紅旗銀行上海分行掛牌開業

盆盆

身處2021年，人們對于假貨已經見怪不怪了，但是萬萬沒想到，銀行也有人敢假冒。

日前有自媒體發文稱，7月15日下午，紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區掛牌成立，并附有現場合影。

7月22日，上海銀保監局發布《關于“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行為的公告》稱， “紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬于非法金融機構。請廣大市民切勿上當受騙。

“紅旗銀行上海分行”屬非法機構

日前，有媒體發文稱，7月15日下午，美國紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區掛牌成立。

文章稱，“美國紅旗銀行系經美聯儲批準成立的華資銀行，資金來源于歷代華人華僑的財富積累，設立的宗旨就是將美歐華人的美元資本源源不斷地引進中國，貸款扶持中國企業。”

還稱紅旗銀行將在全國各省市設立分支行，遵循中國人民銀行的有關政策、法規，開展貸款等所有銀行相關業務。紅旗銀行并鄭重承諾在中國設立分支機構前三年不開展任何存款業務，三年后也只對高端客戶開設專項個性化服務。

7月17日剛剛發布的新聞，7月22日上海銀保監局便火速出面“打假”。

上海銀保監局提醒市民，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬于非法金融機構。請廣大市民切勿上當受騙！廣大市民如需辦理金融業務，請前往正規金融機構。

與此同時，上海銀保監局還明確指出，根據我國法律、行政法規規定，未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構和非法金融業務活動一經發現，必須予以取締。

“假銀行”層出不窮

做生意，膽大心細是必須具備的素質，但是在開假銀行這件事情上，膽子太大了容易進監獄。

在上面這家打著“貸款扶持中國企業”的旗號，但并不持有任何官方許可牌照的紅旗銀行上海分行成立之前，已經有多起私人開辦假銀行被識破的案例，令人啼笑皆非。

2020年7月，印度警方抓捕了3名男子，他們仿照印度國家銀行（SBI）的樣子，在泰米爾納德邦的Panruti地區開了家一模一樣的假分行。

在中國，也不乏如此膽大卻欠缺法律常識，意圖走捷徑的投機者。2015年7月，一山東男子在臨沂市艾曲村花4000塊錢開了一家“中國建設銀行”，從門面到內設，幾乎可以以假亂真。

自己設計柜臺和招牌，從市區的電子城訂設備，找辦假證的人制作假存折，請懂電腦的人調試系統，讓15歲的女兒請同學一起來當營業員，出于服務品質和個人收入的角度，這名“行長”還體貼地提醒大家要注意假幣問題……

然而，7月24日上午慶祝開業，29日就被公安機關端了，甚至這個“建行”在正式開業前還收入了4萬元存款。這名唯一的客戶在這里取款失敗，改去真銀行取的時候才發現自己被騙了。

仿冒銀行“權行普惠”收網，逮捕多人

上述幾個案例，還是假造銀行的表象，做銀行的業務。然而更有甚者，是仿冒銀行的運營模式，卻做著完全與銀行無關的業務，從而獲取暴利。

今年年初，就有一批名為“權行普惠”的仿冒銀行引發業內關注。自2019年下半年開始，以“權行普惠”為名的“網點”突然出現在全國多地街頭，“權行普惠××支行”“權行普惠××分行”字樣十分醒目。除名稱外，該“網點”統一的AI視覺設計、裝潢風格都與正規銀行極為相似，機構的負責人也叫“行長”“副行長”。

然而，這家連層級模式都參照銀行業管理模式的“機構”卻與銀行并無半點聯系，以幫人“解債”為主業，已有多名“討債人”上當受騙。

日前，重慶市公安局江北區分局依法對權行普惠企業運營管理有限公司及其關聯公司中益偉安資產管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，并于2021年7月12日開展收網行動，抓獲劉某君、龔某、王某利等嫌疑人，現已依法采取刑事強制措施。目前全國各涉案地公安機關正在對權行普惠企業運營管理有限公司、中益偉安資產管理有限公司各地分支機構依法開展查處。