綠色金融對青海省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的影響研究

梁志宇

(青海民族大學(xué)，青海 西寧 810007)

一、引言

2021年政府工作報(bào)告、?國務(wù)院關(guān)于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系指導(dǎo)意見??2020年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告?等文件提出加快基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級，構(gòu)建市場導(dǎo)向的綠色技術(shù)創(chuàng)新體系，以綠色金融為基礎(chǔ)推動實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)，可見綠色金融在實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級、碳中和、碳達(dá)峰中發(fā)揮著重要的作用。青海省作為生態(tài)大省，在2010年確定了生態(tài)立省的發(fā)展戰(zhàn)略，在2015年啟動了“綠色信貸示范年”，在隨后的幾年中，頒布了?關(guān)于發(fā)展綠色金融的實(shí)施意見??青海省銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展綠色金融支持國家公園示范省建設(shè)三年行動方案(2020—2022年)?等方案，構(gòu)建具有青海本地特色的綠色金融體系。

二、文獻(xiàn)綜述

綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的關(guān)系是綠色金融的一個重要分支，國內(nèi)學(xué)者對其進(jìn)行了深入的研究。于斌斌[1]通過建立動態(tài)空間面板模型分析產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和生產(chǎn)率提升的經(jīng)濟(jì)增長效應(yīng)，研究結(jié)果表明，工業(yè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長依賴于生產(chǎn)率提升，城市地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長不僅來源于生產(chǎn)要素的提升，而且可以從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)中獲得紅利從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長，同時小規(guī)模的城市經(jīng)濟(jì)增長動力轉(zhuǎn)換過快會產(chǎn)生破壞效應(yīng)。龍?jiān)瓢埠完悋鴳c[2]通過建立灰色關(guān)聯(lián)模型從綠色信貸和高耗能產(chǎn)業(yè)利息支出兩個方面分析我國綠色金融與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的關(guān)聯(lián)度，研究結(jié)果顯示綠色信貸對我國的第一、二產(chǎn)業(yè)有一定的影響，但對第三產(chǎn)業(yè)的影響不大；高耗能產(chǎn)業(yè)利息支出對第一產(chǎn)業(yè)有明顯的影響。劉霞和何鵬[3]通過建立固定效應(yīng)模型分析綠色金融在中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的效應(yīng)，研究結(jié)果顯示綠色金融對河南省、江西省經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮的作用最小，對安徽省和山西省經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮的作用最大。錢水土等[4]通過運(yùn)用灰色綜合關(guān)聯(lián)度分析法以浙江省湖州市和衢州市的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行實(shí)證分析，得出綠色金融促進(jìn)浙江省湖州市和衢州市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的結(jié)論。李建強(qiáng)等[5]通過建立灰色綜合關(guān)聯(lián)模型，從政府環(huán)境治理支出的角度分析了白城市綠色金融對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響，結(jié)果表明，發(fā)展綠色金融對白城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有一定的促進(jìn)作用。高錦杰和張偉偉[6]從國家和地區(qū)兩個角度通過建立系統(tǒng)GMM模型分析綠色金融對生態(tài)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響，結(jié)果表明，綠色金融可以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)生態(tài)化，對高能耗產(chǎn)業(yè)有抑制作用，東部地區(qū)綠色金融對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)生態(tài)化的促進(jìn)作用優(yōu)于中西部地區(qū)。趙計(jì)芹[7]運(yùn)用熵值法，通過構(gòu)建耦合協(xié)調(diào)模型將青海省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和高質(zhì)量發(fā)展聯(lián)系起來，得出結(jié)論:產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高度化具有優(yōu)勢但合理化不足，高質(zhì)量發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級之間耦合協(xié)調(diào)度目前較低，但是正在明顯好轉(zhuǎn)。鄧祥征和劉紀(jì)遠(yuǎn)[8]以青海省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和污染物的排放為研究對象，通過構(gòu)建經(jīng)濟(jì)與環(huán)境質(zhì)量的回歸模型發(fā)現(xiàn)青海省當(dāng)時正處于污染物隨經(jīng)濟(jì)增長而增長的階段，距離達(dá)到污染物隨經(jīng)濟(jì)增長而下降的階段還有一定的距離。

