三家金融機構被監管點名！民生銀行、南粵銀行又惹“麻煩”了

王娜

7月5日，銀行間市場交易商協會發布自律處分信息：根據銀行間債券市場相關自律規定，對廣東南粵銀行（以下簡稱“南粵銀行”）、中國民生銀行（簡稱民生銀行）、國信證券予以通報批評；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

自律處分信息顯示，民生銀行作為銀行間債券市場做市商，存在在開展做市業務時主導開展倒量虛假交易、持有人會議組織召開不符合規定程序等行為；南粵銀行作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業務時參與了倒量虛假交易。

兩家銀行收到自律處分

據中國銀行間市場交易商協會披露，民生銀行存在以下違反銀行間債券市場相關自律管理規則的行為：

一是作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業務時主導開展倒量等虛假交易。2020年四季度多個交易日內，民生銀行作為債券的最初賣出方和最終買入方，主導并開展了多組當日較短時間內賣出后買入、價量相同的閉環交易。相關交易并未影響民生銀行持倉，并未反映合理經濟目的，實質上是倒量的虛假交易。二是作為債務融資工具存續期管理機構，未及時召開“18乍浦建設MTN001”持有人會議，持有人會議組織召開不符合規定程序。

根據銀行間債券市場相關自律規定，經2021年第9次自律處分會議審議，對民生銀行予以通報批評；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

南粵銀行作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業務時參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個交易日內，南粵銀行參與了多組當日較短時間內賣出后買入、價量相同的閉環交易。

根據銀行間債券市場相關自律規定，經2021年第9次自律處分會議審議，對南粵銀行予以誡勉談話；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

民生銀行、南粵銀行“麻煩”不斷

此次被銀行間市場交易商協會點名的兩家銀行今年都不十分順利。一方面，《金融理財》曾發表《這家股份行成監管重點“關心”對象！頻收百萬罰單，民生銀行年內累計被罰逾千萬！》一文，就民生銀行受到監管注意進行報道。

具體來看，6月22日，福建銀保監局發布一張罰單，民生銀行福州分行因“理財產品資金投資非標債權資產投前調查不盡職；未按工程進度發放貸款”兩項案由被處以100萬元罰款。另據《金融理財》不完全統計，民生銀行及其分行年內已經領到罰單15張，被罰金額已逾千萬。

2021年4月30日，中國證監會于向該行出具《中國證監會行政許可項目審查二次反饋意見通知書》，針對民生銀行的處罰、業績與不良、資本補充等問題進行問詢。

更早之前的4月14日，民生銀行也收到上海證券交易所（下稱上交所）《關于中國民生銀行股份有限公司2020年度報告信息披露的監管工作函》，對該行信貸資產問題、金融投資資產問題和經營業績問題進行問詢。針對中國證監會以及上交所的問詢民生銀行皆已回復。

另一邊，今年以來南粵銀行的“麻煩”也不小。

4月23日，工業和信息化部網站發布動態《關于侵害用戶權益行為的APP通報（2021年第4批 總第13批）》。其中，由廣東南粵銀行股份有限公司開發的應用廣東南粵銀行（版本號：5.3.2）名列榜單。該應用來源為應用寶，所涉問題包括：違規收集個人信息；APP強制、頻繁、過度索取權限。

1月7日，中國人民銀行廣州分行公布了一張罰單，劍指廣東南粵銀行2019年1月1日至2019年12月31日期間未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告兩項違法行為。根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項規定，人民銀行廣州分行對其處以197萬元罰款，并對相關責任人共處以8.8萬元罰款。

公開資料顯示，廣東南粵銀行股份有限公司前身為湛江市商業銀行，成立于1997年12月31日，注冊資本78.77億元。該行2019年年報顯示，大股東為新光控股集團有限公司，持股比例為16.50%。該行經營范圍包括吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款，辦理國內結算等。