西方經濟理論類課程的思政元素挖掘與教學設計探索
——以投資組合管理課程為例

馬克星

上海第二工業大學經濟與管理學院，上海 201209

2016年，習近平總書記在全國高校思想政治工作會議上提出，要堅持把立德樹人作為中心環節，把思想政治工作貫穿教育教學全過程，實現全程育人、全方位育人，努力開創我國高等教育事業發展新局面。其他各門課都要守好一段渠、種好責任田，使各類課程與思想政治理論課同向同行，形成協同效應。課程思政將思想政治教育潛移默化地融入專業課程教學和改革的各環節、各方面，實現立德樹人潤物無聲。課程思政教育沒有通用模式，我們需要結合專業課程教學進行不斷探索和融合。眾多學者從課程思政工作推進途徑、實施重點以及具體課程的思政教學設計等方面進行了研究，有效地推進了我國課程思政工作的開展。

大學經管類專業課程大多都涉及西方經濟理論，而僅僅講授理論、模型不利于學生社會主義核心價值觀的形成。本研究以投資組合管理為例，探索該類課程的思政要素挖掘和教學設計，在課程教學中融入中國傳統經濟學思想、社會主義建設奮斗精神、職業道德教育等思政元素，這樣有助于提升學生的文化自信，增強學生的職業道德意識，達到培養德智體美勞全面發展的新時代大學生的教育目標。

一、課程特點及思政必要性

（一）課程性質和任務

投資組合管理是投資學專業的專業必修課程。課程通過系統介紹投資組合管理決策流程及相關技術方法，使學生了解并掌握投資組合理論的核心內容和分析方法，培養學生科學進行投資組合分析與決策、投資組合管理與調控的能力。

（二）課程目標

1.讓學生正確理解并掌握投資組合管理的基本概念、原理方法和核心理論。

2.幫助學生熟練掌握收益與風險、投資組合決策、馬科維茨資產組合理論、資本資產定價模型、因素模型、套利定價理論、市場有效性理論等投資組合理論。

3.幫助學生掌握投資組合理論的應用、投資組合的構建與調整，以及對投資組合績效、基金管理人能力的常用評價方法。

4.培養學生數據收集、數據處理和結果分析的能力，讓學生了解投資組合管理最新的分析工具和分析方法，掌握并運用投資組合分析方法進行最優風險資產組合的決策。

（三）課程思政必要性

課程思政將思想政治教育潛移默化地融入專業課程教學的各環節，從培養人的視角，立足專業課程建設，實現知識傳授、能力培養、人格健全與價值引領。美國高校隱性思想政治教育通過把思想政治教育的相關內容滲透在受教育群體的生活、學習、工作和實踐中，使其在無意識的狀態下潛移默化地接受教育。可見，學生對所學的任何一門專業，都需要從歷史、社會、倫理等多角度分析涉及的道德倫理問題。

投資組合管理的課程內容涉及證券組合管理等投資必備的基礎理論和相關行業的初步實踐，主要為西方經典的投資組合管理理論，其既是證券市場運行經驗的總結，又具有一定的西方價值觀，單純的課堂理論、模型教學不利于學生社會主義核心價值觀的形成。因此，有必要將中國文化和中國故事融入課程教學中，讓學生學習優秀的中國傳統經濟學思想，認識中國社會主義建設的奮斗精神，進而增強學生的國家榮譽感和文化自信。

投資組合管理的主要授課對象為高年級投資學專業的本科生，其主要就業方向為投資、證券、保險等金融領域。金融相關行業具有高風險的特殊性，從業人員面臨更多的“金錢”誘惑。受經濟利益的誘惑或因個人法律意識淡薄，從業人員違法違規事件時有發生，亟須加強其職業道德建設，增強其法律意識。在教學過程中，將“代客理財”、合法合規等觀念和意識通過法律法規講解、案例分析等形式整合到課程中，能潛移默化地培養學生的守法敬業精神，使其具備良好的職業道德。

