基于營商環(huán)境視域的公共資源交易保證金管理創(chuàng)新策略研究
——以郴州市為例

歐陽牛金

（郴州市公共資源交易中心，湖南 郴州 423000）

近些年，郴州市在營商環(huán)境改革優(yōu)化過程中采取了一系列新舉措與新方法，在這些措施的實施下，郴州市營商環(huán)境得到極大程度的改善。在改革工作中，郴州市在公共資源交易保證金等方面面臨一系列難點和痛點，針對這些問題，郴州市大力推廣電子保函，上線保證金智慧核算管理系統(tǒng)，開發(fā)中標貸等措施，減輕交易參與方負擔，其中一些有益經(jīng)驗可供其他地區(qū)學習和借鑒。

一、郴州市公共資源交易中心優(yōu)化保證金管理舉措

2023年，郴州市公共資源交易中心交易數(shù)量達2341宗，同比增長1.34%，成交金額達248.0787億元；節(jié)省資金11.1586億元，同比上升6.07%；增收資金2.184億元，具體交易項目與增長變化如表1所示。自2022年以來，郴州市公共資源交易中心（以下簡稱“中心”）積極作為，并將“清退、提交、管理”作為工作主線，以實現(xiàn)企業(yè)降本增效為目的，積極推進公共資源交易中心保證金智能化管理，這為持續(xù)優(yōu)化郴州市公共資源交易營商環(huán)境奠定了堅實的基礎[1]。

表1 郴州市公共資源按行業(yè)類型交易情況統(tǒng)計表

（一）實現(xiàn)保證金清退“零沉淀”

郴州市為貫徹落實黨中央提出《關于完善招標投標交易擔保制度進一步降低招標投標交易成本的通知》精神，降低各招標市場主體尤其是小微企業(yè)交易成本，優(yōu)化招投標營商環(huán)境，將持續(xù)清退保證金作為優(yōu)化我市公共資源交易領域營商環(huán)境的重要抓手。中心通過多次開展討論會等形式解決企業(yè)招投標流程長、環(huán)節(jié)多、管理不積極與辦理不主動等難題，通過主動上門辦理、多方對接跟蹤等舉措為交易保證金清退工作賦能，與此同時，按照應退盡退原則開展清退工作。未來，中心將繼續(xù)按照“不漏一個企業(yè)、不漏一個項目”的工作原則繼續(xù)貫徹落實保證金管理辦法，同時對管理辦法展開創(chuàng)新，以電子交易系統(tǒng)為依托，徹底解決保證金滯留問題，以達到控制企業(yè)成本、推動企業(yè)發(fā)展目的[2]。

（二）主動拓寬企業(yè)保證金提交渠道

為積極響應國家和省里關于公共資源交易保證金提交方式多樣化要求，推進“放管服”改革，簡化優(yōu)化交易流程，郴州市積極推出電子保函服務平臺，與10余家金融機構達成合作關系，承擔為郴州市投標主體開具擔保保函、保險保函等服務，并且市場投標主體可以為投標的工程建設、政府采購、社會招標采購項目自主選擇銀行轉(zhuǎn)賬、電子保函等。據(jù)了解，與中心合作的金融機構越來越多，在這種模式下，市場投標主體辦理電子保函的過程將會更加方便、快捷，并且辦理工作中的手續(xù)費更低，只要辦理地點覆蓋通信網(wǎng)絡，投標主體便可以通過線上渠道全天候辦理投標保證金業(yè)務。這極大地提升了政府單位的辦事效率，降低企業(yè)在時間與資金方面的開支，同時為交易環(huán)境的優(yōu)化提供有力保障[3]。

