外觀主義下公司越權擔保效力認定的裁判進路

黃寶炳

（廣西大學 法學院，南寧 530004）

一、問題提出

自2005 年修訂的《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）第16 條承認公司具有對外擔保的能力以來，公司法定代表人超越權限訂立擔保合同（以下簡稱“越權擔保”）的效力問題一直是司法實務界和理論學界討論的焦點。直至2019 年最高人民法院出臺《全國法院民商事審判工作會議紀要》（以下簡稱《九民紀要》）明確法院對越權擔保合同進行裁判的一般規(guī)則：一是法定代表人違反《公司法》第16 條對外越權擔保應當依據(jù)《中華人民共和國合同法》第50 條表見代表規(guī)則進行處理；二是越權擔保合同的債權人負有形式審查的義務。這種裁判思路也體現(xiàn)在《民法典》及其相關司法解釋中，對于遏制商事越權擔保亂象、維護公司股東利益起到了一定的積極效果。而《九民紀要》對越權擔保效力認定問題所體現(xiàn)的裁判規(guī)則——以債權人是否進行形式審查作為認定越權擔保合同效力有無的判斷標準，基于民法的裁判方式而言這是可行的，但在商事審判之中卻難以自圓其說。如公司法定代表人為了公司利益進行越權擔保時，擔保合同的效力又如何？《九民紀要》未能給予很好的裁判指引，學界也仍存有較大的爭議。本文將從商事外觀主義思維的角度對越權擔保合同效力認定的裁判進路展開探討，以期對《公司法》越權擔保規(guī)則的理解提供一點思考。

二、越權擔保效力認定觀點之爭

對于《公司法》第16 條第1 款規(guī)定的公司對外擔保規(guī)則及公司法定代表人超越權限對外擔保行為的效力問題，學界有不同的理解，分為三大主流觀點。……