民商法背景下誠實信用原則的缺陷與完善

胡開冉

南京理工大學，江蘇 南京 210014

一、民商法誠實信用原則內涵

（一）誠實信用原則概念

誠實信用原則，其指的是民事主體在行使權利與履行義務時，應當遵循誠實信用的道德準則。[1]誠實信用原本是市民社會在長期實踐中所產生出的一種道德規范。這種道德規范之所以被上升為法律規范，是因為其在市場交易行為中具有極其重要的規范作用，可以通過調整商品經濟關系來保證市場交易的順利進行。隨著社會的不斷發展，近代“私法三原則”的弊端日益暴露，在市場交易行為中的欺詐、脅迫等不正當行為日益普遍化的大背景下，民商法體系中的具體規則并不能包含社會生活的方方面面，為了在某些民商法具體規定不具備適用條件的情況下更加有效地規范商品經濟活動，以及達到健全法律法規的目的，民商法就將市民社會長期發展過程中所形成的一般性共識上升為法律，來保證商品經濟活動的順利進行。誠實信用原則作為欺詐、脅迫、顯失公平等不正當行為的對立物，其從產生以來就體現在民商法律的方方面面。在我國原《物權法》中，誠實信用原則表現為公示公信制度、善意取得制度等，其都是從第三人的合理信賴出發，強制性地假設雙方當事人都是根據誠實信用原則來實施民事法律行為，就算實際情況與之不符，也使其產生法律上的后果來保證當事人合理的信賴利益。[2]在我國原《合同法》中，不論是合同的簽訂，還是合同的變更、實施、解除，都要求雙方當事人在誠實信用的原則下實施，一旦雙方當事人達成合意并簽訂協議，則根據誠實信用原則不允許任何一方當事人隨意解除以及拒絕履行，若違反就要承擔相應的違約責任。此外，也通過規定情勢變更原則來防止客觀條件的變化導致雙方的交易行為違反誠實信用原則，保證雙方當事人實施民事法律行為的公正、公平?？偠灾?，誠實信用原則作為民法的帝王條款，其不僅是一項道德標準，還是一項法律標準，不僅對人們的行為進行外部規制，還要求民事主體在實施民事法律行為時內心必須要秉持誠實信用的觀念，來善意、合理地行使自己的合法權益。

（二）誠實信用原則特征

誠實信用原則從其目的上來看，在法律當中設立該原則是為了同一切不正當、不道德的行為作斗爭，進而維護市場交易的安全進行，保障商品經濟的穩定發展。我們就不難看出，誠實信用原則主要具有三個特征：衡平性、不確定性、補充性[3]。首先，是其衡平性的特征。中國特色社會主義市場經濟下的市場交易行為，必然要求是公平、公正的市場交易行為。如果在交易過程中一方使用不正當行為而使另一方的合法權益受損，必然會受到誠實信用原則的負面評價，進而造成相應的法律后果。因此，其衡平性主要就體現在當民事法律行為中出現了不平等的交易而使雙方權利義務處于一個不平衡的地位時，法官就可以根據該項原則來使當事人之間的權利義務得到平衡，保障交易的公平公正進行。其次，是其不確定性。從法理上來說，法律原則有著不確定性的特征，其本質上就是從實踐中抽象出來的具有共同特征的那一部分，其并不是確定的法律規范，也不對權利義務進行具體的規定。因此，誠實信用原則作為一種法律原則，其也具有不確定性，也不對權利義務作出具體的規定，其只是一種抽象性原則，是在市民社會長期實踐過程中所抽象出來的。最后，便是該原則的補充性特征。在具體的不法行為發生而產生法律救濟的必要時，如果法律對該種行為有著具體明確的規定，則法官不能夠援引該原則對案件進行審判，只有在法律對該種行為沒有具體規定的情況下，法官為了尋求一個合理的審判結果來化解社會沖突時，才能夠援引誠實信用原則以得到一個雙方都認可的結果來平息矛盾，確保社會公平、穩定運行。

