海南省財政金融支持農村經濟發展協同效果研究

2023-06-04 06:55:26張家昀鄭德鵬鐘貞貞陽燕

海南金融 2023年5期

張家昀鄭德鵬鐘貞貞陽燕

摘? ?要：為了科學評價財政金融支持農村經濟發展效果，構建良好農村金融環境，本文基于2011—2021年海南省18個市縣的面板數據，采用DEA-BCC模型方法構建評價體系，對財政金融支持農村經濟發展效率進行靜態和動態分析。研究表明：一是財政金融支農資金不足，影響海南省農業經濟增速；二是財政金融支農資金向主要城市傾斜過度，導致資金不合理配置；三是部分地區農業技術與農業管理水平偏弱，影響財政金融資金利用效率。建議強化財政資金引領能力，推動金融資金的合理配給，推進農業科技技術轉型升級，提升科技賦農水平，加大“三農”扶持力度，創新金融支農模式。

關鍵詞：DEA-BCC模型；財政支農；金融支農；協同效率

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2023.05.007

中圖分類號：F832? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A? ? ?文章編號：1003－9031（2023）05－0075－11

作者簡介：張家昀（1989-），男，福建三明人，現供職于中國人民銀行三亞市中心支行；

鄭德鵬（1989-），男，海南瓊中人，現供職于中國人民銀行三亞市中心支行；

鐘貞貞（1994-），女，海南海口人，現供職于中國人民銀行海口中心支行；

陽燕（1987-），女，海南三亞人，現供職于中國人民銀行三亞市中心支行。

一、引言

鄉村振興是新時代背景下解決“三農”問題的主要途徑，加快農業農村現代化建設是提高農民生活質量、加快農業發展、確保糧食安全的重要環節。2019年2月，人民銀行、銀保監會、證監會、財政部、農業農村部聯合印發《關于金融服務鄉村振興的指導意見》，指出“各政策性金融機構、商業銀行、農村信用社要提高金融支持農村經濟建設總量，提高農村中長期信貸，創新涉農金融信貸產品和服務方式，培育農村經濟增長新動力”。2021年2月，《中共中央? 國務院關于全面推進鄉村振興加快農業農村現代化的意見》提出，“要持續深化金融改革，開展農村信用體系建設，建立涉農信用信息數據庫，開展農戶小額貸款，運用支農再貸款、再貼現等金融工具，通過信貸支持農村發展”。通過開展農村信用體系建設，采集農戶信息，開展農村整村授信，能夠更加便利農戶實現貸款需求，成為金融支持實現農村經濟增長的重要途徑。本文結合財政金融資金的投入，研究海南省18個縣市農業的生產效率。通過各要素的生產效率，合理化資源配置，提高資金使用效率。

二、文獻綜述

在財政金融資金支持農村建設方面，資金投入有利于農村經濟增長，對農業產業結構呈現正相關關系，主要表現在以下幾個方面：一是提高農業生產效率；二是促進農村產業融合；三是改善農村生活環境、提高農民收入。Balana Bedru B et al.（2022）通過對尼日利亞等發展中國家進行農業效率分析，發現信貸資金對農業產業效率與農業技術升級都具有正向影響，提高農業信貸資金有助于提高農業機械化水平，從而全面提升國家農業生產效率。郭國峰等（2021）通過VAR模型進行實證研究表明，實現鄉村振興普惠金融是關鍵，普惠金融資金投入能夠促進農村產業結構發展，改善農村生態環境，提升鄉風文明，長效促進農村發展。田穎莉（2021）認為鄉村屬于后發展地區，面臨基礎設施、產業結構、新型農業經營主體相對落后等問題，財政金融資金的投入有助于改善鄉村地區發展落后問題。薛妮等（2022）認為財政資金的投入可以在農業基礎設施、農業科技、農業基本建設、農業技術等多個方面提供正向幫助，不僅可以提升農業技術水平，還能夠促進農民增收。張岳等（2021）以2011—2018年省級面板數據為樣本研究發現，數字普惠金融對于提升農村產業融合水平存在顯著的正相關關系，對農村信貸、保險、支付業務都有顯著促進作用。胡青江等（2022）提出，財政支農是促進農業經濟發展的重要手段，通過合理的財政資源配置可以有效提升農業經濟增長效率，達到助推鄉村振興的目的。鄧菊秋等（2018）通過研究改革開放以來40年財政支農作用與成效，發現在財政資金的作用下農民收入顯著提升，城鄉差距逐漸減小，農業生產力得到大幅提高。

