筑牢反詐“防火墻”守住群眾“錢袋子”

德州：破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件2700余起

2021年以來，德州市公安機關(guān)全面構(gòu)建“全警反詐、全社會反詐”格局，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件2700余起，抓獲犯罪嫌疑人1600余名，及時為群眾挽回損失5200余萬元。

鞏固防范主陣地建立全民反詐大格局

2月19日晚，齊河縣某小學(xué)家長群收到“班主任”發(fā)送的“掃碼接龍交學(xué)費”消息，學(xué)生家長第一時間電話聯(lián)系班主任。得知為假消息后，家長不僅立刻報警，而且還在群內(nèi)對“班主任”進行“打假”。

家長沒有被騙并非僥幸，而是大家通過學(xué)習(xí)反詐知識，防范意識提升的體現(xiàn)。德州市公安機關(guān)通過實施全民反詐工程，以系統(tǒng)內(nèi)部零發(fā)案、關(guān)聯(lián)人員全覆蓋、服務(wù)對象不遺漏為目標，充分發(fā)動黨政部門、企事業(yè)單位、社會團隊、校園志愿者等各方面力量，通過傳統(tǒng)+新媒體、網(wǎng)上+網(wǎng)下雙重同向發(fā)力，實現(xiàn)高頻次、多渠道、全領(lǐng)域嚴密落實防范措施。

2021年以來，全市公安機關(guān)開展反詐宣講1800余場，舉辦“反詐美食節(jié)”等大型主題宣傳活動80余次，建立警民反詐互動微信群4500余個，發(fā)送預(yù)警提示短信8000余萬條，引導(dǎo)361萬名群眾安裝注冊“國家反詐中心”APP，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事立案數(shù)同比下降3.49%，有力地編織起“全民反詐、全社會反詐”的防護網(wǎng)。

與此同時，德州市公安局還打造以“民警+網(wǎng)格員+志愿者+社區(qū)（村居）居民”為主體的反詐宣傳隊，在各社區(qū)（村居）建立反詐工作專班，定期向轄區(qū)居民群眾推送反詐防范信息，每月線下至少進行1次集中專項宣講活動。積極聯(lián)合相關(guān)部門，針對老年人、居家婦女、在校學(xué)生、財會人員、個體工商戶等易受騙群體，開展精準反詐知識宣傳教育。同步強化預(yù)警機制，日均精準勸阻疑似受騙群眾千余人次，預(yù)警處置詐騙電話、短信近39萬個（條），封堵攔截詐騙QQ、微信號和網(wǎng)站1.5萬個，止付凍結(jié)群眾財產(chǎn)損失2.26億元，精準預(yù)警為群眾守住“錢袋子”。

打好治理主動仗彰顯以打開路大擔(dān)當

今年1月20日，臨邑縣一女子被微信好友詐騙10萬元，臨邑警方接警后24小時內(nèi)將犯罪嫌疑人抓獲并追回全部被騙款。2月19日，德州市公安局陵城分局通過涉詐線索分析，成功搗毀涉嫌架設(shè)虛擬撥號設(shè)備為境外提供通信支持的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案窩點，抓獲犯罪嫌疑人3名，及時挽回群眾損失。近年來，德州市公安機關(guān)始終保持對該類犯罪及關(guān)聯(lián)違法犯罪的高壓嚴打態(tài)勢，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及黑灰產(chǎn)業(yè)鏈能力得到進一步提升。

針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型犯罪手段不斷翻新，德州市公安機關(guān)強化對新型犯罪作案特點、應(yīng)對策略的主動研究，立足“市級主研、縣級主戰(zhàn)”職能定位，充分整合通信流、資金流、網(wǎng)絡(luò)流偵查資源，實現(xiàn)偵查能力更加精準，以專業(yè)能力打擊職業(yè)犯罪，以信息化作戰(zhàn)應(yīng)對高科技作案，進一步提高現(xiàn)案偵辦效率，破解高發(fā)類案件打擊難題。開展大案攻堅，多警種聯(lián)勤聯(lián)動，集中研判案事件規(guī)律特點，全力做好研判串并、窩點溯源、關(guān)聯(lián)深挖等工作。

