新型電信網絡詐騙案件的防范治理策略研究

左美霞

（中國電信股份有限公司安徽分公司省云網運營中心，安徽 合肥 230001）

1 研究背景

隨著網絡通信技術的進步，我國的電信網絡詐騙案件的發案率也在逐漸增高，使受害人遭受了巨大經濟損失，甚至嚴重危害了社會穩定等。因此，早在2015年6月，國務院就針對網絡通信中詐騙現象案件，批準并且制定了打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度，對電信網絡詐騙予以堅決打擊。2018年11月，最高檢又發布了《檢察機關辦理電信網絡詐騙案件指引》，進一步對電信網絡詐騙的概念進行補充闡述[1]。

近年來，電信詐騙案件治理策略與社會經濟發展水平、互聯網通信發展水平尚未精準同步，導致高壓態勢下的電信網絡詐騙長期都難以有效徹底根除。隨著電信網絡詐騙技術手段的不斷翻新，由境外電話呼入實施詐騙的案件呈多發、高發的趨勢。詐騙分子頻繁利用各類業務的技術漏洞等方式進行錢財詐騙，嚴重威脅了人民群眾的生命財產安全以及社會穩定。鑒于境外電話詐騙案件的嚴峻問題，黨中央、國務院對該類情況高度重視，結合具體工作需求，制定了相關管理方案。政府采取多部門聯合模式，綜合加強對電信網絡詐騙的打擊力度，并取得了一定的積極成果。

因此，科學有效地防范治理境外來源詐騙電話，強化技術手段建設，加強相關行業的管理，筑牢安全防線，切實維護廣大群眾的合法權益，日益顯得重要。如何進行全面監測、精準研判、有效處置不斷出現的新型詐騙手法，以及如何在攻防對抗中爭取主動，逐漸成為通信行業的一個熱點研究課題[2]。

2 電信詐騙案件分析

2.1 新型電信詐騙概念及其特點

新型電信詐騙是指通過非法途徑獲取受害對象信息、非接觸式媒介聯系受害對象，是一種典型的遠程非接觸性犯罪。據公安部通報，當前活躍在社會上的電信詐騙形式將近幾百種。電信詐騙分子極少使用真實身份，偽裝方法多樣，甚至具備較高的反偵察能力，還采用偽基站等高科技手段實施詐騙，危害大而且偵破難度較大。其中，典型的詐騙手段是冒充電商（京東、淘寶等）或物流（順豐、韻達等）客服平臺、境外代購等，偽裝婚戀求偶為手段的交友詐騙，還有以虛擬高額中獎、網絡改號電話等利誘詐騙。另外，現在的電子商務和互聯網支付非常便捷，新形勢下出現各種新花樣、新套路的電信網絡詐騙，令人們迷惑上當，防不勝防。詐騙作案工具購置成本不高，加上不需要面對面接觸，進一步降低了犯罪門檻。新型的電信詐騙多為團伙協同作案，呈現產業化、專業化、集團化、流水線運作等新特點，這種分工明確、組織嚴密的團伙電信詐騙犯罪方式，使得涉案金額飛速增長，防范難度在急劇增加[3]。

2.2 案例背景概述

近些年來，新型電信網絡違法犯罪嚴重危害著群眾生活，相關的詐騙犯罪案件增長很快，對社會危害急速加劇。在2016年8月，徐玉玉被騙案引起了人們的高度關注，該案件中的準大學生徐玉玉，由于學費被騙致死，造成非常惡劣的社會影響，也讓新型電信網絡詐騙再次被推上社會輿論的高點。由此，相關行業和部門也在全國范圍內聯合開展了防范打擊電信網絡詐騙的專項行動。在2020年1月至10月，中國信通院等單位監測數據的統計顯示，社會上出現了近300種詐騙新手法。而且詐騙實施模式與推廣方式也在逐漸升級，受害者包含基層人民群眾、公眾人物、高級知識分子等各類群體。

根據多地公安系統反映，自2022年2月18日以來，全國發生了大量冒充京東客服詐騙，特征表現為主叫顯示號碼4006065500。該類案件在全國范圍的案件庫中，已發案超過80余起。此外，還有主叫號碼顯示為95118，在全國案件庫中已涉案110起，涉案金額高達900余萬元。其中，蘇州地區于2022年2月24日，開始集中出現4006065500和95118這兩類詐騙電話，案件超過20余起，損失約300余萬人民幣。新型電信網絡詐騙的過程，開始呈現出跨平臺、環節多、周期長、多種手法疊加等特點。