我國學者通過研究發現，在財政金融資金支持農村過程中也面臨多種問題，一是農村基礎設施配套薄弱，金融市場落后；二是財政金融資金投入少；三是財政金融資金協同性不足。毛怡萱（2021）提出鄉村振興戰略下數字普惠金融服務基礎配套落后、行業規范欠缺、金融產品繁雜和農村電商滯后產生了同步性問題、模式化瓶頸、接受率低下與對標度偏弱的問題。王永倉等（2021）提出金融支持農村經濟建設會遇到多種問題，如金融機構對于自身在鄉村振興戰略的定位模糊不清，以及農戶缺少可抵押物、農村金融市場相對落后等問題。石磊等（2021）三階段 DEA 方法，根據我國 30 個省份面板數據進行研究，表明我國部分地區存在財政資金管理效率偏低、資金缺乏統籌機制、城鄉之間財政資金投入差距較大等問題。董文杰（2017）通過數據包絡分析的指數方法，發現中西部地區財政金融支農出現結構不合理與資金管理效率低下等問題。劉天琦等（2020）發現，財政支農資金在管理上存在績效管理不健全，財政資金在運用上與鄉村振興策略存在不匹配等問題，這些問題會導致財政資金使用效率降低，制約財政政策支農效果。

在財政金融協同支農方面，多數學者認為通過財政金融資金協同配合可以有效提高農業經濟增長效率，兩者配合可以形成有效的資金配給機制，在保障資金安全的前提下，扶持農村經濟發展促進農民增收。姚鳳閣等（2022）認為財政金融資金在支農過程中存在互補關系，兩者相互配合可以精準施策、引導社會資金流向、減少風險、發揮杠桿作用，達到資金利用的高效率。李洪俠（2021）通過DEA-Malmquist模型進行實證分析，利用財政支農資金、金融支農資金、農村經濟增長、農民收入、農村機械化程度等五個維度建立評價指標體系，對全國31個省市自治區進行財政金融投入效率測度，歸結出影響財政金融投入效率低下的原因，建議建立政銀保聯動的支農體系、提高財政金融支農投入、健全農村金融市場機制。鮑曙光等（2021）認為，財政支農資金近幾年來不斷提高，但增長率放緩，財政支農增長率由2015年的23%下降到2020年的6.5%。同時，涉農信貸，民間固定資本投資金額不斷增長，因此建議完善財政金融協同機制，創造新型的財金服務農村模式。宋永華等（2022）通過動態隨機一般均衡模型分析，發現財政支農資金的合理配置不僅可以助力農村經濟增長，還能有效縮小城鄉經濟差距，實現共同富裕。溫濤等（2020）通過實證分析發現，在財政與金融資金的協同作用下，農民收入有顯著的增長，要進一步創新現有的財政金融支農政策工具，提升二者的協同性。

三、海南財政金融支農現狀

（一）海南省財政支農規模呈明顯下降趨勢

農業在經濟中占有舉足輕重的地位。從過去30年時間來看，海南省農業生產總值占地區生產總值均在20%以上，但近年來財政支農規模有明顯下降趨勢。由表1可知，2011—2015年，海南財政涉農支出占財政一般公共預算支出都維持在12%左右，2016—2021年，財政涉農支出占比降幅開始放緩，近5年平均占比維持在10%左右的水平。從財政涉農支出增長率來看，除2018年實現高增長外，2019年、2020年、2021年三年涉農支出增長率分別下降了4.36、3.57與9.77個百分點。