總體來看，學(xué)者對綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的研究停留在全國層面，部分學(xué)者對東部地區(qū)和中西部地區(qū)進(jìn)行整體研究，少數(shù)學(xué)者對東部某個省的綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級進(jìn)行研究，少有對西部地區(qū)城市綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級進(jìn)行研究。青海省是西部地區(qū)的生態(tài)大省，本文研究青海省綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的關(guān)系。

三、青海省綠色金融和產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況

(一)青海省綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

自實(shí)施“綠色信貸示范年”以來，青海省綠色信貸余額從2015年的1573.16億元增加至2020年的1801.77億元，上漲14.53%，全省的綠色信貸余額位居全國前列。加大綠色信貸的投入，使得青海省綠色產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值從2015年的1118.9億元增長至2020年的2510.4億元，產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值實(shí)現(xiàn)124%的增幅，而在青海省綠色產(chǎn)業(yè)中，新能源產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的占比高達(dá)60%。在新能源產(chǎn)業(yè)中，青海省大力發(fā)展水能發(fā)電、風(fēng)能發(fā)電和太陽能發(fā)電，水能發(fā)電實(shí)現(xiàn)從2015年的344億千瓦時到2020年572億千瓦時，風(fēng)能發(fā)電實(shí)現(xiàn)從2015年的6億千瓦時到2020年的62億千瓦時，太陽能發(fā)電實(shí)現(xiàn)從2015年的65億千瓦時到2020年的120億千瓦時，發(fā)電量增幅分別為66%、933%和85%。在加大綠色信貸投入的同時，青海省政府部門也積極加大節(jié)能環(huán)保投資，2020年的節(jié)能環(huán)保支出高達(dá)735億元，同比增長5.95%。

(二)青海省產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

數(shù)據(jù)調(diào)查顯示:自2015年實(shí)施“綠色信貸示范年”以來，青海省三大產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值均有不同程度的增加，第一產(chǎn)業(yè)增加值從208.93億元上升到352.65億元，第二產(chǎn)業(yè)增加值從761.13億元上升到1332.61億元，第三產(chǎn)業(yè)增加值從1040.96億元上升到1661.37億元。如表1所示，三大產(chǎn)業(yè)在地區(qū)生產(chǎn)總值中的比重也有小幅變動，第一產(chǎn)業(yè)增加值在生產(chǎn)總值中的比重從8.64%上升到10.54%，第二產(chǎn)業(yè)增加值在生產(chǎn)總值中的比重從49.95%下降到39.82%，第三產(chǎn)業(yè)增加值在生產(chǎn)總值中的比重從41.41%上升到49.64%，但是第三產(chǎn)業(yè)在青海省發(fā)展中仍占據(jù)舉足輕重的地位。同時期全國第一產(chǎn)業(yè)增加值從57774.64億元上升到83085.52億元，第二產(chǎn)業(yè)增加值從281338.93億元上升到450904.47億元，第三產(chǎn)業(yè)增加值從349744.65億元上升到609679.73億元，三大產(chǎn)業(yè)的增加值均有不同程度的上升，但第一產(chǎn)業(yè)增加值在國民生產(chǎn)總值中的比重從8.39%下降到7.26%，第二產(chǎn)業(yè)增加值在國民生產(chǎn)總值中的比重從40.84%下降到39.43%，第三產(chǎn)業(yè)增加值在國民生產(chǎn)總值中的比重從50.77%上升到53.31%。通過對比2015~2021年青海省和全國三大產(chǎn)業(yè)增加值在國民生產(chǎn)總值中的比重我們可以發(fā)現(xiàn):青海省第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)在國民生產(chǎn)總值中占的比重超過全國水平，第三產(chǎn)業(yè)占的比重低于全國水平，證明青海省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高級化和生態(tài)化程度還有待提升。

