接軌行業標準的金融英語教學內容體系研究

【摘要】金融英語不僅具有其獨特的專業詞語、常用句式和文體風格，而且具有金融行業的內在知識體系。通過問卷調查發現，在金融英語課程過往的教學實踐中，存在著教學內容與能力培養和人才需求之間的偏離，導致課程的實用性無法體現。以應用型人才培養為目標，應接軌CFA證書考試這一金融行業的金標準，構建金融英語課程教學內容體系。

【關鍵詞】金融英語；教學內容；CFA

【中圖分類號】G642 【文獻標識碼】A 【文章編號】1007-4198（2021）11-136-03

【本文著錄格式】陳一婷.接軌行業標準的金融英語教學內容體系研究[J].中國民族博覽，2021，06（11）：136-138.

基金項目：2019年度貴州財經大學教學質量與教學改革科研項目（項目編號：2019JGZYB25）“接軌行業標準的金融英語課程教學內容體系探索”

一、引言

CFA常常被稱作金融行業的敲門磚，在美國更是被視為進軍華爾街的“入場券”。CFA作為主要的金融英語行業標準，有極高的實用價值。但CFA資格考試采用全英文，這就要求備考的學生除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀及應用能力，在校大學生最早可在畢業前12個月內注冊報名考試。若能在金融英語課程教學內容中融合CFA備考知識，以行業標準構建教學內容體系，不僅能提高學生學習興趣、幫助學生提高英語應用能力，同時鼓勵學生積極報考CFA，為未來求職增加籌碼。

目前國內各大財經類高等院?；揪_設了金融英語課程，針對該課程的教學實踐與改革方面的研究除了研討不同教學方式和教學方法在金融英語教學中的應用以外，多數是基于應用型人才培養的金融英語教學研究，如楊瓊[1]（2016）建議采取任務型教學法和情景式教學法，課程考核應側重“應用性”和“交際性”，李漫[2]（2017）提出金融英語課程體系須強調能力本位，以實用性為出發點。或是基于金融從業人員職業發展要求探討金融英語的應用，如李楊[3]（2011）提出要有重點地構建符合學生水平又有助于今后職業要求的教學內容體系；陳尹晴[4]（2014）也認為金融英語教學模式的選用應基于職業能力導向；李淑景[5]（2011）強調要適應金融從業人員學習特點科學設置教學內容，并在當時FECT（金融英語證書）仍作為金融機構衡量人才英語能力的標準這一背景下，提出可選擇FECT指定教材作為基礎教材；熊婷[6]（2015）也提出了類似的主張；陳昭潤[7]（2018）基于中國人民銀行從業人員在職稱評定與崗位晉升方面對金融英語的要求，提出以市場為教學導向、教學結合市場需求的觀點。

2016年，國務院取消了金融專業英語FECT證書的職業資格許可和認定，因此目前金融業界與英語相關的行業認證主要是CFA（特許金融分析師），也可作為主要的金融英語行業標準。被稱為“全球金融第一考”的CFA已被林立洪等[8]（2013）、肖艷[9]（2016）、朱旭強[10]（2017）等學者納入金融教學體系的構建思路中，其中朱旭強[10]（2017）在其針對學生學習CFA困難預期的問卷調查中發現學生的首要困難是英語閱讀與應用等能力，反映出金融英語的學習對于學生學習CFA的重要性。

綜上所述，金融英語教學應以職業能力和職場需求為導向，突出“應用性”的特征，這一觀點是被普遍認可的，也有學者在當時的行業背景下提出將行業標準FECT證書考試與金融英語教學內容相結合，因此本文的立意是具有一定的理論基礎的。而在近幾年FECT證書取消的背景下，如何將目前含金量最高的金融英語行業標準——CFA——納入金融英語教學內容體系中，即是本文意圖探索的問題。

