釋放外匯管理改革紅利 全力護航浙江外向型經濟發展

文/張奎 編輯/章蔓菁

浙江是外向型經濟大省，發生對外資金收付的外貿企業數量近16萬家，外貿出口總量占全國的份額保持在八分之一左右。近年來，受新冠疫情以及外部經濟金融環境變化的影響，涉外企業在發展過程中遇到了較多困難。在此背景下，外匯管理如何有的放矢、更好支持涉外經濟發展顯得尤為重要和迫切。2022年以來，外匯局浙江省分局（下稱“浙江省分局”）堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹中國人民銀行、國家外匯管理局（下稱“總局”）工作要求，將金融支持經濟穩增長作為重要政治任務，聚焦浙江民營小微和各類貿易新業態新主體，持續優化匯率避險服務，不斷提升貿易收支結算便利，全力暢通企業跨境投融資渠道，為浙江外向型經濟健康平穩發展提供了有力支撐。

守護企業經營利潤 全力優化匯率避險服務

匯率是影響外貿發展的重要變量，匯率風險管理是否科學合理將直接影響企業經營利潤。面對近年來人民幣匯率雙向波動增強的常態，浙江省分局嚴格貫徹落實總局關于強化企業匯率避險服務的要求，在實踐中積極探索，先后創新推出了“匯及萬家”宣傳、“外匯聯絡員”指導和“政府性融資擔保”政策三大服務體系，有力支持了各類市場主體防范和管理匯率波動風險。截至2022年11月末，全省衍生品首辦企業超過7000家，辦理匯率避險企業家數比2021年同期增加超過25%，市場主體匯率避險意識和參與度不斷提升，匯率避險服務工作質效初步顯現。

匯及萬家宣傳：樹理念 強意識

匯率避險，理念先行。提升企業套期保值意識是做好匯率避險工作的基礎，也是最為關鍵的一環。從浙江省情況看，眾多小微企業匯率避險意識和水平不高，與浙江市場化程度高、企業經營水平高、風險防范意識強不相匹配。小微企業未主動開展鎖匯，一方面是企業負責人意愿不強，認為匯率避險較為繁瑣，并且不想因為鎖定匯率而喪失匯率波動帶來的超額收益；另一方面是財務人員不敢做，匯率避險只能為企業鎖定風險，并不能保證獲取高額收益，財務人員很容易因未賺取額外收益而受到追責，也就因此喪失了動力。

針對上述情況，浙江省分局積極謀劃，搭建了“線上+線下”“傳統+新型媒體”等方式相結合的“匯及萬家”宣傳機制，持續向企業灌輸匯率避險理念，培育企業正確的套期保值意識。一方面，加強跨部門合作，聯合浙江省委組織部、省經信廳開展“萬名干部助萬企”幫扶活動，聯合浙江省工商聯組建“民營企業金融聯絡員”隊伍，并在全省范圍內開展金融“三服務”、助企“開門紅”等一系列活動，在多個場合講解匯率避險理念和方法，確保企業入腦入心。2022年以來，全省分支局已聯合商務部門舉辦超百場宣講會，基本實現了企業宣傳的全覆蓋。另一方面，持續指導銀行加強宣傳，組織制作宣傳短視頻、微信長圖、友情提示函70余篇。綜合運用多家媒體平臺，刊登匯率避險宣傳稿件近300篇，開展了“保穩提質 外匯助力”宣講和“匯及萬家 銳意爭鋒”服務中小微企業匯率避險優質銀行和個人標兵評比等系列活動，并在多家媒體進行宣傳報道。

外匯聯絡員指導：重指導 解難題

浙江省分局在調研中了解到，市場主體一直希望外匯管理部門能打造一支隊伍，貼近市場、貼近企業，實時高效解決企業的疑難問題，做企業的知心人。市場的需求，就是工作的出發點。為此，浙江省分局于2021年起聯合全省銀行，在全省組建并推廣外匯聯絡員服務隊伍，以“指導到位、對接精準”為原則，組織外匯局和銀行員工聯合開展手把手指導、面對面幫扶，幫助企業解決問題上萬余個。自活動開展以來，全轄5000余名外匯聯絡員共走訪企業6萬余家次，覆蓋涉外企業客戶數的43%；組織開展線上和線下各類宣傳培訓1100余場次，惠及企業1.5萬余家次。同時，及時建立定期交流機制，按季編發《“外匯聯絡員暖心助企”專刊》，匯集各類優秀案例，形成外匯聯絡員優秀服務示范效應。此外，連續多年指導銀行編制《銀行匯率避險產品手冊》，秉持“產品有講解、操作有實例”的原則，用通俗易懂的語言介紹15種外匯衍生產品實例操作，幫助企業實現“不懂不想做”到“理解主動做”的轉變，紙質版手冊通過銀行渠道送至2萬家企業手中，大幅提升了企業匯率避險操作水平。2022年，組織銀行通過各類新媒體以及閱讀量較大的紙質媒體，連載外匯局企業匯率風險管理服務小組發布的《企業匯率風險管理指引》，為各類企業的匯率避險提供借鑒。

