基于東軟TOPCARES人才培養模式的“證券投資”課程教學改革研究

曲曉東 陳盼佳 李振銘

摘? ? 要：“證券投資”是一門理論性和實踐性非常強的課程。然而，當下的“證券投資”課程教學中卻存在著教學內容陳舊、實踐學時比例低、教學方法單一、課程評價方法不合理等諸多問題，使得人才培養與我國資本市場不斷改革發展的人才需求相脫節。為此，文章基于大連東軟教育科技集團TOPCARES（釋義見文中表1）人才培養模式對“證券投資”課程的教學改革進行了研究，提出了一系列完善“證券投資”課程教學的措施建議，以期提高學生的實踐操作能力，培養資本市場發展所需的投資人才。

關鍵詞：TOPCARES；教學改革；實踐能力；“證券投資”課程

中圖分類號：G642? ? ? 文獻標識碼：A? ? ? 文章編號：1002-4107（2023）06-0043-03

作者簡介：曲曉東（1984—），男，吉林梅河口人，廣東東軟學院商務管理學院講師，研究方向為金融投資。

基金項目：2020年廣東省普通高校青年創新人才類項目（人文社科）“金融科技產業融合發展策略研究：以佛山南海區為例”（2020WQNCX081）；2020年廣東東軟學院科研創新團隊建設項目“佛山南海區區域經濟發展研究”（2020XKYTD01）

“證券投資”是高等院校經濟管理類專業開設的一門重要選修課，一般為32學時，課程內容具有較強的理論性和實踐性[1]。理論方面不僅要求學生掌握證券市場的基礎理論，而且要求學生學會基本面分析和技術面分析，能夠構建自己的投資組合；實踐方面不僅要求學生能夠綜合運用所學知識對宏觀經濟、市場行業、公司價值進行具體分析，而且要求學生能夠嫻熟地管理自己的投資組合，進行實戰交易。因此，“證券投資”是一門理論和實踐并重的課程。然而，在當下的“證券投資”課程教學中，普遍存在重視理論教學、輕視實踐教學的現象，導致學生理論知識扎實，但是實踐操作能力不足，難以滿足金融企業對投資人才的需求。針對此問題，文章基于大連東軟教育科技集團TOPCARES人才培養模式對“證券投資”課程的教學改革進行了必要的探索研究。

一、TOPCARES人才培養模式介紹

大連東軟教育科技集團以學生發展為中心，基于認知發展理論，秉持成果導向的工程教育理念，創造性地提出了TOPCARES人才培養模式。該模式是由8個一級能力指標、35個二級能力指標、133個三級能力指標構成的人才培養指標體系，將人才培養目標層層分解落實到每門課程、每個項目、每項活動、每個實驗中，從而保證所有理論教學與實踐教學都能夠支撐學生知識、能力、素質的一體化發展，充分體現了學校對學生的“最大關愛”。TOPCARES是8個一級能力指標的首個英文字母的組合（表1）[2]。

TOPCARES人才培養模式除了8個一級能力指標外，還包含涉及人文社會科學、數學及自然科學等知識的35個二級能力指標，以及涉及政治法律、文學藝術等知識的133個三級能力指標。各能力指標之間按照邏輯包含順序和重要度加以組織，二、三級能力指標實現了對一級能力指標的有效支撐，確保了人才培養目標的最大限度實現。

二、TOPCARES人才培養模式與“證券投資”課程的融合

教師基于TOPCARES人才培養模式的指標體系，結合“證券投資”課程理論與實踐并重的顯著特征，對“證券投資”課程的培養目標、培養路徑、預期學習效果進行細化分類，構建“證券投資”課程的人才培養模式（表2），兼顧學生理論知識的掌握和實踐操作能力的提高。

三、“證券投資”課程教學現狀與存在的問題

“證券投資”課程涉及的理論知識不僅包括經濟學、金融學、管理學、會計學等專業知識，甚至還涉及心理學、統計學等知識。由于所涉及的學科知識繁多，在有限的教學時長內，課堂講授往往偏重理論講解，忽視了實踐教學，致使實踐學時比例偏低，導致學生雖然掌握了理論知識，但是并不知曉如何運用理論知識，實踐能力沒有得到培養和提高，學習效果不佳。

