擺脫美元依賴，“石油人民幣”正徐徐展開

倪浩 黃培昭 霍文 巴斯 雨晴

編者的話：在剛剛結(jié)束的中國-海灣阿拉伯國家合作委員會峰會上，構(gòu)建能源立體合作新格局成為未來3到5年雙方重點(diǎn)合作的領(lǐng)域。充分利用上海石油天然氣交易中心平臺，開展油氣貿(mào)易人民幣結(jié)算，也成為雙方合作的方向S當(dāng)國際媒體熱議“石油人民幣”時，“去美元化”也成了一個自然而然的話題。俄烏沖突爆發(fā)后，美國對俄羅斯采取的制裁措施已經(jīng)表明，“金融武器化”成為西方制裁他國的新手段，這引起越來越多國家的警覺。自2008年金融危機(jī)后，為避免在國際貿(mào)易和金融領(lǐng)域?qū)γ涝倪^度依賴，中國加快了人民幣國際化的步伐。在很多金融行業(yè)專家和企業(yè)家看來，人民幣國際化并不是與美元“爭霸”，而是中國自身實力不斷增強(qiáng)的自然體現(xiàn)，背后有中國綜合國力的強(qiáng)大支撐。

“用人民幣結(jié)算對雙方都有好處”

目前，全球巨大的石油銷售額主要以美元計價。“石油美元”在維持美元全球霸權(quán)方面一直發(fā)揮著關(guān)鍵作用。但華盛頓全球安全分析研究所經(jīng)濟(jì)學(xué)家、《去美元化：對美元的反抗和新金融世界秩序的崛起》一書的合著者蓋爾,?盧夫特已發(fā)出警告：“如果將那一大塊材料（石油）從墻上（美元中）移開，墻就會開始坍塌。”

談到中東產(chǎn)油國和中國油氣貿(mào)易結(jié)算的一些新動向，埃及智庫解放研究中心主任伊瑪?shù)赂嬖V《環(huán)球時報》　記者，用人民幣結(jié)算相關(guān)貿(mào)易對雙方都有好處，中國可以提升人民幣的國際地位，中東國家也可以擺脫美國的束縛和羈絆。

今年3月以來，用人民幣結(jié)算石油貿(mào)易的呼聲經(jīng)常出現(xiàn)在沙特《歐卡茲報》等中東國家主流報紙上。卡塔爾半島電視臺網(wǎng)站11月刊登文章，回顧了中東地區(qū)首個人民幣清算行2015年4月在多哈正式啟動，稱其不僅加強(qiáng)了中東地區(qū)與中國的業(yè)務(wù)聯(lián)系，也有助于促進(jìn)人民幣在該地區(qū)的跨境使用。多哈人民希清算行位于多哈市中心的中央商務(wù)區(qū)*年均清算額3000億元人民幣。文章稱，二戰(zhàn)結(jié)束以來，美國保持著國際貨幣中的“王位”，但也存在風(fēng)險。近年來美元的國際地位已明顯下滑，目前在全球官方外匯儲備資產(chǎn)中占比約為60%,而2001年美元占比曾一度高達(dá)72.7%o與此同時，隨著中國與相關(guān)國家共同推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)，人民幣已成為阿拉伯國家外匯儲備多元化的新選擇。

“石油人民幣”的說法，2018年12月就出現(xiàn)在澳大利亞麥考瑞大學(xué)能源專家約翰?馬修斯和美國康奈爾大學(xué)東亞項目高級研究員馬克?塞爾登合寫的一篇文章中。兩位學(xué)者在捷克世界報業(yè)辛迪加網(wǎng)站以《石油元（人民幣）的崛起》為題撰文稱，隨著近十年來人民幣的國際化戰(zhàn)略，以及中國對石油需求量的增加，以人民幣計價的石油合約將向美元霸權(quán)發(fā)出警告。