同時，德州市公安機關(guān)還聯(lián)合檢察院、法院定期組織會商，及時研究、解決案件管轄、證據(jù)規(guī)格、法律適用等問題，統(tǒng)一執(zhí)法思想，形成打擊合力。綜合運用刑事、行政、民事法律責(zé)任手段，為全鏈條打擊、一體化治理提供法治保障。2021年，德州市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事立案數(shù)同比下降3.49%，及時追回群眾損失5200余萬元。

奏響聯(lián)動主旋律聚焦源頭治理大視野

2021年，德州市公安機關(guān)深入開展“云劍”“斷卡”專項行動，先后抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人1220余名，查扣“兩卡”8800余張，打掉作案團伙60余個，“斷卡行動”綜合考評位列全省前列。

這一戰(zhàn)績的取得與全市公安機關(guān)堅持關(guān)口前移、加強源頭管控和風(fēng)險防控密不可分。在深入開展“斷卡行動”中，德州市公安局嚴格落實“一案雙查”制度，聯(lián)合發(fā)改委、市場監(jiān)管等有關(guān)部門嚴把金融企業(yè)市場準入關(guān)，強化日常監(jiān)管和信息保護，嚴厲打擊涉卡商販和電信、金融行業(yè)領(lǐng)域違法犯罪網(wǎng)絡(luò)。

同時，德州市公安機關(guān)還加大對各高等院校、職業(yè)學(xué)校和大型企業(yè)違規(guī)出借、出租或買賣手機卡、銀行卡、支付賬戶、社交賬號等行為的警示教育和整治力度，對在校師生、醫(yī)院醫(yī)療、社會保障、婚介、房產(chǎn)中介、培訓(xùn)機構(gòu)等在互聯(lián)網(wǎng)注冊、儲存的公民信息進行隱患排查，嚴防公民個人信息泄露。

去年以來，德州市公安機關(guān)針對以“兩卡”為主的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，打掉利用新型網(wǎng)絡(luò)設(shè)備實施詐騙的犯罪團伙12個，抓捕犯罪嫌疑人40余名，持續(xù)推動“斷卡行動”取得新成效，有力構(gòu)建起打擊防范新型犯罪安全網(wǎng)。（代文新）

東營開發(fā)區(qū)：警格與網(wǎng)格融合做好反詐宣傳

為擴大打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳覆蓋面和實效性，東營市公安局開發(fā)區(qū)分局實行警格+網(wǎng)格雙網(wǎng)融合，警員和網(wǎng)格員高效合作，真正將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識送到群眾身邊，切實提高了群眾防騙識騙能力。今年以來，開發(fā)區(qū)分局實現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)下降22.7%、群眾財產(chǎn)損失下降10.68%、破案數(shù)上升8.3%，抓獲犯罪嫌疑人數(shù)上升65%的“兩升兩降”目標。

培訓(xùn)+宣傳同發(fā)力

從反詐“新兵”到“尖兵”，從專業(yè)到復(fù)合型人才，剛?cè)肼殱M一年的網(wǎng)格員張偉通過勤奮學(xué)習(xí)，迅速成為社區(qū)反詐宣傳隊伍的骨干力量。這得益于開發(fā)區(qū)分局與社區(qū)聯(lián)合組織的系統(tǒng)性、針對性專業(yè)反詐宣傳培訓(xùn)。開發(fā)區(qū)分局邀請辦案民警講解高發(fā)案件辦理過程、歸納總結(jié)各類詐騙模式中的常見套路，通過集中學(xué)習(xí)、點對點指導(dǎo)等方式全面提升警員和網(wǎng)格員的反詐宣傳效能。“一聽他說讓我轉(zhuǎn)賬，我就知道他是騙子，陳警官和網(wǎng)格員小張經(jīng)常到俺們小區(qū)宣傳，反詐知識俺都記得可清楚了！”家住東營市開發(fā)區(qū)的張大媽談起接到詐騙電話的經(jīng)歷時自豪地說。

