金融“活水”賦能實體經(jīng)濟高質量發(fā)展

麥婉華

金融強則經(jīng)濟強。作為金融大省，廣東致力于推動金融高質量發(fā)展，特別是積極做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，讓金融當好服務實體經(jīng)濟的主力軍和維護金融穩(wěn)定的壓艙石。

2月18日，廣東省高質量發(fā)展大會舉行。廣東省人民政府副省長、省委金融委員會辦公室主任張新在以“發(fā)揮金融‘活水作用，賦能產(chǎn)業(yè)科技高質量發(fā)展”為主題的金融分論壇上表示，2023年廣東省金融業(yè)增加值達到1.24萬億元，全國第一。同比增長7.1%，占GDP的比重超9%。

金融強則經(jīng)濟強。作為金融大省，過去一年，廣東主要金融指標繼續(xù)保持較快增長。而近年來，廣東致力于推動金融高質量發(fā)展，特別是積極做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，讓金融當好服務實體經(jīng)濟的主力軍和維護金融穩(wěn)定的壓艙石。

科技金融助力強省?綠色金融健全體系

要助力經(jīng)濟高質量發(fā)展，金融賦能科技必不可少。廣東為科技研發(fā)、科技成果轉化和科技創(chuàng)新型企業(yè)提供全方位、全生命周期的金融支持，推動“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。

廣東省委金融委員會辦公室副主任于海平在廣東省高質量發(fā)展大會金融分論壇上指出，廣東省“十四五”規(guī)劃明確提出實施“金融+科創(chuàng)”等十大工程，近三年的廣東省年度金融重點工作方案均細化提出科技金融發(fā)展措施及年度工作目標。廣東省政府近期出臺文件，全面構建覆蓋科技創(chuàng)新全鏈條的金融服務體系。省內(nèi)各地市也同步出臺了推動金融科技產(chǎn)業(yè)深度融合的政策及措施，形成全省上下共同推動科技自立自強的良好金融氛圍。

廣東省鼓勵銀行業(yè)加快構建適合科技創(chuàng)新需求的服務和產(chǎn)品體系，科技信貸規(guī)模不斷擴大。通過深化與大型商業(yè)銀行的戰(zhàn)略合作和加強政策引導。指導鼓勵商業(yè)銀行將知識產(chǎn)權的質量數(shù)量、發(fā)展趨勢、企業(yè)團隊、科技創(chuàng)新行為等因子作為核心要素納入信用評價，幫助發(fā)展期的科創(chuàng)企業(yè)獲得授信。經(jīng)過努力，2023年末，廣東全省高新技術企業(yè)貸款余額2.2萬億元、同比增長22%；科技型中小企業(yè)貸款余額超3200億元、同比增長23%；知識產(chǎn)權質押融資超2300億元、同比翻了一番。

廣東充分發(fā)揮多層次資本市場培育科技創(chuàng)新企業(yè)重要作用，引導長期資本進入科技創(chuàng)新領域。廣東還積極探索構建科技保險共保機制，聚焦科技創(chuàng)新重點領域提供風險保障，鼓勵保險公司發(fā)展科技保險品種，為省內(nèi)6萬家次科技企業(yè)提供風險保障1.5萬億元。

除了科技金融，近年來廣東還在綠色金融發(fā)展方面持續(xù)發(fā)力。人民銀行廣東省分行調查統(tǒng)計處處長汪義榮表示，2023年，廣東綠色貸款余額達3.1萬億元，同比增長43.4%，比年初增加9910億元，同比多增2827億元。

優(yōu)化普惠金融服務?促進數(shù)字金融發(fā)展

黨的二十大報告提出，要堅持把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上。記者從2024年廣東省政府工作報告獲悉，該省將提高金融服務實體經(jīng)濟水平，培育高質量上市公司群體，豐富融資租賃服務手段，促進社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。