國際油氣貿(mào)易中的“去美元化”并非新現(xiàn)象。智利、委內(nèi)瑞拉等拉美國家在上世紀(jì)八九十年代就試圖擺脫美元。為回應(yīng)美國制裁，委內(nèi)瑞拉曾尋求以人民幣支付石油費(fèi)用。21世紀(jì)最初幾年，伊拉克也嘗試用歐元出售石油，而利比亞多年來一直積極開展建立“泛非金本位制”。據(jù)美國“公平觀察者”網(wǎng)報道，最近幾年，“至少中國的貿(mào)易伙伴可能更愿意用人民幣交易”，這有可能動搖全球?qū)γ涝男判摹４送猓鸫u國家和想要加入金磚的沙特、伊朗等國有可能使用各自貨幣而非美元進(jìn)行計價。

上海石油天然氣交易中心平臺在運(yùn)行中以人民幣計價,其實就是中國保障能源安全的一種前期準(zhǔn)備。同時，相關(guān)國家的戰(zhàn)略規(guī)劃也是為沖淡石油輸出對美元的依賴性。西班牙對外銀行亞洲首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家夏樂告訴《環(huán)球時報》記者，隨著更多產(chǎn)油國愿意以人民幣結(jié)算，相當(dāng)于在美元壟斷石油貿(mào)易的體系上劃開一個口子，其意義是巨大的。

“不把所郁鳥蛋鼬籃子”

人民幣的貨幣單位“元”，在俄羅斯早已是家喻戶曉，很多人都能準(zhǔn)確發(fā)音，而且知道各種兌換人民幣的渠道S據(jù)在莫斯科格林伍德園區(qū)經(jīng)營中國商品通關(guān)業(yè)務(wù)的楊經(jīng)理介紹：“現(xiàn)在越來越多的俄羅斯商人在使用人民幣作為跨境支付手段。以前，俄買家購買長安、力帆、奇瑞等中國品牌汽車時，大多用美元作為支付手段，但今年俄烏沖突爆發(fā)以來已基本改用人民幣來結(jié)算。有的企業(yè)一家交易量就達(dá)數(shù)億元人民幣。”楊經(jīng)理所在園區(qū)內(nèi)有一家俄羅斯團(tuán)結(jié)銀行的分行。據(jù)他觀察，從3月起便有大量俄羅斯人排隊到這家銀行開設(shè)人民幣賬戶，一些人還專門從葉卡捷琳堡市等夕卜地來辦理業(yè)務(wù)。該行經(jīng)理安德烈說，這種情況前所未有，他們不得不把工作人員從2人增加到6人。特別是萬事達(dá)卡在俄被停止使用后，開設(shè)人民幣藤戶的俄羅斯人就更多了，這是因為人民幣不僅堅挺，而且人民幣信用卡用起來也十分便捷。

在石油、天然氣、糧食等大宗商品交易上，也有越來越多的俄羅斯企業(yè)在使用人民幣結(jié)算。俄總統(tǒng)普京在9月舉辦的東方經(jīng)濟(jì)論壇上表示，俄天然氣工業(yè)股份公司和中方?jīng)Q定以50:50的比例用盧布和人民幣結(jié)算天然氣費(fèi)用。俄氣公司總裁米勒稱，這將簡化結(jié)算，并推動兩國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社報道，俄天然氣工業(yè)銀行自今年12月5日起推出人民幣轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。主要從事外貿(mào)業(yè)務(wù)的俄羅斯外貿(mào)銀行10月公布的數(shù)據(jù)顯示，在該行客戶辦理的線上購匯業(yè)務(wù)中，人民幣已成為交易量最大的外幣，在線交易比例增加80%。

