兩位高管遭嚴懲，太保壽“長點心吧”

邢莉

近日，中國人民銀行上海總部網站顯示，中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱“太保壽險”）因三項違法行為被罰470萬元。兩名高管同時被罰款，均被罰款7萬元。

上海銀罰字（2022）18號行政處罰信息公示表顯示，太保壽險涉3項違法行為：

1、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

2、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

3、與身份不明的客戶進行交易。

綜上，中國人民銀行上海分行對太保壽險處以罰款470萬元人民幣，責令其限期整改。

太保壽兩名高管，作為涉事的責任人同時被罰款。時任太平洋壽險副總經理周某，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，負有責任被罰款7萬元；

時任太平洋壽險副總經理崔某，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易，負有責任被罰款7萬元。

根據《反洗錢法》第三十二條，金融機構若存在未對客戶進行身份識別、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等等7項內容，則將被處以罰款甚至停業(yè)整頓、吊銷經營許可證等處罰。

第三十二條規(guī)定還對不同違規(guī)情節(jié)劃定了罰款的區(qū)間范圍，對于出現(xiàn)上述相關行為的金融機構，情節(jié)嚴重者將被處以20萬元至50萬元罰款，相關責任人將被處以1萬元至5萬元罰款。

而一旦金融機構因相關行為致使洗錢后果發(fā)生，罰款金額將調整，機構罰款區(qū)間為50萬至500萬。并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。

一位保險業(yè)高管分析稱，“從中國人民銀行的罰款金額來看，對于太保壽險的罰款金額來看金額較大。機構罰款金額已到了470萬元，幾乎接近500萬元的臨界線，責任人罰款均已超過5萬元。估計已造成洗錢后果。”

公開資料顯示，反洗錢是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。

早在2011年發(fā)布的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》便指出，保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份。此外，保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓。

“當下監(jiān)管趨嚴，險企應全面審視、評估當前反洗錢工作開展情況，及時發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足和問題。堅持合規(guī)經營，尤其是要加大客戶身份識別力度。”前述保險業(yè)高管表示。