二、課程思政元素的挖掘

為了更好地落實思政教育立德樹人的核心內容，本研究積極挖掘該課程中潛在的思想政治教育元素，以期形成課程思政元素的素材庫。結合投資組合管理課程的特點，研究認為，可在以下三個方面進行深入挖掘。

（一）中國傳統文化的經濟學思想

中華優秀傳統文化是中華民族最深厚的文化軟實力。黨的十八大以來習近平總書記多次指出，我們要堅持道路自信、理論自信、制度自信，最根本的還有一個文化自信。投資組合管理課程主要講述資產組合理論、資本資產定價模型、套利定價理論等西方的經典投資理論及其應用。雖然是西方的經濟學家對這些理論進行了體系化的構建，但經濟學思想早已蘊含在中國傳統文化中。將這些優秀的中國傳統經濟學思想融入課程中，有助于提高大學生對傳統文化的認知，弘揚傳統文化精神，增強文化自信。

《關于實施中華優秀傳統文化傳承發展工程的意見》指出，實施中華優秀傳統文化傳承發展工程，是建設社會主義文化強國的重大戰略任務。中國傳統文化中包含大量的經濟學思想，我國古代雖然沒有專門論述經濟問題的著作，但是豐富的經濟學思想分散于古代治世典籍中。中國古代具有“德本財末”、德財相應的經濟觀念。春秋時期，曾子在《大學》中總結了“德者，本也，財者，末也”的觀點。司馬遷在《史記·貨殖列傳》中說：“治生之正道也，而富者必用奇勝。”這些記載反映了高風險、高收益的理財觀念，而對風險與收益的分析是串聯投資組合管理課程內容的核心邏輯。

（二）中國社會主義建設的奮斗精神

中國經濟建設所取得的偉大成就，是中國人民創造性地運用中國本土的經濟智慧和借鑒國外經驗的結果。其中，艱苦奮斗精神來源于中華優秀傳統文化，是中國社會主義建設過程中的寶貴精神財富。

在中國社會主義建設中，涌現出許多艱苦奮斗的英雄模范人物。中華人民共和國成立70 年來社會經濟取得的輝煌成就、中國證券市場的建立與完善、中國入世談判等，均是中國人民艱苦奮斗的碩果。我們應將奮斗精神融入投資組合管理課程，使學生正確認識我國發展的階段性和長期性，保持艱苦奮斗的作風。

（三）職業道德教育

投資學專業學生最主要的就業方向是到投資、證券公司等金融機構從事資產管理相關工作。資產管理擔負著滿足社會多元化投資需求，將資金轉換為資本，服務實體經濟的重擔。經濟問題的本質是道德行為問題，與其他工作相比，資產管理工作與資金的流動和使用息息相關，從業人員面臨更大的誘惑。

在投資組合管理課程教學中加入投資和資產管理相關的金融法律、法規，增加資產管理從業道德相關的案例分析，可以讓學生深切領會合法合規這一資產管理“帶電的高壓線”，能從相關案例中汲取教訓，忠實履行“誠實守信、勤勉盡責”的職業道德底線。現實經濟活動中豐富的職業道德案例為課程職業道德教育提供了有效素材。

三、課程思政的教學設計

（一）基于課程設計環節的思政設計

課程設計總體可分為課程目標設計、課程內容設計、教學方式設計、課堂管理設計和課程評價設計五個環節。為確保課程思政內容融入的系統性與完整性，教學設計分別以這五個環節為切入點，并結合專業課程教學要求融入思政教育內容，推動投資組合管理課程與思政元素的融合。思政元素融入投資組合管理課程，如表1所示。

課程目標設計方面：投資組合管理課程教學目標是培養學生投資組合分析與決策、投資組合管理與調控的能力，提高學生的科研和工作能力。思政內容設計能彌補課程專業性強，但思想性、啟發性不足的問題，增加學生對中國優秀傳統經濟學思想和社會主義建設奮斗精神的學習，并逐步讓學生了解投資行業的基本職業道德。

