印度網絡詐騙猖獗

文/章江

印度網絡詐騙問題日益嚴重

隨著新冠肺炎疫情造成的失業率上升，加上網絡空間利用率提高和數字化步伐加快，印度網絡詐騙案件數量飆升。

處處設置陷阱

印度總理辦公室首席信息安全官古爾珊·拉伊擔憂地說，印度正在成為網絡詐騙者的“天堂”。人們因疫情被迫待在家里，手機使用量增加。許多人缺乏安全意識，會隨意下載未經驗證的手機應用程序（App），容易遭到網絡詐騙。警方還提醒說，一些詐騙分子會假冒知名App的官方賬號索要用戶的登錄驗證碼，在獲取用戶的賬號控制權后，則向用戶親友發出各種詐騙信息。來自新德里的達斯近期收到一封顯示來自印度儲備銀行的電子郵件，說她有“稅務違規”行為，要求支付未付的稅款。達斯在閱讀了印度儲備銀行反詐騙提示后，意識到這是詐騙郵件，險些陷入網絡詐騙陷阱。

在印度中部和東部的農村地區，不少年輕人聚集在田間地頭，連續數小時使用手機和電腦，他們表面上在做電話推銷等賺外快的活兒，實際卻在從事網絡詐騙。孟買攝影師瓦達卡28歲，上個月收到一條可疑的手機信息。發送者稱自己是電力公司的代表，要求他支付電力公司的欠款，否則會被斷電，好在被他識破騙局。這樣的網絡詐騙活動在印度很常見，但并非所有人都有辨別能力。

印度電子商務呈井噴發展，隨之而來的是電商虛假交易泛濫，電商公司蒙受巨大損失。印度支付公司PayU的首席執行官尼廷·古普塔稱，虛假交易甚囂塵上，讓公司遭受巨大損失。據介紹，該公司收取的手續費為1%，遠低于信用卡公司高達3%的費用。這一差異被一些不法分子利用，他們紛紛設立網上商店并通過虛假交易來提取現金。

3月5日，印度中央區網絡警察破獲一個國際詐騙團伙。他們以收取關稅和其他禮品和美元費用為借口，參與了網絡詐騙，已經騙了500多人。已追回不同銀行不同名稱的銀行賬戶35個和借記卡27張，被告的銀行賬戶中凍結了12.5萬盧比現金，被告用騙來的錢購買的一輛阿帕奇摩托車也被追回。

一位在醫院工作的女醫生向中央區網絡警察局提出申訴，稱她通過婚姻介紹所與一個名叫安庫什的人接觸。他介紹自己是醫生，住在英國，表現出想娶她的興趣。幾天后男方告知女醫生將于2月22日來印度，并預訂了飛往孟買的機票，因為沒有直飛德里的機票。2月23日，這位女醫生接到一位名叫米納克希女士的電話，對方自我介紹是孟買機場海關部門的一名工作人員，已經逮捕了攜帶1.5萬英鎊非法資金的安庫什，讓她支付17.65萬盧比作為處理費來釋放安庫什和他所帶的錢。與此同時，安庫什也給她發了一條關于確認的信息。

女醫生向米納克希提供的銀行賬戶轉入17.65萬盧比，對方又以消費稅、傭金等為由向她索要錢財。后來，她將這件事告訴了朋友，大家發現事情有些蹊蹺，于是報了警。在調查期間，警方獲得了申訴人將錢轉入收款人賬戶的詳細銀行資料。調查顯示，在該銀行賬戶中進行了大量交易。此外，存入這些賬戶的錢被轉移到其他銀行賬戶，并立即通過自動取款機取出，以個人的名義開了各種銀行賬戶來周轉這筆錢，所有銀行賬戶的詳細資料都是從各個銀行收集來的。警方進一步收集了取款地點的詳細信息，隨后破獲了這個國際網絡詐騙團伙，6人被捕。

變著花樣作案

今年7月初，吉特什·拉杰普特向印度德里網絡警察投訴，說被騙了34.9萬盧比。他先接到一個自稱是某知名銀行客戶服務主管的電話，要求他在一個網站上激活他的信用卡，而這個網站的鏈接是由這名主管發送的。拉杰普特在該網站上填寫了自己的詳細信息后，就收到了一條信息，通知他有34.9萬盧比的金額從他的卡中被扣除。在調查過程中，警方發現被告在哈里亞納邦法里達巴德市活動。7月14日警方進行突擊檢查，逮捕了普拉布喬特·辛格和哈什迪普·辛格，從他們身上搜出兩部手機和SIM卡。

