基于行業(yè)特點的證券企業(yè)文化建設(shè)實踐：以渤海證券為例

賈雅晴

(天津科技大學(xué) 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，天津 300450)

1 引言

近年來我國證券行業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)張，資本實力穩(wěn)步增強(qiáng)，但與此同時，證券市場違法違規(guī)問題頻發(fā)、上市公司披露信息失真等問題也不容忽視。究其原因，一方面，我國證券行業(yè)正處于關(guān)鍵時期，外部經(jīng)營環(huán)境日益復(fù)雜，傭金率下滑，專業(yè)化服務(wù)要求提升，再加上信息不對稱、相關(guān)制度不夠健全等因素的影響，極易引發(fā)道德風(fēng)險；另一方面，證券行業(yè)“硬指標(biāo)”快速膨脹，公司規(guī)模、利潤水平持續(xù)上升，但由于發(fā)展歷史原因，“軟實力”的發(fā)展，如企業(yè)文化、職業(yè)道德等，卻不盡如人意，出現(xiàn)了文化與業(yè)務(wù)不平衡的現(xiàn)象。

企業(yè)文化是企業(yè)在發(fā)展的進(jìn)程中所產(chǎn)生的一系列價值觀念、道德準(zhǔn)則、行為準(zhǔn)則、員工素質(zhì)，以及在企業(yè)制度、形象、產(chǎn)品和服務(wù)等方面所包含的“文化特色”。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，對企業(yè)發(fā)展具有多重作用，越來越受到各行各業(yè)的重視。對于證券行業(yè)來說，文化與業(yè)務(wù)不平衡，行業(yè)特點鮮明，再加上中美貿(mào)易摩擦、新冠肺炎疫情等因素的沖擊，使得我國證券行業(yè)的文化建設(shè)尤為緊迫。

2019年，證監(jiān)會主席易會滿在證券基金行業(yè)文化建設(shè)動員大會中要求證監(jiān)會和行業(yè)機(jī)構(gòu)團(tuán)結(jié)一心，共同建設(shè)“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化。與其他行業(yè)相比，證券行業(yè)周期性強(qiáng)、人員流動性大、歸屬感弱、價值取向更加多元。文章聚焦渤海證券，結(jié)合行業(yè)特點與《十要素》要求，提出了“五位一體”的文化建設(shè)理論模型，總結(jié)了渤海證券文化建設(shè)的成效與啟示，為證券行業(yè)的文化建設(shè)研究貢獻(xiàn)新的內(nèi)容。

2 證券行業(yè)文化建設(shè)研究現(xiàn)狀分析

2.1 證券業(yè)企業(yè)文化現(xiàn)狀

在證券業(yè)發(fā)展的三十多年中，證券業(yè)也初步形成了具有中國特色的企業(yè)文化。從1999年至今，證券業(yè)企業(yè)文化經(jīng)歷了重視誠信文化和道德規(guī)范、固本清源階段的沉淀與反思和穩(wěn)健發(fā)展基礎(chǔ)上的創(chuàng)新文化建設(shè)幾個階段，其中大多數(shù)證券企業(yè)最重視的核心價值觀是誠信、創(chuàng)新、合規(guī)、穩(wěn)健、責(zé)任、務(wù)實、高效等[1]；有一些學(xué)者認(rèn)為證券企業(yè)重視客戶間的信譽(yù)、企業(yè)形象和品牌、關(guān)心員工發(fā)展，重視合規(guī)文化、重視社會責(zé)任等[2]。

2.2 證券業(yè)建設(shè)企業(yè)文化的意義

現(xiàn)有研究已經(jīng)對證券行業(yè)建立企業(yè)文化的意義有一定研究。證券業(yè)建設(shè)企業(yè)文化可以吸引青年人才流入，穩(wěn)定人才隊伍；防范風(fēng)險，助力合規(guī)經(jīng)營；樹立良好形象，獲得客戶認(rèn)可，進(jìn)而增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力[3]。