目前，“證券投資”課程教學主要存在以下幾個問題。

（1）教材內容陳舊。現行的證券投資教材多是依托于西方投資理論編寫的，對于我國當下資本市場的最新發展如滬深港通、科創板等諸多新事物未涉及，教材內容跟不上時代發展。（2）教學方法單一。“證券投資”課程包含理論環節和實踐環節，不同的環節應采用不同的授課模式。但很多青年教師由于經驗不足，自始至終都采用“講授式”授課模式，使得課堂沉悶乏味，學生學習興趣銳減。（3）課程評價方法不合理。現行“證券投資”課程的考核過于強調理論知識，忽視了對學生實踐能力的考核。考核學生理論知識的期末試卷占總成績的70%，而考核學生實踐能力的平時成績只有30%，實踐能力考核占比偏低。（4）教師投資經驗不足。許多任課教師是剛畢業的碩士或博士，沒有從事過投資工作，不了解證券交易的實際情況，自身也沒有參與過證券交易，缺乏投資經驗，不能理論聯系實際地講授課程內容。（5）忽視課程思政建設。高等教育不僅要傳授知識，更重要的是立德樹人，因此，教師不僅要傳授知識，還要對學生進行價值觀塑造和增強學生的社會責任感，使學生成為有理想、有道德、有文化、有擔當的社會主義建設者和接班人[3]，但現行的“證券投資”課程教學往往忽視了對學生的思想政治教育。

四、TOPCARES人才培養模式下“證券投資”課程教學改革的建議

依據表2，結合當下“證券投資”課程教學中存在的問題，可以從以下幾方面對“證券投資”課程教學進行改革。

（一）鼓勵學生參加金融比賽，以賽促學

TOPCARES人才培養模式中的“P——個人職業能力”和“S——實踐創造社會價值”強調學生專業能力的培養，二級能力指標強調的是提升學生推理問題的能力和培養學生的商業技能，具體培養路徑是通過實踐操作來實現，因此，教師要積極鼓勵學生參加各類金融比賽，如“東方財富杯”全國大學生金融挑戰賽等。該比賽是共青團中央青年發展部主辦、東方財富信息股份有限公司和全國學校共青團研究中心聯合承辦的國家級A類比賽，至今已經舉辦八屆，全國報名人數接近60萬，具有廣泛的影響力。比賽內容為給選手提供100萬虛擬初始資金進行股票模擬交易，根據收益率的高低進行排名。比賽分為校賽、省賽和國賽3個階段，每個階段為期1個月，校賽晉級者參加省賽，省賽晉級者參與國賽，國賽前3 000名獲得共青團中央頒發的獲獎證書。

以賽促學，秉持“知識的運用比知識的擁有更重要”的教學理念，鼓勵學生參加模擬交易比賽。一方面，有利于學生將在“證券投資”課堂上所學到的理論知識充分地運用到實踐中，加深對理論知識的理解，提升學生的實戰交易能力；另一方面，給比賽設置一些獎項、加分等鼓勵措施，可以激發學生的學習興趣和熱情。

（二）進行教學內容改革，與證券市場同步

TOPCARES人才培養模式中的“T——技術知識與推理能力”的目標是讓學生掌握技術知識，二級能力指標強調的是專業基礎知識的掌握，具體培養路徑是通過課前預習、課堂講授、課堂討論和課后作業等多種教學方法來實現。然而，教學方法是形式，教學內容是本質。現行的證券投資教材多是由高校學術研究能力較強的教師所編寫的，內容偏理論研究且比較陳舊，不能反映我國證券市場日新月異的發展現狀。

因此，教師不應依據這些教材照本宣科地講授課程知識，而是應進行教學內容改革，多講解資本市場的最新案例，使課程內容與證券市場的發展同步；同時，教師也可以根據自己的實際交易經驗，結合我國證券市場的發展現狀編寫兼顧理論和實踐、具有鮮明時代特征的證券投資教材。

（三）運用多種教學方法，提高學生學習興趣

TOPCARES人才培養模式中的“O——開放式思維與創新”和“C——溝通表達與團隊合作”的目標是培養學生縝密的邏輯思維和溝通表達能力，二級能力指標強調的是批判性思維和交流表達能力，具體培養路徑是通過投資案例分析提升學生的分析能力和表達能力，如通過課堂presentation選股交流來提高學生的口頭表達和人際交往能力。

在傳統的“證券投資”課程教學中，“講授式”是知識的主要傳播方式，學生被動地接受知識，而深奧的理論知識往往使課堂沉悶乏味，學生昏昏欲睡。為了激發學生的學習興趣，教師可以綜合運用多種教學方法讓學生參與到課堂教學中，具體如下。（1）啟發式提問法：提出一系列問題，運用“串珠”方式將知識點整合起來，讓學生系統地掌握知識。（2）案例分析法：選取學生關注的投資熱點問題，引導學生從多個維度進行思考，并進行不同觀點的碰撞。（3）presentation法：學生通過presentaion來展示自己對股票的獨特見解，分享自己的投資心得，與其他學生進行討論交流。

