誰(shuí)偷走了你的個(gè)人信息？起底冒名注冊(cè)公司利益鏈

許然

“真是人在家中坐，禍從天上來(lái)。我那個(gè)‘空殼公司被虛開(kāi)了2000多萬(wàn)元的增值稅發(fā)票，現(xiàn)在已經(jīng)被列入異常經(jīng)營(yíng)。”來(lái)自四川成都一家公司的“90后”白領(lǐng)毛宇無(wú)奈道。

空殼公司是怎么回事？又為何會(huì)被列入異常經(jīng)營(yíng)？事情還要從一個(gè)月前說(shuō)起。毛宇告訴廉政瞭望·官察室記者，當(dāng)時(shí)他接到一個(gè)莫名其妙的電話，對(duì)方說(shuō)他是一個(gè)公司的法定代表人，公司因?yàn)榍废麓箢~稅款被列入異常經(jīng)營(yíng)，如果不還完欠款，就要被拉進(jìn)黑名單，還會(huì)影響個(gè)人征信。

剛開(kāi)始以為是詐騙電話，后來(lái)毛宇越想越不對(duì)勁，就在網(wǎng)上查了查自己的名字，發(fā)現(xiàn)自己名下居然有一家公司。“原來(lái)那個(gè)電話是真的！但我從來(lái)沒(méi)有注冊(cè)過(guò)公司，難不成是身份證被冒用了？”毛宇猜測(cè)，這多半跟自己2019年掉過(guò)身份證有關(guān)。

跟毛宇一樣，由于身份證丟失，從而“被老板”的人不在少數(shù)。近期，記者加入了“身份證被冒用注冊(cè)企業(yè)”等群發(fā)現(xiàn)，撤銷難、走程序慢、費(fèi)用成本高等問(wèn)題持續(xù)困擾著“被老板”群體。

真假信息混淆視線

“苗樂(lè)公司對(duì)外虛開(kāi)增值稅銷項(xiàng)發(fā)票、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政處罰已向社會(huì)公示，對(duì)申請(qǐng)人的聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成極大影響。為此，我們向仙游縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局申請(qǐng)撤銷福建苗樂(lè)商貿(mào)有限公司登記的決定。”近日，廣東省佛山市律師王學(xué)堂代理的“關(guān)于冒用苗沛樂(lè)身份信息取得公司登記案”終于要辦結(jié)了。

“從去年11月到今年4月，案子前后花了半年時(shí)間。”王學(xué)堂嘆了口氣，感慨現(xiàn)在的“被老板”現(xiàn)象非常嚴(yán)重。他的當(dāng)事人苗沛樂(lè)還花了5000元做司法鑒定，鑒定簽名不是自己的，來(lái)證明自己這個(gè)“老板”是被別人給偷加的。

原來(lái)，苗沛樂(lè)“被老板”的公司叫福建苗樂(lè)商貿(mào)有限公司。2019年，該公司被福建省仙游縣稅務(wù)局認(rèn)定，在2017年5月17日至同年6月30日期間，對(duì)外虛開(kāi)增值稅銷項(xiàng)發(fā)票40份，金額385.65萬(wàn)元，稅額66萬(wàn)元，并被移送司法機(jī)關(guān)。次年，該公司因“不在登記的住所從事經(jīng)營(yíng)，連續(xù)兩個(gè)年度被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄未申請(qǐng)移出”“未繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)”等原因，被該縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

“因?yàn)槲业拇砣俗约阂彩莻€(gè)老板，現(xiàn)在全國(guó)金稅四期聯(lián)網(wǎng)后查出異常情況，稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)他進(jìn)行了調(diào)查。他才知道自己‘被老板了。”王學(xué)堂說(shuō)。