融資擔保政策：降成本 樹信心

小微企業的匯率避險痛點，并非僅僅在于避險意識，還在于避險成本，有時即便企業有避險訴求，但因為沒有授信、缺少流動資金充當保證金，匯率避險難以落地，不少企業都希望外匯局能在這方面給予政策支持。面對這一訴求，浙江省分局于2022年1月起推動浙江省政府在全省推廣政府性融資擔保支持匯率避險政策，通過擔保介入、財政支持的方式，讓小微企業可以在免于繳納保證金的情況下辦理匯率避險業務，大大降低了小微企業匯率避險資金壓力，也提升了企業辦理匯率避險的積極性。2022年7月，針對個體工商戶和外貿綜合服務企業的匯率避險訴求，浙江省分局及時拓展政策扶持對象范圍，并指導銀行主動探索創新，優化對個體工商戶和外綜服平臺的匯率避險服務。截至目前，融資擔保政策項下已為各類市場主體節約資金占用成本超過4億元，大大提升了企業匯率避險辦理能力。

降低交易成本 持續推進貿易收支便利

受新冠疫情等因素影響，近年來外貿企業對資金結算便利度的要求不斷提升，如何提供高效便捷的外匯收支結算服務成為浙江省分局的工作重點。在總局指導下，浙江省分局多措并舉、多策并施，持續深化貿易收支便利化改革，真正實現了以改革提效率、以便利促發展的目標，受到轄內各類市場主體的一致認可。

貿易外匯收支便利化試點：提效率 降成本

在總局指導下，浙江省分局積極在全省推廣貿易外匯收支便利化試點，不斷提升企業貿易外匯收支便利化程度。2022年以來，相繼建立銀行成績單晾曬、跟蹤、評價機制，引導試點銀行樹立服務企業、創先爭優導向，督促銀行強化內部優質企業摸排、加大宣傳力度，向銀行下發“專精特新”“筆數多、憑證多”企業名單，推動試點向中小企業下沉，以滿足全省廣大中小微外貿企業的需求。從參與主體看，截至2022年11月末，全省試點銀行增至27家，試點企業2391家，企業數較2021年末翻兩番。其中，全省中小微試點企業家數占比69.24%，較2021年同期提升27個百分點。從試點規模看，2022年1—11月，試點業務規模占當期貿易外匯收支總額12.14%，較2021年同期提升7.84個百分點。例如，省內某公司每月訂單超百筆，但單張發票金額僅幾百至幾千元，單筆付匯金額平均僅2.3萬美元，業務筆數多、憑證多、金額小，加上海運費支付時效要求高，前期準備海運發票等材料耗時耗力。加入貿易外匯收支便利化試點后，企業實現“在線結算”，大幅簡化了付匯前繁瑣的材料準備流程。據企業反饋，如今企業業務人員每天可節省約1小時的單據整理時間，業務辦理時間顯著縮短，支付效率大幅提高。

大力支持貿易新業態發展：優結算 促收匯

浙江外貿新業態發達，跨境電商、市場采購和新型離岸國際貿易等發展迅速，現已成為全省外貿發展的重要增長點。在總局指導下，浙江省分局積極創新，助力貿易新業態主體交易經營成本不斷降低、資金結算效率顯著提升。

在支持新型離岸國際貿易發展方面，浙江省分局積極推動省內各地政府建設公共信息服務平臺，與省自貿辦聯合發布指導意見，指導銀行“一事一議”落實便利化審核舉措，滿足企業真實合規的離岸貿易跨境收支需求。同時，積極指導舟山中心支局探索自貿區油品貿易結算便利化舉措，促進保稅油品轉賣、跨境船用油等新型離岸國際貿易跨境收支規模大幅增長。2022年1—11月，全省新型離岸國際貿易跨境收支總額308億美元，同比增長17%。其中，油品貿易結算量占近四成，同比增長89%。以某石油公司為例，由于是海上直接為境外船舶供油，無法提供報關單據，之前的全球船供油業務只能通過境外公司予以結算。新型離岸國際貿易便利化政策實施后，浙江省分局指導銀行從傳統單證審核轉變為交易實質審核，設計全球船供油外匯便利化結算制度，解決了企業結算難題。2022年該企業涉外收支規模超過1億美元，同比增長49%。

在支持跨境電商外匯結算方面，浙江省分局充分發揮銀行、支付機構各自業務優勢，實現跨境電商結算“雙通道”“無額度”，創新建設浙江省跨境電商交易信息數據庫，以大數據手段為銀行結算提供信息支持，推動銀行實現結算電子化、線上化，資金結算效率提高近40%，結算成本降低30%以上。目前，全省共有4家支付機構開展跨境外匯業務，累計服務跨境電商21萬戶，占全國跨境電商總數的25%以上，服務境內消費者497萬人。