開發(fā)區(qū)分局以城鄉(xiāng)社區(qū)警務(wù)為主導(dǎo)，結(jié)合村居日常管理，警格和網(wǎng)格共同打造一體化立體式宣傳陣地，加強輿論引領(lǐng)。一方面，加強與網(wǎng)格管理服務(wù)中心的協(xié)調(diào)對接，依托600多個網(wǎng)格微信群持續(xù)開展反詐信息推送，通過寓教于樂的典型案例推送宣傳，擴大宣傳面，營造濃厚氛圍，全面提升社會影響力和群眾知曉率。另一方面，借力村委會“大喇叭”，通過廣播精心制作通俗易懂的反詐案例，向群眾講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例解析和防范技巧，真正讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范技巧入耳入腦入心。目前，開發(fā)區(qū)“無詐小區(qū)”創(chuàng)建率位居全市前列，轄區(qū)整體發(fā)案數(shù)實現(xiàn)同比、環(huán)比雙下降。

走訪+宣傳零距離

開發(fā)區(qū)分局結(jié)合創(chuàng)建“楓橋式公安派出所”、“百萬警進千萬家”、“一標三實”基礎(chǔ)信息采集，組建社區(qū)民警與網(wǎng)格員、駐村幫扶隊伍等群防群治力量共同參與的專業(yè)宣講隊、義務(wù)宣傳隊、志愿服務(wù)隊3支隊伍，并廣泛招募快遞員、外賣員等多支社會力量加入“反詐宣傳萬人團”，用“鐵腳板、婆婆嘴”開展大兵團掃樓、點對點入戶、一對一宣講等多維立體方式反詐宣傳活動932場次，向廣大群眾面對面?zhèn)魇诜莉_識騙技巧。

在前期詳細梳理全轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例、全面研判分析的基礎(chǔ)上，開發(fā)區(qū)分局制作反電詐宣傳手冊、海報等宣傳品，結(jié)合當前重點工作組織民警與網(wǎng)格員共同深入社區(qū)、村居、企業(yè)、單位、學(xué)校開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳防范工作，積極推廣注冊“國家反詐中心”APP，此方式推廣注冊量占全部的70%。通過發(fā)放宣傳材料、現(xiàn)場講解等形式，通報發(fā)案形勢、剖析典型案例、宣傳防范技巧，向群眾介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點、作案手段，提醒群眾不要輕信手機短信和陌生電話，不要將個人身份信息、銀行卡號等向他人透露，更不要向陌生人匯款轉(zhuǎn)賬，在面對面的交流中增強群眾識騙防騙能力，力爭轄區(qū)群眾完成“國家反詐中心”APP下載注冊百分百覆蓋，切實提升反詐意識。

防范+宣傳無死角

警員同網(wǎng)格員密切配合，加強對重點群體、重點行業(yè)、關(guān)鍵部位的宣傳引導(dǎo)，堅持預(yù)防為主的原則，全力提升宣傳精準度。

一方面，守住重點群體，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)地區(qū)及大中學(xué)生、老年人等重點易受騙人員，采取一對一、面對面方式，將宣傳觸角向特殊家庭、重點個人延伸，同時發(fā)揮網(wǎng)格員門清戶熟優(yōu)勢，加強與空巢老人子女的聯(lián)系，及時發(fā)現(xiàn)隱患和苗頭，有效阻止被騙問題發(fā)生。另一方面，盯緊重點行業(yè)，深入轄區(qū)銀行網(wǎng)點，在銀行大廳、自助存取款機、營業(yè)窗口等醒目重要位置張貼宣傳材料，擺放宣傳手冊，建立民警“巡邏”、保安“巡查”、大堂經(jīng)理“首問”、柜面工作人員“核對”等四防責(zé)任制，主動與轄區(qū)各銀行分理處進行溝通對接，提醒各網(wǎng)點加強對ATM機的巡查，一旦發(fā)現(xiàn)問題及時提醒制止。今年2月份，開發(fā)區(qū)分局接到轄區(qū)某銀行網(wǎng)點報警求助稱，有一名客戶到銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，細心的銀行工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶可能被騙了。在民警和銀行工作人員近一個多小時的勸說下，客戶保住了辛苦積攢的血汗錢。在開發(fā)區(qū)的各銀行網(wǎng)點，“三問一告知”制度早已深入人心，“三問”即問是否認識，問有什么關(guān)系，問為何轉(zhuǎn)賬；“一告知”指轉(zhuǎn)賬匯款防騙告知。銀行工作人員表示，盡管工作流程增加了，但是像這樣多一句提醒的溫馨服務(wù)贏得群眾普遍支持。（高中舉）