（二）脫貧攻堅成為海南省金融支農主要任務

近幾年來，海南財政非常重視脫貧攻堅任務。2016—2019年，全省下撥財政專項扶貧資金111.8億元，年均增長48.2%。其中，省級財政資金36億元，年均增長106.3%，遠高于同期省級財政收入增幅。在2021年省本級一般公共預算支出中，投入扶貧資金1.13億元，相較2020年增長24.2%。一是積極探索開展財政涉農資金扶貧工作。2016—2019年，5個貧困縣累計整合其他涉農資金25.1億元用于脫貧攻堅。二是通過資產收益模式扶貧。該模式支持將財政專項扶貧資金和其他涉農資金投入多個可獲益的資產項目，通過資產出租、生產獲益等方式，以股權形式反饋給農民，拉動農村經濟增長。三是建立農業保險制度。自2007年以來，海南省開展了多個農業性政府政策保險項目，保險險種涵蓋了農林牧漁各個產業。根據農業保險風險大、成本高、商業保險發展難度大的特點，還建立了政府財政補貼的政策性農業保險制度。通過政策性農業保險制度用財政資金帶動農業保險發展，為農業農村扶貧奠定了以保險拉動農村經濟發展的大方向。此外，制定《海南省扶貧資產管理暫行辦法》，旨在加強和規范扶貧資產管理，建立產權歸屬明晰、權利義務匹配、運營管護高效、收益分配合理、資產處置合規的扶貧資產管理機制，持續發揮扶貧資產效益，切實鞏固脫貧攻堅成果。2021年度省本級一般公共預算支出，主要用于行政運行、一般行政管理事務、農村基礎設施建設、生產發展、社會發展等項目，其中在生產發展上投入較大，占比為37.4%。

（三）政策引導資金支持農村建設

近年來，海南省政府各部門通過多項政策引導金融資金進行農村經濟建設（見表2），主要方式有：一是針對金融機構的涉農貸款業務提供政策扶持，如2014年《海南省農村金融綜合改革試點方案》中，人民銀行海口中心支行每年對試點市縣提供不低于1億元的支農再貸款和支小再貸款額度支持。二是通過政府貼息、精準扶貧等吸引社會資本和金融機構的資金進入農村，精準滴灌保障農村重點項目。三是改善農村信用環境，鼓勵金融機構涉農金融服務，如加強農村社會信用體系建設的基礎性工作，采集農戶信用信息，鼓勵金融機構對有信用、有資金需求的農戶提供低息甚至免息貸款。

（四）海南省金融支農節奏有放緩趨勢

通過對表3數據進行動態分析，可以看出2011—2021年，海南省涉農貸款余額均在遞增，但貸款余額增速處于動態變化的波動期，其中2012年、2014年、2015年增速超過了15%，自2016年以來，涉農貸款余額的增速每年都比較緩慢，金融支農的力度明顯不足且缺乏后勁。另外，2011—2015年，海南省涉農貸款余額占全省貸款余額的比重超過了25%，2017—2021年，比重均低于20%。由此得出，近幾年金融支農的力度有明顯的放緩趨勢。

（五）海南省財政金融支農協同性較低

海南省財政金融協同支農可以分為三個階段。第一階段為2013年以前，財政金融資金還未進行協同，財政資金主要以直接撥款補貼農林牧漁產業，或者直接投入城鄉設施建設等項目，沒有專門的農村金融支出項目。第二階段為2013—2015年，財政金融協同初步融合。2013年，下發中央財政農村金融定向費用補貼資金，2013年省本級財政收支決算中也增設了促進金融支農支出欄目；2013—2015年，財政金融支農協同資金不斷提升，由2013年的617萬元提升至2015年的1.4億元，財政支出項目主要為支持農村金融機構、涉農貸款增量獎勵、其他金融支農支持。第三階段為2016年至今，財政金融協同支農項目轉變為普惠金融發展支出，不再單純以支農為主，同時兼顧農村保險保費補貼、創業擔保貸款貼息等多個項目。2016年后，主要以保險費用補貼為主，同時也減少了支持農村金融機構相關支出。農村保險保費補貼經費由2016年的1.1億元增長至2021年的2.9億元。相較于海南省總體涉農貸款余額，財政部門支農金融支出相對較少。相關資金的缺乏，很大程度上是由于財政部門與金融部門的協同性不足，而部門之間的割裂是協同性不足的重要原因。

