保險中介機構(gòu)“嚴”字當(dāng)頭：永鑫保險銷售、廣華保險代理等4家中介遭嚴懲

邢莉

6月以來監(jiān)管對保險中介出重拳，近期針對保險中介的重磅罰單頻現(xiàn)。

據(jù)《金融理財》不完全統(tǒng)計，僅6月以來，4家保險中介遭監(jiān)管嚴懲，2家責(zé)任人被撤銷任職資格，2家保險中介被罰停業(yè)整頓。業(yè)內(nèi)多方觀點認為，延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢，2021年專業(yè)代理機構(gòu)依舊嚴字當(dāng)頭。

4家保險中介遭監(jiān)管嚴懲：2名責(zé)任人被撤職，2家停業(yè)整頓

6月18日，青島銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，永鑫保險銷售服務(wù)有限公司青島分公司因存在遷址未按時報告、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或個人謀取不正當(dāng)利益的行為，被警告并罰款13萬元，現(xiàn)任法定代表人及主要負責(zé)人王某被撤銷任職資格。

6月以來，負責(zé)人被撤銷任職資格的保險中介機構(gòu)還有山東廣華保險代理泰安分公司。

6月3日，泰安銀保監(jiān)分局行政處罰決定書顯示廣華保險代理泰安分公司存在2項違法違規(guī)行為：1、編制虛假材料：廣華保險代理泰安分公司一是通過虛構(gòu)財務(wù)事項、發(fā)放職工薪酬套取費用；二是編制虛假財務(wù)事項；2、未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿：廣華保險代理泰安分公司未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。綜上，泰安銀保監(jiān)分局責(zé)令廣華保險代理泰安分公司停業(yè)整頓6個月，給予負責(zé)人徐某某撤銷任職資格的行政處罰。

無獨有偶，6月8日上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，上海大洋保險公估有限公司因六項違規(guī)行為被責(zé)令改正，被責(zé)令非車險業(yè)務(wù)停業(yè)1個月。

具體來看，該六項違規(guī)行為：1、未按規(guī)定制作和使用客戶告知書。2、未按規(guī)定對部分保險公估從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記。3、未在營業(yè)場所顯著位置放置備案表、營業(yè)執(zhí)照。4、編制提供虛假報表、資料。5、出具有重大遺漏的非車險保險公估報告。6、超出備案的業(yè)務(wù)范圍從事非保險標的出險后的查勘核損。

除被責(zé)令非車險業(yè)務(wù)停業(yè)1個月之外，上海銀保監(jiān)局給予上海大洋保險公估有限公司警告并罰款4元。陳某某對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責(zé)任，被警告并罰款5萬元。

此外，《金融理財》發(fā)現(xiàn)，在6月的地方銀監(jiān)局的處罰中，還有一名保險中介機構(gòu)的責(zé)任人被罰3年禁業(yè)。

6月11日，湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書顯示，湖北安行天下汽車保險銷售有限公司通過欺騙手段取得行政許可，受到行政處罰。時任安行天下保險銷售公司法定代表人易海婭對違法行為負直接責(zé)任和管理責(zé)任。湖北銀保監(jiān)局決定對湖北安行天下汽車保險銷售有限公司給予警告并罰款1萬元的行政處罰，對易某某給予3年內(nèi)禁止進入保險業(yè)的行政處罰。

專業(yè)代理機構(gòu)成罰款重災(zāi)區(qū)

值得注意的是，以上被嚴懲的4家保險中介機構(gòu)中3家為保險專業(yè)代理機構(gòu)。有業(yè)內(nèi)觀點稱，2021年中介機構(gòu)罰款的重災(zāi)區(qū)，集中在專業(yè)代理機構(gòu)，一定程度上與財險業(yè)是險企處罰的重災(zāi)區(qū)有關(guān)。

據(jù)今年4月，普華永道發(fā)布的《2021年一季度保險行業(yè)監(jiān)管處罰分析》顯示，58家保險中介機構(gòu)共收到91張罰單，占罰單總量17.67%；累計罰款金額達834.3萬，占比11.48%。

而保險專業(yè)代理機構(gòu)無論是在收到的罰單數(shù)量還是罰款金額上都占據(jù)了一季度保險中介機構(gòu)處罰總量的近80%，單張罰單均額近10萬元。

普華永道觀點認為，延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢，2021年專業(yè)代理機構(gòu)依舊嚴字當(dāng)頭，監(jiān)管對于專業(yè)代理機構(gòu)治理的重視之心不言而喻。

據(jù)悉，2020年5月，銀保監(jiān)會向各銀保監(jiān)局下發(fā)《2020年保險中介市場亂象整治工作方案》。這份被稱為“史上最嚴”的保險中介市場亂象整治工作方案，重點嚴厲打擊保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)擾亂市場秩序，侵害消費者權(quán)益等行為，查處保險公司落實管控責(zé)任不到位，利用中介渠道套取費用等問題。