經營主體信用監管信息融合關鍵技術標準研究

李向華 周莉 朱李紅

摘 要：建立以信用為基礎的新型監管長效機制，是我國“十四五”期間“構建現代化市場監管體系，全面提高市場綜合監管效能”的重要手段，經營主體信用監管信息融合和共享是實現信用監管的基礎和核心，經營主體信用監管信息融合關鍵技術標準的研制將為其提供重要的技術支撐。本文在充分調研各地信息融合現狀的基礎上，給出了經營主體信用監管信息融合關鍵技術標準及其重點技術內容，并為標準的實施提出了參考方案。

關鍵詞：信用監管，融合技術，標準

DOI編碼：10.3969/j.issn.1002-5944.2023.17.006

基金項目：本文受國家市場監督管理總局技術保障專項項目“市場主體信用監管信息融合技術標準研究及在西藏的試點應用”（項目編號：2022YJ20）資助。

Research on Key Technical Standards for the Integration of Credit Supervision Information of Business Entities

Li Xiang-hua1 Zhou Li1 Zhu Li-hong2

（1. China National Institute of Standardization； 2. National Institute of Metrology）

Abstract： Establishing the new long-term supervision mechanism based on credit is a important method to “establish modern market regulation system and comprehensively improve the effi ciency of market integrated regulation” during the 14th Five-Year Plan period in our country. Integrating and sharing the credit regulation information of business entities is the foundation and core to conduct credit regulation. The development of key technical standards for the integration of credit supervision information of business entities will provide important technical support. Based on the comprehensive investigation of the current situation of information integration in various regions， this paper provides the key technical standards and key technical contents of the integration of credit supervision information of business entities， and puts forward a reference for the implementation of the standards.

Keywords： credit supervision， integration technology， standard

0 引 言

隨著營商環境的不斷優化，經營主體數量急劇增長、市場業態多樣復雜，監管任務愈加繁重，同時由于部門間經營主體信用信息結構各異、跨部門信用信息難以有效融合、信用監管標準規范不全等問題制約了市場監管效能提升。為此，國務院先后下發了《關于加快推進社會信用體系建設構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見》《關于進一步完善失信約束制度、構建誠信建設長效機制的指導意見》《關于在市場監管領域全面推行部門聯合“雙隨機、一公開”監管的意見》《關于加強和規范事中事后監管的指導意見》等文件，提出進一步發揮信用在創新監管機制、提高監管能力和水平方面的基礎性作用，要求加強信用信息實時共享和風險預警，提升智慧監管，推動高質量發展。加強信用和智慧監管能力建設是國家各監管部門的重點工作之一，其中，各部門、各行業、各地方信用監管信息的融合和共享是這項工作的基礎和核心。因此，急需開展經營主體信用信息融合技術標準研制與應用，賦能各監管部門提升基于信用的市場監管效能。

1 經營主體信用監管信息融合技術標準研制的必要性

隨著經濟不斷發展，經營主體數量逐年增多，信用監管成為提升市場監管效能的有效抓手。近年來，相關部門一直致力于提升信用監管的信息化基礎，對于跨部門信用信息融合面臨強烈的現實需求。

首先，經營主體信用監管技術標準是推動信用監管標準化工作的頂層設計

市場監管職能整合后，行業主管部門管行業不管信用的現象普遍存在，不同性質、不同特點、不同領域的監管任務，以及所有綜合性專項整治任務都往信用監管部門這個“大筐”里裝，各業務管理部門監管流程標準、信用監管規則、數據標準建設發展不平衡。因此，優化各業務條線的監管流程，兼顧監管規則個性和共性特點，固化監管業務標準，是實現監管從粗放向精細智慧監管，典型案例信用監管化、協同化、高效化轉變的重要基礎，經營主體信用監管標準化是實現各業務部門實現信息共享、協同監管的重要手段，是推動信用監管標準化工作的頂層設計。

其次，信用監管信息融合技術是解決市場監管信用信息有效歸集、共享和應用的基礎和前提

以信用為基礎的新型監管機制，是以“互聯網+”為特征的大數據監管形式。當前，因層級差異和各業務條線監管要求差異，業務信息化系統整合建設缺乏從上至下的統一規劃，各相關業務系統整合不到位、數據共享標準不統一，準入許可、執法檢查、抽查檢測等信息散布在不同層級、不同業務條線的管理平臺之中，各業務條線信用信息條塊分割突出，沒有實現統一歸集共享，基層獲取監管對象信用信息的準確性、及時性、全面性難以得到保障。信用監管信息融合技術是實現信用信息的歸集共享、建立新型監管機制的基礎。

第三，信用監管信息融合技術標準是提升信用監管工作效率的重要支撐

依據法律法規和部門權責清單，梳理業務管理標準規范，明確各業務監管內容、規則和要求，研制信用監管信息融合技術標準，推動將監管業務標準向監管數據標準轉變，夯實市場監管數字化建設基礎，壓實各業務部門信用建設責任，確保監管行為不缺位、不越位、不錯位，在兼顧各業務條線個性化監管規則基礎上，建立統一的市場監管業務數據標準、業務流程標準，規范各業務條線的數據交互規則與行為，充分發揮信用紐帶作用，實現全流程監管。提升經營主體監管的科學性、系統性和高效性，是提升信用監管工作效率的重要支撐[6]。

