當前電信網絡詐騙犯罪的特點及防控路徑

陳麗麗

湖北警官學院，湖北 武漢 430000

近年來，隨著固定電話、手機等通信工具和現代網絡技術的日益普及，我國電信用戶與網民數量已經位于世界前列。目前電信網絡詐騙犯罪頻繁發生并且還有逐年上升的趨勢，不少不法分子利用電信網絡詐騙隱蔽性強等特點實施犯罪，已成為侵財型犯罪中增速較快的犯罪類型。因此，對電信網絡詐騙犯罪問題的治理已迫在眉睫，加大電信網絡詐騙的預防和打擊力度刻不容緩。

一、電信網絡詐騙犯罪的類型

當前最為多發的電信網絡詐騙類型如下：

（一）網絡貸款類詐騙

此類詐騙的套路通過開設虛假網站等途徑，放出“無抵押貸款”“低息貸款”“免息貸款”的誘餌，待受害人與其聯系后，謊稱可以無抵押、無擔保、低利息貸款。得到受害人的信任后，讓受害人預付利息等費用，從而達到詐騙目的。主要是抓住了貸款人急需用錢的心理，以及對金融服務知識不了解的弱點。

（二）刷單返利類詐騙

受害人在網上購物平臺為網店進行刷單等操作后，店主稱不僅給受害人退還貨款還會給其支付一定酬勞的行為。就是先給“甜頭”，取得受害人信任。然后受害人被眼前的利益迷住了雙眼，對店主言聽計從，加大資金投入。最后店主會以出現故障等借口不予返利，誘導受害人繼續投入資金并將其拉黑。當受害人繼續刷單或察覺被騙后，詐騙分子已將其拉黑。最終造成巨額財產損失。受害人多為年輕群體。

（三）殺豬盤類詐騙

此類詐騙是以談戀愛的手段獲取詐騙對象信任后實施詐騙。直到受害者傾家蕩產甚至背負巨債，詐騙才結束。是當前最常見、破壞性最大的一種詐騙手段。騙子會準備好完善的人設和受害人慢慢周旋，培養感情，放長線“養豬”。直到獲取足夠信任，才會利用感情控制受害人到假投資網站或博彩網站借貸投資充值，迅速“收割”。此類案件受害者女性比男性多，目標多瞄準單身女青年，特別是30歲以上具有一定積蓄的女性。

二、電信網絡詐騙犯罪的特點

（一）非接觸性犯罪，偵破難度大

電信網絡詐騙犯罪是非接觸性犯罪，是利用手機和電腦等移動設備，在互聯網服務器中用技術手段修改詐騙使用的電話號碼和IP，隨機撥打詐騙電話或發詐騙短信，對“上鉤”的人員實施詐騙，以虛構事實誘騙作案目標向指定賬戶轉賬匯款，接著詐騙團伙會將騙取的錢財轉移到其他多張銀行卡，再到多處自助提款機上提現，因時間短暫、空間廣闊、對象不特定，偵查人員根據被害人提供的線索，能夠獲得的大都是電子證據，而這些電子數據都存在于一定的電子載體之中，易被修改、刪除或者遭到不可抗力的損壞，并且犯罪嫌疑人都是假冒他人身份證件辦理銀行卡、電話卡等，跨地域甚至跨境作案，空間跨度大，耗費較大的人力、物力、財力，調查取證非常困難。這種詐騙手法極大地增加了案件偵辦難度。

（二）犯罪手段更新快，迷惑性更強

該類案件的作案手段從最初的電話欠費、中獎等傳統手段，逐漸向刷單返利類等詐騙演變。隨著通信網絡信息技術的發展，詐騙形式也在不斷翻新。據公安部調查統計，電信網絡詐騙手法已有300多種，可分為48種類型。犯罪活動也更隱蔽、更具迷惑性，更容易使人上當受騙。

（三）團伙作案、分工明確

電信網絡詐騙犯罪涉及多個行業領域，空間跨度大、涉案人員眾多，團伙化、專業化、信息化程度較高。2011年“9·28特大跨國電信詐騙案”，抓獲犯罪嫌疑人800多人。詐騙團伙內部分工非常明確，團伙主犯是組織策劃整個詐騙計劃，一般不露面，有時隱藏在境外，主犯幕后單線遙控遠程指揮。中層管理人員主要執行頭目的指令，內部層級嚴明，上線對下線的情況了解，而下線對自己上線的情況知之甚少。其中話務人員要經過專門的培訓后才能上崗，按照培訓的模板，扮演相應的角色，主要負責與受害人進行直接交流實施詐騙，團伙內部分工明確。