就上述情況，西南地區(qū)某市市場(chǎng)監(jiān)管局副局長(zhǎng)告訴記者，“以前因?yàn)槠髽I(yè)登記程序便利，就有不法分子鉆法律法規(guī)空子，借機(jī)利用虛假身份通過(guò)虛假注冊(cè)騙取企業(yè)登記，后來(lái)2019年全國(guó)陸續(xù)推行企業(yè)登記實(shí)名驗(yàn)證后，‘被法人‘被股東的情況有所好轉(zhuǎn)。”

不過(guò)，上述副局長(zhǎng)表示，情況的好轉(zhuǎn)，并不等于消除。從技術(shù)的角度來(lái)看，實(shí)名驗(yàn)證也有作假的空間。

“我調(diào)出北京的公司檔案，登記的身份證照片不是我本人的。相當(dāng)于把登記的身份證照片摳圖替換后，在注冊(cè)系統(tǒng)進(jìn)行人臉驗(yàn)證，照樣可以通過(guò)。”

“我企業(yè)登記檔案里的身份證也被人改了。這就是說(shuō)只要有我身份證就可以，長(zhǎng)什么樣子完全不重要。”

“我的‘公司就更離譜了，直接就是用的非本人頭像通過(guò)了認(rèn)證。”

……

記者通過(guò)持續(xù)跟蹤身份證被冒用注冊(cè)企業(yè)受害者，發(fā)現(xiàn)在實(shí)行企業(yè)登記實(shí)名驗(yàn)證后，“被老板”情況的產(chǎn)生，除當(dāng)事人受蒙騙通過(guò)實(shí)名認(rèn)證的，另外兩種是在受害者完全不知情情況下發(fā)生的：一種是證件被冒用后，經(jīng)技術(shù)加工通過(guò)人臉驗(yàn)證；一種是證件被冒用后，非本人也通過(guò)了實(shí)名認(rèn)證。

大學(xué)生張?chǎng)斡龅降木褪堑谝环N情況。張?chǎng)卧?020年遺失了身份證，丟失后的身份證被他人冒用注冊(cè)了一家公司。查詢公司檔案后，張?chǎng)伟l(fā)現(xiàn)該公司登記時(shí)的身份證信息真實(shí)，但身份證人像被替換。而實(shí)名認(rèn)證時(shí)的人像與替換后的身份證人像一致。

“雖然向當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)監(jiān)管局提供了公安機(jī)關(guān)出具的身份證補(bǔ)辦證明，但還是無(wú)法證明身份證上的人像被替換。”張?chǎng)伪硎荆环矫嫘枰蚬矙C(jī)關(guān)報(bào)案，請(qǐng)求予以查處；另一方面還要找出能證明自己身份的證件及證人證言，向住地派出所提出書(shū)面申請(qǐng)。“調(diào)查取證的過(guò)程十分費(fèi)時(shí)費(fèi)力。”

第二種情況則是證件被冒用后，他人頭像也能通過(guò)實(shí)名認(rèn)證。“技術(shù)認(rèn)證可能存在漏洞。個(gè)別電子登記實(shí)名認(rèn)證時(shí)的頭像并非身份證人像，也可能通過(guò)驗(yàn)證。”相關(guān)行業(yè)內(nèi)人士說(shuō)。

灰色地帶的監(jiān)管真空

“通過(guò)虛假注冊(cè)騙取企業(yè)登記的背后是造假一條龍‘服務(wù)。一般正常的企業(yè)代辦公司不會(huì)碰這類違法犯罪業(yè)務(wù)。因?yàn)樽?cè)企業(yè)后，還涉及一般納稅人認(rèn)證、代辦納稅申報(bào)這些事情。”從事企業(yè)代辦服務(wù)多年的何振平告訴記者，這種造假一條龍包含非法倒賣(mài)居民身份證的上游組織、辦理虛假登記業(yè)務(wù)的中游組織，以及實(shí)施犯罪活動(dòng)的下游組織。