二、民商法中誠實信用原則存在的缺陷

（一）內涵模糊

雖然誠實信用原則在民商法中處于一個不可或缺的地位，但是其在實際情況下仍然有著較大的缺陷。其首要缺陷就在于沒有一個確定的內涵，不論是理論界還是實務界對其內涵的界定都較為模糊。雖然我國近期制定了《民法典》，對我國當前的民商法體系進行了系統化的梳理，但是其仍然沒有對誠實信用原則進行全面清晰的規定，沒有一個明確而又統一的標準。部分學者認為，誠實信用原則的內涵在于對民事主體進行指引，確保其在實施民事法律行為時秉持誠實信用的內心信念。[4]還有部分學者認為，其內涵在于表現立法者的意志，表現當前社會對誠實信用道德觀念的一個肯定，進而對全社會產生一種價值引領，促進社會的和諧。此外，甚至還有一部分學者認為，誠實信用原則的內涵在于其是對法律空白條款的補充，法律由于其滯后性無法對瞬息萬變的社會進行及時的回應，就必然要有一個籠統性的規定來為社會變化過程中出現的新情況進行有效規制，進而就需要借助誠實信用原則來實現該目的。由此可見，誠實信用原則的內涵有著非常多的解釋，這不僅造成了許多關于誠實信用原則的矛盾和沖突，還導致了其內涵一直處于一個模糊的狀態。這就決定了我們如果要對民商法體系中的誠實信用原則進行完善的話，首先就必須要對其內涵進行明確。

（二）序位落后

誠實信用原則雖然作為民法中的帝王條款，但是在民商法體系中并不是處于首要序位，序位的落后就導致其時常被人們所忽略，并沒有給予其應有的重視?？v觀我國民商法的司法實踐，不論是針對誠實信用原則的司法解釋，還是對該項原則的具體執行，都處于一個較為不完善的地位，這很大程度上也是誠實信用原則序位較低所導致的。這一方面并不符合我國當前社會主義市場經濟的發展狀況，另一方面在日常的司法實踐中也不能充分發揮其應有的功能，進而導致其一直處于一個進退兩難的尷尬境地。這就要求我們必須要通過完善法律法規來提高該項原則的序位，充分發揮其應有的作用，推動我國商品經濟關系的穩定發展，最終促進我國經濟的進一步發展。

（三）較為抽象

誠實信用原則在司法實踐當中之所以沒有發揮出應有的功能，很大程度上在于其本身是一個法律原則而不是一項法律規范，其并沒有對主體、客體、法律關系進行明確的規定。[5]因此，人們由于其過于抽象化而無法對其內涵進行深刻認識，法官在司法實踐中只能靠自身的內心感覺去對其標準進行把握。這就為實踐當中的審判帶來了極大的不確定性。此外，由于其較為抽象，理論界的學者出于自身的不同觀點也會對其進行不同的解釋，無法對其產生一個定論來為立法、司法提供堅實的理論基礎。

三、如何完善民商法中的誠實信用原則

（一）明確原則內涵

法律概念在法律體系中作為一種最基本的要素，其不僅是在長期實踐中所總結出來的，更是在專業法律技術的指導下所凝練出來的。不論是實踐中的立法者、司法者，還是理論界的學者和研究者，其進行立法實踐、司法實踐、理論研究的前提都是對概念進行深入而全面的掌握。因此，如果要真正做到完善民商法中的誠實信用原則，使其真正可以對民事主體所實施的民事法律行為產生約束，就必須要明確該項原則的內涵，進而展現出其在民商法體系中的意義與重要性。當前誠實信用原則之所以在司法實踐中引用過少，很大程度上就在于無法對其內涵與概念進行一個準確的界定，對其認識理解程度不夠深刻。首先，要求立法者根據當前的實際情況通過立法來明確其內涵，在法律中明確規定其概念以及在什么情況下可以被引用，在準確界定其內涵的同時加強其在實踐中的可操作性。其次，司法者在司法實踐中要嚴格根據法律的規定去界定其內涵，杜絕在相同的案件中對其內涵有著不同界定的情況發生，推動其內涵在實踐中的明確化與統一化，使該項原則發揮其應有的作用。最后，理論研究者應當根據實踐中的案例來從法理上界定誠實信用原則的準確內涵，通過對當前存在的不同內涵學說進行充分整理、分析、對比，結合實際情況總結出最為適當的內涵，進而為立法實踐與司法實踐提供堅實的理論基礎，降低在理論和實踐中的矛盾與分歧，最終推動誠實信用原則更好地發揮其協調社會矛盾的功能，體現其社會價值的同時促進社會的公平與公正。