同時，證券業(yè)建設(shè)企業(yè)文化具有其必然性。首先，證券業(yè)的大環(huán)境復(fù)雜。證券行業(yè)正處在轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，就整體環(huán)境來說，中美貿(mào)易摩擦、新冠肺炎疫情對經(jīng)濟(jì)影響巨大，再加上國內(nèi)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、科創(chuàng)板和推行注冊制等，使得證券行業(yè)的發(fā)展更具不確定性[4]。其次，證券業(yè)的競爭加劇。證券業(yè)的強(qiáng)競爭正倒逼證券企業(yè)創(chuàng)新能力和專業(yè)能力提升。一方面，證券、銀行、基金等各類金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)逐漸同質(zhì)化，競爭方向逐漸從產(chǎn)品功能轉(zhuǎn)向企業(yè)差異化；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)巨頭如騰訊、阿里巴巴等也紛紛涉足相關(guān)行業(yè)，跨行業(yè)競爭趨勢已經(jīng)相當(dāng)顯著。當(dāng)前只有加強(qiáng)“軟實力”企業(yè)文化建設(shè)，才能更好地在激烈的行業(yè)競爭中保持自身的競爭力。最后，我國證券業(yè)發(fā)展歷史較短，目前還有較大的發(fā)展空間。與歐美國家相比較，我國證券業(yè)還有很多問題亟待解決，比如業(yè)務(wù)收入依賴高資本、高杠桿融資，企業(yè)規(guī)模較小，業(yè)務(wù)盈利模式單一等[5]。

3 證券行業(yè)特點和文化建設(shè)要求

3.1 價值取向多元

證券企業(yè)從業(yè)人員顯示出年輕化的特征，26～35歲年齡段始終占比最多，超過50%，2020年公司整體平均年齡為35.41歲。證券行業(yè)作為人力密集型產(chǎn)業(yè)，這樣的年齡構(gòu)成優(yōu)勢是有活力、效率高，但劣勢是容易受到不同價值觀的影響。對此，證券企業(yè)需要打造包容性的企業(yè)文化，加強(qiáng)精神引領(lǐng)和文化傳導(dǎo)，引導(dǎo)員工樹立正確的價值觀。

3.2 行業(yè)周期性強(qiáng)

證券行業(yè)營業(yè)收入呈波動性變化，屬于周期性行業(yè)。如我國股市2015年迎來營業(yè)收入頂峰，達(dá)5751.6億元，隨后市場交投低迷、監(jiān)管政策頻出又導(dǎo)致了營收的下滑。2018年以后證券市場回暖，營業(yè)收入開始逐年上升。證券行業(yè)的強(qiáng)周期性導(dǎo)致了現(xiàn)存部分證券企業(yè)存在考核激勵機(jī)制以短期目標(biāo)、當(dāng)期業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向的問題。因此，證券企業(yè)需要建立跨周期績效評價和薪酬制度，降低波動對員工薪酬產(chǎn)生的沖擊，促進(jìn)證券公司的長期穩(wěn)定發(fā)展。

3.3 人員流動性大

目前，我國證券行業(yè)人才發(fā)展還存在著一些問題，如核心人才供給不足、人才隊伍建設(shè)不夠過硬、人力資源管理機(jī)制不夠完善等。受行業(yè)周期性影響，證券行業(yè)員工離職人數(shù)與員工離職率較高。2015—2018年，行業(yè)年度離職人數(shù)節(jié)節(jié)攀升，離職率由2015年的5.04%漲到16.37%。雖然2020年以來，受疫情影響，離職率大幅收窄，但人員隊伍整體穩(wěn)定性的提升仍然需要久久為功。員工的離職原因集中在與人才隊伍相關(guān)的問題，如職業(yè)發(fā)展、薪酬水平等。因此，證券企業(yè)要把文化建設(shè)和人才隊伍建設(shè)有機(jī)結(jié)合，提高整體穩(wěn)定性，嚴(yán)抓選人用人，真正培養(yǎng)一批具有良好品德、優(yōu)良作風(fēng)、精通業(yè)務(wù)的高素質(zhì)金融專業(yè)人才。

3.4 員工歸屬感弱

證券行業(yè)離職率高，員工流動性大，造成了證券行業(yè)員工歸屬感弱的現(xiàn)象。企業(yè)文化的形成可以從行為、制度、物質(zhì)、精神文化四個方面影響員工，促使員工團(tuán)結(jié)統(tǒng)一，認(rèn)同公司，激發(fā)對于公司的歸屬感。為增強(qiáng)員工的歸屬感，證券企業(yè)需要營造良好的文化氣氛，舉辦文化、福利活動，積極組織員工培訓(xùn)，增強(qiáng)員工凝聚力(見表1)。

表1 證券行業(yè)文化建設(shè)需求—實踐對照

4 案例選取

渤海證券是唯一一家注冊在天津濱海新區(qū)的綜合類證券企業(yè)，成立于2001年6月，在2021年證券評級中獲BBB級，在證券企業(yè)中綜合實力處于行業(yè)前30%的水平。2021年，渤海證券充分認(rèn)識企業(yè)文化的重要性，踐行“弘博尚德、守正出新”為核心的企業(yè)文化，順應(yīng)“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化建設(shè)總理念，將渤海證券企業(yè)文化建設(shè)水平上升到了一個新臺階。

