福建福州警方成功摧毀一條黑灰產業鏈抓獲“洗錢”團伙成員25 名

福建省福州市公安局倉山分局成功摧毀一條黑灰產業鏈，抓獲“洗錢”團伙成員25 名。該犯罪團伙成員的平均年齡26 歲，其中年齡最小的僅20 歲。

頻繁換窩點“跑分”

4 月15 日，倉山分局通過前期偵查，發現一條重要線索。“今年4 月初，我們接到城門派出所社區民警提供的情況，稱有幾名年輕人形跡可疑。”民警說，這幾人在40 余天的時間里，連續租賃了11 處房屋。

通過進一步偵查，民警逐步摸清了該團伙的組織架構，以及違法犯罪的證據。據民警介紹，這伙嫌疑人利用銀行賬戶或支付平臺代收款并轉賬，為網絡賭博、電信網絡詐騙等非法資金分流“洗白”，即幫境外犯罪分子將非法所得變成合法收入。

由于該團伙的租住地都在城郊接合部，外來人員眾多而且地形復雜，給案件偵辦帶來一定困難。4 月19 日至21 日，倉山分局組織精干警力，兵分五路奔赴倉山區城門鎮、閩侯縣上街高新區等地將該團伙成員一網打盡。民警先后抓獲犯罪嫌疑人25 名，現場查扣贓款30 余萬元，以及一批POS 機、手機、電腦等作案工具。

在“洗錢”黑灰產業鏈中，有一個重要環節，那就是“卡農”。“那些專門為犯罪團伙‘洗錢’提供銀行卡的嫌疑人就是‘卡農’。”民警介紹，“洗錢”操作過程中最重要的就是要有大批量的銀行卡，然后通過銀行卡賬戶來轉移非法資金。

甘當“卡農”賺“快錢”

經查，民警發現25 名嫌疑人中有17 名是“卡農”。其中年紀最大的36 歲，最小的才20 歲，均沒有固定職業。年紀最小的陳某，平時以打散工謀生。3 月30 日，陳某在玩游戲時認識了嫌疑人吳某，對方告訴他“辦一張銀行卡就能賺1000 元”。禁不住誘惑的陳某聽從吳某的指示，到不同的銀行辦理了銀行卡交給吳某，并從中拿到了3000 元好處費。

“當時聽說辦卡就能賺到錢，沒想到這樣做是違法犯罪，我知道錯了。”懊悔不已的陳某說。與陳某一樣為賺“快錢”而落網的還有其他16 名“卡農”，等待他們的將是法律的制裁。

“這些年輕人以為輕輕松松就可以賺兩三千塊，其實要付出的是沉重的代價，影響的是一輩子。”民警說，幫助“洗錢”不僅要承擔法律責任，還要受到信用懲戒，出借銀行卡賺幾千元，卻要被刑事處理、被限制業務辦理，相當于“撿了芝麻丟了西瓜”。

警方提示，凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行卡賬戶、企業對公賬戶的單位或個人，公安機關將聯合人民銀行對相關人員實施懲戒措施，不僅影響征信，也會限制業務辦理，相關單位和個人在5 年內不能使用銀行卡在ATM 機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付。

廣大市民要妥善保管好自己的銀行卡和通信卡，避免成為犯罪團伙的幫兇。切莫因小失大，為了一些“快錢”而出售、租借“兩卡”。若發現有人收購、租借“兩卡”，請及時撥打110 向公安機關舉報。