2 經營主體信用監管信息融合關鍵技術標準研究

以信用為基礎的新型監管機制，是信息充分共享和依法依規充分公開的監管機制。以信用為基礎的新型監管機制，是以“互聯網+”為特征的大數據監管形式，信用信息的歸集共享是建立新型監管機制的基礎。信息共享，特別是失信信息的充分共享是實施信用監管的基礎。

在各部門、各地方歸集的公共信用信息標準不統一的情況下，缺少統一信用信息目錄、格式、方式、路徑的指引，一些部門不知道哪些信息屬于信用監管信息以及如何共享信用信息，導致跨平臺信用信息的歸集和共享的難度大幅度增加，勢必影響信用信息整合效率和效益，也不利于推廣使用。這些亟需加強標準規范的頂層設計，否則將進一步加劇“信息孤島”現象。目前，解決信息收集和共享最關鍵的技術要求是對“不同部門所涉及的信用信息數據項及其格式”和“不同系統之間進行數據傳輸所需的交換方式以及接口”進行規范和統一，這兩項標準的制定將為經營主體信用監管信息融合提供重要的技術支撐。

2.1 經營主體信用信息數據項及其格式標準研究

經營主體信用信息數據項規范主要用于規范經營主體信用信息數據項及其描述，適用于經營主體信用信息數據的歸集、整理和共享交換。相關部門在經營主體信用信息資源的梳理和目錄編制時，可根據自身業務領域特點合理設置或細化擴展數據項。

2.1.1 經營主體信用信息數據項描述

根據各部門所涉及的經營主體信用信息數據項，對其進行規范描述的內容主要包括：（1）數據項名稱：簡短且含義確切的數據項名稱；（2）數據項字段名：用數據項名稱的漢語拼音首字母縮寫來表示；（3）數據項類型：數據項的數據類型；（4）數據項長度：對應數據項的字符長度；（5）數據項值域：數據項的取值范圍；（6）說明及要求：與數據項的名稱、類型、取值及使用相關的說明及要求[2]。

3.1.2 經營主體信用信息分類及內容

基礎數據項按信息類別包括基礎登記類信息、公共信用類信息、社會評價類信息和其他類信息[1]。具體內容如表1所示。

3.2 經營主體信用信息交換方式及接口標準研究

經營主體信用信息交換方式及接口將對經營主體信用信息的交換總體框架、交換方式及接口等技術及管理要求進行規范，適用于經營主體信用信息的交換和共享。

2.2.1 信用信息交換的總體框架

依據GB/T 21062.1-2007，需要在國家電子政務外網公共數據交換平臺框架下確定經營主體信用信息交換的總體框架。框架內容主要包括：交換結點、交換域和交換模型。其中交換結點是指在經營主體信用信息共享平臺下不同的業務系統中實現信息資源傳送和處理的系統單元，分為端交換結點和中心交換結點（西藏自治區市場監管局交換結點）兩類；交換域是由經營主體信用信息共享平臺、部門信用信息系統、各級信用信息平臺等共同組成的經營主體信用信息交換環境；經營主體信用信息交換模型由交換信息、交換關系、交換服務、共享信息庫組成。可通過共享信息庫進行信息交換，也可通過中心交換結點進行信息交換。

2.2.2 交換方式及接口要求

信用信息的交換是實現經營主體信用監管信息共享的重要手段，其關鍵技術即交換方式及接口的標準化是部門間信息有效共享的重要技術保障。信用信息交換方式及接口要求主要包括：交換方式要求、交換數據要求、交換接口分類、數據交換機制、交換方式接口要求、數據庫對接接口要求、服務方式交換接口要求等內容。各項要求均應在實地調研目前各部門現行方案的基礎上，融合各方技術方案，形成科學、合理、適用性強的標準規范。

3 經營主體信用監管信息融合技術標準實施建議

3.1 經營主體信用監管信息融合現狀

為充分了解市場監管信用信息在部門間、行業間、區域內有效交互、規范融合的現實需求，我們選取了西藏自治區市場監管局、國家稅務總局西藏自治區稅務局、自治區人力資源和社會保障廳和自治區住房和城鄉建設廳，就西藏自治區經營主體信用信息匯集融合的現狀和相關信用信息產生部門的數據格式、交互機制和存在的相關問題，進行了實地調研和交流，對西藏自治區目前的經營主體信用信息收集和處理方式、數據項格式、系統接口規則以及部門間信息共享狀態進行了詳細了解。

3.1.1 各部門已完成本系統內部及上下級間的數據及其傳輸規范

目前，在各個部門系統內部，對涉及到的經營主體信用信息已形成規范的數據項字典，并對其格式進行了系統內部的規范要求。在信息共享和傳輸方面，地方實時獲取的經營主體的信用監管信息已經達到能在規定時間內實時上報并上傳至國家級相關部委，與此同時，國家及部委對部分信息也基本上能做到實時對外公示和查詢。