課程內容設計方面：投資組合管理的主要內容為西方投資經濟理論，偏重自利，倫理薄弱，這種思想與我國傳統的義利并行、倫理貫通等投資理財觀念截然不同。因此，我們在課程內容中增加了具有中國“德本財末”、德財相應的經濟思想的故事和案例。力爭在課程教學中講好中國故事，體現中國經濟社會發展對投資管理從業人員素質的需求特點。

教學方式設計方面：該課程的專業內容以講述為主，讓學生結合理論知識完成實踐內容；思政內容圍繞專業內容展開，中國古代典籍中的經濟思想和社會主義建設奮斗案例主要作為課堂引入；在實踐內容中，增加對投資基金管理相關法律法規的分析，并以現實投資案例組織學生討論，啟發學生思考。

課堂管理設計方面，將結合課程教學組織學生分組選擇案例，并完成案例解析、討論和一次大作業。在案例選擇上，學生可選擇投資、基金管理等現實經濟活動中的成功與失敗案例，分析其成敗的原因，引導學生今后要嚴守職業道德，堅守合法合規的原則。

在課程評價設計方面：專業教學部分的評價根據出勤率、分組案例和課后作業來計算平時成績，期末采用閉卷考試的方式來進行考核。思政內容融入專業教學的評價是在課后作業中增加現實經濟案例分析內容，在期末考試中設計與職業道德、合法合規相關的開放式論述題。

（二）基于教學內容的思政設計

課程思政教學的難點在于如何找到合適的思政元素，并把課程理論與思政內容、德育元素相銜接。為了能更好地組織課程，備課環節教師需要提前儲備并選擇與課程內容相適宜的思政和德育元素，做好思政教育與課程教學內容融合的課程“二次開發”。表2給出了投資組合管理各主要章節內容在中國傳統經濟學思想、中國社會主義實踐案例和職業道德教育三個方面可供選擇的部分課程思政內容。

以風險、收益與投資者效用的教學為例。在課程開始時，首先與學生分享、討論中國著名歷史人物的理財趣事，如“用奇勝”的呂不韋、“天下言治生者祖”白圭、“痛自節儉，日用不得過百五十”的蘇軾，分別體現了風險偏好型、風險中立型和風險厭惡型的理財觀念。在學生了解中國歷史故事的同時，引發學生對風險、收益與投資者效用的思考。在進一步講述資產組合中投資者追求“效用最大化”時，引出“以人為本”的科學發展觀，分析我國社會主義建設以人為本的根本理念。課程最后強調投資基金“受人之托、代客理財”的行業本質，根據《中華人民共和國證券投資基金銷售適用性管理辦法》，銷售人員不得違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與其風險承受能力不匹配的產品。

我國古代典籍中的經濟學論述、社會主義建設的顯著成就、證券市場的不斷發展與完善，都為投資組合管理思政和德育提供了豐富的素材。表2給出的僅是部分思政元素，后續將繼續構建和完善投資組合管理的思政和德育素材庫，不斷更新和增加適宜的思政元素內容，使投資組合管理課程思政設計更加體系化。

四、結論

新時代，課程思政是高校培養合格的社會主義建設者和接班人的一項系統工程，這對高校教師的教學提出了新要求。立德樹人是教育的根本任務，對學生的培養不再是僅僅講授專業內容，而是在專業知識講授的同時培養學生正確的世界觀、人生觀和價值觀。特別是投資組合管理這類主要講述西方經典理論的課程，更需要任課教師不斷在教學方法和手段上改革創新，積極挖掘與課程相關的思政元素。在課程中融入中國文化、講好中國故事，既能幫助學生掌握專業知識和技能，又能培養學生的社會主義核心價值觀和良好的職業道德修養，同時實現又紅又專、德才兼備、全面發展的人才培養目標。