俄烏沖突爆發(fā)以后，美國通過環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會（SWIFT）系統(tǒng)對俄實施金融制裁,或者是通過其海外資產(chǎn)辦公室凍結(jié)俄羅斯海外資產(chǎn)的做法,讓美元國際貨幣的信用受到很大沖擊。中國人民大學(xué)國際貨幣研究所副所長涂永紅告訴《環(huán)球時報》記者:“一旦能源輸出國遭遇制裁，該國的出口將受到重大打擊,　因此，這不能不讓其他高度依賴美元的國家產(chǎn)生忌憚——將更多國際貨幣納入其能源交易中，不才巴所有雞蛋放進(jìn)一個籃子，將成為一種必然的選擇。中國作為全球最大能源進(jìn)口國，人民幣穩(wěn)定的幣值，將是彌補(bǔ)目前國際貨幣體系缺陷的一種理想選擇。”

“我們正在見證全球去美元化的狂潮。”英國“國際銀行家”網(wǎng)站8月刊文稱，顯然，去美元化是過去20年來出現(xiàn)的一個長期過程。國際貨幣基金組織3月的報告顯示，去年最后一個季度，美元在全球外匯儲備中的份額跌至59%以下，延續(xù)20年來的下降趨勢。更重要的是，美元份額的下降并未伴隨英鎊、日元和歐元的份額增加。相反，從美元儲備中轉(zhuǎn)出的資金正流向兩個方向：1/4流向人民幣，3/4流向較小國家的貨幣。

美國“seekingalpha”財經(jīng)網(wǎng)近日刊文稱：“毫無疑問美元主導(dǎo)著全球金融。在全球外匯市場每天高達(dá)6萬億美元的交易中，85%涉及美元。但一個近年來年度預(yù)算赤字動輒高達(dá)兩三萬億美元的國家仍有信用，這是反常現(xiàn)象。人們應(yīng)該問問美元還能在多長時間內(nèi)維持其地位。去美元化的過程可能是漸進(jìn)式的，但不能S滁，黑天鵝事件的發(fā)生。”

一些國家的經(jīng)濟(jì)學(xué)家呼吁要盡快擺脫美元霸權(quán)主義。俄烏沖突爆發(fā)后，蒙古國報業(yè)網(wǎng)今年3月刊發(fā)一篇題為《蒙古國應(yīng)加快'去美元化'，擺脫美元霸權(quán)》的文章。該文作者蒙古國經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴雅日呼認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)清美元霸權(quán)真面目，美元“霸主”正巧妙利用蒙古國的自然資源、牲畜、土地、稅收和固定資產(chǎn)等作為信用背書，印發(fā)自己的美元。他建議，在烏克蘭危機(jī)的背景下，應(yīng)加快擴(kuò)大本幣蒙古圖格里克與盧布、人民幣直接結(jié)算規(guī)模，探索建立蒙中俄貨幣直接掛鉤新機(jī)制。而“去美元化”不意味著蒙古國會成為“孤島”，而是能更好地參與區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程，也能更好地融入經(jīng)濟(jì)全球化。

“大家都覺得美國太霸道，濫用美元國際貨幣這種公器為私用，在地緣政治中將其任意武器化，因此遭到了很多抵制。”夏樂說，“人民幣國際化的目的是防范美元霸權(quán)導(dǎo)致中國正常的對外經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易往來受到干擾。我觀察多年，我們不是與美元爭霸，而只是不愿意在美元霸權(quán)中受害。”

人民幣幣值穩(wěn)定，具有“避風(fēng)港”功能

各種公開材料顯示，經(jīng)過十多年的人民幣國際化之路，目前人民幣在全球結(jié)算、外匯交易、儲備貨幣方面都能占到約3%的份額，且數(shù)據(jù)處于不斷增長之中，成為繼美元、歐元、英鎊、日元之后的全球第五大國際貨幣。中國銀行業(yè)協(xié)會日前發(fā)布的《人民幣國際化報告（2021-2022）》顯不，2021年人民幣是中國跨境收支第二大常用貨幣、全球外匯儲備第五大常用貨幣、全球外匯交易第八大常用貨幣。截至2021年末，人民銀行在中國大陸以外的25個國家和地區(qū)設(shè)立了27家人民幣清算行，覆蓋我國港澳臺地區(qū)、東南亞、歐洲、南北美洲、大洋洲、中東和非洲。

