興業(yè)銀行：綠色金融先行者迎戰(zhàn)“雙碳”時代

朱影

興業(yè)銀行支持的貴州省六盤水市六枝特區(qū)的垃圾發(fā)電項目。

“2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和”。綠色發(fā)展持續(xù)提速，各行各業(yè)也在這場大變局中逐漸找到了自己的角色。

對金融業(yè)而言，助力“雙碳”意味著廣闊的增量空間與新的發(fā)展舞臺。中國人民銀行行長易綱曾表示，中國實現(xiàn)碳達峰、碳中和需要的投資規(guī)模超過100萬億元，綠色金融進入前所未有的歷史機遇期。

實現(xiàn)遠景藍圖離不開系統(tǒng)規(guī)劃與實踐落地，中國綠色金融正式迎來“高光時刻”。參與者眾，有的早已蓄勢待發(fā)。作為國內(nèi)首家赤道銀行、綠色金融先行者，興業(yè)銀行深耕綠色金融15年，正在打造一個可持續(xù)的綠色金融樣本。

首家赤道銀行的綠色版圖

時針撥回到2005年8月，“綠水青山就是金山銀山”的科學論斷被首次提出，奠定了中國此后十余年來綠色發(fā)展與生態(tài)文明建設(shè)的基調(diào)。

但彼時國內(nèi)綠色金融市場仍處在萌芽階段，能夠及時響應(yīng)國家號召，為綠色發(fā)展注入金融活水的金融機構(gòu)鳳毛麟角，興業(yè)銀行成了國內(nèi)第一個“吃螃蟹者”。2006年，興業(yè)銀行落地能效項目融資業(yè)務(wù)，首開國內(nèi)綠色金融先河，2008年成為中國第一家“赤道銀行”，依托赤道原則，對1000萬美元以上項目融資的環(huán)境和社會問題盡到審慎性核查義務(wù)，建立起全面的環(huán)境和社會風險管理體系。

此后十余年間，興業(yè)銀行在國內(nèi)綠色金融市場創(chuàng)下多個“首次”紀錄，全國首筆排污權(quán)抵押貸款、首筆碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款、首張低碳主題信用卡、首個綠色金融專業(yè)系統(tǒng)、首只綠色金融債券、首只藍色債券、首只碳中和債券……

2019年，興業(yè)銀行完成“兩個一萬”中期目標，集團綠色金融融資服務(wù)余額突破一萬億元，綠色金融客戶突破一萬戶。同年，在全球最大指數(shù)公司明晟（MSCI）發(fā)布的全球環(huán)境、社會和治理（ESG）評級中，興業(yè)銀行由2018年的BBB級晉升為A級，位列國內(nèi)銀行最高評級。

截至2021年5月，興業(yè)銀行集團綠色金融融資服務(wù)余額達到12080億元，且綠色金融融資余額和客戶數(shù)多年保持近30%的年均復合增長率。歷經(jīng)十五年深耕與積累，興業(yè)銀行完善了綠色金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局——輻射能源、交通、農(nóng)業(yè)、制造等各行各業(yè)，并打造出一套涵蓋綠色信貸、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色理財、綠色消費等多門類的集團化綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系。

同時，基于“寓義于利”理念，興業(yè)銀行始終將綠色金融之路與踐行社會責任相結(jié)合，通過支持固廢處理、水務(wù)水利、生態(tài)環(huán)境治理等方式，改善貧困區(qū)生活環(huán)境，并以綠色產(chǎn)業(yè)建設(shè)促進就業(yè)，推動脫貧攻堅與鄉(xiāng)村振興。

貴州省六盤水市六枝特區(qū)曾備受“垃圾圍城”的困擾，生活垃圾大量堆放、掩埋，致使嚴重污染。2019年，興業(yè)銀行貴陽分行提供1.74億元授信額度興建垃圾焚燒發(fā)電廠，改善當?shù)乜諝狻⑼寥拉h(huán)境，并為超過500個建檔立卡貧困戶解決了就業(yè)問題。

幾百公里外的黔東南州天柱縣有同樣的經(jīng)歷，這里地處鑒江小流域，過去鑒江河道擁堵、水質(zhì)污染、水土流失，時常沖毀農(nóng)田。鑒江小流域治理項目啟動后，興業(yè)銀行獨家提供11.7億元綠色貸款，用于清理河道、加固堤壩、植被綠化，并依托鑒江打造出水景民族風情旅游項目，預計建成國家5A級旅游景區(qū)。先脫貧，再致富。

將綠色金融與普惠金融相結(jié)合，多次打造出集經(jīng)濟、生態(tài)和社會效益于一體的綠色金融惠民工程，是興業(yè)銀行助力地方點綠成金的成果，也是自身綠色金融之路的實踐探索。數(shù)據(jù)顯示，截至2020年底，興業(yè)銀行累計為支持脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興投放綠色資金126.90億元。2021年4月，興業(yè)銀行落地全國首筆綠色鄉(xiāng)村振興債券，發(fā)行金額3億元，募集資金專項用于嘉興港區(qū)雨污分流綠色改造項目。

“雙碳”時代的綠色責任

正是一次次敢于率先嘗試的經(jīng)驗集成，最終解構(gòu)出興業(yè)銀行全面、系統(tǒng)的綠色金融方法論，面對碳達峰、碳中和大趨勢，也顯得更加“游刃有余”。

早在“雙碳”目標提出前，興業(yè)銀行就已深耕低碳領(lǐng)域多年，為清潔能源、清潔生產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保等企業(yè)作業(yè)持續(xù)提供金融支持，在上海、濟南、昆明、青島等地與多家新能源企業(yè)達成了長期合作。

2015年，青島城投集團開始全面布局新能源行業(yè)，涉及光伏、風能、氫能等多個新能源領(lǐng)域，投資項目遍及全國各地，已落地70余座電站，合計裝機規(guī)模超3GW，累計減少二氧化碳排放超千萬噸。自項目伊始，興業(yè)銀行便深度參與，持續(xù)加大對該項目的支持力度，以全面的集團化產(chǎn)品方案響應(yīng)客戶全面融資的需求，給予青島城投集團綜合授信敞口120億元，涵蓋流動資金貸款、項目貸款、銀承、并購融資、債券發(fā)行等各類產(chǎn)品，目前在新能源板塊已落實22.75億元，后續(xù)還將持續(xù)加大投放。

興業(yè)銀行支持的“油氣光電智慧能源站”項目。

在新的“雙碳”目標下，興業(yè)銀行這些過去一直在實踐的課題被賦予了新的使命與意義。據(jù)國網(wǎng)能源研究院發(fā)布的《中國能源電力發(fā)展展望》顯示，到2060年，中國的非化石能源消費比重預計可達81%，風能、太陽能發(fā)展快速，在2030年以后將成為主要的非化石能源品種。持續(xù)開發(fā)清潔能源、優(yōu)化國內(nèi)能源結(jié)構(gòu)占比是實現(xiàn)碳中和目標的必由路徑，接下來，滿足清潔能源領(lǐng)域的資金需求必將成為綠色金融的重要組成部分，正如中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿所說，“實現(xiàn)碳中和需要大量的綠色、低碳投資，其中絕大部分需要通過金融體系動員社會資本來實現(xiàn)。”