（六）部分地區農業技術與農業管理水平偏弱

海南的地理情況為中間高聳、四周低平，以山地和丘陵為主，占全島面積超過38%，平原面積只有11.2%。山地丘陵地區使用大型農業機械相對困難，加上海南大部分地區交通條件較差，運輸成本高，很多地區的農產品滯銷，造成嚴重的資源浪費。地理條件限制與管理原因導致財政金融資金投入在短時間內很難取得明顯效果。

四、實證分析

（一）DEA-BCC模型

DEA數據包絡分析是一種基于被評價對象間相對比較的非參數技術效率分析法，由美國經濟學家Rhodes、Charnes和Cooper 三人于1978年首次提出。BCC模型是由美國經濟學家Banker、Charnes和Cooper三人基于DEA理論提出的估計規模效率的模型。基于規模效益可變，BCC模型得出的技術效率排除了規模的影響，可以推算出純技術效率。模型構建如下：

（二）變量選取

本文選取2021年海南省18個縣市涉農投入與產出數據進行分析，參考李洪俠（2021）、王洪艷（2022）的研究成果，選取5個具有代表性的涉農指標。其中，海南省18個縣市數據作為決策單元（DMU），選擇農林水支出作為財政支農投入指標、涉農貸款余額作為金融支農投入指標。產出指標為農業總產值、農村常住居民人均可支配收入、農業機械總動力。

（三）結果與分析

運用MaxDEA8軟件對2021年海南省18縣市財政金融涉農投入效率進行測度，計算結果如表5所示。

綜合技術效率：由表5可知，海南省2021年綜合技術效率均值為0.678，說明整體財政金融支農資金配置與資金利用率都在一般水平。其中，白沙縣、保亭縣、屯昌縣、臨高縣的綜合技術效率值為1，說明這4個縣市在財政金融資金協同配置上處于最優水平，資金利用率高。海口市、三亞市綜合技術效率值均未達到0.3，處于全省最低水平，說明在財政金融支農資金的協同配置與利用效率上還有待加強。

純技術效率：全省純技術效率均值為0.849，說明海南省在財政金融支農資金投入和協同管理的角度來說均未達到最優水平。有8個縣市，純技術效率為1，說明大多數縣市在財政金融資金協同管理與農業技術水平都較高。其中，海口市、陵水縣、瓊中市、五指山市排名較低，主要原因可能是這幾個市縣由于地理因素，或為城市用地較多、或為山地較多不適宜推廣大型農業機械進行規模化生產。加上以上地區農業多以小農經濟、個體經營為主，缺乏相應的農業技術人才，導致純技術效率偏低，資金投入產生的回報也就難以達到高效。

規模效率：全省規模效率均值為0.803，說明農業規模效率較高。白沙縣、保亭縣、瓊海市、屯昌縣、臨高縣等5個縣市規模效率為1，說明規模效率達到最優。三亞市、儋州市、文昌市等多個城市，規模效率均低于全省平均水平且規模收益處于遞減水平。其中主要原因可能是由于以上幾個地區投入資金并未得到合理的應用，投入的支農資金過多，對于農業發展并不能提供有效幫助，還會造成資金浪費。規模收益遞減說明在原有的農業技術水平下要縮減投入規模才能達到資源利用效率最優。定安縣、瓊中縣、五指山市規模報酬遞增，主要原因是由于資金投入水平較低，增加資金投入則會提高農業生產效率值，說明要加大農業生產規模才能提高整體財政金融資金效率。

