我國虛擬貨幣最強監管風暴來襲，幣圈掀起關停浪潮

摘要：9月24日，多部委聯合發文，嚴厲打擊虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為。截至9月27日，已有多家虛擬貨幣相關機構迅速反應，有的對中國客戶中止服務，有的停止運營或永久關閉，但仍有許多機構面向中國用戶正常活動，甚至宣稱不受監管。目前全球對虛擬貨幣相關業務的監管普遍收緊，外媒認為中國此次重拳出擊既能防控金融風險，又能推進節能減排。

關鍵詞：虛擬貨幣、監管、金融風險

一、多部委同日聯合下文，對虛擬貨幣相關業務重拳出擊

9月24日，人民銀行、銀保監等10部委發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，規定虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。同日，發改委、人民銀行等11部委聯合印發《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，明確要按照“嚴密監測、嚴防風險、嚴禁增量、妥處存量”的總體思路，加強虛擬貨幣“挖礦”活動上下游全產業鏈監管。

二、幣圈掀起關停浪潮，但仍有機構面向中國用戶頂風活動

（一）部分機構對中國客戶中止注冊、充值等服務

9月24日，全球三大數字貨幣交易平臺之一、中國最大的比特幣交易所火幣宣布停止中國大陸地區新用戶的注冊。全球最大以太坊礦池星火礦池SparkPool宣布，為配合中國最新行業監管政策，不再對中國大陸境內用戶提供礦池服務。顯卡礦機管理軟件NBMINER宣布，不再對中國大陸用戶提供技術支持服務并解散QQ群。DeFi數據網站DeBank表示，已對中國大陸地區用戶終止部分功能及服務，僅保留查看鏈上余額的功能。

9月25日，加密貨幣去中心化錢包Token Pocket表示，將對中國內陸用戶終止部分功能服務及第三方去中心化應用D+app服務，堅決排查、監控非法的第三方平臺內容。

9月26日，火幣繼續發布公告稱，對，在保證用戶資產安全的前提下，計劃于12月31日之前有序清退身份認證為中國大陸地區的存量用戶。同為全球三大數字貨幣交易平臺之一的幣安Binance宣布，暫停中國大陸地區新用戶的注冊。路印科技Loopring Technology Limited、交易所ZKSwap、區塊鏈數據服務平臺QKL123決定停止為中國大陸用戶提供所有與虛擬貨幣交易相關的產品和服務。交易所BiKi即日起將停止接受中國大陸手機號注冊及KYC認證，10月1日后屏蔽中國大陸IP的訪問。交易所安銀AEX宣布將于近期關閉中國大陸地區的注冊和訪問權限。

9月27日，交易所AvedexOrg宣布，為遵循相關法律法規，即日起限制中國大陸地區IP的訪問。交易平臺CoinBene發布公告稱，即日起停止中國地區用戶注冊和充值等功能，10月26日平臺將永久關閉中國區（含中國大陸以及港澳臺地區）服務。

（二）部分機構停止運營或永久關閉

9月24日，幣萬BiONE宣布將于9月29日進行永久停機維護，客戶可將持有幣種提至其他交易所或錢包。

9月25日，幣核BHEX發布公告稱，為響應全球各地監管要求，即日起關閉平臺新用戶注冊以及充值功能，10月23日平臺將完全關閉。后續將繼續持牌經營新加坡牌照的交易所，以避免未來可能產生的法律問題。

9月26日，HyperDAO表示，將不再在中國的社交媒體上交流討論與虛擬貨幣相關的話題，停止并退出所有中國大陸的業務。

9月27日，星火礦池SparkPool宣布，將于9月30日在保證用戶資金安全的前提下，關停國內外所有業務。

（三）仍有許多機構面向中國用戶正常開放、頂風營銷

部分虛擬貨幣機構關停的同時，仍有許多交易平臺和相關機構面向國內用戶正常開放，頂風獎勵拉新或舉辦返利等營銷活動，甚至公開宣稱不受監管。9月24日至27日間，幣王、芝麻開門Gate.io、交易所特比特Tbit、礦池協議GameFi Protocol等依舊針對包括中國用戶在內的全球用戶推出新營銷活動，交易平臺Alpex公開宣稱“本公司不是且不以任何方式宣稱自己是一家受監管的金融服務提供商”。經筆者驗證，截至9月27日，全球十大虛擬貨幣交易平臺除前兩位的火幣及幣安外，其余8家仍然向中國用戶正常開放注冊、交易等功能。

三、全球對虛擬貨幣的監管普遍收緊

不只是中國對虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為的監管防控不斷“加碼”，國際社會的相關監管普遍收緊。美國證券交易委員會（SEC）主席加里·根斯勒呼吁加密貨幣交易平臺向SEC 注冊，并警告如果平臺不配合，將受到執法行動的打擊。英國金融行為監管局（FCA）今年1月開始要求加密貨幣相關企業在開展業務前必須在FCA注冊。瑞士金融市場監管局表示，將密切監督當地加密貨幣提供商，以打擊洗錢交易，同時對瑞士處理數字資產的平臺和經紀商加強監控。韓國新修訂的法規規定，在韓運營的加密貨幣交易所必須獲得信息安全管理系統認證，并在9月24日前向韓國金融服務委員會下設的金融情報機構注冊。截至9月24日，韓國半數以上加密貨幣交易所徹底關停。

四、外媒認為中國對虛擬貨幣活動的監管及打擊既能防控金融風險，又能推進節能減排。

普華永道全球加密貨幣業務負責人亨利·阿爾斯蘭表示，這次中國禁止所有類型的加密交易和服務，沒有討論的余地，沒有灰色地帶。《德國之聲》報道稱，中國領導層一再對數字貨幣示警，并對之采取嚴厲措施，借此發出反投機、反洗錢的強烈信號。《英為財情》報道稱，中國這兩份文件將切斷虛擬貨幣底層的發展鏈路，并從頂層設計上對虛擬貨幣相關產業進行整頓，將監管措施系統化，透露了中國監管部門對該產業保持高壓態勢的決心。《南華早報》報道稱，此舉將促使中國消除其金融系統內部深藏的風險，并使繼續推進雄心勃勃的節能減排運動的努力得以加倍。BBC報道稱，除了加強金融風控，隨著中國“碳中和”的推進，關停高耗能的礦機將減輕其他行業節能減排的壓力。

作者簡介：孫璐，1990年，女，漢族，陜西。 碩士研究生，中國人民銀行西安分行營業管理部，710002