濟南天橋：“打、防、管、控、宣”同步推進構(gòu)建反電詐協(xié)同共治格局

2021年以來，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)、手段多變的情況，濟南市公安局天橋分局積極構(gòu)建全民反詐治理格局，進一步強化組織領(lǐng)導(dǎo)，組建反詐中心，設(shè)置預(yù)警勸阻、防范宣傳、資金查控、警企協(xié)作、人員管控、案件偵辦等各功能專班，充分發(fā)揮反詐中心牽頭和引領(lǐng)作用，實現(xiàn)“打、防、管、控、宣”五位一體、同步推進，截至目前，發(fā)案數(shù)和損失數(shù)連續(xù)7個月呈下降趨勢，2021年度破案、打擊成效居全市前列。

預(yù)警勸阻 提升靶向封阻實效

為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪高發(fā)態(tài)勢，天橋分局反詐中心自源頭開展預(yù)警防騙工作，成立反電詐預(yù)警勸阻工作專班，依托上級反詐中心推送的預(yù)警信息開展預(yù)警勸阻。預(yù)警勸阻人員隨時關(guān)注平臺的預(yù)警信息，對各類預(yù)警信息，快速劃分預(yù)警等級，按照高危、中危、低危分級處置，實現(xiàn)從“弱提醒”向“強阻斷”升級，有效提升靶向封阻實效。

天橋分局反詐中心還與轄區(qū)各派出所加強所隊協(xié)作，集中火力打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪，合力下好“反詐一盤棋”，走好“降詐先手棋”，提升警務(wù)效能。分局反詐中心及時掌握全局的預(yù)警信息，在科學(xué)研判的基礎(chǔ)上及時下發(fā)預(yù)警指令，對于出現(xiàn)的高危預(yù)警以及電話預(yù)警這一類緊急預(yù)警，做到快速有效提醒，幫助各派出所高效處置預(yù)警信息，與詐騙分子搶時間。

高壓嚴打 對違法犯罪“零容忍”

公安機關(guān)的主責(zé)主業(yè)是打擊。天橋分局對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件始終保持高壓嚴打態(tài)勢，全力以赴主導(dǎo)“打擊戰(zhàn)線”。

反詐中心積極聯(lián)合分局相關(guān)警種和各派出所辦案隊，立足電詐犯罪離不開的引流、通聯(lián)、資金三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)堅持依法嚴打方針，對電詐案件、尤其是黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條等上下游關(guān)聯(lián)犯罪環(huán)節(jié)出重拳、下重手，持續(xù)掀起高壓嚴打攻勢，力爭全面斬斷犯罪關(guān)鍵鏈條。

反詐中心還積極聯(lián)合派出所，對轄區(qū)商業(yè)綜合體、寫字樓、公寓小區(qū)等重點部位開展線索摸排，力爭發(fā)現(xiàn)、打擊隱藏其中的犯罪窩點，全年共打掉犯罪窩點3處，抓獲處理犯罪嫌疑人35名。通過深入推進“斷卡行動”，落實“一案雙查”和懲戒限制措施，全力壓縮“兩卡”涉案空間。2021年，天橋分局堅持重拳出擊，嚴厲打擊出租、出借、出售銀行卡、手機卡犯罪嫌疑人86名，共打掉各類犯罪團伙23個，破獲各類刑事案件376起，破案和打擊數(shù)據(jù)均居全市前列。

強化宣傳防范 構(gòu)建全民反詐格局

多破案不如少發(fā)案。天橋分局積極溝通匯報，爭取區(qū)委區(qū)政府的大力支持，將防范治理電詐工作列為全區(qū)各街道、區(qū)直各部門“一把手工程”和“民心工程”，納入平安建設(shè)考核。區(qū)聯(lián)席辦先后組織召開了9次由24個區(qū)直部門、14個街道辦事處和3家電信運營商為成員的“全區(qū)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作推進會”，切實推動防范治理工作向縱深開展。

