上海首例利用數(shù)字人民幣“跑分”案

自2019年年末中國人民銀行啟動數(shù)字人民幣試點(diǎn)測試，經(jīng)過四年的技術(shù)探索和發(fā)展，數(shù)字人民幣已逐步實現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)社會生活各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)的應(yīng)用和落地，并因其法償性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而備受青睞。

然而，創(chuàng)新常常伴隨著風(fēng)險，隨著數(shù)字人民幣的推廣普及，一些不法分子也盯上這一新興事物。他們利用數(shù)字人民幣交易的隱蔽性、可控匿名等特征，或用以實施詐騙犯罪，或用以轉(zhuǎn)移涉詐資金。近期，上海市楊浦區(qū)人民法院審結(jié)了上海首例利用數(shù)字人民幣“跑分”案件。

2023年5月底，汪某來到位于上海市楊浦區(qū)的某銀行ATM機(jī)處，在短短兩小時內(nèi)，使用10多個不同手機(jī)號碼注冊的數(shù)字貨幣賬戶，通過ATM數(shù)字人民幣兌換功能取現(xiàn)30筆，金額高達(dá)12.3萬元，幾乎將當(dāng)時ATM機(jī)內(nèi)存放的現(xiàn)金全部取空。

明顯“超標(biāo)”的賬戶數(shù)量，過于頻繁的兌換次數(shù)，短時大量的取現(xiàn)金額，立即引起了銀行工作人員的警覺，隨即報案，就此揭開了一起利用數(shù)字人民幣賬戶為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等上游犯罪分子拆分轉(zhuǎn)移贓款進(jìn)行“跑分”的團(tuán)伙犯罪案件。

原來，隨著數(shù)字人民幣的快速發(fā)展，為適應(yīng)支付方式出現(xiàn)的新變化，該銀行積極進(jìn)行數(shù)字人民幣的對接與智能設(shè)備的升級，上新了數(shù)字人民幣ATM兌換功能，只需“手機(jī)號碼+驗證碼+支付密碼”，即可從ATM機(jī)內(nèi)兌換取出現(xiàn)金。

自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數(shù)字人民幣四類賬戶非實名、手機(jī)驗證即可開立等特征以及ATM兌換取現(xiàn)功能，招募闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某等人組建“跑分車隊”，明知是他人犯罪所得而將上家提供的數(shù)字人民幣賬戶（四類）內(nèi)錢款取出，并從中賺取“手續(xù)費(fèi)”。……