當“榜一大哥”充值150萬元之后

“我只想著給女主播投個票，順便賺點傭金。”回想起一年前的“瘋狂”，浙江省德清縣的男子朱曉旭悔不當初。盡管有點家底，但朱曉旭的生活并不如外人看起來那般如意。為了尋找“真愛”，他奔向了直播間女主播的“桃花源”和“溫柔鄉”。

短短6天時間里，朱曉旭成了“榜一大哥”，還給直播平臺充值了150余萬元。等他發現不對勁時，這筆錢已經打了水漂。

“榜一大哥”為女主播充值150萬元

2022年10月的一天，一款名叫“悅美”的社交軟件吸引了朱曉旭的注意，廣告語平平無奇，但畫面中的女性個個年輕貌美、穿著清涼。朱曉旭通過廣告鏈接下載了軟件后，立馬就有平臺客服發來美女主播的圖片和視頻，聲稱注冊會員后即可免費觀看高清視頻，如果在App主頁的“人氣榜”進行打賞，還可以與女主播視頻聊天。

鬼迷心竅的朱曉旭在充值了近萬元后，成功幫心儀女主播登上了“人氣榜”榜首，并加到了女主播“茉莉花”的私人微信。這讓朱曉旭開心不已——有時候就給刷了個100元的飛機，女主播也特別高興，一直說“謝謝哥哥”。本以為自己是不起眼的小粉絲，誰知漂亮的女主播對自己青睞有加，這種被捧起來的感覺讓朱曉旭越來越上癮。

沉迷在直播間中且出手豪氣的朱曉旭，很快受到了女主播的青睞。自此之后，“茉莉花”就經常私信朱曉旭，還主動提出讓他幫忙向平臺充值，幫忙“刷禮物”，并承諾可以給他返回傭金，還可以和他約著線下見面。

盡管兩人還未“奔現”，但在女主播的“約炮”“刷單”雙重誘惑下，朱曉旭在平臺上充值數筆。當朱曉旭想要提現傭金時，平臺卻總顯示“操作有誤”“系統延遲”“信用值額度低”，需要充值更多金額修復“信用值”。

“充錢的時候我也猶豫過，不過看對方是對公賬戶，心想銀行肯定審核過公司相關資質，應該是正常的商業推廣活動，結果就上當了。”短短6天時間里，朱曉旭陸陸續續充值了150萬元，返利卻一直沒拿到。朱曉旭終于發現了不對勁，在2022年10月27日向德清縣公安局報案。

公司老總竟是炸串小哥

公安機關立案偵查后，發現朱曉旭充值打款的是個對公賬戶，背后是家空殼公司，沒有具體業務，流水異常，公司的法定代表人、股東名下還有多家空殼公司。經深挖，幾個異常賬戶浮出水面，誰又能想到，遠在東北小鎮賣炸串的小攤販會跟朱曉旭的案子扯上關系……

吳志強的炸土豆、炸雞柳做得很好，但也只能賺個溫飽。2022年8月的一天，吳志強接到了久未聯系的哥哥吳志達（另案處理）的電話。吳志達之前開過財稅公司，是弟弟心目中的成功人士。電話那頭的哥哥說，有人要以1.5萬元的高價收購對公賬戶，問吳志強愿不愿意一起干。可是當他來到銀行，準備申請對公賬戶時，被告知失信無法辦理，無奈之下，只能把這個“機會”介紹給了隔壁賣燒烤的李文杰（另案處理）。

看到天上掉餡餅，李文杰爽快答應了。在吳志強的一番指導下，李文杰順利“創辦”了一家文化傳媒有限公司。隨后，李文杰穿上了新西服，拿上了新手機，在吳志強的陪同下帶著剛拿到手的營業執照、公司章程、公章等資料去銀行辦理對公賬戶。最終吳志強以5000元價格收購了李文杰名下的銀行結算卡、法人章等對公賬戶“八件套”。在李文杰的介紹下，吳志強的生意漸漸做大，短短3個月時間，吳志強就已順利收購8個對公賬戶交給吳志達。而朱曉旭充值的150萬元，就直接或間接打到了這些賬戶上。如今吳志強、吳志達、李文杰等人陸續落網。

引導偵查鎖定“幫信”

但隨著調查的深入，公安機關發現查獲的8個對公賬戶中，有6個對公賬戶無法串聯詐騙犯罪事實，因此只能以涉嫌買賣國家機關證件罪移送德清縣檢察院審查起訴。

2023年5月29日，德清縣公安機關以涉嫌買賣國家機關證件罪將吳志達等人移送至德清縣檢察院審查起訴。

承辦檢察官受理案件后，在審查案卷時發現，公安機關因涉案部分對公賬戶無法串聯詐騙犯罪事實，故只能根據涉案人員買賣的營業執照數量認定劉某涉嫌買賣國家機關證件罪。但涉案對公賬戶的資金流水十分巨大，進出資金達4700萬元，其中是否存在幫助實施詐騙的行為，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動呢？在隨后的進一步審查對公賬戶流水時，檢察官發現了一些端倪。

銀行流水顯示，有固定人員、固定公司向涉案對公賬戶多次轉賬的明細記錄。檢察官由此進一步研判，涉案對公賬戶可能系二、三級卡，可能存在幫助實施詐騙的行為，但需進一步查實其他相關證據予以佐證。

為此，檢察機關積極引導公安機關補充偵查，通過查詢轉賬人員、轉賬公司賬戶，并再次調取相關銀行流水，判斷一級賬戶流水符合詐騙犯罪金額特征。后依托反詐平臺，檢察機關又成功串聯詐騙案件150余起，最終查實來自全國各地的159名被害人被騙約650萬元，確定涉案對公賬戶為二、三級賬戶，存在幫助實施詐騙的行為。

經查明，2022年9月至11月，在吳志達的指使下，吳志強組織李文杰等人至黑龍江省哈爾濱市、牡丹江市辦理營業執照13個、對公賬戶等共計8套，提供給上游從事違法犯罪活動。

德清縣檢察院認為，吳志達伙同他人，在明知他人利用信息網絡實施犯罪的情況下，仍為犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以幫助信息網絡犯罪活動罪追究刑事責任。2023年8月22日，該院將吳志達等人起訴至德清縣法院。9月8日，德清縣法院作出判決。因犯幫助信息網絡犯罪活動罪，吳志達被判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金2萬元；吳志強被判處有期徒刑八個月，緩刑一年二個月，并處罰金人民幣3000元。被告人家屬代為退回贓款。

“沒想到騙子連對公賬戶都不放過，我白白損失了150萬元。”2023年11月15日，當得知自己被騙的錢已經被追回一部分時，朱曉旭才安心了些。截至《方圓》發稿，檢察機關正全力配合公安機關追贓，盡可能減少朱曉旭的損失。（文中涉案人員均為化名）