銀行行長為女兒上學被騙3.5億元

“我姨父是高校副校長，并且和教育部多位領導熟識，路子廣得很，可以安排孩子上個好大學……”受趙某河這句并不高明的謊言蠱惑，心憂女兒學業的某銀行行長李某先后二十多次上當受騙，成了一名可憐的受害者，并一步步從一名領導干部蛻變成了騙取貸款、違法發放貸款的“蛀蟲”。

超千萬元的天價運作

2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發放貸款罪，被公安機關逮捕歸案。在證據面前，李某如實供認了自己的犯罪事實。然而，高達數億元的涉案款卻不翼而飛。這筆巨額錢款究竟去了何處？

帶著疑問，辦案人員對李某的經濟收支情況進行了詳細篩查，發現李某近5年來有大筆款項分別轉入北京、內蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機關將趙某河抓獲歸案。

2014年底的一天，來自內蒙古自治區赤峰市的趙某河，在受邀到高中同學家中做客時，認識了時任濱州市某銀行行長的李某，閑聊中得知2015年3月李某的女兒準備參加高考藝術類考試，但成績不夠理想。趙某河對李某說“這事不難辦”，聲稱自己的姨父霍某擔任內蒙古某高校副校長，并且與教育部多位領導熟識，可以幫著問問，讓孩子上個好大學。

2015年3月10日，在李某一家的期盼中，趙某河開始了“安排”行動。“上大學首先需要選號，這是必須的上學流程。”趙某河聲稱，已經委托自己的姨父霍某幫忙牽線搭橋，但必須要先付一筆活動經費。對此，李某不加懷疑，先后向趙某河轉賬100余萬元。兩個月后，趙某河再次找到李某，謊稱需要辦理北京某學院的藝考合格證，并安排李某之女進入該學校就讀，但活動經費明顯不夠。又迅速向趙某河追加活動經費，前后將近300萬元。6月下旬，趙某河又以繳納保證金及提檔需要擔保金為由，向李某索要665萬元。

冒充反貪局長屢騙不爽

2015年7月，李某的女兒進入北京某學院繼續教育學院學習。然而，這還遠遠沒到騙局終結的時候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年時間里，趙某河又先后編織了“向學校繳納擔保費”“更改高考分數”“開啟數據庫費用”“購買教育基金”等多個借口，先后8次騙取李某1.5億余元。

2016年11月，趙某河給李某打來電話，說教育部的“郭部長”和自己的姨父因為違紀插手幫助購買教育基金，已經引起了紀檢監察部門的注意，要他千萬當心，并稱“為保證前期購買的教育基金安全，必須再轉入一筆保證金”。于是，李某再次向趙某河指定的賬戶轉入4100萬元。在2016年11月至2018年3月這段時間內，趙某河前后共向李某實施詐騙9次，多次冒充反貪局長，以教育基金被凍結、需要制作虛假流水賬目應付檢查等借口，先后向李某索要錢財共2億余元。2018年10月，逐漸發現情況不對的李某如夢方醒，得知自己被騙的真相后，他多次催促趙某河歸還錢款，卻被對方再三拖延。

“活動經費”竟是銀行貸款

超過億元的活動經費，對一般家庭而言可謂天文數字。辦案人員經過查證，發現李某利用擔任銀行行長的職務之便，借助貸款投放和信貸管理等經營職責，一次次將手伸向銀行貸款。為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經理張某訂立攻守同盟，授意孫某某、張某制作偽造的購銷合同等虛假貸款資料，然后違反規定發放貸款，形成了具有隱蔽性和欺騙性的資金轉移辦法。隨著時間的推移，李某等三人又想出了借新還舊、還后再貸、冒用他人名義等多種貸款花樣，導致銀行貸款屢屢流失而不被察覺。

今年4月29日，經山東省博興縣檢察院提起公訴，李某被法院以騙取貸款罪、違法發放貸款罪判處有期徒刑七年。（文中涉案人均為化名）

（摘自《檢察日報》7.13）