以“組合拳”嚴打涉汽車租賃違法活動

申潔

當前，國內汽車租賃市場需求旺盛，推動租車行業進入新階段。

然而，與這一行業相關的違法犯罪案件也處在高發態勢，形成了利用租賃企業管理漏洞騙取車輛，通過到手車輛“洗白”，再假借抵押、質押將“洗白”車輛賣掉獲取違法所得的黑色產業鏈，既影響租車行業健康發展，也給人民群眾財產安全帶來隱患。

黑色產業鏈特點及成因

通過梳理分析近年來北京鐵路運輸檢察院辦理辦結的相關案件，發現租車行業黑色產業鏈具有下述特點：

一是地域化、有組織化。該產業鏈實施團伙作案且上下游分工明確、配合默契，成員中有策劃者、中間人和執行者。在犯罪活動實施過程中，策劃者負責掌控全局并尋找收贓人；中間人負責網絡招募、選定執行者；執行者實名租賃汽車后賣予收贓人。

在一些案件中，也有收贓人事先按需求向策劃者“下單”收車。車輛到手后，通過修改汽車發動機號、車架號，偽造車輛手續和多次轉賣等方式，實現對“贓車洗白”并轉移至異地，賣給有需求的買家。

該類犯罪波及范圍廣、鏈條完整，調查、取證難度大，影響打擊效果。

二是犯罪嫌疑人通常具有反偵查能力，善于利用網絡實施犯罪活動，具有極強的隱蔽性。

鏈條上，犯罪嫌疑人之間“背靠背”，通過加密聊天軟件進行溝通聯絡，信息閱后即刪、不可恢復。案件偵查過程中，即使查扣到犯罪嫌疑人手機也無法對聊天記錄進行固定取證，通信運營商也無法通過服務器對刪除信息進行恢復提取。

此外，為逃避打擊，犯罪嫌疑人事先準備好一套質押手續，以質押名義掩蓋車輛買賣之實。

以高檔汽車為主要作案對象，車輛價值高、追贓難。為牟取高額利益，犯罪分子以奔馳、寶馬、奧迪等高檔汽車為主要作案對象，車輛價值高，且因對車輛掩飾、隱瞞后多重轉手倒賣，除非收贓人主動交代，車輛將難以追回，給車主和租車公司帶來較大損失。

上述特點的成因有兩個方面。

一方面，一些汽車租賃企業存在嚴重管理漏洞，租車流程簡單隨意，缺乏安全保障。

近年來，汽車租賃行業發展迅猛，租賃公司之間的競爭也日趨激烈，為追求經濟效益最大化，租賃公司往往降低門檻，對客戶資質的把關和真實身份審核只是走個過場。

實際案例中，一些犯罪團伙中的執行者只憑身份證、駕駛證等有效證件，就能與租賃公司簽好合同。合同簽訂后，再交上一部分租金和保證金，便順利地租到車，租車公司不對客戶真實身份及個人信用進行實質審核，且租車費用與汽車本身價值難成正比，這就給了一些不法分子以可乘之機。

另一方面，相關互聯網應用軟件存在監管缺位、監管不嚴問題，為犯罪嫌疑人實施違法行為提供了可乘之機。

相關互聯網應用軟件存在監管缺位、監管不嚴問題，為犯罪嫌疑人實施違法行為提供了可乘之機。

目前，手機APP已成為移動互聯網信息服務的主要載體，少數APP也被不法分子利用，作為實施犯罪的工具。

譬如，相關加密聊天軟件因其匿名、加密及閱后即刪除的特點備受犯罪分子青睞，其中固然有APP開發者的責任，但相關應用商店及有關部門監管不力，未能及時對相關APP 進行審核并發現問題。

三是利用民間質押不規范鉆空子。

《機動車登記規定》第三十四條規定，機動車作為質押物質押的，機動車所有人可以向登記地車輛管理所申請質押備案；質押權消滅的，應當向登記地車輛管理所申請解除質押備案。但因相關規章沒有強制規定且質押雙方出于省事和快速拿錢等目的，當前民間車輛質押多以私下方式進行，不去車輛管理所進行質押備案，致使其缺失監管，多處于非法狀態或放任失控狀態，給一些不法分子利用質押名義趁機實施詐騙銷贓等犯罪活動提供了方便。

預防對策及建議

一是汽車租賃企業要提高經營風險防范意識，多手段降低“丟車”概率。

汽車租賃公司外租車輛時，要對承租人的資質和信用進行認真審查，除要求租車人向租賃公司提供身份證、駕駛證外，還可讓其提供戶口本、企業法人證書或其他有效證件；引入會員制度，適當提高租車門檻；建立汽車租賃網絡體系及租賃人誠信檔案在行業內共享，對“黑名單”用戶建立專門臺賬并納入征信記錄，加強與大數據征信公司合作，識別用戶風險；引入擔保人制度，擔保人與租車人共同承擔租車責任；加強與相關科技公司合作，實時更新優化租賃車輛的定位系統和全自動監控報警系統，借力新技術研發降低丟車風險；增強保險意識，合理運用保險手段轉移車輛租賃公司的經營風險，通過有效的賠付機制保障汽車租賃公司和車輛所有人的合法權益。

二是壓實主體責任，加強汽車租賃類APP的監管。

應用程序提供者和應用程序分發平臺應當履行信息內容管理主體責任，應用程序提供者應當對相關加密聊天軟件進行整改，限制匿名性、加密性、閱后即刪除等功能的使用。應用程序分發平臺應加強對應用程序的監管，依法依約采取警示、暫停服務、下架等處置措施，保存記錄并向有關主管部門報告，如有涉嫌違法犯罪情況或線索及時移送公安機關處理。網信部門會同有關主管部門建立健全工作機制，監督指導應用程序提供者和應用程序分發平臺依法依規從事信息服務活動。

三是司法機關進一步加強打擊力度，及時追贓挽損。

司法機關應當高度重視這一新型犯罪鏈條，加強對此類犯罪特點的研究，特別是面對犯罪分子提出的質押辯解理由，要充分結合其客觀行為、同案犯供述等判斷其主觀明知，仔細甄別其辯解合理性。應針對詐騙環節、掩飾隱瞞環節、銷贓環節全面打擊，嚴厲懲處汽車租賃合同詐騙犯罪及其關聯犯罪，鏟除該黑色產業鏈。同時，及時追繳贓款贓車，切實維護受害車主及企業的經濟利益。