輕信三條QQ消息 被騙近千萬元“董事長”命令財務轉賬

2020年12月3日下午，一陣急促的電話鈴聲在湖北省潛江市公安局熊口派出所內響起。報警人是本地一家大型民營企業的財務人員廖某。

原來當日上午，該公司董事長助理陳某手機上收到一份以董事長名義發送的郵件，要求陳某建立一個公司高管QQ群，同時將“董事長”設置為管理員，并將公司財務人員廖某拉進群。很快，這名“董事長”在群里發送信息，要求財務人員廖某統計好公司賬戶余額后告知他。隨后，自稱董事長的男子向廖某單獨發送了一個銀行卡賬戶，要求其給該賬戶轉款98萬元，廖某隨即執行。

在這之后的一個半小時內，廖某按照“董事長”要求分兩次向另外兩個賬戶轉款共計900萬元。

16時05分，當對方以同樣的方式再次要求轉款時，廖某心生疑惑，電話咨詢董事長后才發現被詐騙，隨即報警。

緊急止付 合成作戰

接警后，熊口派出所迅速按照潛江市公安局反電詐合成作戰機制要求上報。潛江市公安局反電詐中心第一時間啟動緊急止付、立案、查詢和凍結相關工作。

電信網絡詐騙案件中，犯罪嫌疑人在得手后會迅速轉移資金。該案發生后一個多小時里，受騙的近1000萬元資金就被分解成數百筆小額資金，通過三層節點流轉到了近百張銀行卡里！

擺在辦案民警面前最緊迫的任務，就是要和犯罪嫌疑人搶時間，爭分奪秒止住資金流動。“案子破了，但受騙的資金追不回來，對我們來說也是不成功的。”潛江市公安局刑偵部門負責人說。

潛江市公安局領導拍板：“邊止付、邊辦案、邊審批，同步進行！一定要把錢卡住！”不僅如此，公安機關還專門安排人員，對該公司財務人員進行心理輔導，防止次生治安事件。

一支由精干力量組成的工作專班開始高速運轉，公安機關迅速使用技術手段對嫌疑賬戶進行緊急止付，同時通過公安部電偵平臺止付，反電詐中心入駐銀行查詢涉案賬戶流水和相關信息，提供給專班開展止付凍結，即時止付423萬余元。

經過工作，公安機關止付、凍結涉案賬戶120個，凍結一、二、三級卡資金558萬余元，其中凍結受害人直接轉入一級卡涉案資金314萬余元，已追回資金346萬余元。

涉案嫌疑人被抓捕歸案

資金止損的同時，在另一條戰線，案件偵破工作也在緊張進行。

民警發現了以河北的張某和貴州的孔某為首的兩個專門從事收販卡團伙，他們專為犯罪團伙提供銀行卡轉移贓款實施犯罪。

2020年12月9日，工作專班派偵查員分赴河北和貴州兩地，將上述犯罪嫌疑人抓獲歸案。此后，專班人員赴四川、江蘇、廣西等地將涉案犯罪嫌疑人駱某等4人抓獲歸案。駱某等人對明知他人可能用于違法犯罪活動，仍將本人銀行卡出售給他人使用的犯罪事實供認不諱。