二、教學實踐中存在的問題

首先，現有教材內容偏離專業英語能力的培養。目前可供選擇的教材大部分可看作是金融知識的英文版本，尤其是課后習題強調的也是金融知識而非英語能力，并未對金融專業術語及其具體語境中的辨析設計相關內容與評核方式。然而，在金融的所有的書籍和CFA證書考試的教材中，存在最多的不是生僻詞，而是專業名詞。這些專業名詞，都有獨特的翻譯和獨特的理解。很多詞匯是我們所熟悉的，可是這些單詞在專業英語中并不表示這些常見含義，比如“future”這個單詞比較熟悉的含義是“未來”，在金融英語中則表示“期貨”；“margin”常見的意思是“邊緣”，在金融英語中則表示“保證金”；“short selling”是“賣空”的意思，“hit limit up”這個短語的含義也不是字面上的達到極限，而是證券交易中的常見現象“漲停板”；2020年疫情期間美國股市多次觸發熔斷機制“circuit breaker”，而這一短語的本意是“斷路器”。顯而易見，如果不熟悉單詞在金融英語中的特定含義，不管是閱讀英文原版教材，還是解讀國際新聞時事，都會非常困難，甚至會將其中的文義理解得南轅北轍。

其次，以往教學內容強調以英文表達的金融知識。對于金融學專業學生來說，已經具備一定的金融學相關知識儲備，理論的反復鞏固固然是必要的，但以往的教學實踐中多是按教材內容用英文講授學生已經掌握的金融知識，輔以教材原文中部分專業術語的英文表達，以識記為主，而少有理解。盡管我們也加入了金融業務情景對話等實訓，期望提高學生職業英語交際技能，但學生在課堂上所學的相關內容缺乏具體的應用場景，學生以通過考試獲得學分為學習目標，因此很難體現出金融英語的實用價值。

最后，以往教學內容與學生學習期望不符。在本次課程體系改革之前，我們設計了調查問卷，以最近一屆完成金融英語課程的學生為調查對象，發放問卷168份，回收有效問卷156份，回收率92.8%。

從學生的反饋來看，金融英語課程的學習中，英文概念辨析、英語單詞記憶、閱讀與理解文義、金融知識、英文教學這幾個方面，學生認為最難的是英文概念辨析，而這是CFA一級考試中常見的題目內容。156名學生中，有83.33%的學生希望通過金融英語的學習對未來職業發展有所幫助，其中有65.38%的學生希望對通過金融相關職業資格證書考試有所幫助。

在已完成這門課學習的學生中，66.67%的學生認為傳統教學內容下的金融英語的學習對其未來職業發展或繼續深造有一點幫助，但幫助并不大；64.1%的學生認為過去的金融英語課程實用性不強；并有多達95.51%的學生都認為金融英語課程應從實用性出發進行教學內容體系的改革和完善，而92.31%的學生認為可以結合CFA（特許金融分析師）考試的相關教參和教輔材料、真題等資料進行輔助教學，這樣更能體現金融英語課程的實用性。

因此我們進行教學內容體系的探索與建設，是有其必要性和可行性的。

三、教學內容體系的探索與建設思路

（一）調整金融英語課程學習目標

金融學專業金融英語課程的教學是從金融專業術語的掌握出發，目標是通過教學使學生可以運用所學專業知識和語言技能解決金融業務中可能遇到的實際問題，獲取行業認可的職業資格并獲得處理相關金融業務的能力，將語言技能的培養和金融專業知識的學習有機結合，最終提高金融英語語言運用能力和金融業務的處理能力，實現應用型人才培養目標。

（二）強調英語概念辨析的能力

CFA考試要求考生具有一定的英語能力，具體的英語考試等級水平CFA協會沒有明文規定，具備一定的閱讀能力是最基本的，所以需要對金融專業術語進行正確理解，另外至少需要掌握超過一千個金融專業英語詞匯量。從根本上講，CFA考試是金融考試，其專業難度要大于語言障礙，無論學生英文水平如何，都需要從頭學習金融專業詞匯，因為CFA設計的金融范圍之廣，遠超大學金融專業。因此金融英語的學習不同于普通英語，普通的英文需要學會聽說讀寫，而接軌CFA考試的金融英語只需要學生掌握必要的詞匯及金融基礎知識。

