94家險企業投資管理能力為零！首份投管能力“成績單”出爐

邢莉

業內首份險企投資管理能力“成績單”出爐。

近日，中國保險行業協會發布2021年第一季度《保險公司投資管理能力建設情況通報》（下稱：《通報》）。《通報》顯示，截至2021年3月31日，共有110家保險公司具備不同類型的投資管理能力合計249項。94家保險公司暫未具備任何投資管理能力。

據悉，此次《通報》是《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》（下稱“45號文件”）下發后，保險公司對投管能力的首次"自評估"。

110家保險公司合計249項，40項為45號文發布后新增

《通報》稱，截至2021年3月31日，共有110家保險公司具備不同類型的投資管理能力（包括信用風險管理、股票投資、股權投資、不動產投資和衍生品運用管理等五項能力）合計249項。其中40項能力為45號文件發布后新增，94家保險公司暫未具備任何投資管理能力。

具體來看： 6家保險集團公司中，中華聯合保險集團能力最為全面，具備信用風險管理、股票投資、股權投資、不動產投資4項能力；泰康保險集團、陽光保險集團、中國平安保險集團具備股權投資、不動產投資2項能力；中國人保集團和中國太平集團具備信用風險管理1項能力。

75家人身險公司中，平安養老成為唯一一家同時具備5項能力的公司；財信吉祥人壽、復星保德信、國華人壽等12家公司均具備信用風險管理、股票投資、股權投資、不動產投資4項能力。北大方正人壽、東吳人壽等22家公司具備3項能力；愛心人壽、北京人壽等25家公司具備2項能力；百年人壽、大家養老等15家公司具備1項能力。

27家財險公司中，亞太財險和永安財險2家具備信用風險管理、股票投資、股權投資、不動產投資4項能力；國任財險和紫金財險2家具備信用風險管理、股票投資、股權投資3項能力。太平財險、陽光財險、平安財險、人保財險、國壽財險、太保產險、眾安在線等12家公司具備2項能力；安盛天平、渤海財險、國泰財險等11家公司具備1項能力。

2家再保險公司中，前海再保險和中國人壽再保險均具備2項能力。

從備案改為“對照標準自評估”，事中事后監管被強化

長期以來，保險機構獲得相應的投資管理能力牌照，是開展債券、股票、股權、不動產等投資管理業務的基礎。

2020年10月，在深化“放管服”改革的背景下，中國銀保監會為進一步推進保險資金運用市場化改革，引發《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》，業內稱之為“45號文件”。

這一文件下發意味著，過去近十年來針對保險機構投資管理能力的“牌照式”監管，迎來重大變化。

45號文件要求，取消投資管理能力的備案管理，將保險機構投資管理能力管理方式調整為“公司自評估、信息披露和持續監管相結合”，對信息披露的內容、形式、方式、頻次等進行了明確，并規定了違規情形和責任，全面壓實保險機構主體責任。

文件列明了各項投資管理能力的具體標準。各類投資管理能力標準是保險機構開展相關投資業務的基礎和最低要求，也是保險機構開展投資管理能力自評估和信息披露工作的主要依據。

從具體內容看，能力標準主要在保險機構的組織結構設計、專業團隊構成、制度體系建設、投資運作機制、風險控制體系、信息系統建設等方面做了詳細的規定，并針對不同投資管理能力提出了差異化要求。

中國保險行業協會承擔保險集團（控股）公司、保險公司投資管理能力信息披露的自律管理職責。

中國保險行業協會在《通報》中指出，下一步將通過教育培訓、調研座談、日常交流等多種方式，引導保險公司扎實穩妥推進投資管理能力自評估和信息披露工作，樹立“成熟一項、披露一項”和“一次通過”意識，堅決杜絕“帶病披露”“闖關披露”等現象。