加大金融支持力度促進制造業數字化轉型發展

孫曉強

《天津市國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標綱要》提出，大力發展科技金融、航運金融、綠色金融和普惠金融，研發更加高效便捷的金融產品，加大對先進制造業等重點領域支持力度。近年來，為了落實制造業立市戰略，促進智能制造發展，增強全國先進制造研發基地核心競爭力，天津市深入推進制造業數字化轉型，投資規模持續增長，數字化轉型氛圍日益濃厚，制定全國首個促進智能制造地方性法規，將產業基金和金融服務作為兩項重要條款，鼓勵和激勵制造業主體和金融機構創新金融產品和服務，加速制造業智能發展和數字化轉型。但隨著制造業數字化轉型的大規模開展，制造業企業面臨的資金問題不斷凸顯，必須加大金融支持力度，促進制造業企業數字化轉型，打造制造業高質量發展體系。

一、 制造業企業數字化轉型正面臨資金的巨大挑戰

一是數字化轉型資金需求劇增。近年來，天津出臺百億元智能制造專項資金，推動制造業提質增效和智能科技產業發展。截至2020年底，已累計支持五批項目1726個，安排資金52.1億元，建成智能工廠和數字化車間102個。2020 年天津制造業抗壓能力盡顯，制造業增加值全年增長1.5%，占全市規上工業的比重為72.9%，同時智能制造投資增長22.9%，增勢明顯，全市制造數字化轉型穩步推進。天津市2021年政府工作報告提出，要大力發展壯大高端裝備、汽車、石油化工、航空航天等優勢產業，推動冶金、輕紡等傳統產業高端化、智能化、綠色化升級，建設數字車間、智能工廠100家。制造業企業在數字化轉型過程中需要進行設備升級、軟件系統開發、技術改造、擴大生產以及對外投資等，導致企業面臨較大資金需求。

二是大多數制造業企業實際融資授信低、融資成本高。當前經濟形勢下，除少數上市公司及資信較好的企業能夠在資本市場、金融市場上進行大額融資外，大部分制造業企業還是需要依靠自身的資源整合，尋找其他有效的融資途徑進行融資。對于大多數實施數字化轉型的中小企業而言，其資金需求量大，但受經營規模較小、資質不佳、資信等級不高等的限制，難以從金融機構獲得成本低且金額足夠的融資。

三是金融機構數字化轉型項目儲備和轉化率不足。金融機構的項目儲備一般鎖定大型企業和重點企業，它們往往通過具有比較成本優勢的公司債等直接融資渠道解決項目投融資需求。對于有資金需求且融資難的制造業中小企業而言，缺少以數字化轉型為核心導向的專業性評價評級標準，很難得到金融機構的資金支持，導致數字化轉型項目轉化率較低。

四是智能制造專項資金亟待撬動社會資本融入。截至2020年末，已有總規模1000億元的基金群支持產業發展，制造業企業貸款余額2628億元，其中，制造業中長期貸款余額1038億元，同比增長27.63%。到2023年，天津市將實施產業創新能力提升、智能制造賦能、制造業品質提升、主題園區培育等6項工程，集中攻堅10條重點產業鏈，智能制造專項資金的支持力度遠遠不夠，亟待吸引社會資本融入，進一步提升金融資源配置質效。

二、 促進制造業企業數字化轉型，打造制造業高質量發展體系的金融支持對策

一是夯基礎：構建制造業數字化轉型數據庫。聚焦新一代信息技術產業、高端裝備制造、生物醫藥產業、新能源汽車產業鏈、節能環保和新材料等先進制造業領域，建立制造業數字化轉型企業庫、項目庫，收錄和匯總制造業企業的基本信息、融資現狀以及融資需求。針對不同發展階段、不同行業領域、不同規模的制造業企業的需求，設計有針對性的金融產品，加大對重點領域、重點客戶和重點項目的中長期貸款投放，鼓勵金融機構為制造業數字化升級提供嵌入式金融服務，介入企業設備升級、軟件系統開發、技術改造等關鍵環節，通過投融資顧問、優化融資和交易結構、綜合融資支持等手段滿足制造業數字化轉型升級的金融需求，不斷改進和提升對中小型制造業企業金融服務的質量效率。

二是立標準：設計制造業信用評價體系。針對制造業各行業發展特點，建立制造業公共信用信息與金融信息共享整合機制，以制造業企業高質量發展模型為核心，完善以信用為基礎的制造業信用評價體系，構建以知識資產、有形資產為核心的綜合型制造業企業信用評價體系。結合投融資市場不同金融機構的特色，建立投融資機構評價評級體系，并有針對性地進行制造業企業融資需求對接匹配，通過建立企業信息全景數據庫及企業信用評估模型，提升對制造業中小企業等長尾客戶能貸、惠貸能力，為企業提供相應融資解決方案。

三是建平臺：搭建制造業中小企業金融服務平臺。通過信息采集、信用評價、信息共享、融資對接等功能，加強政、銀、企三方的合作交流，定期向金融機構推介經濟發展規劃和重點項目，幫助金融機構做好項目儲備、開發和篩選，提高儲備項目質量。建立金融機構項目儲備信息共享機制，加強各金融機構彼此間的信息交流，實現服務協同，以便承接大額銀團貸款。制造業企業也可以通過服務平臺在不同的金融機構融資授信，選擇不同的授信產品，長短搭配、差異布局，使可動用的資金方式更加靈活。

四是搭市場：打造制造業場外股權交易市場。借助北京證券交易所的設立，依托天津市制造業發展基礎和金融創新運營區建設，在天津適時發起并設立制造業場外股權交易市場，創新打造具有天津特色的運營服務模式。對于一些初創型和風險較高不足以登錄北交所的制造業企業，通過場外交易市場的支持，引入頂尖科創人才和風險資本，加速創新成果產業化，打造一個全新高效的金融資源要素綜合交易平臺，提升市場要素資源配置水平。

五是設基金：設立制造業數字化轉型基金。采用產業投資基金的方式，引導社會資本投向制造業數字化轉型領域，以基金作為天津市制造業與資本的對接紐帶，不斷為天津市制造業轉型升級與高質量發展提供資本賦能。進一步發揮海河產業基金、濱海產業基金作用，以股權投資、債務融資等方式，積極引導千億級母基金支持和培育制造業數字化轉型升級項目。鼓勵園區與金融機構聯合設立智能制造基金，引導創投、風投及各種私募基金投資天津數字化轉型重點企業和重點項目。

作者系中共天津市委黨校第60期中青年干部培訓一班學員，天津市工業和信息化局信息技術發展處處長

責任編輯：朱 健