（四）創新課程評價方法，注重實踐能力考核

TOPCARES人才培養模式既注重理論知識的傳授（T和A），又注重實踐能力的培養（P和S）；同時，要求理論知識和實踐能力的考核權重比為5∶5，區別于傳統權重比為7∶3的考核方式。

理論知識考核環節可以通過平時作業、階段測驗、期末試卷及撰寫投資分析報告等方式綜合進行，實現對學生各章節知識點掌握情況的考查。實踐能力考核環節可以通過以下兩種方式進行。（1）實驗室虛擬仿真交易。每個學生通過模擬賬號進行仿真交易，一學期至少完成20次交易。重點對學生的分析決策、投資操作、復盤反思3個環節進行考查。（2）參加“東方財富杯”全國大學生金融挑戰賽。學生自由組隊，每隊3個人，分別擔任操盤手、策略師和風控師等角色，建立投資組合，以團隊的形式參加金融挑戰賽。重點考查學生的盈利能力、風控能力和團隊合作能力。

（五）完善“雙師型”隊伍建設，提升師資水平

TOPCARES人才培養模式中8個一級能力指標的實現依賴師資力量的建設。“證券投資”課程與金融類其他理論課程的顯著不同點是其非常強調實踐性，因此，為了保證教學質量，高等院校應完善“雙師型”隊伍建設，使教師具備豐富的投資工作經驗。

所謂“雙師型”教師是指既有扎實的理論知識，又有豐富的從業經驗的教師[4]。因此，高等院校在“證券投資”任課教師的招聘過程中，既要注重應聘者的學歷背景，也要注重應聘者是否具有券商、基金等投資公司一線實戰經驗。只有實戰經驗豐富的教師才能栩栩如生地講授投資案例，激發學生的學習興趣，提高教學效果。除此之外，高等院校應與券商、基金等投資公司密切聯系，積極開展校企合作，進行雙向交流，組織教師到投資公司參觀、訪問學習，同時邀請基金經理來校舉辦投資講座。

（六）加強課程思政建設，使學生樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀

TOPCARES人才培養模式中的“R——責任感”和“E——價值觀”的目標是培養學生的責任感和價值觀，二級能力指標強調的是社會責任感和社會價值觀，具體培養路徑是通過對證券市場違規違法案例的分析，培養學生遵紀守法的職業道德，通過細數我國資本市場發展取得的歷史成績，培養學生的愛國情懷。

雖然我國資本市場發展取得了巨大成就，但也不能否認我國資本市場還存在很多不足，如欺詐發行、財務造假、內幕交易等嚴重損害中小投資者利益的違規違法行為。這些違規違法行為除了和巨大的利益誘惑有關外，也和過去高等教育忽視課程思政建設有一定的關系。因此，高等教育除了傳授專業知識外，更要做到立德樹人，寓價值觀引導于知識傳授和能力培養之中，幫助學生塑造正確的世界觀、人生觀和價值觀[5]，使學生成為我國經濟社會發展的中堅力量。

基于TOPCARES人才培養模式的“證券投資”課程教學改革是一次全新的嘗試，TOPCARES人才培養模式也必將對“證券投資”課程人才培養質量的提高有所幫助。然而，在“證券投資”課程中貫徹TOPCARES人才培養模式的教學改革才剛剛起步，尚有諸多不完善的地方，需要在日后的實際教學中不斷探索、不斷改進，以期提高高等院校人才培養質量，培養符合資本市場發展需求的投資人才。

參考文獻：

[1] 牟從華.高校經管類專業證券投資課程教學改革研究[J].知識經濟，2018（23）：94.

[2] 溫濤.基于TOPCARES-CDIO的一體化人才培養模式探索與實踐[J].計算機教育，2010（11）：24.

[3] 張曉芳，孫西超，潘玉榮.“證券投資分析”課程思政教學改革研究[J].產業與科技論壇，2020，19（16）：215.

[4] 李根忠.應用型高校“證券投資學”課程教學改革研究[J].銅陵職業技術學院學報，2020，19（3）：84.

[5] 王世群，李海燕.“證券投資學”課程思政教學改革的思考與探索：基于“常識、初心、專業、夢想”的視角[J].教書育人（高教論壇），2021（15）：90.

編輯∕陳晶