3.1.2 不同部門之間的信息實現部分共享

國務院于2014年6月14日印發《社會信用體系建設規劃綱要（2014-2020年）》，要求“加快推進信用信息系統建設：完善信用信息的記錄，整合和應用……逐步推進政務信用信息的交換與共享……逐步形成覆蓋全部信用主體，所有信用信息類別，全國所有區域的信用信息網絡[3]。”2014年8月23日，《企業信息公示暫行條例》正式公布，自2014年10月1日起施行。《條例》是工商登記制度改革的一項基礎性制度，是建立企業信息公示制度的必要法律依據[4]。為了更好地推進兩項制度的實施，國家發展和改革委員會、中國人民銀行指導建設了“信用中國”網站，作為政府褒揚誠信、懲戒失信的窗口，主要承擔信用宣傳、信息發布等工作；國家市場監管總局建設了“國家企業信用信息公示系統”，是我國法定的企業信用信息公示系統，被譽為“全國一張網”，具有建設層次高、覆蓋面廣、信息類型全、信息量大、時效性強、關聯度高等先進性。兩個系統的建立，不僅實現了不同部門間部分信息的共享，還為經營主體的綜合性信用信息查詢提供了重要的官方渠道。

3.1.3 部分地方建立了集合各部門信息的數據中心

為了對標全國一體化大數據中心協同創新體系建設相關要求，多地政府已經牽頭組建了用于收集與整合本地各監管部門經營主體數據的大數據中心。大數據中心將充分發揮信息聚合、數據整合、共享研判等優勢，強化技術支撐、整合云網資源，提升數據治理能力，增強數據賦能本領，形成多級聯動、部門協同的大數據應用管理體系，推動數字技術全鏈條、全周期嵌入經濟社會發展方方面面。

3.1.4 各部門亟待信用信息共享及其有效應用

由于信用信息管理的條塊分割、部門分割等問題長期存在，客觀導致了經營主體信用監管信息跨部門、跨地區共享不足，造成一些失信行為主體難以得到及時有效的懲戒和監管，給失信分子以可乘之機，甚至存在一些行為主體在很多領域存在失信行為，但在其他領域、其他地區卻被列為獎勵對象的現象。若能通過關信用監管信息關鍵技術標準的規范，加強信用信息共享，部門間有效溝通，對失信企業從源頭上進行監管控制，將有助于減少更多失信情況的發生，促進失信企業履行義務。這是全體監督管理部門都亟待實現的監管方式和目標。

3.2 經營主體信用監管信息融合技術標準實施建議

首先，為更好地檢驗和應用經營主體信用信息交互融合技術標準成果，基于上述研制的經營主體信用信息數據項規范、交換接口等方面關鍵技術標準，選取部分基礎較好的地方和部門組織開展經營主體信用信息交互融合標準化應用試點，檢驗和應用上述形成的標準成果，結合試點應用中出現的問題和提出的建議，對各部門現行數據項和接口問題進行調整和完善。

其次，通過對標準內容解讀、部門協調、實施應用和機制建設等多措并舉，推廣市場監管信用標準化工作做法和經驗，推動標準化成果的落地實施，建立標準化合作應用模式，推動標準化成果的轉化應用和推廣實施[5]。

4 結 語

經營主體信用監管信息融合技術標準的研制，關鍵在于分析不同部門、領域和行業經營主體信用信息特點，圍繞市場監管信用信息歸集、交互和共享關鍵環節，著力解決經營主體跨部門、跨領域、跨行業信用信息數據規范、交互接口問題，推動各監管部門與其他相關部門（領域、行業）之間市場監管信用信息的互聯互通，實現經營主體信用信息的有效交換與應用。

經營主體信用信息融合關鍵技術標準的研制，對于規范經營主體信用信息的征集，實現信用監管信息的共享，推動經營主體信用信息的應用，提高市場監管信用體系建設的質量和效益，提升信用監管效能，有著重要的社會應用效益和基礎作用。

參考文獻

[1]公共信用信息基礎數據項規范：GB/T 41195-2021[S].

[2]企業信用監管檔案數據項規范：GB/T 40478-2021[S].

[3]國務院關于印發社會信用體系建設規劃綱要（2014—2020年）的通知[Z]. 國發〔2014〕21號.

[4]企業信息公示暫行條例.國務院令654號[Z].

[5]周莉，崔迎琪，趙燕，等. 深化市場監管信用體系建設問題探討[J].征信， 2022（8）： 49-54.

[6]王博涵，曹佳.我國公共信用信息共享現狀及對策[J]. 電子政務，2016（10）：97-103.

作者簡介

李向華，數量經濟學碩士，研究方向為公共信用標準化。

周莉，管理科學與工程博士，研究方向為社會信用標準化。

朱李紅，高級工程師，研究方向為信用評價。

（責任編輯：張佩玉）