（四）電信網絡詐騙犯罪因分工精細化，催生大量黑灰色產業鏈

由于電信網絡詐騙犯罪分工的精細化，催生了大量為不法分子從中獲利的黑灰色產業鏈，下面以在整個黑色產業鏈中的核心環節個人信息買賣為例進行分析：首先詐騙分子需要獲取個人信息，如可利用互聯網商家等缺乏對個人信息保護的能力，導致個人信息被泄露或者變賣的渠道獲取信息，也可通過黑客技術等來竊取個人信息。買賣信息的可能是黑客，也可能是機構、企業內部人員和數據“二道販子”，這些渠道都太隱蔽，難以被發現，而且“數據黑灰產”的產業鏈條長、環節多，難以準確鎖定交易的參與人，為偵查和打擊電信網絡詐騙案件提出了新的挑戰。

（五）受害群眾面廣、經濟損失大

電信網絡詐騙犯罪是依托于電子通信、互聯網技術實施的，在短時間內完成作案過程。為了降低風險、逃避法律，聯系工具不斷變換，留給警方的電話和涉案賬戶全是假的。一旦詐騙成功，會利用便捷的轉賬工具在極短的時間內將騙取的涉案金額快速轉移，團伙內的取款組10分鐘就能把錢分轉多個賬戶，有的取款之后迅速揮霍，給警方追贓帶來很大難度。即使受害人報案，也難以挽回。電信網絡詐騙犯罪受害群體廣，如上述“9·28特大跨國電信網絡詐騙案”涉及國內31個省、自治區、直轄市，金額達到2.2億元。目前東部沿海省份以及經濟發達城市已經成為電信詐騙犯罪的重災區。

三、電信網絡詐騙犯罪的防控路徑

（一）迅速反應，建立線索快速落查機制

大數據時代，互聯網犯罪催生了網安機構的誕生，電信網絡詐騙催生了止付平臺的出現。武漢反電信網絡詐騙中心實現了“秒級反應，分鐘止付”可以做到短時間內就可以把騙子收款的賬戶凍結。實現接警錄入、止付凍結、偵查辦案一體化操作。案件發生后公安機關必須與時間賽跑。我國有的省份警方已創建了線索快速落查機制，以“五快”為核心，即受理快、立案快、偵辦快、破案快、宣傳快。該線索快速落查機制有助于提高公安機關的偵辦效率，抓住戰機偵破案件。一方面迅速整理涉案銀行賬號的開戶信息、交易明細等電子證據；另一方面對于抓捕到的犯罪嫌疑人及時進行訊問，從中獲取資金流向等重要信息，對于已有證據進行確認，補足缺少的證據。其中有一點需要格外注意，電信網絡詐騙案件存在大量的電子數據，所以在現場偵查取證的偵查人員務必需要有專業的技術手段，且要嚴密看守保護現場，避免證據遭到損壞。迅速反應，小心取證，完善證據鏈條，以便偵查活動的下一步進行。實踐中詐騙分子實施詐騙到詐騙成功的這個時間段，是電信網絡詐騙犯罪案件偵辦的黃金時間，因此電信網絡詐騙犯罪案件的偵查必須從快處理，建立線索快速落查機制。

（二）公開懲戒，力斬“產業鏈”

電信網絡詐騙背后有一個龐大的“黑灰產業鏈”，各個環節勾結、上下游聯手，成為作案的溫床。在利益驅使下，為電信網絡詐騙提供服務的黑灰產業更是五花八門。以個人信息買賣為例，電信網絡詐騙與個人信息泄露關系緊密，黑灰產業也常在個人信息上做文章，在整個黑色產業鏈中是核心環節。因此，守護個人信息安全是關鍵，要加強信息的保護，就要完善相關的法律條例，還需要設置長遠有效的保護體系，需要完善公民個人信息保護制度，加強對泄露出賣個人信息行為的打擊。如公安機關可以聯合其他部門對侵犯公民隱私行為進行管控。各地區內企業進行自檢，對涉及到采集公民信息的業務部門自查，對發現有違法交易公民信息行為的企業，工商管理部門應進行嚴厲懲罰。互聯網運營商要從技術手段上來優化保護效果，真正落實對公民信息的保護。大數據時代，相關企業平臺需提高責任意識，嚴守用戶個人信息，避免泄露風險。

在電信網絡詐騙犯罪中非法交易的“兩卡”是電信網絡詐騙犯罪賴以存在的“土壤”和“水源”，電信網絡詐騙案件中信息流和資金流的最重要的載體就是銀行卡和手機卡。規范“兩卡”能有效阻斷詐騙渠道。犯罪分子利用買來的實名電話卡實施電信詐騙，而涉案資金大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，可見這是電信網絡詐騙案件持續高發的重要根源，要充分認識到“兩卡”是嫌疑人作案的必備工具，打擊“兩卡”非法買賣就是有效阻斷詐騙渠道。“斷卡”行動打擊的對象是“兩卡”違法犯罪團伙，是要全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產業鏈，作為公安機關要采取防范、打擊、治理、懲戒四方面工作舉措，努力讓違法犯罪分子不敢開、不敢收、不敢賣，公開懲戒，力斬“產業鏈”。［1］