二、郴州市公共資源交易營商環(huán)境優(yōu)化成效

2022年以來，郴州市公共資源交易中心深化改革創(chuàng)新，積極推行電子保函應用，不斷提升市場主體招投標便利程度，減少資金占用，逐步降低交易成本，激發(fā)企業(yè)內(nèi)生動力，為優(yōu)化營商環(huán)境注入強勁勢能。當前，在該中心上線的電子保函金融服務企業(yè)有10余家，根據(jù)有關數(shù)據(jù)顯示，2022年至2023年，該中心推行的電子保函服務企業(yè)分別達5441家、7124家，擔保金額分別達10.93億元、13.9億元，保函替代率分別達81.27%、83.45%。從取得的成果來看，該中心推出電子保函服務有效緩解了投標企業(yè)保證金開支壓力，如傳統(tǒng)保證金管理工作中每一投標項目需要繳納數(shù)萬甚至數(shù)十萬元交易保證金，若同時投標數(shù)個招標項目，那么所承擔的交易保證金也會成倍增長，這將為企業(yè)資金周轉(zhuǎn)帶來巨大壓力。但是，通過電子保函能夠有效提升企業(yè)資金利用效率、激發(fā)企業(yè)發(fā)展?jié)撃堋，F(xiàn)階段，在市公共資源交易中心投標的工程建設、政府采購、社會招標采購等項目均可以辦理電子保函，辦理過程非常方便、快捷，每個項目只需要幾分鐘，只要有聯(lián)網(wǎng)電腦，就可以足不出戶全天候辦理投標保證金業(yè)務。

三、公共資源交易保證金管理面臨的問題分析

（一）資金占用較多，企業(yè)投標成本過高

現(xiàn)階段，很多地區(qū)在保證金繳納過程中仍然采用銀行電匯形式，這種繳納方式效率較高并且比較簡便，但隨著工程規(guī)模的不斷擴大，很多招標項目金額已經(jīng)達到數(shù)千萬元甚至數(shù)億元。在這種情況下，雖然《招投標法實施條例》中對工程保證金的收取上限作出了明確規(guī)定，但由于很多項目的招投標帶有集中性特征，且同一投標人可能會同時參與多個項目投標，因此，高額的保證金占用了投標企業(yè)的大量資金，并增加了企業(yè)的投標成本。

（二）電子化管理模式亟待創(chuàng)新

當前，很多地區(qū)公共資源交易中心開始構建電子化管理模式，但受到技術應用不成熟等因素影響，其所構建的保證金管理模式仍屬于半自動模式，具體表現(xiàn)為沒有實現(xiàn)與銀行現(xiàn)金管理平臺的互通，投標人需要將保證金通過轉(zhuǎn)賬的方式匯到交易中心賬戶當中，而管理人員則需要運用手動模式確定匯款名單以及匯款數(shù)額等。此外，公共資源交易中心已經(jīng)實現(xiàn)與銀行專網(wǎng)互通，當投標人向交易中心收款賬戶匯款后，銀行會將匯款數(shù)據(jù)反饋到公共資源交易中心；當出現(xiàn)退款情況后，則與匯款的操作方式相反。受到監(jiān)管工作的影響，投標人需要依據(jù)招標項目的實際屬性確定保證金繳納渠道，而管理人員則需要通過不同系統(tǒng)才能夠?qū)ΡＷC金展開管理。保證金核算是交易業(yè)務的最后環(huán)節(jié)，在這種情況下原有系統(tǒng)就無法發(fā)揮對匯錯賬戶等情況的預警效果[4]，因此，需要進一步創(chuàng)新電子化管理模式。

（三）保證金退還不及時，存在資金積壓等問題

郴州市雖然開發(fā)了保證金管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了線上審核，線上發(fā)起退款，但前提是需要招標代理機構在網(wǎng)上提交資料（例如中標合同），如果招標代理機構或中標人未提交有關資料，公共資源交易中心按操作流程設置將無法審核退款，尤其是在招標方和中標方不及時簽訂合同的情況下，將會造成保證金一段時間的積壓，中心需花費大量時間定期通知中標人并進行清理。

四、公共資源交易保證金管理方式的創(chuàng)新策略

（一）推行“互聯(lián)網(wǎng)+”管理模式

在保證金管理過程中，財務人員需要積極應用大數(shù)據(jù)、云計算等技術，并將這些互聯(lián)網(wǎng)技術融合到公共資源交易與電子保函體系當中（如109頁圖1所示）。在這種管理模式下，項目招標方、投標方及金融機構共同應用一個電子交易平臺，對于投標人而言，其僅需要按照平臺要求上傳資料后即可形成電子保函。與傳統(tǒng)的保證金繳納方式相比，電子保函具備出函效率高、在線驗證真實性、交易程序簡短及集約化程度高等特點，在電子保函模式下，還能夠助推公共資源交易中心全電子化交易流程的實現(xiàn)，通過電子交易可以實現(xiàn)全交易過程留痕，這能為后期管理監(jiān)督工作奠定基礎，并以此構建風險預警機制[5]。