（二）加強重視程度

我國當前雖然一直重視對民商法律體系的建設，但是在對誠實信用原則的重視程度上，還存在著一定的缺陷。要想真正完善民商法中的誠實信用原則，就必須加強對誠實信用原則的重視程度。誠實信用原則不論是對司法來說，還是對執法來說，都是指導其順利進行的基礎性原則。在執法過程中，執法者必須要加強對誠實信用原則的重視，對其模糊的邊界進行進一步的細化，使誠實信用原則的內涵更為明確，進而使其在實踐中能夠做到公正精準執法。在司法實踐中，司法者也要加強對誠實信用原則的重視程度，使其從一項抽象的法律原則轉變為可以在實踐中具體應用的原則，結合案例提高其具體化程度，提高其在民商法律體系中的地位。此外，立法者也要加強對誠實信用原則的重視程度。誠實信用原則作為從傳統的道德觀念上升為法律規定的一項原則，其代表的是社會中的正確價值觀與人民大眾心中最樸實的正義感，如果其不能夠在立法中對其進行完善，必然會導致整個社會的價值引領出現問題，也會破壞人們心中最為原始的正義感，最終降低法律在人們心中的威信，無法發揮其對不法行為的規制作用。因此，立法者要通過法律來對其內涵進行充分界定，并且制定相應的配套措施來提升其可操作性，根據實際情況的發展來對其及時作出解釋來彌補其存在的不足。立法、司法、執法其在本質上是相互依存的，不能片面地加強某一領域對誠實信用原則的重視程度，而是要全面加強對該項原則的重視，進而使誠實信用原則可以落實到立法、司法、執法的各個環節和各個方面，真正發揮誠實信用原則所應有的功能，推動我國法治化建設的進一步發展。

（三）完善法律保障

隨著當前社會的不斷發展，違反誠實信用原則的行為也產生了全新的表現形式和行為特征。實踐中這些具備全新表現形式的不法行為，不僅侵犯了民事主體的合法權益，還損害了民事主體在實施民事法律行為時對他人的合理信賴，進而會導致誠實信用原則淪為形式化的原則，不利于市場交易的進行和經濟的發展。這種情況主要原因就在于立法方面的缺失。一方面是由于我國民商法體系建設起步較晚，相關配套的法律措施并不完善，存在立法方面的漏洞，進而使違反誠實信用原則的行為有機可乘。另一方面則是因為當前社會發展瞬息萬變，現實中的新情況、新挑戰不斷出現，法律不能對新形式的不法行為及時作出回應，因此會在誠實信用原則的保障上存在著一定的漏洞。而我國近年來制定了《中華人民共和國民法典》，標志著我國在私法領域取得了巨大的成就。我國《民法典》雖然再一次強調了誠實信用原則在民商法中的地位，但是法律由于其滯后性始終是落后于社會發展的，不能做到隨著社會的變化而變化。甚至可以說，當一部法律被制定出來時，它就已經落后了。因此，雖然我國當前法律可以準確調整已經發生過的違反誠實信用原則的行為，但是如果在新形勢下出現了新情況，當前法律必然不能夠對其做出及時的回應。這就要求我們不能將健全誠實信用原則的民商法保障體系作為一個短期性的目標，而要作為一個長期性的目標，隨著社會的不斷發展去不斷充實和完善民商法律對誠實信用原則的保障，使其可以及時地對社會生活中的新情況和新問題作出回應，真正使誠實信用原則成為保障民事主體實施民事法律行為時的帝王條款，對其民事權益進行切實有效的保護。

四、結語

誠實信用原則作為民商法當中一條極其重要的原則，人們在日常生活中實施民事法律行為必然離不開該項原則的約束。如果沒有誠實信用原則的約束，必然會導致人們濫用自己所擁有的權利。總而言之，誠實信用原則不僅要被規定在法律當中，更要深入人們的內心當中；其不僅是一項法律原則，還是一項道德要求，對于我國當前市場經濟的發展與社會的穩定意義重大。我們必須要對其內涵進行明確界定，并且采取有效措施克服其當前存在的缺陷，通過促進誠實信用原則的完善來促進民商法體系的完善，進而促進我國當前經濟的進一步發展，促進法治國家和法治社會進一步發展，促進中國特色社會主義法治體系的進一步發展，最終實現建成中國特色社會主義法治國家的偉大目標。