神秘第四方支付平臺(tái)牽出洗錢團(tuán)伙“跑分客”

徐琦 羅文

近期，安徽省安慶市公安局破獲特大跨省跑分平臺(tái)專案。在公安部統(tǒng)一部署下，安慶市公安機(jī)關(guān)集結(jié)警力600人，組成120個(gè)抓捕組，分赴各地實(shí)施抓捕。截至2020年12月22日，共抓獲犯罪嫌疑人242名。

提供收款碼搶單收錢就能賺取傭金

2020年3月，安徽合肥的劉某在微信群中看到有人發(fā)了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，群友稱借用支付寶收款碼即可在平臺(tái)上賺取傭金。因疫情閑在家中的劉某就想著試一試，出于對(duì)群友的信任，劉某根據(jù)提示在平臺(tái)上完成了注冊(cè)，并上傳了支付寶收款碼，同時(shí)綁定了自己的銀行卡繳納了保證金。

“注冊(cè)完成后，平臺(tái)就會(huì)不時(shí)地彈出不同金額的訂單信息讓我們搶，比如我搶了一個(gè)1000元的訂單之后，我的支付寶就會(huì)收到1000元，平臺(tái)里的保證金就會(huì)相應(yīng)減少1000元。完成后，我就能獲得一筆傭金。”半個(gè)月的時(shí)間，劉某就在平臺(tái)上賺了2000元的傭金。然而，在隨后不久的操作中，劉某因?yàn)檎`操作點(diǎn)單，受到了平臺(tái)500元的懲罰。一來二去，劉某發(fā)現(xiàn)這份工作并不能如他所想帶來豐厚的收益，再加上心中隱隱的不安，于是選擇了收手。

沒想到幾個(gè)月后，劉某還是被安慶警方找到……像劉某這樣的“跑分客”全國各地不在少數(shù)，他們的行為也很快引起了警方的注意。

所謂“跑分平臺(tái)”，就是為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢的一個(gè)新型方式。像劉某一樣在跑分平臺(tái)上注冊(cè)會(huì)員，并提供自己支付賬戶的收款碼協(xié)助洗錢團(tuán)伙進(jìn)行洗錢的人，即為“跑分客”。

深挖細(xì)查解密跑分平臺(tái)運(yùn)作模式

2020年7月，安慶警方在工作中發(fā)現(xiàn)一個(gè)第四方支付平臺(tái)很可能涉嫌違法犯罪，“這個(gè)平臺(tái)我們也是第一次遇到，通過偵查，我們確定，這是一個(gè)用于洗錢的跑分平臺(tái)。”安慶市公安局反電詐中心民警陳明敏介紹道。

辦案民警向記者展示了這個(gè)跑分平臺(tái)，記者看到，平臺(tái)界面簡單明了，“跑分客”注冊(cè)時(shí)就必須上傳支付寶收款碼，還要綁定一張銀行卡用于繳納保證金。據(jù)辦案民警介紹，跑分平臺(tái)相當(dāng)于一個(gè)中間商，其上游鏈接的是跨境賭博、跨境電信詐騙等犯罪團(tuán)伙，下游鏈接的是“跑分客”。

當(dāng)上游犯罪團(tuán)伙需要轉(zhuǎn)移涉案贓款時(shí)，會(huì)將轉(zhuǎn)賬需求發(fā)布在跑分平臺(tái)上供“跑分客”搶單，搶單成功后，詐騙團(tuán)伙將“跑分客”提供的收款二維碼等發(fā)送給詐騙受害人，誘騙受害人將錢款掃碼轉(zhuǎn)賬至“跑分客”賬戶中，平臺(tái)再將相應(yīng)數(shù)額的保證金轉(zhuǎn)給犯罪團(tuán)伙。成功后，“跑分客”每筆可以賺到1%左右的提成，平臺(tái)賺取犯罪團(tuán)伙的傭金，而犯罪團(tuán)伙通過“跑分客”的賬戶多層轉(zhuǎn)賬，成功把錢洗白，從而形成一個(gè)犯罪閉環(huán)。

