安徽：多點發(fā)力 鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤

文/外匯局安徽省分局國際收支處 編輯/章蔓菁

外匯局安徽省分局（下稱“安徽省分局”）全面貫徹落實總局關(guān)于常態(tài)化處置非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的工作要求，將整治非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺作為“我為群眾辦實事”實踐活動的重要內(nèi)容，從機(jī)制建設(shè)、排查整治、風(fēng)險預(yù)警等方面多點發(fā)力，高效務(wù)實地鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤，守住人民群眾的“錢袋子”。

多維受理+內(nèi)外聯(lián)動 有效打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺

一是暢通渠道，優(yōu)先受理反饋。一方面，搭建“信件、走訪、電話、網(wǎng)絡(luò)”多維度受理體系，暢通群眾對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的舉報渠道；另一方面，在舉報受理過程中，實行網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報專人負(fù)責(zé)制，確保舉報“不走空”、問題“有回應(yīng)”，形成對網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報的受理、處置、反饋全流程管理。此外，在處置網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報工作中堅持“四優(yōu)”工作原則——優(yōu)先受理、優(yōu)先排查、優(yōu)先辦理、優(yōu)先反饋，全力解決投訴人“急難愁盼”的問題，急群眾之所急，解難點、堵漏點，不斷提高群眾的滿意度。2021年以來，安徽省分局接到群眾舉報非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺23個，基本均在5個工作日內(nèi)完成處置。

二是上下聯(lián)動，統(tǒng)籌整治合力。一方面，根據(jù)總局工作部署，成立網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺集中整治領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)集中整治行動。領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地所涉平臺特點，制定集中整治專項工作方案，并重點督導(dǎo)相關(guān)中心支局聚焦社會責(zé)任，從群眾最現(xiàn)實的利益出發(fā)，從最突出的問題抓起，切實抓好抓實轄內(nèi)平臺的清理整治工作，維護(hù)外匯市場秩序和社會公眾利益。另一方面，堅持“發(fā)現(xiàn)一個、整治一個”的工作思路。將總局下發(fā)的屬地管轄范圍內(nèi)的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺逐個落實到經(jīng)辦中心支局，將自主發(fā)現(xiàn)的轄區(qū)外非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺第一時間上報總局提請封堵。2021年以來，安徽省分局共清理整治總局下發(fā)/自主發(fā)現(xiàn)的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺12個，并完成了對相關(guān)平臺網(wǎng)站的全部屏蔽。

三是橫向協(xié)作，提高處置能效。其一，加強(qiáng)與相關(guān)部門協(xié)作，實時溝通網(wǎng)絡(luò)炒匯案件線索信息，積極推進(jìn)對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺及所涉宣傳營銷與技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的行政查處工作，形成了外匯局發(fā)現(xiàn)、通信局封堵、公安部門偵辦的常態(tài)化工作流程。其二，與省通信管理局協(xié)商，對互聯(lián)網(wǎng)外匯按金交易平臺的認(rèn)定以及后續(xù)處置達(dá)成了相互配合、相互協(xié)助的共識。其三，積極配合公安部門開展案件偵辦工作，主動將舉報事項處理情況反饋公安部門，提供案件偵辦的線索，協(xié)助開展案件數(shù)據(jù)分析工作；同時，指導(dǎo)涉案地中心支局配合公安部門開展聯(lián)合社會宣傳，在確保案件有序偵辦的同時，加強(qiáng)外匯政策宣傳，營造良好的輿論氛圍。

平臺畫像+技術(shù)封堵 優(yōu)化排查整治追蹤模式

一是精準(zhǔn)畫像，建立平臺“黑名單”。根據(jù)總局網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺清理整治“回頭看”專項行動工作部署，安徽省分局堅決遏制新亂象抬頭，建立非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺“黑名單”制度，對已清理整治的平臺開展持續(xù)追蹤排查，全面梳理2018年以來處置的23個非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺，逐個摸排平臺風(fēng)險和性質(zhì)，形成了涵蓋平臺名稱、經(jīng)營主體、IP地址、經(jīng)營狀態(tài)、所屬地區(qū)、網(wǎng)站運(yùn)營情況、下架（關(guān)閉）時間等關(guān)鍵字段的平臺畫像臺賬，并指定專人對臺賬信息進(jìn)行定期維護(hù)更新，以確保“回頭看”專項行動有的放矢、精準(zhǔn)打擊。