全區(qū)各相關(guān)單位充分發(fā)揮職能優(yōu)勢和制度優(yōu)勢，以國家反詐中心APP推廣安裝工作為載體，發(fā)動廣大黨員干部深入基層、深入社區(qū)、深入群眾，邊推廣、邊宣傳，積極構(gòu)建“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、公安主辦、部門參與、社會協(xié)作”的全民反詐工作格局和“街道（派出所）、居委會（社區(qū)民警）、網(wǎng)格員”三級反詐宣傳體系。

同時，天橋分局反詐民警深入社區(qū)、學(xué)校、醫(yī)院等場所開展有針對性的宣傳防范。并充分利用微信、微博、抖音、快手和各類新聞客戶端，及時發(fā)布打擊治理工作和防范信息，擴大宣傳影響力。（林珊 石治）

800元售賣銀行卡手機卡淄博博山搗毀涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙

“我以為把卡賣給別人，公安機關(guān)不會找到我的，現(xiàn)在后悔死了。”3月2日，面對民警的訊問，23歲的小吳對自己為了幾百元錢而觸犯法律感到非常后悔。他明知售賣銀行卡、手機卡是為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動提供便利，但仍販賣獲利。淄博市公安局博山分局經(jīng)過縝密偵查，先后抓獲6名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動嫌疑人，成功搗毀一個涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙。

2月25日，經(jīng)過多日偵查，博山分局刑偵大隊民警聯(lián)合派出所民警在張店區(qū)抓獲3名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動嫌疑人。順線追蹤，2月28日辦案民警又抓獲另外3名犯罪嫌疑人。案件調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人小吳、小劉都是輟學(xué)已久的年輕人，在飯店干廚師，兩人經(jīng)過朋友介紹辦理銀行卡、手機卡，并開通手機銀行出售給他人，明知對方進行違法活動，卻為了800元和1500元的“好處費”走上了違法犯罪的道路。兩人的銀行卡在短短3天時間內(nèi)被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，分別匯入轉(zhuǎn)走200多萬元和600多萬元資金，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供幫助。

目前，6名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動嫌疑人被博山警方依法采取強制措施，等待他們的將是法律的懲處。

警方提醒

大家要增強個人信息保護意識，妥善保護好自己的身份證、銀行卡、手機卡，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的卡要及時辦理注銷業(yè)務(wù)，不隨意丟棄、買賣。不要貪圖小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機卡，一旦銀行卡、手機卡被犯罪分子利用實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，自己也將因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪承擔(dān)法律責(zé)任。（王東 王義程）

冒充“女婿”詐騙老人濱州濱城民警在銀行門口緊急止付

“媽，我要買房子了，現(xiàn)在急需錢，您快點轉(zhuǎn)給我！”接到“女婿”的電話后，老人立即去銀行準備轉(zhuǎn)賬，卻在銀行門口被民警給攔了下來。濱州市公安局濱城分局北鎮(zhèn)派出所成功勸阻一起冒充“女婿”對老人進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，緊急止付15000元。

2月28日10時許，濱城分局北鎮(zhèn)派出所接到110指令稱鄰居家老人可能被電信詐騙，馬上要轉(zhuǎn)錢。接到報警后，民警立即聯(lián)系報警人趙先生核實情況，并告知當事人不要給對方轉(zhuǎn)賬，一定要等民警過去確認，得知老人已經(jīng)到銀行門口，北鎮(zhèn)派出所110機動隊立即趕往現(xiàn)場。

經(jīng)了解，老人早上接到了來自“廣西”的電話，對方自稱是其“女婿”，買房子需要錢。老人心急如焚要趕赴銀行，打算轉(zhuǎn)賬15000元。在銀行門口，民警見到了馬上就要去轉(zhuǎn)賬的老人。看到民警來了，但老人依然沒有意識到自己被騙。

經(jīng)過不斷詢問各種細節(jié)，民警確定這是一起電詐案件，經(jīng)反復(fù)做工作，老人終于放棄了匯款的想法，當場止付15000元。

警方提醒

如果遇到陌生電話自稱“親屬”，有急事需轉(zhuǎn)賬的情況，可先通過電話或當面與家庭其他成員進行核實；多向家中的孩子和老人宣傳反詐知識，增強防范意識；注冊安裝使用“國家反詐中心”APP，可自動阻斷詐騙來電和短信。（耿婷婷）