圖1 保證金“互聯(lián)網(wǎng)+”管理流程圖

（二）推行多樣化的保證金繳納方式

首先，建議投標方通過電子保函及投標保單等形式繳納保證金，這一舉措能夠構建更開放式的招投標采購新秩序，同時還能夠發(fā)揮出提升交易服務效率等效果。以銀行電子保單為例，這是銀行部門經(jīng)過對投標人綜合審查評估后由銀行部門所出具的保證函，通過該保證函能夠直接反映出投標方的真實資信狀況，并將此作為評價交易風險的標準，而與其他形式相比較，銀行在出具保函時所收取的費用較低，有利于實現(xiàn)企業(yè)降本增效目標[6]。投標保單是另一類保證金擔保形式，投標保單與投標保證金具備同種效力，并且投標方購買保單的價格較低，購買流程比較簡單、方便。整體而言，無論是銀行電子保單還是投標保單，均有利于降低投標方保證金繳納成本，并實現(xiàn)激發(fā)市場活力等效果。其次，公共資源交易中心還需要拓寬保證金的繳納方式，例如，在面對房屋產(chǎn)權等交易項目中，很多競拍者為自然人且并不具備掌握保證金繳納的能力，這在一定程度上將會對保證金繳納效率造成不利影響，針對此類情況，交易中心可以在不泄露競拍人的個人信息的基礎上拓寬保證金繳納渠道，如接入微信、支付寶等第三方支付平臺以提升保證金繳納效率。最后，交易中心應當探索年金形式的保證金收取方式，投標方在繳納一定數(shù)額保證金后，當保證金的有效期超過項目投標有效期時即可開展其他同類型項目競標，通過這一舉措同樣可以降低競標企業(yè)工作量，同時能夠減輕交易中心在保證金核算等方面的工作量。

（三）統(tǒng)一保證金管理核算系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息共享

為滿足保證金管理中各主體對信息共享的需求，各地區(qū)省級部門應發(fā)揮牽頭作用，構建數(shù)據(jù)信息共享、業(yè)務框架統(tǒng)一及參數(shù)相互匹配的保證金管理核算系統(tǒng)。行業(yè)管理單位需要以管理需求為主線，就各地區(qū)公共資源交易中心的情況展開集中匯總，同時推出交易系統(tǒng)構建準則，滿足各地交易中心在信息收集、指令格式及數(shù)據(jù)預留等方面的集中管理，以此實現(xiàn)各類信息數(shù)據(jù)的互通與共享。此外，還需要在業(yè)務系統(tǒng)與財務核算系統(tǒng)中搭建過賬平臺，當投標企業(yè)將保證金匯入銀行端口后，交易中心內(nèi)的財務管理系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)對該筆交易的自動化管理，以此將公共資源交易平臺與保證金管理系統(tǒng)打造成為一個協(xié)同管理體系[7]。

（四）創(chuàng)新保證金監(jiān)管模式

在保證金管理過程中，需要注重資金的安全性，在安全管理工作中，公共資源交易中心一方面需要繼續(xù)沿用傳統(tǒng)監(jiān)管體系中的有益經(jīng)驗，另一方面則需要依托互聯(lián)網(wǎng)技術構建全新監(jiān)管模式，從而實現(xiàn)各監(jiān)管主體之間的聯(lián)動。值得注意的是，保證金管理并不等同于一般資金管理，這是由于其還包括一些企業(yè)投標方面的信息管理，所以針對這一情況還需要構建起保證金管理數(shù)據(jù)庫，并通過大數(shù)據(jù)等技術掌握賬戶資金變化動態(tài)[8]。

五、結語

綜上所述，成立公共資源交易中心的目的是確保交易公平，并間接推動當?shù)亟?jīng)濟的增長。現(xiàn)階段，很多地區(qū)交易中心保證金管理尚處于探索階段，同時存在著諸多問題需要盡快加以解決。對此，本文認為，應以制度創(chuàng)新為基礎，加強細節(jié)化管理，結合信息化手段對現(xiàn)行系統(tǒng)進行升級和創(chuàng)新，并以此構建起多方聯(lián)動的監(jiān)督管理體系，這對于推動公共資源交易行業(yè)發(fā)展具有十分重要的現(xiàn)實意義。