二是動態(tài)更新，跟蹤平臺“新動向”。從安徽省網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺清理整治情況看，絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺未在境內(nèi)備案，基層外匯局在無法找到經(jīng)營主體的情況下，僅能申請總局聯(lián)系網(wǎng)信部門對網(wǎng)站實施屏蔽處理。但由于網(wǎng)站重新申請域名或修改網(wǎng)址的成本較低，非法網(wǎng)站在被予以取締后往往還會以另一個網(wǎng)站面目“起死回生”。針對這一難點，安徽省分局建立了動態(tài)跟蹤機(jī)制，通過搜索平臺APP、登錄平臺網(wǎng)址、利用天眼查等技術(shù)工具查詢經(jīng)營主體或備案主體企業(yè)信息、利用網(wǎng)絡(luò)爬蟲工具抓取網(wǎng)絡(luò)炒匯關(guān)鍵詞等方式，對平臺“黑名單”信息進(jìn)行動態(tài)更新，掌握平臺最新動向，實現(xiàn)對非法平臺“露頭就打”的效應(yīng)，有效防范了炒匯平臺通過改域名、改IP的方式卷土重來，切實保護(hù)了人民群眾的財產(chǎn)安全。

三是分類清理，推進(jìn)平臺“再整治”。在“回頭看”專項行動中，安徽省分局通過動態(tài)跟蹤模式及時梳理了2018年以來已處置平臺的最新情況。除已確定封堵的12家平臺外，對于疑似通過修改域名等規(guī)避監(jiān)管的平臺，及時提請總局或協(xié)調(diào)本地通信管理局再次予以封堵。同時，對在“回頭看”專項行動中發(fā)現(xiàn)的變換宣傳內(nèi)容，提供賭博、虛擬貨幣交易等服務(wù)的非法網(wǎng)站，及時將相關(guān)情況報告總局，同時積極協(xié)調(diào)通信管理局予以屏蔽。

靶向投放+多元呈現(xiàn) 強(qiáng)化風(fēng)險預(yù)警宣傳

一是周密研判，找準(zhǔn)宣傳關(guān)鍵點。從研判梳理非法網(wǎng)絡(luò)炒匯涉案特征入手，針對大中院校、證券公司、涉匯銀行等重點機(jī)構(gòu)、重點人群制定宣傳方案，明確任務(wù)分工，開展差異化宣傳和精準(zhǔn)投放，大力營造打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的正面輿論氛圍；同時，堅持全省“一盤棋”，充分發(fā)揮安徽省外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制作用，形成分局牽頭抓總、各中心支局有序參與、自律機(jī)制成員單位積極配合的工作格局，推動宣傳有序開展。

二是多元呈現(xiàn)，增強(qiáng)宣傳吸引力。在充分利用電視、報紙、廣播、短信等傳統(tǒng)媒體渠道刊登新聞報道、普及外匯基礎(chǔ)知識和提示網(wǎng)絡(luò)炒匯風(fēng)險的同時，鼓勵中心支局和自律機(jī)制抓住新興媒介傳播交互性、快速性、廣泛性的特點，開辟網(wǎng)絡(luò)宣傳陣地，充分利用直播、云課堂、動漫、微圖文、微視頻等群眾喜聞樂見的宣傳方式提高宣傳效果，吸引更多群眾的關(guān)注。2021年以來，安徽省轄區(qū)內(nèi)開展了一系列內(nèi)容豐富、形式多樣、載體多元的“遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯”宣傳活動，宣傳覆蓋總?cè)藬?shù)逾65.8萬人次，接受咨詢服務(wù)近3萬人次。