5 渤海證券文化建設(shè)實踐

5.1 堅持黨建引領(lǐng)

在企業(yè)文化建設(shè)中，應(yīng)充分發(fā)揮黨組織的引領(lǐng)作用，讓文化理念真正融入員工的意識之中，成為證券行業(yè)文化建設(shè)的傳承特色。

渤海證券作為金融國有企業(yè)，更應(yīng)該堅持黨建引領(lǐng)，發(fā)揮黨建的引領(lǐng)作用。一是渤海證券推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)結(jié)合，使公司黨委、董事會、監(jiān)事會、管理層各盡其責(zé)，形成黨委全面領(lǐng)導(dǎo)、董事會戰(zhàn)略決策、監(jiān)事會獨(dú)立監(jiān)督、管理層負(fù)責(zé)經(jīng)營的治理格局；二是強(qiáng)化黨委對文化建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)地位。公司成立了企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司黨委書記、董事長任組長，負(fù)責(zé)公司文化的整體規(guī)劃和具體方案的編制，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)落實企業(yè)文化建設(shè)的各項工作；三是推動文化建設(shè)與黨工團(tuán)工作結(jié)合，積極組織黨員干部和職工群眾開展文化建設(shè)與黨工團(tuán)工作相結(jié)合的志愿活動，如無償獻(xiàn)血、“開學(xué)第一課”等。

5.2 加強(qiáng)價值引導(dǎo)

渤海證券提煉了具有包容性的企業(yè)文化，增強(qiáng)文化認(rèn)同感。公司秉承“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化建設(shè)總要求，總結(jié)經(jīng)驗、明晰戰(zhàn)略、統(tǒng)一思想，提煉出以“弘博尚德、守正出新”為核心的企業(yè)文化體系(具體見表2)。

同時，渤海證券積極宣傳先進(jìn)典型，充分發(fā)揮先進(jìn)典型對于弘揚(yáng)時代新風(fēng)尚的示范作用和引導(dǎo)作用，以線上線下多種形式開展向“道德模范”“時代楷模”“最美人物”“身邊好人”學(xué)習(xí)等活動，幫助廣大員工在心中豎起精神燈塔、找準(zhǔn)人生坐標(biāo)。

表2 渤海證券企業(yè)文化體系

5.3 建立長效激勵

渤海證券通過優(yōu)化薪酬及激勵機(jī)制，建立健全遞延發(fā)放、風(fēng)險扣罰、虧損彌補(bǔ)等長效激勵約束機(jī)制。針對業(yè)務(wù)條線，設(shè)立了薪酬遞延發(fā)放機(jī)制；針對所有條線，設(shè)置了風(fēng)險扣罰機(jī)制，對員工違反監(jiān)管部門業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行風(fēng)險扣罰，強(qiáng)化員工風(fēng)險意識、嚴(yán)格合規(guī)開展業(yè)務(wù)；針對用資部門，設(shè)立了虧損彌補(bǔ)機(jī)制，落實和強(qiáng)化經(jīng)營責(zé)任，防范經(jīng)營風(fēng)險；針對個人績效年薪總額，設(shè)置了個人年度獎勵封頂機(jī)制，用于預(yù)防過高激勵引發(fā)的風(fēng)險問題。

渤海證券持續(xù)深化三項制度改革。通過深化職業(yè)經(jīng)理人制度改革、MD職務(wù)和職級體系改革、中高層管理人員聘任制轉(zhuǎn)換改革，以及完善績效考核體系等手段，努力建立干部能上能下、員工能進(jìn)能出、薪酬能增能減的人才體系。

渤海證券積極發(fā)揮考核的指揮作用。渤海證券績效考核中，明確對部門及人員統(tǒng)一設(shè)置合規(guī)專項考核、風(fēng)控考核、稽核考核，考核期內(nèi)出現(xiàn)問題的，將依照相應(yīng)職責(zé)實施考核扣分，從而持續(xù)強(qiáng)化員工廉潔從業(yè)和合規(guī)誠信執(zhí)業(yè)管理。此外，渤海證券還專門設(shè)置“黨風(fēng)廉政建設(shè)和廉潔自律情況”考核，進(jìn)一步強(qiáng)化中高層管理人員廉潔自律要求。

5.4 推進(jìn)人才建設(shè)

