虛擬幣對國家安全的威脅和應(yīng)對

近年來，虛擬幣因其獨(dú)特的創(chuàng)新性和價值前景，全球影響力迅速擴(kuò)大。但現(xiàn)階段虛擬幣的危害性大于其金融創(chuàng)新性，虛擬幣嚴(yán)重危及政治安全、社會安全、金融安全，虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)已構(gòu)成現(xiàn)階段我國國家安全的嚴(yán)重威脅之一。本文提出虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)治理之策。

虛擬幣對國家安全的威脅

近年來，虛擬幣因其獨(dú)特的創(chuàng)新性和價值前景，全球影響力迅速擴(kuò)大。美國等大部分國家已許可或部分許可使用虛擬幣進(jìn)行支付交易，薩爾瓦多、中非等國甚至通過立法將比特幣確立為法定貨幣。但筆者認(rèn)為，現(xiàn)階段虛擬幣的危害性大于其金融創(chuàng)新性，表現(xiàn)在：

政治安全方面：由于虛擬幣隱匿資金通道、眾籌開放便捷、可靈活兌換世界主流法幣，虛擬幣已成為境外勢力與我長期對抗的重要資金來源。利用虛擬幣募資的主要方式有：一是在社交平臺公布虛擬幣地址募資。虛擬幣已投入國家沖突資助。2022年2月俄烏沖突爆發(fā)后，烏克蘭政府公布了虛擬幣地址接受全球捐贈。二是利用虛擬幣交易所或第三方支付技術(shù)接口募資。以美國第一大虛擬幣交易所Coinbase為例，該交易所能點(diǎn)對點(diǎn)批量生成全新的、沒有交易過的虛擬幣地址供每位捐贈者使用，這些虛擬幣地址可涵蓋各主流虛擬幣，且均為一對一捐贈，隱蔽性極強(qiáng)，極大增加了對虛擬幣流向的追查難度，且Coinbase不支持我國司法調(diào)證。三是利用虛假項(xiàng)目在眾籌平臺募資。如有境外非政府組織通過Gitcoin平臺發(fā)布科研、公益、軟件開發(fā)等項(xiàng)目來偽裝其資政目的。四是通過發(fā)售非同質(zhì)化代幣（Non-Fungible Token，簡稱NFT）數(shù)字藏品募資。

社會安全方面：虛擬幣因其匿名性、多樣性、流通性強(qiáng)，且交易不受時間、空間、金額限制，交易成本極低，而被廣泛用于洗錢、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、非法交易等違法犯罪活動。2022年，為打擊虛擬幣洗錢及相關(guān)黑灰產(chǎn)資金通道，美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室聯(lián)合德國、荷蘭等國的機(jī)構(gòu)對世界第一大暗網(wǎng)市場Hydra、俄羅斯虛擬幣交易所Garantex和混幣器Tornado Cash進(jìn)行嚴(yán)厲制裁。在我國，實(shí)施“斷卡行動”后，大量上游犯罪所得遷移至虛擬幣市場。2022年，發(fā)生了一些以虛擬幣為資金通道販賣敏感數(shù)據(jù)信息的重特大案件。據(jù)中科鏈安報(bào)告顯示，僅其2022年配合警方偵辦的傳銷、網(wǎng)賭、非法經(jīng)營、涉黃、洗錢、詐騙6類涉虛擬幣刑事案件中，涉案金額折合人民幣超8453億元。2023年7月，湖北荊門警方破獲一起涉虛擬幣網(wǎng)絡(luò)賭博案件，涉案金額達(dá)4000億元，涉案人員逾5萬人。

金融安全方面：虛擬幣的加速應(yīng)用可能催生超主權(quán)貨幣，降低主權(quán)國家對本國金融的控制能力，挑戰(zhàn)銀行業(yè)主導(dǎo)的跨境支付清算體系，導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。虛擬幣的價值體系建立在共識基礎(chǔ)之上，其背后缺乏價值支撐，市場價格波動幅度極大。2022年受美聯(lián)儲加息等一系列事件影響，引發(fā)Luna幣崩盤，繼而導(dǎo)致對沖基金三箭資本倒塌以及美國第二大虛擬幣交易所FTX破產(chǎn)，由此引發(fā)了波及整個行業(yè)的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，大量中小交易所倒閉。2023年3月，以虛擬幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)聞名的美國銀門銀行和簽名銀行爆雷。另外，需要警惕的是虛擬幣及其區(qū)塊鏈技術(shù)背后倡導(dǎo)的自由主義價值觀對我國意識形態(tài)的沖擊。區(qū)塊鏈具有去中心化、防篡改等特點(diǎn)，如果未來在社交、即時通信等領(lǐng)域廣泛應(yīng)用，將會顛覆現(xiàn)有傳播格局，有害信息管不住、刪不掉、堵不嚴(yán)的風(fēng)險(xiǎn)將會增加。