除此之外，還有利用偽基站發送信息等等。目前各方要落實主體責任，加大懲治力度，推進社會共治，共同織牢反電信網絡詐騙的防護網。

（三）完善偵查協作機制

電信網絡詐騙大多是跨區域作案，各地公安機關要樹立“大偵查意識”，要強化整體作戰意識，消除地域界限，打通電信、銀行等部門與公安機關合作之間的制度性壁壘。各地公安機關和相關行業應并肩作戰，構筑信息交流平臺，及時反饋信息情報，實行資源共享，形成協作配合、聯手打擊的合力。事實上，如果銀行等部門都能從實際出發扛起相關責任，主體責任真正落實到位，通過行業自律真正構建起防范犯罪發生的有效屏障，建立起能夠主動發現、識別違法犯罪活動并主動配合、支持公安機關偵查活動的運行機制，這樣肯定會遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢的。

目前我國缺少針對電信網絡詐騙的專門化打擊隊伍，只有建立專門化的打擊隊伍，才能充分發揮公安機關的調查取證職能，進而實現線上和線下雙管齊下的同步整治。在實踐中我國有些地方已開始重視專家團隊的作用，專門建立了來自通信、銀行、院校、互聯網企業等的專家顧問團隊和業務骨干團隊，通過以“師傅帶徒弟”“與專家團隊跟班學習”等方式培養后備力量。這樣會使其業務素質有進一步的提升，培養一批熟練掌握各類技戰法的專業能手，提高隊伍的整體作戰水平，可扭轉專才短缺現象。

（四）加強國際合作

電信網絡詐騙犯罪分布廣泛，遍布全球，是一種“無國界”的犯罪行為，網絡空間是互聯互通的，各個國家之間唇齒相依、休戚與共，當今世界的人類是相互依存的利益共同體，沒有哪個國家、哪個民族能夠獨善其身。［2］因現在較大的電信詐騙犯罪團伙的首要分子和其他重要組織成員都是隱藏在國外的，而且網絡服務器也大都位于國外，這些因素都給偵破電信網絡詐騙犯罪案件的工作帶來非常大的困難。我國應該更加積極地與其他政府和國際刑警進行溝通與合作。［3］但由于不同國家之間的法律制度、辦案手段等存在著一些差異，所以要共同建立一個打擊跨國電信犯罪的平臺，讓電信詐騙犯罪分子無處可逃。打造犯罪案件協作網絡平臺，實現情報信息互報互通、資源共享，也需要加強立法，從多個方面入手，建立長期而穩定的國際合作。

（五）加大宣傳，讓犯罪分子無機可乘

應利用各種方式加大宣傳力度，營造濃厚宣傳氛圍。作為警方要深入居民群眾身邊開展防騙宣傳，形成全社會共同參與的反詐格局。可結合轄區實際發案特點針對特定群體，采取逐一上門、簽署責任狀等方式開展定向宣傳；工作中要確保反電信詐騙宣傳入門到戶、全覆蓋。這樣群眾了解后我們的預警勸阻才能取得最佳的效果。如武漢警方2021年一季度已經成功勸阻潛在受害群眾8萬余人，保住可能被騙資金高達2.1億元。［4］為順應全國反電信網絡詐騙大趨勢，遏制電信網絡新型違法犯罪高發態勢，切實維護社會安全穩定和人民群眾合法權益，公安部開發并推出了“國家反詐APP”，能夠在每一位用戶的手機上時刻監控可疑APP，及時提交涉案內容與線索，該軟件包含豐富的防詐騙知識，還可以隨時向平臺舉報各種詐騙信息。除此之外，還要做到家校聯防聯控，狠抓學校引導教育，“進校園、進課堂、進考試范圍”，強化學生誠信守法意識，從源頭上拔除電信網絡詐騙“毒瘤”。作為公民要增強保密意識，不輕易將卡號、存款密碼等告知他人，不在不明網站注冊填錄個人信息等，公民如果發現自己的信息泄露，一定要及時固定證據，立刻報警。并且不要出租、出借、販賣手機卡、銀行卡等，將影響個人征信甚至涉嫌違法犯罪；出租、出售微信號、QQ號用于幫助詐騙犯罪，情節嚴重的也涉嫌犯罪。不給詐騙分子可乘之機，在日常生活中要多了解和學習反詐騙知識，切實提升識騙防騙能力，避免財產損失。

總之，依法打擊防范電信網絡詐騙是一項長期的系統工程，作為公安機關要隨時關注電信網絡詐騙犯罪的形勢變化，及時向社會公布新出現的詐騙手法，要探索更多更符合形勢的偵查對策，提升偵查效率，把犯罪分子的囂張氣焰打壓下去，保護社會穩定和群眾的利益。當然打擊電信網絡詐騙也不能僅靠公安機關，還需要各個部門協同配合，更需要公民的積極配合，提高詐騙的防范意識，從源頭上預防犯罪，控制犯罪，才能共同打贏這場電信網絡詐騙的攻堅戰！