三是深入基層，拓寬宣傳覆蓋面。以轄內(nèi)涉匯銀行營業(yè)網(wǎng)點為陣地，通過在營業(yè)廳的醒目位置設(shè)置宣傳展臺、懸掛橫幅、擺放易拉寶、發(fā)放宣傳折頁、贈送宣傳品、開展小講堂等方式，積極宣傳、普及防范網(wǎng)絡(luò)炒匯的基本知識；通過接受外匯業(yè)務(wù)咨詢、柜面交流等方式，解答個人用匯常見問題，使“遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯、守護(hù)資金安全”的理念深入人心；通過組織開展外匯政策進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)商區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)機(jī)關(guān)的“五進(jìn)”活動，深入基層，向群眾面對面地普及外匯政策法規(guī)，提醒廣大群眾通過合規(guī)途徑購買外匯，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯、跨境賭博等違法違規(guī)活動，增強(qiáng)自身風(fēng)險責(zé)任意識；積極與商務(wù)、金融監(jiān)管局、公安、海關(guān)和人民銀行等部門溝通，結(jié)合所涉業(yè)務(wù)交集領(lǐng)域，靈活采用宣講會、培訓(xùn)和戶外宣傳等方式，聯(lián)合開展集中宣傳，拓寬宣傳輻射范圍。

四是總結(jié)提煉，提升風(fēng)險預(yù)警力。針對網(wǎng)絡(luò)炒匯清理整治的難點、痛點、堵點，安徽省分局通過梳理工作經(jīng)驗、歸納非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺運(yùn)作模式、提煉非現(xiàn)場線索篩查方法、總結(jié)現(xiàn)場調(diào)查的思路和工作技巧，形成了在清理整治實踐中提煉方法理論、理論成果反哺清理整治工作的“螺旋式遞進(jìn)”工作模式，相關(guān)重要研究成果被總局采用，為提升全國非法網(wǎng)絡(luò)炒匯清理整治工作貢獻(xiàn)了力量。

下一階段，安徽省分局將繼續(xù)落實“學(xué)黨史、悟思想、辦實事、開新局”的要求，進(jìn)一步做好非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺整治工作，切實維護(hù)轄區(qū)外匯市場秩序，解決好群眾“急難愁盼”問題。一是持續(xù)加強(qiáng)對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的打擊力度。繼續(xù)加強(qiáng)與公安部門、金融辦、網(wǎng)信部門的協(xié)作，對網(wǎng)絡(luò)炒匯案件線索等相關(guān)信息進(jìn)行實時溝通，通過多種渠道獲取非法外匯交易平臺信息；積極推進(jìn)對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺及所涉宣傳營銷與技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的行政查處工作，并就所發(fā)現(xiàn)的涉嫌其他違法違規(guī)行為的平臺，及時移交相關(guān)部門查處。二是封堵網(wǎng)絡(luò)炒匯非法資金渠道。對轄內(nèi)涉及為網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺提供資金服務(wù)的銀行、支付機(jī)構(gòu)實施約談、風(fēng)險提示、查處等措施，并責(zé)令其整改；同時將打擊地下錢莊與打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯相結(jié)合，挖掘異常線索，堅持雙向打擊，切實封堵非法資金渠道。三是加大對網(wǎng)絡(luò)炒匯非法性質(zhì)及危害的宣傳教育力度，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離投資陷阱。將遠(yuǎn)離非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的宣傳工作融入到金融消費者權(quán)益保護(hù)宣傳、金融知識普及、外匯誠信興商宣傳等各項宣傳活動中，指導(dǎo)轄內(nèi)支局、銀行通過柜面、電子滾動顯示屏、新媒體、社區(qū)學(xué)校等多種渠道，宣傳網(wǎng)絡(luò)炒匯的非法性和危害性，切實提高群眾對網(wǎng)絡(luò)炒匯非法性質(zhì)的認(rèn)知，捍衛(wèi)人民群眾的財產(chǎn)安全。