后來，警察突擊檢查了不同地區，在烏塔姆納加爾抓獲了某銀行高管沙魯克。在調查過程中，警方發現同案犯古爾米特·辛格和蘇倫德拉·辛格，已經被北方邦的喬達摩菩提那加爾縣警方逮捕。被告承認參與了給某家銀行的信用卡持有者打電話，以獲得信用卡獎勵積分、提高額度和其他服務。他們發送虛假銀行網站的鏈接，為了獲得受害者的信任，會更改Truecaller(來電顯示App)上的來電顯示，使得用于呼叫受害者的電話號碼與他們信用卡上的號碼相似。在收到信用卡的詳細信息和一次性密碼后，錢被轉入各種電子錢包和銀行賬戶，然后從自動取款機上取錢，在被告之間平均分配。

另外一個名叫馬尼什男子的投訴稱，卷入了一個網上騙局，損失了2499盧比，警方根據投訴進行了立案。據馬尼什稱，他收到一條來自未知電話號碼的短信，說他可以獲得Pradhan Mantri Mudra Yojana（簡稱PMMY，印度版套路貸）20萬盧比的貸款。馬尼什通過短信上的手機號碼聯系到對方，被要求在WhatsApp（全稱WhatsApp Messenger，是一款用于智能手機之間通信的應用程序）上發送他的文件并支付2499盧比的注冊費，匯款后再次被要求支付1.55萬盧比作為保險費。被告隨后告訴馬尼什，如果他不支付保險金額，貸款將被取消。馬尼什隨后意識到他被騙了，并報了案。

警方獲得了有關收款銀行的詳細信息。7月19日，印度德里警方在羅希尼17區搗毀了一個假冒呼叫中心，并逮捕了7名涉嫌詐騙的人。警方表示，被告會欺騙受害者，告訴他們可以在PMMY上以優惠的價格獲得貸款。在過去的一年里，他們已經詐騙了150多人。警方還從該呼叫中心找到了7部手機和一些文件。

在持續審訊中，警方發現被告桑德普·庫馬爾是主要的策劃者，他雇傭其他人來經營這個假的呼叫中心。他們主要針對窮人，向他們提供優惠的政府貸款。調查顯示，庫馬爾曾在一家呼叫中心做了兩年的電話呼叫員，在那里獲得了經驗并決定開辦自己的呼叫中心。然后，他雇用了5名女性和他的一名親戚作為電話呼叫員。他們以PMMY貸款的名義向隨機號碼發送大量信息，并提供有利可圖的優惠。此后，以清關費、注冊費或稅款的名義將款項轉走。警方表示，正在進一步追查他們可能參與的其他案件。目前正在進一步審查他們的賬戶細節。

加大打擊力度

印度班加羅爾智庫網絡與社會中心執行主任蘇尼爾分析說，造成印度網站詐騙飆升的原因是多方面的。首先是政府網絡安全預算嚴重不足，缺乏相關法規，未出臺詳細規則。其次是行業協會阻力大，印度國家軟件與服務公司協會為促進數據保護，經常阻撓政府執法。調查機構缺乏強大的信息共享模式和平臺，沒有全面和明確的信息共享合作機制，導致對新出現的問題缺乏準備。

目前，印度政府正在加強打擊網絡詐騙的力度。印度計算機應急反應小組已經開展定期的網絡安全培訓計劃，使政府能夠對網絡詐騙和攻擊及時做出反應。除了提供專業化培訓外，政府還成立了36個網絡安全中心，專門處理網絡詐騙和攻擊，印度數據安全委員會還成立了網絡安全特種部隊。為了全面協調加強應對網絡犯罪的機制，印度各級政府采取了一些步驟，如傳播網絡犯罪的認知，發布警報和建議，對執法人員、檢察官、司法官員進行能力建設、培訓等。7月29日，加爾各答警察局主辦的黑客大賽在當地體育場舉行，旨在通過黑客大賽選拔編程人才，以協助警方打擊互聯網犯罪。

近日，亞馬遜“印度與和平基金會”(CyberPeace)與拉什特里亞羅剎大學(RRU) 合作，發起了“打擊欺詐行為”的倡議，以提高意識，更好地為消費者、品牌和小型企業提供在線安全知識，對抗不斷增加的在線詐騙案件。

亞馬遜具備行業領先的流程機制，為所有利益相關者創建了一個安全可靠的在線市場。

印度政府國家網絡安全協調員拉杰什·潘特強調說：“世界經濟論壇將網絡犯罪稱為對國家經濟進步的最大人為風險，幾年后全球總損失將達到 10 萬億美元。印度內政部發布的報告顯示，與 2021 年第四季度相比，2022 年第一季度在政府門戶網站上報告的投訴增加了 31%。”