創(chuàng)新發(fā)展綠色金融 助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)

郭大勇

發(fā)展綠色金融，是深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念、推動(dòng)生態(tài)文明建設(shè)的內(nèi)在要求，也是實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的重要舉措。中共中央、國務(wù)院《關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達(dá)峰碳中和工作的意見》提出，要積極發(fā)展綠色金融、有序推進(jìn)綠色低碳金融產(chǎn)品和服務(wù)開發(fā)、建立健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。這為做好金融支持綠色低碳發(fā)展工作提供了行動(dòng)指南。江蘇是經(jīng)濟(jì)大省、工業(yè)大省、能源消耗大省，我們要在發(fā)展綠色金融上積極探索、率先發(fā)力，逐步構(gòu)建具有江蘇特色的綠色金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風(fēng)控體系，助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，為美麗江蘇建設(shè)提供有力支撐。

在綠色金融實(shí)踐中，江蘇聚焦綠色低碳發(fā)展，在金融服務(wù)區(qū)域綠色低碳轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展上取得初步成效。從總量看，截至2021年9月末，全省綠色信貸余額達(dá)1.54萬億元，同比增長33.5%，占全國綠色信貸余額的10.4%;從結(jié)構(gòu)看，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)貸款余額增速分別達(dá)到27%、21%、35%和31%。2021年1月至9月，全省發(fā)行綠色金融債券70億元，發(fā)行綠色債務(wù)融資工具83.75億元;綠色保險(xiǎn)、綠色證券、綠色PPP發(fā)展也位居全國前列。

綠色金融政策體系初步建立。2018年9月，省金融辦、財(cái)政廳、發(fā)改委等九部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于深入推進(jìn)綠色金融服務(wù)生態(tài)環(huán)境高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見》，首次系統(tǒng)性對(duì)全省綠色金融發(fā)展明確方向和重點(diǎn)。隨后，《江蘇省“十四五”金融發(fā)展規(guī)劃》用專門章節(jié)對(duì)“大力發(fā)展綠色金融、支持美麗江蘇建設(shè)”進(jìn)行部署，為新時(shí)期江蘇綠色金融高質(zhì)量發(fā)展指明了路徑。此外，人民銀行南京分行與省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合牽頭，會(huì)同11個(gè)省內(nèi)相關(guān)部門共同起草了《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導(dǎo)意見》，提出了“綠金30條”，從任務(wù)目標(biāo)、序時(shí)進(jìn)度、職能分工等方面對(duì)江蘇綠色金融發(fā)展作出科學(xué)系統(tǒng)規(guī)劃。

綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制持續(xù)完善。強(qiáng)化貨幣政策激勵(lì)，首批安排500億元央行優(yōu)惠政策資金專項(xiàng)支持“蘇碳融”和綠色再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)在蘇金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色企業(yè)（項(xiàng)目）的融資支持。突出監(jiān)管政策引導(dǎo)，對(duì)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融開展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果與宏觀審慎評(píng)估、金融債發(fā)行等掛鉤，推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)有序發(fā)展。優(yōu)化機(jī)構(gòu)內(nèi)部政策安排，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)通過內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)優(yōu)惠、利潤損失補(bǔ)償、績(jī)效考核傾斜等，調(diào)動(dòng)基層行和業(yè)務(wù)人員積極性，打通政策傳導(dǎo)落實(shí)“最后一公里”。

綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)加快推進(jìn)。人民銀行南京分行牽頭相關(guān)部門聯(lián)合建立“央行資金重點(diǎn)支持省級(jí)綠色企業(yè)庫”，以產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向和綠色主營業(yè)務(wù)占比為核心開展綠色企業(yè)篩選，為央行資金支持明確方向和重點(diǎn)。搭建省級(jí)綠色金融服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)綠色融資主體認(rèn)定自動(dòng)化、精準(zhǔn)化，構(gòu)建“四位一體”綠色金融服務(wù)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融對(duì)接、政策宣介、數(shù)據(jù)采集、跟蹤督辦等功能的高效集成。

綠色金融工具創(chuàng)新日益深化。江蘇在全國率先創(chuàng)設(shè)對(duì)接再貸款政策、與企業(yè)碳賬戶掛鉤的普惠型綠色金融產(chǎn)品“蘇碳融”，通過內(nèi)嵌模型計(jì)算碳減排量，并據(jù)此核定貸款額度和利率。出臺(tái)《江蘇省綠色再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案》，設(shè)計(jì)綠色票據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色企業(yè)票據(jù)融資支持。目前，通過“蘇碳融”和綠色再貼現(xiàn)支持的綠色企業(yè)有965家，金額達(dá)161億元，直接推動(dòng)企業(yè)年減排二氧化碳218.6萬噸，年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤82.9萬噸。

綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷涌現(xiàn)。江蘇已初步形成涵蓋綠色貸款、綠色保險(xiǎn)、綠色債券、綠色基金的綠色金融產(chǎn)品體系。江蘇銀行作為城商行首家“赤道銀行”，研發(fā)了“碳配額質(zhì)押貸款、核證自愿減排項(xiàng)目質(zhì)押貸款”等金融產(chǎn)品，滿足企業(yè)多樣化融資需求;南京銀行推出全國首款碳表現(xiàn)掛鉤金融產(chǎn)品“鑫減碳”，有效調(diào)動(dòng)企業(yè)減碳積極性;“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”等品牌政銀產(chǎn)品影響力不斷擴(kuò)大;江蘇首單碳中和債券成功發(fā)行，提升了直接融資對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)的支撐作用。

綠色金融地方實(shí)踐日漸豐富。基于差異化綠色轉(zhuǎn)型需求，全省各地不斷探索符合自身發(fā)展實(shí)際的綠色金融發(fā)展途徑。比如，泰州制定了全省首個(gè)地方綠色企業(yè)（項(xiàng)目）認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，出臺(tái)了地方性綠色貸款獎(jiǎng)補(bǔ)政策;蘇州和無錫著力構(gòu)建以綠色貸款、綠色債券先發(fā)引領(lǐng)，綠色基金、綠色保險(xiǎn)等共同推動(dòng)的綠色金融服務(wù)體系;常州溧陽在生態(tài)產(chǎn)品交易市場(chǎng)建設(shè)中堅(jiān)持“保護(hù)者受益、使用者付費(fèi)、破壞者賠償”原則，著力打通“綠水青山”與“金山銀山”之間的雙向轉(zhuǎn)化通道;揚(yáng)州以“長江大保護(hù)”為突破，圍繞水污染治理、水資源節(jié)約集約循環(huán)利用等產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，完善金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，增加中長期資金供給;徐州持續(xù)提升金融服務(wù)精準(zhǔn)性適應(yīng)性，更好支持工程機(jī)械行業(yè)綠色企業(yè)發(fā)展。

綠色金融的發(fā)展，不是一蹴而就的事情，要堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，深化改革創(chuàng)新，發(fā)揮多方合力，漸進(jìn)有序推動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)江蘇綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。

依托綠色金融外溢效應(yīng)，引導(dǎo)資源要素流向綠色低碳領(lǐng)域。依托綠色金融的資源配置作用，建立生產(chǎn)要素從劣質(zhì)低效領(lǐng)域向優(yōu)質(zhì)高效領(lǐng)域流動(dòng)的機(jī)制，引導(dǎo)全省金融資源協(xié)同向綠色低碳先進(jìn)生產(chǎn)力集聚。探索建立以綠色資本投入為路徑的區(qū)域生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制，豐富以環(huán)境權(quán)益等生態(tài)類權(quán)益為代表的生態(tài)補(bǔ)償實(shí)踐，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展與生態(tài)補(bǔ)償之間形成良性互動(dòng)。結(jié)合省內(nèi)各地區(qū)不同的資源要素稟賦和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，根據(jù)地方綠色發(fā)展需要布局產(chǎn)業(yè)政策，建立由地方到中央、由企業(yè)到政府的反饋機(jī)制，使綠色金融發(fā)展思路統(tǒng)一又特色鮮明。

放大綠色金融發(fā)展協(xié)同效應(yīng)，加速構(gòu)建綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系。通過“自上而下”的綠色金融頂層設(shè)計(jì)，推動(dòng)“自下而上”的市場(chǎng)探索實(shí)踐，建立政府與市場(chǎng)協(xié)同推進(jìn)的綠色金融發(fā)展機(jī)制。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大綠色資源配置，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)外部性“內(nèi)部化”，鼓勵(lì)更多社會(huì)資本從事綠色低碳投資，進(jìn)一步挖掘生態(tài)環(huán)境固有價(jià)值，實(shí)現(xiàn)自然價(jià)值和自然資本協(xié)同增值。加強(qiáng)職責(zé)部門信息溝通，在綠色主體識(shí)別、認(rèn)定等方面發(fā)揮部門合力，探索支持低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和節(jié)能環(huán)保企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的有效模式，充分發(fā)揮貨幣、財(cái)政和產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同效應(yīng)。

提升金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理能力，構(gòu)建具備環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)能力的金融體系。重視金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露，按照真實(shí)、嚴(yán)格、及時(shí)、可比原則，加快研究制定金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露規(guī)范，明確環(huán)境信息披露范圍和環(huán)境信息披露載體，分批、分層、分步穩(wěn)健開展環(huán)境信息披露工作。進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理能力，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)借鑒國際先進(jìn)綠色金融發(fā)展與管理理念，合理測(cè)算高碳資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口，積極開展ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資，不斷優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量。加大金融科技運(yùn)用，充分利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等科技手段，進(jìn)行數(shù)據(jù)分析庫建設(shè)和綠色金融管理系統(tǒng)建設(shè)，探索實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)在綠色金融領(lǐng)域的規(guī)模化運(yùn)用。

（作者系中國人民銀行南京分行副行長）

責(zé)任編輯：孫秋香