在支持市場采購貿易收結匯方面，浙江省分局持續深化市場采購貿易線上結匯、委托方自行收匯等外匯便利化政策，惠及各類中小微市場主體8萬余家。同時，積極研究進一步深化市場采購貿易外匯管理改革方案，引導銀行全面落實貿易真實性盡調責任，構建線上線下“雙便利”收結匯機制。2022年1—11月，全省市場采購貿易出口收匯482.81億美元，出口收匯率84.41%。以義烏小商品市場經營戶廖某為例，在原來第三方代理出口模式下，廖某不僅面臨無法掌握外匯款項到賬狀態、資金周轉效率較低等問題，還面臨代理出口公司頻繁更換帶來的結算資金風險。依托政府搭建的市場采購貿易聯網平臺，廖某向銀行申請開通了“聯網自助結匯”功能，通過線上即可申請辦理安全、便捷、高效的結匯業務，單筆業務辦理時間僅需1—2分鐘，相較于柜面，可節約1小時以上的業務辦理時間，人工成本大幅降低。

暢通多種渠道 多舉措優化跨境投融資

浙江經濟體制靈活，市場主體創新能力較強，在面對復雜的經濟金融形勢時，外向型企業在跨境投融資環節也會遇到更多問題。對此，浙江省分局始終堅持問題和需求導向，積極推動政策創新，在跨境投融資領域給予企業大力支持，企業政策獲得感持續提升。

優化跨境投融資：推試點 強創新

跨境融資便利化試點有利于企業更好地利用國內國際兩個市場、兩種資源，進一步拓寬融資渠道。2022年，在總局批復浙江省分局開展跨境融資便利化試點后，浙江省分局轄內試點企業可在不超過500萬美元等值額度內自主借用外債，有效解決了中小微科創企業原先因凈資產不足而面臨的外債額度限制問題。加入試點后，浙江省分局快速行動、全力推進，組織轄內各級外匯局及銀行加強跨境融資服務，累計為約2.8萬家科技企業提供外匯政策宣傳與服務。截至目前，全省外匯系統共助力轄內34家高新技術和“專精特新”企業享受到政策紅利，外債簽約總額超過9000萬美元；試點主體中小微企業占比達97%，涉及生物醫藥、機械制造、信息技術等多個領域。以杭州某醫療公司為例，由于前期研發投入較大，而產品銷售尚未放量，亟需獲得資金支持。然而，境外關聯公司雖有閑置資金可用于協助企業周轉，但由于試點前該企業凈資產為負，按原有政策難以獲得外債額度，跨境融資因而受阻。試點政策落地后，企業因屬于高新技術企業，跨境融資不再受凈資產規模限制，自動獲得500萬美元借用外債額度，現已順利向境外關聯公司融入500萬美元投入新產品研發和銷售，燃眉之急得以解決。

2022年7月，跨國公司本外幣一體化資金池試點擴圍，浙江被納入第二批試點。浙江省分局嚴格把關、穩慎推進，指導轄內5家跨國公司獲批本外幣一體化資金池試點資格并全部完成備案，5家試點企業均為特大型跨國民營企業，主營業務集中于綠色能源、化學化工、智能電氣等領域。截至2022年11月末，本外幣一體化資金池外債項下收支3.44億美元，境外放款項下收支4.69億美元，便利化匯兌600.03萬美元，進一步便利了跨國公司靈活調配境內外資金，助力企業深度參與“一帶一路”建設。同時，浙江省分局持續深化跨境資金集中運營，2022年1—11月，轄內126家跨國公司國內資金主賬戶跨境收支合計137.29億美元，同比增長19%。

強化在線貿易融資：拓業務 推便利

總局跨境金融服務平臺為省內企業尤其是小微企業貿易融資提供了極大便利。經過兩年多的推廣應用和場景建設，目前浙江省分局已應用“出口應收賬款融資”“出口信保保單融資”“企業信用信息授權查證”“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務貿易稅務備案信息銀行核驗”等場景為企業提供各類服務，累計為7871家企業辦理出口應收賬款融資超過18萬筆，合計融資金額超過248億美元，服務企業數和融資筆數均位列全國第一，大大提升了銀行貸款審核效率，提高了企業貿易融資便利度，獲得了市場主體的一致認可。下一步，浙江省分局將積極創新，在跨境金融服務平臺開發“義新歐”班列融資應用場景，進一步提升金融服務實體經濟質效。

服務實體經濟是外匯管理工作的出發點和落腳點。下階段，浙江省分局將深入學習貫徹黨的二十大精神，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，發揮金融對實體經濟的托舉作用，持續深化改革，不斷優化服務，強化對重點領域和市場主體的支持，為浙江開放型經濟持續健康發展貢獻更大外匯力量。