渤海證券以人為本，加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，最大限度發(fā)揮人才效用。渤海證券從選人用人、加強(qiáng)培訓(xùn)、人才培養(yǎng)三個方面建設(shè)科學(xué)合理、素質(zhì)一流的人才隊伍。

渤海證券在選人用人方面，嚴(yán)把三個環(huán)節(jié)。首先在招聘環(huán)節(jié)，將“正直誠信，敬業(yè)守法”“認(rèn)同公司文化和經(jīng)營理念，符合崗位所需的知識背景、專業(yè)技能、資格資歷及其他相關(guān)條件”列入員工招聘標(biāo)準(zhǔn)；其次在選拔晉升環(huán)節(jié)，要求公司中高層管理人員必須具有良好的職業(yè)道德與職業(yè)操守，必須認(rèn)同公司合規(guī)經(jīng)營的文化理念，將職業(yè)道德、職業(yè)操守以及對塑造合規(guī)企業(yè)文化的工作成績列為審核要素，確保公司選拔任用的中高層管理人員具有良好的職業(yè)道德，能夠在工作中踐行誠信合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化；最后在用人環(huán)節(jié)，積極探索運(yùn)用無犯罪記錄查詢、全國法院被執(zhí)行人信息查詢等方式，充分審查候選人過往經(jīng)歷。對于部分管理崗位，增加第三方背景調(diào)查、組織考察等方式，以德為先，防范道德風(fēng)險。

渤海證券設(shè)立專項預(yù)算，加強(qiáng)合規(guī)管理、風(fēng)險管理、知識技能、職業(yè)道德等各方面教育培訓(xùn)。開展全范圍合規(guī)、風(fēng)險培訓(xùn)工作，就各業(yè)務(wù)條線監(jiān)管重點關(guān)注問題開展系列培訓(xùn)；職業(yè)道德方面，開展普法用法法制宣傳線上答題活動、“全民國防教育日”在線答題活動、反洗錢知識競賽活動等，以防范道德風(fēng)險；知識技能方面，開展征信業(yè)務(wù)管理辦法培訓(xùn)、應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)等，提升員工專業(yè)能力。

此外，渤海證券還注重人才培養(yǎng)，建立了面向全院的“鷹計劃”分層后備人才培養(yǎng)體系，常態(tài)化保持針對應(yīng)屆生新員工的“雛鷹計劃”，針對青年骨干員工的“雄鷹計劃”，針對二級部門經(jīng)理的“金鷹計劃”人才培養(yǎng)力度。

5.5 營造文化氛圍

濃厚的文化氣氛能夠使文化觀念融入員工生活的方方面面，使得員工之間交流更加順暢，強(qiáng)化員工對公司文化的認(rèn)同，加強(qiáng)公司的凝聚力。

渤海證券重視職工關(guān)懷，將文化建設(shè)與工會活動相結(jié)合，切實提高員工幸福感，如為一線在崗職工采購發(fā)放防疫物資、為公司女職工組織專項體檢、組織會員療休養(yǎng)等，切實提高員工的幸福感。同時，渤海證券積極開展文化活動，激發(fā)組織活力，開展線下文體活動及各種競賽活動16次。

渤海證券重視宣傳陣地建設(shè)。渤海證券在公司內(nèi)部設(shè)立多處宣傳陣地，如總部辦公樓的文化走廊、黨建活動室等，員工休息區(qū)域的“文化墻”“讀書園地”“四史”有聲電子圖書館等，致力于營造具有濃郁文化氛圍的工作環(huán)境，讓員工充分融入文化氛圍。

6 成效及啟示

6.1 構(gòu)建企業(yè)文化價值體系，增強(qiáng)認(rèn)同感

企業(yè)的文化價值觀是其文化建設(shè)的重要來源，是所有員工共同的信念和價值觀，是文化的“基因”。在《渤海證券公司“十四五”發(fā)展規(guī)劃》中提到要將文化理念與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略相融合，持續(xù)加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為實現(xiàn)公司的高質(zhì)量發(fā)展提供堅強(qiáng)的動力。問卷調(diào)查結(jié)果，71.1%的被訪員工認(rèn)為具體經(jīng)營決策與文化理念的匹配程度非常高，24.5%的被訪員工認(rèn)為匹配程度比較高；對于公司文化觀念和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的融合程度，有61.1%的員工認(rèn)為完美融合，33.7%的員工認(rèn)為比較融合。

