國壽大地永安等4家險企同日被罰，9名責任人遭嚴懲！

邢莉

7月28日，中國銀保監(jiān)會官網顯示，深圳銀保監(jiān)局、上海銀保監(jiān)局、江蘇銀保監(jiān)局共開出12張行政處罰決定書。

其中，中國人壽財產保險股份有限公司（下稱：國壽財險）占據7張，中國大地財產保險股份有限公司（下稱：大地財險）2張，永安財產保險股份有限公司（下稱：永安財險）2張，陽光人壽保險股份有限公司（下稱：陽光人壽）1張，9名責任人被警告罰款。

四家險企中三家均為財險公司。業(yè)內觀點認為，目前部分財產險公司在整改過程中遇到業(yè)務發(fā)展與規(guī)范方面的矛盾與沖突，保險機構應盡量提高全流程合規(guī)能力，避免觸碰合規(guī)紅線。

國壽財險吞下7張，6名責任人被警告罰款

深圳銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰信息顯示，國壽財險深圳分公司因為給予投保人或被保險人保險合同外利益、財務數據不真實被罰款41萬元。另有6位相關直接負責人受到警告及罰款。

其中，趙某某、張某、章某某、索某某、陳某某對國壽財險深圳分公司給予投保人或被保險人保險合同外利益行為負有直接責任，處以警告并分別罰款1萬元、7萬元、7萬元、1萬元、1萬元。湯某某對中國人壽財產深圳市分公司財務數據不真實行為負直接責任，處以警告并罰款5萬元。

大地財險深圳分公司同樣因為給予投保人或被保險人保險合同外利益被罰款21萬元；李某作為相關行為直接負責人受到警告及罰款7萬元。

永安財產涉3項違規(guī)行為，合計被罰近百萬

同日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰信息顯示，永安財產上海分公司合計被罰97萬元。

處罰決定書顯示，永安財產上海分公司涉3項違法違規(guī)行為：未按照規(guī)定使用經備案的保險費率；違規(guī)跨省經營保險業(yè)務；委托未取得合法資格的機構從事保險銷售活動。綜上，永安財產上海分公司被責令改正并罰款78萬元。

徐某某對永安財產上海分公司未按照規(guī)定使用經備案的保險費率、委托未取得合法資格的機構從事保險銷售活動負直接管理責任，被警告并罰款19萬元。

此外，江蘇銀保監(jiān)局當日處罰信息顯示，陽光人壽江蘇分公司周某因對審批同意下轄分支機構虛列費用行為負有責任，被處警告并罰款1.5萬元。

值得關注的是，以上罰單涉及四家保險公司中三家均為財險公司。

近日，普華永道公布的統(tǒng)計數據顯示，2021年二季度，銀保監(jiān)會及其派出機構共開出466張監(jiān)管處罰的罰單，涉及124家保險機構，罰單總金額6096.45萬元。

分機構類型來看，財產險公司毫無懸念地依然是處罰重點，無論是處罰金額或處罰數量均為“黑榜”榜首。該機構觀點認為，在前期合規(guī)監(jiān)管措施的督導下，大部分保險公司在整改過程中均遇到業(yè)務發(fā)展與規(guī)范方面的矛盾與沖突。在財產險公司方面，表現(xiàn)尤其突出。

與此同時，從近期銀保監(jiān)會發(fā)布的相關通知來看，2021年下半年保險監(jiān)管仍會加強監(jiān)管執(zhí)法力度，深入整治保險市場亂象，而公司治理及內控合規(guī)能力建設也會是監(jiān)管統(tǒng)籌推進的重要領域。普華永道建議，為提高全流程合規(guī)能力，保險機構應強化事前預警能力，強化事中干預并完善事后風險處置機制，避免觸碰合規(guī)紅線。