表1 2015~2021年青海省和全國三大產(chǎn)業(yè)在國民生產(chǎn)總值中的比重 單位:%

四、青海省綠色金融和產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題

(一)青海省綠色金融發(fā)展存在的問題

1.綠色融資渠道單一

青海省綠色債券的發(fā)行量較低，當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主要通過綠色信貸項(xiàng)目進(jìn)行貸款融資，綠色金融支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的方式有待增加。綠色金融的融資方式和渠道沒有與當(dāng)?shù)氐陌l(fā)展現(xiàn)狀和環(huán)境特點(diǎn)相結(jié)合，僅靠企業(yè)自身的資金向綠色產(chǎn)業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)型比較困難，一旦企業(yè)轉(zhuǎn)型遇到資金不足等問題，很容易破產(chǎn)倒閉。

2.綠色金融人才缺失

青海省位于西北地區(qū)，交通環(huán)境限制難以吸引人才，因此青海省常年面臨人才緊缺的情況。同時由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對較慢，青海省的就業(yè)機(jī)會相對其他省份較少，當(dāng)?shù)馗咝３^一半的學(xué)生來自外省，其中大部分畢業(yè)后選擇回家鄉(xiāng)或去一線城市發(fā)展而非留在青海。綠色金融作為現(xiàn)代產(chǎn)物，其特有的利益和環(huán)保相結(jié)合的方式與理念，決定了綠色金融的發(fā)展對人才的要求更高。青海省缺乏專業(yè)的財(cái)經(jīng)高校為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)發(fā)展持續(xù)不斷地輸送金融人才，因此難以推動綠色金融的創(chuàng)新發(fā)展。

3.地方金融機(jī)構(gòu)缺乏

青海省以農(nóng)牧區(qū)、州、縣域?yàn)橹鳎屑壋鞘兄挥袃蓚€，很多地方幾乎沒有金融機(jī)構(gòu)，且金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)模式單一，無法為傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)如畜牧業(yè)、礦業(yè)和綠色產(chǎn)業(yè)等提供合理有效的金融服務(wù)與建議，綠色金融的業(yè)務(wù)更是難上加難。

4.金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的信息不對稱

在貸款審核、放款階段中存在的信息不對稱隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目審核的過程中，企業(yè)可能會為了獲得綠色信貸，短期租賃環(huán)保設(shè)備從而滿足綠色信貸項(xiàng)目的申請要求，金融機(jī)構(gòu)對項(xiàng)目的審批停留在表面，沒有關(guān)注資產(chǎn)的來源和性質(zhì)。在金融機(jī)構(gòu)放款后，資金如果被企業(yè)用于高風(fēng)險(xiǎn)活動或由公司股東占用，金融機(jī)構(gòu)難以及時洞察企業(yè)資金的用途和去向，容易造成壞賬，不利于綠色金融的發(fā)展。

(二)青海省產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題

1.三大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理

青海省第一產(chǎn)業(yè)以農(nóng)牧業(yè)為主，產(chǎn)品的附加值較低，同時缺乏先進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的支持。第二產(chǎn)業(yè)多集中于高污染高能耗的重污染企業(yè)，環(huán)境污染較大。第三產(chǎn)業(yè)以社會服務(wù)類企業(yè)為主，生產(chǎn)服務(wù)類企業(yè)發(fā)展較慢。第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)無法為第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供支持，同時生產(chǎn)服務(wù)類企業(yè)發(fā)展緩慢還會阻礙第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

2.產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型缺乏動力，阻力較大

青海省企業(yè)以老牌企業(yè)為主，發(fā)展模型僵化且缺乏競爭優(yōu)勢，單靠企業(yè)難以打破目前的僵局，需要金融機(jī)構(gòu)、政府和企業(yè)三方通力合作，金融機(jī)構(gòu)和政府對企業(yè)的轉(zhuǎn)型提供幫助，調(diào)動企業(yè)轉(zhuǎn)型的積極性，促使企業(yè)做出改變。同時調(diào)增企業(yè)的排污費(fèi)用，加重企業(yè)因污染排放獲得利潤的稅收負(fù)擔(dān)，使企業(yè)認(rèn)識到產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的必要性。由于青海省位于高原地區(qū)，生態(tài)環(huán)境非常脆弱，高污染高能耗的第二產(chǎn)業(yè)必將破壞脆弱的生態(tài)環(huán)境，長此以往不僅不利于產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型，還會對當(dāng)?shù)氐纳鷳B(tài)環(huán)境造成巨大的破壞，并導(dǎo)致青海省高昂的環(huán)境治理費(fèi)用。