據(jù)此，應(yīng)充分認(rèn)識治理虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻性、緊迫性、復(fù)雜性、長期性，加強(qiáng)研究，全面提升虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)的防范化解能力。

虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)治理對策

建立國家層面虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)域內(nèi)統(tǒng)戰(zhàn)域外合作

為應(yīng)對虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)，健全國家安全體系，建議成立國家層面的虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu)。該機(jī)構(gòu)可協(xié)調(diào)公安、網(wǎng)信、安全、銀行、金融監(jiān)管、證券等單位共同組建并實(shí)體化運(yùn)行，重點(diǎn)負(fù)責(zé)涉虛擬幣重大風(fēng)險(xiǎn)防范化解，打擊涉政募資、恐怖主義融資、洗錢等違法犯罪活動，研究比特幣、以太坊、去中心化金融（Decentralized Finance，簡稱DeFi）、去中心化自治組織（Decentralized Autonomous Organization，簡稱DAO）等的特征規(guī)律和技術(shù)內(nèi)核，研究治理類去中心化網(wǎng)絡(luò)的戰(zhàn)略體系和策略方法，全面提升對去中心化網(wǎng)絡(luò)的駕馭能力和治理水平。

在國家虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)指揮下，域內(nèi)鞏固和發(fā)展最廣泛的統(tǒng)一戰(zhàn)線，匯聚相關(guān)力量資源，充分調(diào)動第三方機(jī)構(gòu)積極性，發(fā)揮其業(yè)務(wù)、信息和技術(shù)優(yōu)勢為我所用。第一，全球主要中心化虛擬幣交易所受華人直接或間接控制和影響，爭取、團(tuán)結(jié)、扶植、培育重點(diǎn)交易所為我所用，將在奪取虛擬幣主動權(quán)上獲得戰(zhàn)略優(yōu)勢。火必、幣安等交易所要求客戶實(shí)名注冊認(rèn)證身份信息，這為監(jiān)測大額可疑交易、追溯特定虛擬幣痕跡和調(diào)查取證提供了重要的情報(bào)支撐。第二，國內(nèi)虛擬幣犯罪的主要場域?yàn)閹虐仓悄苕満筒▓鲦湥渚鶠槿A人創(chuàng)建；主要涉案幣種為泰達(dá)幣（USDT），在各主流公鏈發(fā)行USDT的泰達(dá)公司注冊地之一為中國香港，這些都可以變不利為有利，將其轉(zhuǎn)化為統(tǒng)戰(zhàn)對象。第三，充分發(fā)揮區(qū)塊鏈科技公司的技術(shù)力量，建立合作關(guān)系，委托開展相關(guān)工作。據(jù)掌握，Chainlysis公司為美國聯(lián)邦調(diào)查局、美國特勤局、美國空軍等機(jī)構(gòu)提供虛擬幣追溯分析服務(wù)。

域外推進(jìn)國際合作。積極推動國際規(guī)則制定，完善參與虛擬幣全球安全治理機(jī)制，尋求更廣泛的司法協(xié)助。開展國際執(zhí)法合作，立足國際刑警組織、金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）等國際平臺共同探索虛擬幣偵查取證協(xié)作模式。2022年10月，國際刑警組織在新加坡成立了特別小組，旨在幫助各國政府打擊涉及虛擬資產(chǎn)的犯罪。

借鑒國際立法經(jīng)驗(yàn)，加快建立虛擬幣相關(guān)法律體系

自2021年“9·24”通知后，我國全面禁止虛擬幣交易，這在很大程度上遏制了虛擬幣炒作和違法犯罪活動的高發(fā)，但虛擬幣犯罪態(tài)勢并沒有得到根本扭轉(zhuǎn)，形勢依然嚴(yán)峻。從目前發(fā)展看，比特幣區(qū)塊鏈、以太坊有很強(qiáng)的共識基礎(chǔ)和國際影響力，由此產(chǎn)生的比特幣、以太幣成為可流通可兌換的虛擬資產(chǎn)而不可消滅。在被調(diào)查的104個國家或地區(qū)中，有96國或地區(qū)對虛擬幣持支持或部分支持態(tài)度。由此，可通過建立科學(xué)有效的法治體系，用“疏導(dǎo)”和“管控”的方式，剛?cè)岵?jì)使虛擬幣在法治的軌道上良性運(yùn)轉(zhuǎn)。同時，要嚴(yán)格將涉虛擬幣金融活動依法全部納入監(jiān)管，通過法律規(guī)制，使打擊虛擬幣違法犯罪活動有法可依。