早前，《廣東省大力發(fā)展融資租賃支持制造業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》（以下簡稱“融資租賃支持制造業(yè)15條”）印發(fā)。于海平介紹，“融資租賃支持制造業(yè)15條”明確了融資租賃行業(yè)未來的發(fā)展目標，以橫琴、前海、南沙為集聚地，要打造立足灣區(qū)、聯(lián)動港澳、服務全國、輻射全球的融資租賃業(yè)發(fā)展高地，到2027年全省要培育形成一批專業(yè)化特色化的百億元級乃至千億元級融資租賃和金融租賃企業(yè)集群，租賃資產(chǎn)規(guī)模要達到1.5萬億元以上，比2022年翻一番。截至目前，橫琴、前海、南沙三大平臺憑借自貿(mào)試驗區(qū)優(yōu)勢發(fā)展融資租賃已初具規(guī)模，其中南沙區(qū)的融資租賃公司的租賃資產(chǎn)余額占全省融資租賃公司業(yè)務余額的50%左右。

同時，“融資租賃支持制造業(yè)15條”突出強化產(chǎn)融結合，主動服務重點產(chǎn)業(yè)。對企業(yè)提出的現(xiàn)在產(chǎn)融信息還不夠暢通等問題，相關部門將及時向租賃企業(yè)推送省內(nèi)企業(yè)重點投資項目和重大技術改造項目信息，舉行產(chǎn)融對接會等形式，暢通信息共享，為實體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提質增速。推動租賃企業(yè)特別是龍頭企業(yè)，帶動整個行業(yè)與制造業(yè)企業(yè)加強合作，用融資租賃這種好的形式和方式，推進高端裝備的產(chǎn)成品銷售，大力地支持工業(yè)母機、首臺（套）重大技術裝備的產(chǎn)業(yè)化和推廣應用，推進融資租賃服務于廣東較有優(yōu)勢的直升機、船舶、汽車等制造業(yè)加速發(fā)展。

服務實體經(jīng)濟是金融的天職，做好普惠金融工作，則是踐行金融工作政治性、人民性的重要體現(xiàn)。因此，廣東不斷優(yōu)化普惠金融服務。比如開展中小微企業(yè)融資促進行動，完善農(nóng)村基礎性金融服務體系，推動更多金融資源下沉到農(nóng)村重點領域。做強養(yǎng)老金融，發(fā)展“保險產(chǎn)品+養(yǎng)老服務”，鼓勵保險資金投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。

記者從國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局獲悉，該局把普惠金融工作納入助力實現(xiàn)廣東社會經(jīng)濟高質量發(fā)展大局，精準聚焦小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興等重點領域，全面推進普惠金融高質量發(fā)展。該省健全多層次普惠金融組織體系。構建有序競爭、優(yōu)勢互補的普惠金融信貸供給格局。引導大中型銀行優(yōu)化資源配置、考核激勵、風險管理等內(nèi)部機制。推動地方法人銀行堅守支農(nóng)支小主業(yè)，創(chuàng)新普惠金融服務方式。發(fā)揮地方金融機構補充作用。推動政府性融資擔保機構穩(wěn)步擴大支農(nóng)支小業(yè)務規(guī)模，降低擔保服務門檻。支持融資租賃公司助力小微企業(yè)、涉農(nóng)企業(yè)盤活設備資產(chǎn)。

廣東省持續(xù)強化金融服務鄉(xiāng)村振興。結合廣東省“百千萬工程”重大部署，引導金融資源落實到縣鎮(zhèn)村一級。重點圍繞農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展重點領域和薄弱環(huán)節(jié)加大信貸投放。做好駐鎮(zhèn)幫鎮(zhèn)扶村工作，鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接。發(fā)揮地方黨政組織優(yōu)勢，推進新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和農(nóng)戶信息采集和建檔評級。推動擴大涉農(nóng)貸款風險補償覆蓋面，優(yōu)化信貸風險補償方式。

廣東省還促進數(shù)字金融發(fā)展。廣東推進數(shù)字普惠金融守正創(chuàng)新發(fā)展。用好數(shù)字普惠金融工具。利用移動互聯(lián)網(wǎng)、人工智能等新興技術手段，以靈活的方式、較低的成本、便捷的產(chǎn)品解決傳統(tǒng)渠道難以有效觸達長尾客戶的問題。利用大數(shù)據(jù)、云計算等金融科技手段，整合客戶多維度數(shù)據(jù)信息，實現(xiàn)目標客戶的精準識別、畫像，提供量身定做的服務。創(chuàng)新普惠金融服務模式。推動科技賦能改進授信審批和風險管理模型，提升小微企業(yè)、個體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和農(nóng)戶等的金融服務可獲得性和服務質量。

編輯/余弘陽