違法所得967.27357萬元已經(jīng)沒收，剩余的1645.5萬多元，予以追繳，上繳國庫；被告人從宋某處受賄的210萬元用于購買鄭東新區(qū)一套房產(chǎn)對應(yīng)收益部分繼續(xù)追繳，上繳國庫。

楊斌不服一審判決，提起上訴，其主要上訴理由及其辯護人的主要辯護意見是：楊斌并非發(fā)放貸款農(nóng)信社的工作人員和負責(zé)人，不是違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體；楊斌也沒有參與發(fā)放涉案貸款的任何一個環(huán)節(jié)，其行為不應(yīng)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；原判認定楊斌非法收受他人財物2612.7828萬元缺乏證據(jù)證明，與事實嚴重不符等。

濮陽市人民檢察院檢察員的出庭意見是：根據(jù)河南省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，市農(nóng)信辦對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)信社承擔(dān)相關(guān)管理職能，楊斌對涉案縣農(nóng)信社具有領(lǐng)導(dǎo)、管理權(quán)限。楊斌通過向下轄縣農(nóng)信社理事長、董事長打招呼在貸款審批過程中予以照顧，讓不符合條件和規(guī)定的貸款予以審批通過，楊斌的個人意志在違法發(fā)放貸款行為中起了決定性作用，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。建議二審法院綜合本案事實、證據(jù)和情節(jié)，依法裁判。

2023年12月19日，濮陽市中級人民法院公開開庭審理了本案。二審認定：原判認定犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。上訴人楊斌的上訴理由及其辯護人的辯護意見均不能成立，法院不予采信。

2024年1月8日，濮陽市中級人民法院對此案作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。