以黨建引領合規文化建設 以富順農商銀行為例

□鄭紹波

近年來，監管機構對銀行業“強監管、嚴監管”態勢持續加強，作為地方中小金融機構的農信社，由于專業化管理水平不足，違規問題時有發生，案件防控形勢仍然嚴峻。

當前合規文化建設存在的問題

——合規經營意識欠缺。在銀行業“搶市場、爭份額”日益激烈的競爭中，“重營銷輕管理、重速度輕質量”的現象凸顯，以完成目標任務為由，“打擦邊球”“踩邊界”的情況屢有發生，干部員工合規經營意識有待提高。

——科學的合規管理機制還需完善。農信社作為獨立法人具有一定地方特色，需要在省聯社的制度框架下，制定適合自身實際的規章制度。在制度建立、風險管控、問責監督、考核激勵等方面職能部門之間尚未形成有效聯動，需要合理的機制來推動。

——合規管理手段不多。目前除了稽核審計系統能通過數據模型分析甄選出潛在風險點外，業務部門作為“第二道防線”，在對各自條線的業務檢查監督的手段單一，大多時候是出現了問題再倒查操作流程，很難在違規行為發生過程中及時發現風險。

黨建引領合規文化建設的實踐

——突出黨建引領。富順農商銀行一以貫之抓實黨建工作，積極推進合規文化建設，充分發揮黨員先鋒模范作用，堅持“黨建引領、價值創造、創新發展、合規保障”，經營發展和風險防控“兩手抓”“兩手硬”。同時配強配齊合規專員，明確責任，有效發揮內控合規垂直管理“縱向到底”關鍵支點作用，持續提升全行的凝聚力、戰斗力，真正實現黨建與合規發展的深度融合。

——將黨建引領與合規建設相互融合。富順農商銀行充分發揮基層黨組織在合規經營和穩健發展中的戰斗堡壘作用，要求支部書記講黨課要將業務工作、合規管理內容一并納入，著力以身邊事教育身邊人，引導員工知敬畏、存戒懼、守底線。

——將合規教育融入黨組織生活。富順農商銀行黨支部利用“三會一課”等集體活動，以合規承諾、集中學習、交流研討的方式，組織黨員群眾學習討論，倡導黨員談心談話多談談合規想法，民主評議黨員相互指出違規現象。借力黨員聯系群眾，向群眾征集合理化建議活動，幫助發現風險隱患和薄弱環節、自身工作崗位中存在的風險點；將合規主題延伸到主題黨日活動，推動合規理念深入人心，有效形成黨員主動學規、自覺守規、帶頭合規的良好氛圍。

——充分發揮黨員先鋒模范作用。富順農商銀行黨委班子成員帶領全行中層黨員干部開展合規宣誓，要求機關業務部門分片區有針對性地開展業務培訓，規范業務操作，督促和引導黨員干部做到“認識上先深一步，行動上先行一步”，切實擔當起合規文化建設的排頭兵，發揮先鋒模范作用，增強各項業務持續穩健續航力。

對“黨建+”工作的思考

——“黨建+學習”，強化合規之基。依法經營、合規管理是銀行業永恒的主題。黨委領導班子在黨委中心組會議中，除了對黨建知識的學習外，還應對人行、銀監以及省聯社重要規章制度加強學習，逐條解讀相關規定，做到學懂、弄通、悟透。各支部在黨組織生活會融入合規制度學習，通過集中學習新規制度、對照反面教材自查自糾，讓每名黨員干部都能充分認識到遵守規章制度的重要性，增強合規意識和風險防范能力。

——“黨建+座談”，打造合規之本。黨委班子成員以普通黨員身份參加基層支部組織生活，適時與員工座談，從業務發展、分管條線等角度，向員工闡述“有章不循，有規不依”的危害性，從而激發全員對合規文化的共鳴，讓員工自覺從思想上繃緊“合規弦”，從行動上不越“警戒線”，自覺做到遵章守法。

——“黨建+自糾”，筑牢合規之體。以黨建為抓手，多措并舉，從信貸管理、運營管理、財務人事、信息安全、聲譽風險等方面開展檢查監督，正確對待人行、銀監及省聯社等上級管理單位檢查發現的問題或風險提示，對違規行為不能“一罰了之”，落實整改，重點對典型違規行為、屢查屢犯違規行為進行分析，制定行之有效的應對措施，若是制度問題就及時修訂制度，若是員工思想問題就落實幫扶責任人，以制度管人、以情理動人。從問題發現、原因剖析、措施應對、合規管理、案件防控全流程，健全部門聯動機制形成有效合力。

以黨建引領促合規文化建設，凝聚黨員群眾合力，為服務“三農”、鄉村振興提供普惠高效的金融服務，用實際行動奏響“在農信、愛農信、干農信”的華麗樂章。