之前，我國有關(guān)虛擬幣的政策多以通知等形式發(fā)布，未出臺相應(yīng)的法律法規(guī)，導(dǎo)致在辦理虛擬幣案件時定性難、取證難、處置難。可借鑒國外正在研究制定的政策法規(guī)和立法草案，包括美國《2020加密貨幣法案》《2022數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案》、歐盟《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管法案》、澳大利亞《2022數(shù)字資產(chǎn)市場監(jiān)管法案》、日本《犯罪收益轉(zhuǎn)移防止法》及FATF《虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商風(fēng)險(xiǎn)為本方法指引》等，加快研究我國虛擬資產(chǎn)監(jiān)管和反洗錢法律體系，用法律工具使虛擬幣流通環(huán)節(jié)中的交易所地址、錢包地址與用戶的身份信息透明化，依法規(guī)范和治理虛擬幣。

加強(qiáng)打擊虛擬幣犯罪的能力建設(shè)，構(gòu)建全方位偵查防控體系

一是推進(jìn)虛擬幣地址標(biāo)簽化基礎(chǔ)工作。識別虛擬幣地址歸屬哪個交易所是監(jiān)測虛擬幣流向和調(diào)查取證的關(guān)鍵。各個交易所提供的虛擬幣地址都有其規(guī)則特征，通過對虛擬幣地址進(jìn)行標(biāo)簽化處理，建立虛擬幣地址標(biāo)簽庫，可以掌握大部分虛擬幣地址所歸屬的交易所，這樣虛擬幣流向可以被清晰刻畫。

二是緊盯高危虛擬幣地址和高風(fēng)險(xiǎn)智能合約研判。建立高危虛擬幣地址庫和高風(fēng)險(xiǎn)智能合約庫，將與可疑虛擬幣地址和智能合約產(chǎn)生關(guān)聯(lián)交易納入重點(diǎn)監(jiān)控，對已掌握的高危地址交易特征及行為進(jìn)行分析，擴(kuò)線偵查。

三是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)層IP（Internet Protocol，網(wǎng)際互聯(lián)協(xié)議）數(shù)據(jù)監(jiān)測分析。積累境內(nèi)各類涉虛擬幣的使用行為數(shù)據(jù)，包括實(shí)時獲取訪問各虛擬幣交易所的IP數(shù)據(jù)、訪問各虛擬幣錢包的IP數(shù)據(jù)、訪問各DeFi服務(wù)的IP數(shù)據(jù)、“挖礦”IP數(shù)據(jù)等。加強(qiáng)在網(wǎng)絡(luò)層對特定網(wǎng)站目標(biāo)的訪問監(jiān)控，獲取高頻訪問的IP 地址信息，定位嫌疑人。

四是構(gòu)建數(shù)據(jù)偵查智能模型。利用人工智能技術(shù)和機(jī)器學(xué)習(xí)算法對虛擬幣交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，歸納不同類型犯罪呈現(xiàn)的虛擬幣流向特征規(guī)律，構(gòu)建數(shù)據(jù)偵查模型，實(shí)現(xiàn)異常交易和模式的快速識別。

五是強(qiáng)化開源情報(bào)搜集。對全鏈虛擬幣交易備注信息、以太坊域名服務(wù)ENS信息進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。監(jiān)測社交媒體關(guān)鍵詞和敏感話題，實(shí)現(xiàn)情報(bào)線索的主動發(fā)現(xiàn)。針對非政府組織利用平臺募資的情況，分析、識別、監(jiān)測平臺可疑項(xiàng)目。

六是督促金融機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查。充分利用和發(fā)揮中國香港虛擬資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，監(jiān)測、檢查中國香港虛擬幣交易平臺和金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)記錄，查找涉嫌違法犯罪的交易行為。

七是建立安全防護(hù)體系。加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，構(gòu)建虛擬幣風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系和應(yīng)急管理體系。

（陳亮為中國人民公安大學(xué)金融安全與網(wǎng)絡(luò)科技研究中心負(fù)責(zé)人，偵查學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。本文為中央高校基科費(fèi)項(xiàng)目“數(shù)據(jù)偵查的基礎(chǔ)理論與方法體系研究”（2023JKF01SK08）階段性成果之一。本文編輯/孫世選）