2.3 案例過程分析

IMS異常話務防范系統部署在VoBB/VoLTE等IMS域內，可以覆蓋VoBB/VoLTE等IMS用戶做被叫場景，無論是國際、省際還是省內來話都可以攔截。對于國際來話的治理工作主要通過異常話務防范平臺及虛假漫游攔截系統分別進行分析及管控，并在上海、廣州國際局對部分特定規則加以配置布控。對于異常國際來話，通過異常話務平臺分析，下發到虛假漫游攔截平臺進行國際入口側攔截，同時下發到IMS異常話務防范系統進行終末端攔截。所以，可通過3套系統共同承擔這樣的國際來話綜合治理工作。

在上述冒充京東客服詐騙案例中，經分析國際局信令發現，模擬京東主叫號碼00864006065500是從境外呼入。集中呼叫的被叫號碼為13440101243（歸屬地為四川內江），此號碼頻繁呼叫轉移至受害人號碼。按照通用規則，使用400和95的呼叫，在國際局會被直接攔截不進行放通。但是，本次電信詐騙案件中的被叫號段主要為134400、134401，沒有被直接攔截。境外電信詐騙案件中的頻繁呼轉，可能不符合呼叫轉移相關管控措施的相關要求。另外，境外來話在傳輸過程中，國際長途字冠“00”丟失，進一步降低受害人對境外詐騙電話的戒防之心。

2.4 案例技防策略

根據工信部電管函2013年248號文件的指示要求，作為MSRN號段會被放通（主要是境外用戶漫游進入國內時分配的臨時漫游號段）。MSRN號段是國際局唯一可以被0086+固網號碼呼叫的號段，故MSRN非常重要，不可輕易啟用為普通號段。異常話務平臺采集國際話務信令，對國際來話進行分析，檢測異常號碼送至虛假漫游攔截系統，并根據當前詐騙形勢變化，及時合理地調整異常呼轉的監測模型，有效加強對網內異常呼轉的監測。如果發現對呼轉設置次數異常等高風險監測結果，那么通過共享平臺，推送至省級電信公司做進一步的研判。虛假漫游攔截系統布置相關的策略，如主叫黑名單攔截、主叫假特服號碼攔截、86虛假漫游判斷攔截、國際來話被叫手機號碼的短信提醒等。上海、廣州國際局補充部署相關策略，如對境外來話主叫號碼位長少于6位，以及不存在的國家碼進行攔截，并對境外來話主叫號碼00進行了規整。其他相關業務部門也根據需要實時調整、完善虛假國際漫游攔截系統的配置策略。

2.5 防范措施與建議

針對利用境外漫游進入場景的新型電信詐騙案件，國際關口局已經將1344號段加入黑名單，同時比對現網友商所有H碼，對所有的白名單數據進行清查，從上游杜絕類似境外詐騙案件發生。

主要防范措施與建議有：一是嚴禁號碼在傳輸過程中刪除國際長途字冠，遇到號碼顯示以“00”開頭的電話全部顯示為境外來電，提高用戶辨識能力和風險防范意識。二是在國際關口局、虛假漫游攔截系統等階段進一步優化攔截策略，加強異常話務防范系統對0086主叫號碼的分析監控，主動發現0086被刪除的情況。三是定期組織和開展所有核心網設備主叫號碼的傳送配置規則自查。四是建議友商加大對網內頻繁呼叫轉移的監測，對呼轉設置次數異?；驅ο蠖嘧兊雀唢L險情況，要組織進行再次實人認證的有效處置。同時，電信基礎企業建立MRSN變動定期交換的工作機制，加強國際關口局的監控及自主分析能力。

3 科學防范治理策略

3.1 防范治理的重要性

目前，公安部推出的國家反詐中心App軟件在全國的普及推廣，極大提高了國家預防網絡安全及網絡犯罪事件的能力，具有實時監控惡意軟件、攔截詐騙電話等功能。進一步壓縮詐騙分子的生存空間，保障人民群眾財產安全，在防范詐騙工作中發揮了重要作用。

如前所述，新型電信詐騙方式層出不窮，詐騙犯罪產業化、集團化，犯罪手段新穎、隱蔽性強，導致這種非直接接觸式的電信詐騙的防范與打擊非常困難。新型電信詐騙犯罪的發案率高、現實危害大、造成損失大，已經成為影響人民群眾安全感的突出問題，甚至嚴重影響我國的社會穩定。因此，針對新型電信詐騙犯罪，怎樣不斷地探索更為行之有效的科學防范治理策略，具有非常重要意義。

