常州新北警方打掉一套路貸犯罪團伙

近年來，打著“民間借貸”旗號，實為“套路貸”的犯罪行為屢有發生。犯罪分子通過“虛增債務”“偽造證據”“惡意制造違約”“收取高額費用”等方式非法侵占他人財物，甚至以偽造的證據將非法債權“合法化”，有時甚至上法院打官司要求被害人還錢。

常州新北警方打掉了一個套路貸犯罪團伙，犯罪嫌疑人陸某、周某、蘇某等4人被抓獲，他們通過精心設套，采用暴力催款以及虛假民事訴訟等手段，攫取巨額利益，坑騙受害人。“滿滿的都是套路，真沒想到自己中招了。”如今，受害人惲某后悔不已。

2015年11月13號，受害人惲某為了還債，經朋友介紹向一家小額貸款公司負責人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元，但實際到手僅38萬元，最終實際還款48萬元。2016年1月4號，惲某以償還債務名義再次向陸某借款30萬元，被迫簽訂50萬的空白借款合同，實際到手僅22.8萬元。因高額利息，惲某無力償還，本想找其他小貸公司借款還款給陸某，不料正中陸某下懷。接下來，嫌疑人陸某、周某等人設套，一環套一環，受害人惲某在他們言語要挾與忽悠之下，同意陸某提出的借款平賬的要求，再次落入套路貸陷阱。

2016年4月24號，陸某和受害人惲某一起來到和平路上的農行分行。陸某先轉給惲某100萬，然后給了惲某一個卡號，讓其轉給周某45萬，還有55萬，讓惲某全部取現金。

隨后，陸某和惲某又來到湖塘的一家農行支行，在這里，陸某繼續著他的套路。陸某又轉了40萬給惲某，惲某又全部取出來給陸某，取了30萬現金，然后在ATM機上轉給陸某4萬5，惲某就留了5萬5。

也就是說，受害人惲某和陸某簽訂了這份借款合同金額是140萬元，但是惲某實際到手卻只有5萬5千元。

受害人惲某表示，當時他也明知是火坑，但在那幫人的威逼恐嚇下，還只能往里跳。140萬的借款周期是一個月，惲某知道自己肯定是還不出的，干脆離家躲債。沒想到，借款一到期，陸某一紙訴狀就將惲某告上法庭。由于害怕，惲某并沒到庭應訴。

三年來，受害人惲某一家被迫還債。全國開展掃黑除惡專項斗爭以來，惲某的事情出現轉機。2019年年初，新北檢察院、法院在排查有關套路貸訴訟時，發現了可疑之處。陸某僅在新北法院就有十多起民間借貸糾紛，案件涉及的債務從數萬元至數十萬元不等，金額總計上百萬元，而且都勝訴了。

進一步調查發現，陸某很有可能是名職業放貸人，結合舉報人的種種證據，初步證實陸某涉嫌“套路貸”，所涉訴訟可能存在虛假訴訟的情形。在法院對此類借貸合同再審期間，陸某竟然都撤訴了。2019年7月4日，新北警方對嫌疑人陸某、周某等人涉嫌虛假訴訟、套路貸詐騙、暴力討債為由予以立案偵查。經過一個多月的偵查，嫌疑人陸某交代了以非法占有為目的，采用制造民間借貸假象的手段，通過設置“保證金”“砍頭息”等方式虛高借款協議，然后，再通過肆意認定違約、惡意壘高債務、上門索債等手段非法獲利，一旦受害人無力償還，陸某等人就采用虛假訴訟方式進行追債。嫌疑人陸某等人在作案時，通過銀行流形成了自己的借款證據，再惡意隱匿受害人還款的事實證據。就這樣，嫌疑人陸某等人采取或暴力要債或虛假民事訴訟等“套路貸”手段，對多名被害人實施詐騙，共計人民幣200多萬元。

警方提示：廣大民眾，“套路貸”往往是通過虛增債權債務、制造銀行流水痕跡、故意失聯制造違約等方式，形成證據鏈條，試圖借助民事訴訟實現非法目的。作為借款人，要加強風險意識，莫為“無抵押”“低門檻”“秒放款”等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局，要敢于揭發、勇于維權，積極配合司法部門的調查取證。