在談到人民幣結(jié)算時，涂永紅告訴《環(huán)球時報》記者，貿(mào)易結(jié)算是貨幣國際化的基石，中國是世界最大貿(mào)易國，是140多個國家和地區(qū)的主要貿(mào)易伙伴，這是人民幣國際化的基礎(chǔ)。她認(rèn)為，一些國家選擇人民幣作為國際貿(mào)易結(jié)算和儲備貨幣，除了政治因素考量外，離不開人民幣幣值穩(wěn)定、具有“避風(fēng)港”功能，人民幣在國際上擴(kuò)大使用更多的是由貿(mào)易推動的。那些與中國雙邊貿(mào)易規(guī)模較關(guān)、增長幅度較快的國家，是人民幣擴(kuò)大國際化最具潛力的國家。

在業(yè)內(nèi)專家看來，大力推動人民幣在跨境大宗商品交易中的計價與結(jié)算、加大在國內(nèi)市場與離岸市場向外國機(jī)構(gòu)投資者提供高質(zhì)量人民幣計價金融資產(chǎn)的力度、加快跨境人民幣支付清算體系建設(shè)成為人民幣國際化進(jìn)程的重中之重。近期，俄羅斯、印度、澳大利亞、東盟等國家在大宗商品交易中采用人民幣進(jìn)行計價和結(jié)算的情況越來越多。

寧波新東方工貿(mào)有限公司總經(jīng)理朱秋城經(jīng)營一家木制品廠多年，產(chǎn)品遠(yuǎn)銷歐美和亞洲多國。他告訴《環(huán)球時報》記者，公司生產(chǎn)的有自主專利的木制寵物屋很受韓國市場歡迎，計價和收款都可以用入民幣，而上一代人做外貿(mào)時與外商談人民幣結(jié)算簡直是不可想象的。據(jù)他介紹，用人民幣計價，完全規(guī)避了外幣匯率波動帶來匯兌損失的風(fēng)險。韓元匯率今年持續(xù)下跌時，在與韓國客商商定用人民幣計價后，對方支付的人民幣數(shù)額是不變的。捧秋城還表示，人民幣在東南亞國家的鈿位越來越高，尤其是　《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）2022年生效之后，“我們現(xiàn)在有能力建議對方用人民幣付款，這實際上就是擴(kuò)大了人民幣的國際化范圍”。朱秋城告訴記者，“寧波是中國外貿(mào)重鎮(zhèn)，當(dāng)?shù)赜泻芏鄬嵙軓?qiáng)的外貿(mào)企業(yè)，以他們的議價能力，琬在可以把用人民幣付款寫進(jìn)雙方的合同條款中。這是完全可行的,而且未來這種趨勢會越來越主流化。歸根結(jié)底，用人民幣結(jié)算本身意味著中國企業(yè)的強(qiáng)勢，匯率波動的風(fēng)險由對方去承擔(dān)，中國企業(yè)這種角色的轉(zhuǎn)換背后是中國綜合國力的強(qiáng)大支撐。”

據(jù)了解，如果中俄交易雙方都是國企的話，用人民幣結(jié)算相對簡單，但對民企而言還存在一些實際問題。據(jù)大連瑞泉石化有限公司經(jīng)理楊逢年介紹，以前進(jìn)口俄羅斯石油焦一直用美元結(jié)算，自從今年俄多家銀行被禁用SWIFT系統(tǒng)后，公司生意受到很大影響。雖然公司嘗試使用人民幣進(jìn)行跨境交易，但國內(nèi)不少銀行一聽說對方是俄企，都紛紛表示拒絕，或者要求開具免責(zé)聲明。楊逢年表示：“我從事外貿(mào)生意30多年，這種情況還是第一次遇到。”國內(nèi)僅一家俄羅斯銀行駐上海分行愿意接受人民幣交易，但排隊已經(jīng)到了明年。因此，即便俄企有貨源，民營中企有資金，但雙方也很難交易。他希望這一問題能引起重視并設(shè)法解決。▲