湖北供應(yīng)鏈金融服務(wù)企業(yè)成效顯著

現(xiàn)金流是企業(yè)的生命線。臨近歲末，隨著各項(xiàng)應(yīng)收/應(yīng)付賬款面臨結(jié)算，企業(yè)現(xiàn)金流迎來“大考”。為改善鏈上企業(yè)現(xiàn)金流和融資難題，湖北交投集團(tuán)“楚道云鏈”平臺(tái)正式上線供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)品，該業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全流程線上操作、T+0辦結(jié)，綜合融資成本低至1.68%，創(chuàng)同類票據(jù)融資成本新低，比同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）低142個(gè)基點(diǎn)。

另一家供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)湖北聯(lián)投“聯(lián)鏈通”，作為湖北省商貿(mào)物流及大宗商品供應(yīng)鏈金融試點(diǎn)平臺(tái)，今年實(shí)現(xiàn)上線資產(chǎn)突破140億元，融資突破100億元。

近年來，湖北省已搭建多層次多領(lǐng)域供應(yīng)鏈平臺(tái)體系，形成橫向到邊、縱向到底的供應(yīng)鏈“網(wǎng)”。從產(chǎn)業(yè)層面看，圍繞大宗商品、汽車、紡織等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，湖北陸續(xù)推出“楚道云鏈”“聯(lián)鏈通”等10個(gè)供應(yīng)鏈數(shù)字化平臺(tái)，累計(jì)注冊(cè)人數(shù)破千萬，成交近2000億元。

供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)品受青睞

11月，“楚道云鏈”平臺(tái)正式上線供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)品，成功落地首批供應(yīng)鏈商票的簽發(fā)、背書和貼現(xiàn)。

“供應(yīng)鏈票據(jù)是近年來上海票據(jù)交易所推出的創(chuàng)新產(chǎn)品，由核心企業(yè)在供應(yīng)鏈平臺(tái)上簽發(fā)商票或銀票，通過背書轉(zhuǎn)讓可以將優(yōu)質(zhì)信用分享給鏈上的中小微企業(yè)?！薄俺涝奇湣表?xiàng)目負(fù)責(zé)人李信之表示。

傳統(tǒng)的商業(yè)承兌匯票在不同銀行背書后，持票人無法查看融資信息，導(dǎo)致票據(jù)貼現(xiàn)成本高。通過“楚道云鏈”平臺(tái)，持票人可以實(shí)時(shí)查看貼現(xiàn)資金方信息以及貼現(xiàn)價(jià)格，解決了信息不對(duì)稱等難題，從根本上杜絕民間非法票據(jù)融資的可能性，使供應(yīng)商融資成本得到顯著降低。

近年來，湖北省的供應(yīng)鏈票據(jù)融資業(yè)務(wù)也表現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。人民銀行湖北省分行數(shù)據(jù)顯示，2024年上半年，湖北省供應(yīng)鏈票據(jù)融資金額同比增長(zhǎng)達(dá)75.81%。

2022年起，為激勵(lì)企業(yè)使用供應(yīng)鏈票據(jù)融資，人民銀行湖北省分行與湖北省財(cái)政廳聯(lián)合印發(fā)文件，對(duì)供應(yīng)鏈核心企業(yè)給予票據(jù)融資簽發(fā)量0.2%的獎(jiǎng)勵(lì)，單戶企業(yè)年度獎(jiǎng)勵(lì)不超過200萬元。

截至9月，湖北省已有12家供應(yīng)鏈核心企業(yè)獲得票據(jù)融資增信獎(jiǎng)補(bǔ)資金，共94萬元，涵蓋建工、制造、零售等多個(gè)行業(yè)。

供應(yīng)鏈金融服務(wù)企業(yè)成效顯著

作為供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，“楚道云鏈”主動(dòng)開放資源，促進(jìn)銀行、保理、證券等各類機(jī)構(gòu)合作，加強(qiáng)金融產(chǎn)品互補(bǔ)協(xié)同，已入駐36家核心企業(yè)及1500家上下游企業(yè)，主要涉及建筑施工、建筑建材、商貿(mào)物流、信息技術(shù)等行業(yè)領(lǐng)域，覆蓋全國(guó)26個(gè)省份，外部中小微企業(yè)數(shù)量占比超92%，平均融資成本僅2.6%，低于同期全省普惠小微貸款1.9個(gè)百分點(diǎn)，累計(jì)降本增效超過1億元。

基于供應(yīng)鏈體系，平臺(tái)還引入保理公司和券商機(jī)構(gòu)，以硚孝高速相關(guān)應(yīng)收賬款債權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行渤海匯金—楚道云鏈1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，落地華中區(qū)域首單交通行業(yè)供應(yīng)鏈ABS，儲(chǔ)架規(guī)模15億元，首期發(fā)行2.15億元。

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湖北省首筆鋼材數(shù)字倉單現(xiàn)貨質(zhì)押融資也在“楚道云鏈”平臺(tái)落地?！霸谥腔蹅}庫存貨，可以獲得銀行融資，以解周轉(zhuǎn)資金燃眉之急，真是一件大好事?！鼻G門市德勝金屬有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)人施江昆表示。

漢口銀行水果湖支行相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，在“楚道云鏈”平臺(tái)上，銀行可依托實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交互、信貸業(yè)務(wù)全周期覆蓋的線上標(biāo)準(zhǔn)化功能，了解企業(yè)往來交易信息，有效解決處于產(chǎn)業(yè)鏈末端的小微企業(yè)融資難、融資貴問題。

從銀行系供應(yīng)鏈金融看，漢口銀行作為武漢本土銀行機(jī)構(gòu)，首家搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的主體，近兩年先后與“楚道云鏈”“聯(lián)鏈通”“鄂港通”“東風(fēng)躍鏈”“金融通”等平臺(tái)直聯(lián)互通。自漢口銀行線上供應(yīng)鏈平臺(tái)上線以來，服務(wù)鏈屬企業(yè)年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到228%，其中小微企業(yè)占比達(dá)94%，投放金額年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到209%。目前，漢口銀行線上供應(yīng)鏈平臺(tái)貸款規(guī)模突破100億元。

“除了‘華紡鏈’，湖北的供應(yīng)鏈大多采用‘國(guó)企主導(dǎo)、國(guó)資賦能’的模式，一些重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈平臺(tái)已取得了明顯成效?！庇薪鹑谌耸勘硎?，下一步可調(diào)動(dòng)更多民營(yíng)企業(yè)力量，共同做大供應(yīng)鏈金融，為湖北產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展深度賦能。