云南石油APP企業客戶建設方案

趙亮

通過對云南企業客戶營運車輛用戶消費需求進行劃分，包括加油品種、加油區域、加油時間等，制定定制化營銷策略。

一、用戶分析

APP企業客戶區別于一般普通客戶，具備群體可控管理要求，符合以下企業需求特征：

1.企業可進行賬號及用戶管理：實現賬戶預存資金實時監控、設定客戶賬號消費限制、報表查詢等功能。

2.企業管理員可進行預分配操作：管理員賬號能夠按需對子賬號進行儲值及營銷券的分配管理。

3.開具企業客戶增值稅專用發票：客戶通過線上申請后，雙方確定交易金額、流水后通過開票點開具發票。

4.客戶操作的便捷及優惠形式靈活多樣：通過手機端即可完成相應管理操作、數據查詢等。優惠形式靈活多樣，如消費積分返還、電子券營銷等，可按客戶實際需求進行各種形式油品及非油品營銷活動開展，滿足競爭需要。

二、目標客戶

企業客戶指具有某類企業特性的用戶集合，在實際操作中需要具備可管理、便捷性操作等根本需求，明顯特征為需要開具增值稅專用發票。

三、建設思路

借助云南石油APP平臺進行企業客戶管理及營銷方案制定，按以下建設思路開展：

1.創建專用企業客戶專有支付方式，同時在業務系統如ERP、電子賬表冊、資金監管等業務系統中增加對應企業客戶支付項目，便于后期資金歸集、交易數據核查提取、消費提級等操作。

2.強調企業客戶可控性，對賬戶儲值、預授權分配、交易記錄查詢、額度提醒、增值稅專用發票開具等都可通過APP平臺進行高效便捷操作，滿足企業客戶控制管理需求。

3.創建企業客戶預儲值專屬額度賬戶，在該賬戶下可進行子賬號二次分配、預授權儲值、優惠券發放、報表查詢、開具稅票等操作。

4.滾動記賬及對應營銷變更，采用階梯式營銷，滾動記賬進行優惠券發放，按消費等級進行提級管理，針對特殊營銷活動可進行定向電子券發放。

5.有效風控管理，對企業客戶相關賬戶儲值、額度、消費、電子券發放等業務進行跟蹤，如有異常交易或違規操作將對企業客戶相應總賬號計子賬號進行凍結，避免出現公為私用、超額消費、套券等情況的發生。

四、業務流程

1.企業客戶開戶

由企業客戶提交云南石油APP企業客戶申請，申請資料包含企業營業證照，法人信息、銀行及開票信息、管理員信息、行業子賬號成員名單、車輛信息等。提交申請資料后由零售及財務部門進行審核確認。

2.商定合作細節

企業客戶與中石化云南公司商定預充值賬戶預繳納金額與對應油品優惠方案。客戶完成預充值，款項到賬后即可對企業客戶賬號進行儲值設置及派送電子券操作。

3.簽署合同

合作雙方經協商一致后簽署合同，約定預繳納金額及對應油品、非油品優惠方案，明確活動周期、形式及電子券使用要求等內容。

4.提交資料進行變更和維護

如需進行相關賬號及管理員變更或維護，企業客戶需提交書面變更申請并加蓋公章，同時對變更及維護進行說明。變更申請經零售、財務部門確認同意后，由零售部門、APP項目組對相關變更及維護內容進行調整。

5.認證完成

企業客戶完成申請資料提交并審核通過，雙方簽署合同后視為認證完成，將企業客戶提交資料批量導入進行系統維護，明確系統操作步驟、管理員權限及賬戶提醒等。

6.企業客戶營銷

企業客戶營銷將針對所有企業客戶開展油品及非油品營銷活動，采用滾動計算及階梯優惠的形式進行方案制定。

1） 營銷活動：

企業專項營銷和中石化普惠制營銷為并行狀態，客戶具有企業客戶和個人客戶雙重身份;客戶可根據實際情況選擇參與的營銷活動和支付方式，但需注意單次交易時，以支付方式區分用戶身份，兩個類型營銷活動只可選擇其一參與。

2） 階梯優惠：

活動采用階梯優惠的方式，設計不同的累計消費層級，在活動周期內滾動進行累計消費統計;根據活動規則設計，實現不同階梯的消費立減，生成電子券等，油品及非油品電子券推送指定企業賬戶，由企業管理員按需進行二次分配。

3） 活動周期設置：

營銷活動具備時效性要求，在規定活動周期內可設定相應優惠規則，超期作廢。

4） 活動優惠上限：

根據活動周期進行測算，可按交易金額或升數指定相應優惠限制。該優惠上限為企業客戶及所有子賬戶消費總額的優惠上限。

5） 優惠活動調整：

需要注意原則上活動期間非特殊情況不允許進行活動調整，如遇特殊情況需進行優惠活動調整，原優惠活動將整體停止運行，調整后將按新優惠規則執行營銷活動，原優惠活動已發送電子券不受影響。

五、新建支付方式及相關交易管理

1.新建企業客戶支付方式。同時在零售管控系統、電子賬表冊系統、財務ERP系統、資金監管系統中建立企業客戶賬戶并進行維護。

2.新建企業客戶支付方式僅對認證過的企業客戶成員開放，在APP平臺進行交易支付時，識別為企業客戶成員將出現專屬支付方式以便進行交易。

3.企業客戶對賬戶信息、總金額及子賬戶額度查詢、優惠信息、活動周期及上限、電子券信息等實現APP平臺可見并可控管理，企業客戶管理員通過手機端即可進行相應操作。

4.企業客戶管理員可通過APP手機端進行子賬戶預授權儲值操作。

5.子賬戶交易時本賬戶下余額不足，將不能加油。

6.當總賬戶和下屬子賬戶余額接近設定交易閾值時，系統將自動提醒企業客戶管理員進行核實后盡快儲值。

六、便捷性設計

1.管理員派券、發票、報表、賬單查詢

加油券管理，贈送的加油券派發到企業客戶管理員帳號，由管理員帳號分配給普通賬號。

賬單查詢：管理員可在APP查看團體成員加油賬單，并提供報表，匯總加油金額及優惠金額。普通賬號可在APP查看自己的加油記錄。

2.企業客戶管理員指定分配返利

企業客戶，分管理員賬號和普通賬號。每月月末累積加油獎勵，加油券派發到管理員賬號下，由管理員分配券到普通賬號，非油券派發到普通賬號下。

3.指定分配返利

對企業客戶單獨發放定項營銷非油券到子賬戶下，由云南石油結合相應營銷活動進行自主分配，該分配操作不由企業客戶管理員進行分配管理。