通過對(duì)該網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的偵查，宿松籍犯罪嫌疑人楊某浮出水面。安慶市公安局立刻聯(lián)合宿松縣公安局成立專案組對(duì)該案進(jìn)行偵查，通過對(duì)平臺(tái)賬戶信息和資金流向的分析，專案組民警最終摸清了該平臺(tái)背后洗錢團(tuán)伙的組織架構(gòu)，鎖定了平臺(tái)管理人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù)人員等犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)，一張抓捕大網(wǎng)悄然形成……

2020年9月17日，抓捕民警兵分6路，分別在河北邯鄲、石家莊，天津，山東濟(jì)南以及安徽合肥、安慶等地抓獲了以平臺(tái)老板王某為首的17名犯罪嫌疑人。

據(jù)辦案民警介紹，王某多年前在打網(wǎng)絡(luò)游戲時(shí)認(rèn)識(shí)了運(yùn)營跑分平臺(tái)的人員，經(jīng)其介紹，接觸到了跑分平臺(tái)，后成為該網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的實(shí)際控制人，以高額傭金為誘餌，吸引“跑分客”為電信詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢。這些“跑分客”有的單干，有的則組成團(tuán)隊(duì)，流水高達(dá)上千萬元。

24省區(qū)市協(xié)同作戰(zhàn)統(tǒng)一收網(wǎng)抓捕“跑分客”

通過深度經(jīng)營，專案組發(fā)現(xiàn)跑分平臺(tái)涉及的第三方支付賬號(hào)近8000個(gè)，“跑分客”遍布全國24個(gè)省區(qū)市，該案涉及地域廣，涉案人數(shù)多，涉案金額大，是安徽省歷史上最大的一起利用跑分平臺(tái)實(shí)施洗錢犯罪案件。

針對(duì)該案的復(fù)雜性，安慶市公安局迅速成立專案指揮部。公安部刑偵局、省公安廳領(lǐng)導(dǎo)高度重視該案，多次聽取案件匯報(bào)，作出批示指示，研究確定突出重點(diǎn)、分類打擊、安慶主辦、全國聯(lián)動(dòng)的總思路。10月19日，公安部決定將此案列為公安部掛牌案件予以督辦，要求24個(gè)省區(qū)市全力配合安慶市公安局在全國范圍內(nèi)開展嫌疑人落地工作。

“分到我們大隊(duì)的是根據(jù)注冊(cè)會(huì)員梳理出的100人的名單。工作難度最大的是對(duì)這100個(gè)人進(jìn)行角色甄別，哪些是明知故犯，哪些是蒙在鼓里，我們必須界定清楚。”安慶市公安局經(jīng)開分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長程俊飛介紹道：“他們中有些是出租、出借自己的支付賬戶和銀行卡的，對(duì)于這一類人，我們需要對(duì)其進(jìn)行懲戒。而另一類，則是自己使用這些賬戶進(jìn)行跑分的，他們已經(jīng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，必須將其抓捕歸案。”

2020年12月17日，在公安部統(tǒng)一部署下，24個(gè)省區(qū)市同步開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，數(shù)天內(nèi)即抓獲犯罪嫌疑人490名，其中安慶警方抓獲242名。

天下沒有免費(fèi)的午餐

王慶平（安徽省宿松縣公安局刑警大隊(duì)大隊(duì)長）：

本案涉及地域廣，涉案人數(shù)眾多，涉案資金交易頻繁，流水量巨大。警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，通過平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員數(shù)據(jù)查到的名單中，很多人并非是“跑分客”，而是將自己的銀行卡或賬戶信息出租、出借給了他人。

在此提醒市民，千萬不要為了蠅頭小利出租、出借自己的個(gè)人賬戶等身份信息，要防止個(gè)人信息被犯罪分子用于犯罪活動(dòng)。到時(shí)不僅會(huì)使自己的征信記錄受到影響，還將被懲戒，影響通信、金融工具的正常辦理使用，甚至?xí)蛔肪啃淌仑?zé)任。千萬不要為了賺取一點(diǎn)傭金就參與違法犯罪，天下沒有免費(fèi)的午餐，一旦涉及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，公安機(jī)關(guān)絕不姑息。