從上述分析結合表6數據可以發現，海南省整體財政金融資金配置上存在明顯的不合理，農業生產效率最高的幾個縣市：白沙縣、保亭縣、屯昌縣、臨高縣總體在財政支農資金上占比為16.4%，在金融支農資金上占比為5.4%，整體農業總產值占比為16.1%。農業生產效率較低的幾個縣市例如：海口市、三亞市、儋州市、陵水縣綜合技術效率水平均不足0.45處于海南省內最低水平，但在財政支農資金上占比達到37.6%，金融支農資金占比56%，農業總產值占比為21.7%，可以看出支農資金大量傾斜的四個縣市在生產效率上相對低下。從資金配置的角度上可以發現，財政金融資金更加傾向于流向規模較大的城市，但是涉農資金的投入并沒有取得較高的農業生產收益，例如海口、三亞并不是傳統的農業城市，而且城市未來發展也不會以農業為主，所以涉農資金的投入并不會取得更高的農業產值，足以見得海南省涉農資金投入的不均衡。

五、建議與對策

（一）強化財政資金引領能力，推動金融資金的合理配給

以財政資金為引領，推動將金融資金合理配置，將金融活水引向農戶手中。一是持續投入財政補貼，省級財政部門根據各縣市的實際情況，合理發放農村金融機構融資獎勵補貼，鼓勵涉農貸款，滿足農戶的資金需求。二是高效配置財政金融資金，根據各縣市的農業需求與整體農業生產能力，將資金配置到農業經濟效率更高的區域，發揮財政資金的引領作用，讓農業高效地區形成以農業帶動整體經濟的局面，破解“三農”難題，讓農民增產增收。三是推動城鄉一體化發展，將財政金融資金合理向鄉村傾斜，讓農村地區有充足資金進行現代化改造，提升農村農業種植的效率，提高農村地區宜居度，農村與城市一體化協同發展。

（二）加快推進農業科技技術轉型升級，提升科技賦農水平

我國農業正處于向現代化農業加快轉型發展的關鍵階段，推進農業科技轉型升級、提高農業科技水平，是農業經濟發展的重中之重，也是有效提升財政金融支持農村經濟發展產出效益的重要舉措。一是推進種植區域宜機化改造。根據田間機耕道路、平整度等宜機化標準，探索制定農田和丘陵山區種植宜機標準，改善農機同行和作業條件，不斷提高農機適應性。二是提高農業管理水平，因地制宜合理種植。合理布局農業特色產品，發展熱帶高效農業，依生態特色種植適合當地氣候、水質、土壤的農產品，結合市場規律形成特色高效的農業產區。三是推動農機企業轉型與技術升級。積極引導農機生產企業往高端特色方向發展，針對熱帶特色作物開展小型化、智能化特色農機裝備研發和生產。加大對農機裝備新技術和新產品研發制造的支持力度，大力推動無人駕駛機械、農業機器人、新能源農機等裝備應用，提升農業裝備智能化水平。充分利用海南自貿港對于進口設備和原材料的免稅政策，鼓勵有條件的企業進口先進設備、部件和原材料，研發生產熱作農業生產機械和農產品加工機械，加快人工智能技術應用。

（三）多維度加大“三農”扶持力度，創新金融支農模式

隨著鄉村振興、精準扶貧等政策的提出以及農村消費水平的提升，農村發展需要大量資金，建議創新金融支農模式。一是多措并舉加大支持“三農”力度。為解決農業發展的局限和掣肘問題，使金融助力農村、農業、農民更好發展，尤其是讓金融服務鄉村振興戰略方面發揮更大的效用，在農村信貸、保險、普惠金融、農村基礎設施建設、農村產業建設投資、農村固定資產投資等領域加大涉農資金的投入。二是創新金融支農模式。積極推廣農業機械設備抵押、新型抵押擔保方式等，努力創新金融支農產品、利率、期限，優化信貸資源調配，實施金融精準滴灌式支持。三是農業、鄉村振興的部門和金融監管部門聯合發力，對金融機構加強引導和考核，形成撬動金融支農的杠桿效應，通過支農模式相互融合、相互協調實現有效銜接，提高農村資金配置效率。

（責任編輯：張恩娟）

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