同時，渤海證券員工在榜樣典型的影響下，迅速涌現(xiàn)出一批先進(jìn)典型，1名被授予“天津市三八紅旗”，1名榮獲“天津市勞動模范”稱號。在公司內(nèi)挖掘選樹擔(dān)當(dāng)作為先進(jìn)典型10人，將他們在抗疫一線的感人故事傳播出去，用身邊的真實故事感染員工，讓員工有榜樣、有目標(biāo)。

6.2 構(gòu)建企業(yè)文化傳播體系，宣傳企業(yè)文化

企業(yè)通過文化理念的傳播和文化品牌建設(shè)，可以把文化品牌的影響力轉(zhuǎn)化為企業(yè)的競爭優(yōu)勢，從而形成文化認(rèn)同。渤海證券創(chuàng)新媒體渠道，更新傳播手段，初步形成企業(yè)文化傳播體系。

傳統(tǒng)的內(nèi)刊、司報、員工手冊均為紙媒，只能單次傳播，而新媒體可以使文化內(nèi)容多次傳播，影響范圍更廣。渤海證券構(gòu)建了新媒體宣傳體系，一是渤海證券公司制作了20周年形象宣傳片《共赴春天》、虎年賀歲MV《光》等多個視頻短片。在曲藝投教節(jié)中制作了多個有天津傳統(tǒng)曲藝特色的投教作品，在2020年投教動漫大賽中，相聲《這個餡餅不好吃》榮獲全國第六名(銅獎)，快板《攜手共創(chuàng)投保新天地》與RAP作品《擦亮眼睛，打擊非法證券經(jīng)營》分別榮獲“最佳藝術(shù)獎”和“佳作獎”。二是充分利用外部媒體，發(fā)表《投資者保護(hù)工作落到實處需各方通力合作》等文章；三是渤海證券通過微博、微信、今日頭條、抖音等，共計34個媒體渠道進(jìn)行立體文化宣傳和形象展示。2021年，渤海證券評選出年度宣傳工作優(yōu)秀組織獎20家、優(yōu)秀通訊員20名。

除新媒體傳播體系外，還應(yīng)線上線下結(jié)合宣傳公司形象。2021年，渤海證券與天津地鐵、網(wǎng)易天津合作，在人口聚集區(qū)域投放牛年春節(jié)元素宣傳廣告、視頻短片，更好地宣傳和推廣了渤海證券品牌，擴(kuò)大了市場影響力，構(gòu)成渤海證券2021年新春祝福的網(wǎng)紅元素，也成為員工和廣大投資者的網(wǎng)紅打卡地。

6.3 構(gòu)建人才體系，提升專業(yè)能力

渤海證券致力于構(gòu)建科學(xué)合理的人才體系，激發(fā)各類人才的積極性和戰(zhàn)斗力。推動公司各項事業(yè)再上新臺階。從人員素質(zhì)上看，據(jù)問卷結(jié)果顯示，員工中70.1%為本科生，23.2%為碩士生，本科以上員工占總員工數(shù)的94.7%。此外，渤海證券博士后工作站已成立20年，現(xiàn)有在站博士4名。2020年度，參與中國證券業(yè)協(xié)會等重點課題5個，在省級以上刊物發(fā)表文章11篇；從員工培訓(xùn)上看，2020年累計完成E-learning培訓(xùn)11場，線下培訓(xùn)44場，上線E-learning系統(tǒng)課程581門。問卷結(jié)果顯示，公司中經(jīng)常學(xué)習(xí)專業(yè)知識及技能的員工高達(dá)90.4%，87.1%的受訪員工表示公司經(jīng)常組織教育培訓(xùn)，效果很好。從體制改革效果上看，2020年，渤海證券通過規(guī)范聘任合同、內(nèi)部競聘、社會公開招聘三種方式，選定公司高級管理人員6名、中高層管理人員52名，出臺薪酬管理、績效考核等相關(guān)制度9項。對于薪酬機(jī)制的激勵效果，有35.8%的受訪員工覺得效果顯著，31.8%的受訪員工認(rèn)為效果比較顯著。

7 結(jié)語

渤海證券身體力行了“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化價值觀，針對證券行業(yè)的特點，從“黨建引領(lǐng)、價值引導(dǎo)、目標(biāo)激勵、人才建設(shè)、營造氣氛”五個維度出發(fā)，多措并舉，持續(xù)深入地開展構(gòu)建符合行業(yè)特點的企業(yè)文化建設(shè)工作。在建設(shè)過程中，形成了渤海證券獨(dú)特的文化價值體系、企業(yè)文化傳播體系以及人才體系，拓寬了企業(yè)文化建設(shè)的深度和廣度，對于證券企業(yè)文化建設(shè)有很強(qiáng)的借鑒意義。