據(jù)介紹，使用他人身份成立的空殼公司主要涉嫌從事虛開(kāi)增值稅發(fā)票、詐騙和洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。一般在短期內(nèi)，公司會(huì)有頻繁的資金活動(dòng)，之后便會(huì)陷入沉寂。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，不法分子通常會(huì)再換個(gè)信息注冊(cè)新的空殼公司。

從多地破獲的冒用身份證虛假登記企業(yè)案件來(lái)看，從事犯罪活動(dòng)的人員多具有計(jì)算機(jī)專業(yè)知識(shí)背景，反偵查意識(shí)強(qiáng)，且犯罪手法極為隱蔽。一般一個(gè)犯罪團(tuán)伙涉嫌虛假登記的企業(yè)可達(dá)成百上千家。

“像我們縣一年也會(huì)遇到幾個(gè)來(lái)申請(qǐng)撤銷公司登記的。”某縣市場(chǎng)監(jiān)管局分管工商登記的副局長(zhǎng)李虎向記者表示，這類現(xiàn)象在全國(guó)各地多發(fā)。現(xiàn)在開(kāi)辦企業(yè)基本是“零成本”，不僅能免費(fèi)得到一套三枚的印章，還可以全程網(wǎng)辦，“足不出戶”領(lǐng)取證照、公章、發(fā)票，享受免費(fèi)寄遞服務(wù)。在便捷化辦理的過(guò)程中，對(duì)于辦理人提供的材料，市場(chǎng)監(jiān)督部門(mén)只進(jìn)行書(shū)面審查，而非實(shí)質(zhì)性審查。“只要材料符合要求，我們就會(huì)按流程辦理，其中難免出現(xiàn)監(jiān)管漏洞。”

李虎表示，盡管監(jiān)管部門(mén)已針對(duì)漏洞推行網(wǎng)上實(shí)名影像認(rèn)證，通過(guò)人臉識(shí)別、實(shí)名核驗(yàn)等方式加強(qiáng)查驗(yàn)，但不法分子仍通過(guò)AI等技術(shù)手段突破核驗(yàn)，冒名進(jìn)行注冊(cè)登記。

除了犯罪手法隱蔽、監(jiān)管本身存在漏洞以及有被技術(shù)突破的可能等原因外，一些地方為便利市場(chǎng)準(zhǔn)入探索的市場(chǎng)主體集群注冊(cè)方式，進(jìn)一步增加了監(jiān)管難度。

“有次一名外地老板來(lái)我們這兒辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照，手里拿了上百?gòu)埳矸葑C，說(shuō)是要注冊(cè)公司開(kāi)網(wǎng)店。搞得我們接也不是，不接也不是。接了怕有風(fēng)險(xiǎn)，不接上面又有文件。”李虎說(shuō)，集群注冊(cè)指一個(gè)地址可以登記多家公司。但這種一次性注冊(cè)上百個(gè)公司的，很有可能經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和稅收“兩頭在外”，還可能被不法分子通過(guò)虛假登記取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，注冊(cè)微信公眾號(hào)等社交平臺(tái)賬號(hào)，從事各種違法犯罪活動(dòng)。

李虎的擔(dān)憂不無(wú)道理。為整治集群注冊(cè)引發(fā)的各類問(wèn)題，去年9月，湖南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局就印發(fā)了關(guān)于集群注冊(cè)專項(xiàng)整治方案，對(duì)查證屬于冒用他人名義登記、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得市場(chǎng)主體登記的，一律依法撤銷。

如何讓難事好辦？

在相關(guān)部門(mén)主動(dòng)開(kāi)展專項(xiàng)整治的同時(shí)，對(duì)于個(gè)體來(lái)說(shuō)，“被老板”后又將如何處理？

記者在咨詢相關(guān)部門(mén)后發(fā)現(xiàn)，一般可采取注銷和撤銷兩種方式。注銷，顧名思義，就是承認(rèn)自己開(kāi)過(guò)公司，如果有稅務(wù)欠款，補(bǔ)齊欠款后就能辦理注銷手續(xù)。而撤銷就是，行政機(jī)關(guān)對(duì)自身在辦理公司注冊(cè)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)進(jìn)行糾錯(cuò)。