（三）以問題為導向夯實專業基礎

金融英語在我校作為金融學專業課程，教學對象是第五學期的學生。這個階段的學生已經完成或正在完成公共基礎課與部分金融專業課程的學習，比如西方經濟學、貨幣金融學和證券投資學。因此金融知識的講授不應該作為金融英語課程的核心內容。在教學內容體系的設計中，以問題為導向進行金融知識的快速回顧，并以此作為進一步教學的基礎。

（四）納入CFA原文教材內容與題目

從第七學期開始，學生便可以報名CFA一級證書考試。CFA一級的課程及考試針對投資評價及管理的不同投資工具及概念，其中不乏西方經濟學、貨幣金融學和證券投資學課程中的專業基礎知識，而且大部分考題是結合實際對CFA教材原文中理論和概念的辨析，對金融學專業學生來說，一級考試題目的難度更多地體現在英語的閱讀和理解。因此，可結合金融知識的快速回顧，將CFA一級相應知識點的英文表達和對應練習題及真題納入教學內容體系。這一做法的目的有三：一是使學生掌握絕大多數金融術語的特定含義，訓練學生以英語閱讀思維辨析專業理論與概念的能力；二是將前置課程和金融英語課程的專業知識有針對性地與行業標準和實務相結合，提升學生專業知識應用的能力；三是讓部分對CFA證書考試有畏難情緒的學生初步了解考題的難易程度，并根據自己的英語和專業能力水平，有針對性地擬定和調整自己進一步學習和備考的計劃，為未來求職與實務工作做更多的準備。

四、教學內容體系改革實踐

在課程開始之前，通過對未進行金融英語課程學習的92名學生進行學前基礎調查，我們發現有82.61%的學生對CFA了解程度不高，但78.57%的學生同意“通過CFA考試對未來就業有所幫助”這一觀點；這92名學生中英語四級或六級通過比例為37%，最近一次大學英語讀寫課程考試在80分以上的僅有3人，70分以上共37人，而金融學課程考試在80分以上的有25人，70分以上共58人。這也就是為何前述所說，在金融英語課程教學中，金融專業知識的重要性稍次于專業英語讀寫與理解能力。學前基礎調查的結果還顯示，金融專業知識和專業英語讀寫與理解能力是學生認為在CFA考試中最重要的兩個方面，而專業英語讀寫與理解能力也是學生認為未來報考CFA的首要障礙。

同時，學生認為已學和現學的課程對其報考CFA的幫助有限；如果在金融英語課程教學內容體系中，結合CFA考試的相關教參和教輔材料、真題等，有88.04%的學生愿意投入更多的學習熱情于該門課程，其余11.96%的學生中有81.82%是認為自己英語不好無法通過CFA考試，才不愿意投入更多精力。

進一步地，我們以此改革思路為導向進行了一個班級的試點改革。首先以課前測試考查學生基礎，課前測試的內容是英翻漢與單選題，其中單選題都是CFA教材練習題，涉及金融專業名詞的簡單解析；翻譯則是常見金融專業術語。課前測試的結果表明，雖然已經有金融知識的儲備，但學生對于金融英語專業術語的掌握程度非常低，并認為測試題難度很高。通過整個學期的教學實踐，最后又進行了一次考前自測?？记白詼y的結果表明，同樣的題目，經過系統學習之后，學生整體準確率提升了83.5%。

五、結論

作為專業性強，涵蓋內容廣泛，且知識體系嚴密的高難度考試，CFA無疑是證明自身能力的重要手段。過往的教學內容既偏離專業英語能力的培養，又脫離學生實際需求。CFA證書考試作為金融行業的金標準，是金融英語課程與金融行業人才能力需求之間接軌的最佳落點。以問題為導向、納入CFA原文教材內容與題目，進行金融英語課程教學內容體系的構建，可為學生閱讀教材、理解考題掃清障礙，使金融英語課程實現與行業標準的接軌，達到應用型人才培養的目標。盡管目前的研究結果僅能表明此次針對教學內容體系的探索對于提高學生金融專業英語能力是有一定效果的，是否能提高學生獲取行業資格的概率、為學生未來職業發展打下基礎，還有待未來進一步驗證。

參考文獻：

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