五、政策建議

(一)加快構(gòu)建綠色金融體系

青海省要實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的升級，必須大力發(fā)展綠色金融。要加快構(gòu)建綠色金融體系，完善綠色金融體系的規(guī)則和政策框架，鼓勵銀行等金融機(jī)構(gòu)為產(chǎn)業(yè)升級提供貸款等多種融資方式。由于不同產(chǎn)業(yè)升級的成本不同、難度不同，青海省政府應(yīng)根據(jù)不同行業(yè)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，制定適合不同產(chǎn)業(yè)升級的具體規(guī)則和規(guī)定。要加強(qiáng)監(jiān)管，制定相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)要求貸款企業(yè)定期公開資金的使用狀況。青海省政府與銀行、行業(yè)協(xié)會、企業(yè)之間共同構(gòu)建產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型大數(shù)據(jù)平臺，分析傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和綠色產(chǎn)業(yè)、高能耗產(chǎn)業(yè)和低能耗產(chǎn)業(yè)、大型企業(yè)和中小型企業(yè)面臨的困難和問題。

(二)加強(qiáng)綠色金融的支持和宣傳

政府要不斷加強(qiáng)綠色金融的宣傳，包括但不限于電視、網(wǎng)絡(luò)、座談會等方式，讓企業(yè)和民眾了解綠色金融，增強(qiáng)企業(yè)和民眾的綠色意識，在思想層面讓公眾認(rèn)識到節(jié)能環(huán)保的重要性。同時政府要出臺有關(guān)的政策，對“雙高”企業(yè)污染物排放征收稅款，從而增加“雙高”企業(yè)的生產(chǎn)成本，對綠色產(chǎn)業(yè)節(jié)能環(huán)保業(yè)實(shí)行稅收減免的政策，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

(三)加速金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的資金需求較大，不僅綠色產(chǎn)業(yè)需要資金進(jìn)行技術(shù)研發(fā)，傳統(tǒng)“雙高”產(chǎn)業(yè)也需要資金進(jìn)行升級，這些資金需求國家財(cái)政僅能補(bǔ)貼一部分，其他絕大部分資金需要銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)和資本市場的資金支持。商業(yè)銀行匯集綠色貸款資金，加大對綠色產(chǎn)業(yè)和“雙高”產(chǎn)業(yè)的資金支持，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。商業(yè)銀行需要制定適合不同產(chǎn)業(yè)的信貸標(biāo)準(zhǔn)，讓不同產(chǎn)業(yè)中的企業(yè)能貸到資金，從而降低產(chǎn)業(yè)升級的難度。目前綠色金融產(chǎn)品較少，大多是綠色債券和綠色信貸，商業(yè)銀行可以和中央銀行合作，開發(fā)以企業(yè)碳排放權(quán)、碳配額為抵押品的銀行票據(jù)互換、常備信貸便利等，商業(yè)銀行也需要在資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)方面進(jìn)行綠色創(chuàng)新，如碳排放配額抵押、綠色結(jié)構(gòu)性存款、碳交易服務(wù)等，加大對綠色企業(yè)和“雙高”企業(yè)的支持，從而加速產(chǎn)業(yè)的高級化和生態(tài)化。保險(xiǎn)公司為產(chǎn)業(yè)的高級化和生態(tài)化提供保險(xiǎn)支持，為產(chǎn)業(yè)升級成功提供重要保障和堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。保險(xiǎn)公司可以與第三方機(jī)構(gòu)合作，不斷完善綠色保險(xiǎn)的相關(guān)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)體系和評估體系，不斷開創(chuàng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道，在資產(chǎn)和負(fù)債兩方面為產(chǎn)業(yè)高級化、生態(tài)化提供相關(guān)便利。