不過(guò)，一直以來(lái)，身份信息被冒名注冊(cè)法人后，撤銷難、周期長(zhǎng)、材料多、費(fèi)用高等問(wèn)題在全國(guó)多地不同程度存在。為此，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局曾于2019年出臺(tái)《關(guān)于撤銷冒用他人身份信息取得公司登記的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱“意見(jiàn)”），降低舉報(bào)門(mén)檻，加大違法成本和失信懲戒力度。

意見(jiàn)指出，本人不能親自到場(chǎng)的可在網(wǎng)上進(jìn)行遠(yuǎn)程身份核驗(yàn)，避免來(lái)回跑路；不要求必須提供筆跡鑒定材料。此外，針對(duì)取證調(diào)查難的問(wèn)題，意見(jiàn)明確被冒用人反映的情況通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示，如果45天之內(nèi)無(wú)異議、訴訟等情形，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)直接認(rèn)定冒名登記成立。

“意見(jiàn)的出臺(tái)具有指導(dǎo)意義，但各地具體落實(shí)程度卻不一樣。”王學(xué)堂說(shuō)，比如，多地相關(guān)部門(mén)仍要求被冒用身份者自費(fèi)出具筆跡鑒定報(bào)告。

做一次鑒定費(fèi)用需要上千元。王學(xué)堂提及自己所代理的苗沛樂(lè)案中，苗沛樂(lè)“被老板”的公司還有另一名“合伙人”，也是被冒名的。這名“合伙人”是江蘇某鎮(zhèn)的農(nóng)民。在聯(lián)系上對(duì)方后，對(duì)方無(wú)奈地表示，“要到福建去維權(quán)，還要花錢(qián)做鑒定，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，不如算了！”

“由于我‘被老板時(shí)通過(guò)了人臉識(shí)別，需要公安機(jī)關(guān)認(rèn)定我被詐騙，開(kāi)具被詐騙證明，某市的市場(chǎng)監(jiān)管局才能辦理撤銷，否則只能我自己花錢(qián)補(bǔ)交稅務(wù)欠款，然后走注銷程序。”一名在“身份證被冒用注冊(cè)企業(yè)”群的“被老板”人士反映。

在王學(xué)堂看來(lái)，身份信息被冒用本質(zhì)上與制度不健全有關(guān)，這些造成的相關(guān)違法或犯罪后果，不應(yīng)由被冒用人承擔(dān)，而應(yīng)由違法者承擔(dān)。同時(shí)，對(duì)于盜用他人身份證注冊(cè)公司的不法分子，應(yīng)追究其行政責(zé)任。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，冒用別人身份證由公安機(jī)關(guān)處200元以上1000元以下罰款，或者處10日以下拘留，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。

“發(fā)展中的問(wèn)題，要用發(fā)展的眼光解決。”相關(guān)專家表示，要堅(jiān)持鼓勵(lì)發(fā)展與規(guī)范監(jiān)管并重。一方面，要健全法規(guī)政策和制度機(jī)制，完善撤銷流程、縮短撤銷周期，減少虛假登記存量。另一方面，要完善實(shí)名驗(yàn)證系統(tǒng)，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的對(duì)接力度，建立統(tǒng)一身份驗(yàn)證系統(tǒng)，完善證據(jù)收集、案件移送和執(zhí)法配合等方面工作機(jī)制。

不過(guò)，也有業(yè)內(nèi)人士指出，出于對(duì)數(shù)據(jù)的保密要求、保障公民隱私安全等因素的考慮，公安機(jī)關(guān)在信息交流共享方面也存在實(shí)際困難。對(duì)此，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)在信息共享中，要嚴(yán)格用權(quán)，防止泄密，努力實(shí)現(xiàn)行政執(zhí)法與刑事司法信息的互聯(lián)互通。（文中部分人名為化名）