厘清業(yè)務(wù)邊界 公募基金直播迎全面規(guī)范

發(fā)展活躍的基金直播日前迎來規(guī)范建議。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中基協(xié)”）日前發(fā)布《公募基金直播業(yè)務(wù)專題討論會會議紀(jì)要》（以下簡稱《紀(jì)要》），從基金直播形式、紅包發(fā)放規(guī)范性、合規(guī)內(nèi)控以及投資者適當(dāng)性管理等方面對基金直播存在問題作出了規(guī)范。

在直播形式上，《紀(jì)要》要求，基金管理人在開展直播業(yè)務(wù)時應(yīng)守住專業(yè)底線，直播內(nèi)容為投資者教育或品牌宣傳的，可以選擇相對輕松活潑的形式，但不宜娛樂化，不得與國家相關(guān)精神、社會公序良俗相違背；而直播內(nèi)容涉及基金產(chǎn)品宣傳推介的，應(yīng)注重體現(xiàn)基金行業(yè)專業(yè)性，嚴(yán)格遵守宣傳推介相關(guān)法律法規(guī)。

對于直播方發(fā)放現(xiàn)金紅包、實(shí)物及抽獎等吸引投資者觀看的行為，《紀(jì)要》指出，發(fā)放紅包應(yīng)以投資者教育為目的，不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動混同；紅包價值應(yīng)適當(dāng)，不得存在誘導(dǎo)、刺激基金銷售或保有量等傾向，不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同，不得將開戶、購買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取紅包的條件；發(fā)放紅包不得定向用于交易滿減抵扣、費(fèi)用抵扣或指定其與單一基金產(chǎn)品掛鉤。此外，中基協(xié)還強(qiáng)調(diào)，直播平臺在公募基金直播時應(yīng)關(guān)閉紅包打賞功能，直播人員不得收取觀眾打賞紅包。

在投資者適當(dāng)性管理方面，《紀(jì)要》要求，直播過程中做好分類分級管理，嚴(yán)格履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)，加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，例如“請投資者選擇符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)的產(chǎn)品”等內(nèi)容，在屏幕上全程簡要顯示所推介基金的風(fēng)險(xiǎn)評級及適合的投資者范圍等。