優化現金供給蒼溪農商銀行建成發行基金托管庫

張宏平　譚靜

蒼溪農商銀行自2022年7月積極申辦發行基金托管庫業務試點以來，開展了大量準備工作，投入了人力物力財力，在中國人民銀行成都分行、省聯社的批準和支持下，在中國人民銀行廣元分行的指導和幫助下，順利建成能容納4.5億元人民幣，可辦理現金清分、現金存取、庫存尾箱寄存等業務的發行基金托管庫，并于2023年12月20日成功辦理繳存業務，正式投入運營。

組織保障強有力。該行認真參與人行組織召開的座談會，充分認識開展發行基金托管業務的經濟效益和社會效益。班子成員達成一致共識，主動報名、積極承接發行基金托管庫業務，成立由主要領導為第一責任人，其他班子成員和相關部室負責人組成的“發行基金托管庫”推進工作領導小組，及時向省聯社及監管部門溝通匯報，前往兄弟行社開展實地考察學習，進一步了解、評估可行性方案，認真研究落實建設相關事宜等，推動托管庫按計劃穩步建成。

軟硬設施更完善。蒼溪農商銀行在新辦公大樓建造過程中，合理規劃托管庫，配備專用倉儲設備，滿足發行基金托管的獨立性；圍繞現金清分、尾箱寄存等現金增值服務，增加托管庫儲存量，打造能容納縣域金融行業的現金清分中心，最多可容納4.5億元人民幣；搭建托管庫業務智能化管理平臺，實現托管庫業務運行、日常管理、操作監管等多位一體流程化、數據化管理，有效實現與人民銀行共管目標。

強化管理防風險。該行在嚴格執行人民銀行托管業務管理規定的同時，制定完善《業務操作規程》《業務管理規定》《業務應急處置預案》等相關規定和風險防控措施，進一步夯實內控基礎；配備專職庫主任、庫管員，強化履行崗位職責、熟練開展業務操作、嚴格執行落實制度；同時將托管庫業務全面納入該行安全保衛管理體系，堅持內外同防，人防物防技防結合，確保托管庫安全平穩健康運行。

降本增效促發展。發行基金托管庫模式為人民銀行與商業銀行之間搭建了高效運轉式現金管理平臺，一方面節約了運輸成本、人力成本和時間成本，降低了從縣域到市區押運現金的安全風險；另一方面有效減少庫存現金、增加生息資產，實現現金供應的效率最優和成本最小，進一步提升服務實體經濟、助力地方發展的內核能力。

蒼溪農商銀行發行基金托管庫正式投入運營，充分表明了監管部門對該行的認可和信任，對優化縣域現金供給、提升現金服務質效等方面意義重大。