3.2 傳統防治方法的不足

通過分析國內的電信網絡詐騙案例的相關資料數據發現傳統防治方法有以下不足：一是很多電信詐騙防治的策略，過度局限于怎樣從打擊角度展開，然而，從防范治理的角度去研究的資料較少。當前，科學治理電信網絡詐騙的難點主要在于電信網絡詐騙利用新技術、更新速度快。二是電信網絡詐騙的分析理論性較強，真正從實戰角度進行深層次探究的工作比較匱乏。雖然相關部門與企業、行業組織建立了高效會商和聯動處置機制，但是反詐系統相對分散，在跨行業跨部門的數據共享融合方面不夠深入，尤其在詐騙犯罪案件偵破過程中，各相關部門之間的配合不夠理想，懲處過程的時間周期跨度較長，而且在后期治理過程中還需花費高額的人力物力成本。

3.3 科學防治的建議

針對當前新型電信網絡詐騙呈現出的一些新變化、新特點，新型電信網絡詐騙的科學防治方式也應隨之調整。

（1）新型電信網絡詐騙手法加速迭代變化，甚至針對受害對象量身定制劇本，通過境外來源電話實施精準詐騙的重大案件時有發生。利用新技術、新業態，不斷更新升級犯罪工具，與公安機關的攻防對抗不斷加劇升級。鑒于部分詐騙活動的成功與部分受害者（個人及企業等）防范意識不足等事實，要充分發揮公安機關打擊電信網絡詐騙的自身優勢，利用傳統媒體以及抖音、微信、微博、直播等新媒體，有針對性宣傳電信網絡詐騙相關知識，加強防治知識的多渠道普及和宣傳[3]。尤其對電信網絡詐騙的重點受害群體，有針對性地開展宣傳工作。

（2）深入推進電信網絡詐騙防范治理工作，有效防范境外來源電話對我國公民實施詐騙，更好維護廣大人民群眾財產安全和合法權益，督促企業健全個人數據安全制度、強化數據安全技術監測手段等方面切實做好私人信息的保護工作。緊密跟蹤防詐形勢、詐騙手法的新變化，針對新情況、新問題，展開具體深入分析研究，持續優化分析模型并制定行之有效的解決策略。

（3）筑牢預警防范技術屏障，加強跨境電話用戶的主動提醒工作，實現境外來話按需開通、境外來話短信提醒全覆蓋。嚴格落實境外來電號碼傳送要求，嚴禁出現境外來話在傳送過程中丟失國際字冠。組織全網排查所有核心網設備主叫號碼傳送配置規則，開展跨省、跨網丟失“00”和“+”號問題的全面排查及整改工作，通過加強身份證件二次核驗、人像視頻認證、實名補登記、規范渠道管理等業務管理方式和技術驗證手段，提高對涉詐來電的戒防和管控[3-4]。

（4）加大對高頻通話、異常通話、呼轉業務使用情況的監測，加強對異常呼轉、對象多變等高風險情況的研判，做到及時高效處置。將重點電信業務的管控流程可視化、規范化，有針對性地關停違規語音專線和400號碼。提升信令數據質量，杜絕因數據偏差導致追蹤溯源難的狀況出現，全面實施語音專線主叫鑒權機制，加強黑白名單的動態管理，嚴格落實黑白名單及時更新和動態共享機制[4]。建立專線業務異常經營行為防范監測手段。

（5）有效運用人工智能、大數據等技術來加強對新型電信網絡詐騙的科學防范，現在5G時代可以從信令中提取疑似碼號的通信特征[5-6]，然后利用深度學習、機器學習、數據挖掘等先進的智能分析技術，開展涉詐電信和互聯網網絡資源的關聯分析處理，做到及時預警、有效防范。

4 結束語

隨著5G技術的推廣與普及，極大提升了人們日常生活的便利性。另一方面，信息技術的快速發展，也給新型電信詐騙犯罪分子提供更多可乘之機。當前，開展新型電信網絡詐騙的防治工作變得更加艱難。因此，如何提升新型電信網絡詐騙治理工作的能力任重而道遠。當前的新型電信網絡詐騙不斷升級，在提升防范意識的同時，綜合運用科技防治、法規嚴懲等策略。更需要科學地運用人工智能以及大數據等新一代信息技術手段，對電信網絡詐騙的精準治理、有效治理做進一步的強化管控，加快健全與完善通信行業的反詐與防治機制?！?/p>